2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范全真模擬考試試卷A卷含答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范全真模擬考試試卷A卷含答案

單選題（共50題）1、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容，以下表述正確的是（）。A.基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易B.公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公開(kāi)的教育分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公正對(duì)待C.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并自行保管D.公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施【答案】D2、ETF與投資者交換的是（）。A.基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)B.基金份額與一籃子股票C.股票與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)D.基金份額與現(xiàn)金【答案】B3、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)建立基金銷(xiāo)售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D4、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)有權(quán)采取的監(jiān)管措施，下列說(shuō)法正確的是（）。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦案人員在調(diào)查與違法案件有關(guān)的資金賬戶(hù)、證券賬戶(hù)和銀行賬戶(hù)時(shí)，必須獲得公安機(jī)關(guān)的協(xié)助B.在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買(mǎi)賣(mài)C.經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，辦案人員可以復(fù)制基金公司的任意交易記錄D.對(duì)懷疑已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財(cái)產(chǎn)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦案人員可以直接予以?xún)鼋Y(jié)或者查封【答案】B5、關(guān)于保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃，下列說(shuō)法正確的是（）。A.指商業(yè)銀行在對(duì)潛在目標(biāo)客戶(hù)群分析研究的基礎(chǔ)上，針對(duì)特定目標(biāo)客戶(hù)群開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)并銷(xiāo)售的資金投資和管理計(jì)劃B.指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶(hù)保證本金支付，本金以外的投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶(hù)承擔(dān)，并依據(jù)實(shí)際投資收益情況確定客戶(hù)實(shí)際收益的理財(cái)計(jì)劃C.指商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實(shí)際投資收益情況向客戶(hù)支付收益，并不保證客戶(hù)本金安全的理財(cái)計(jì)劃D.指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶(hù)承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)，或銀行按照約定條件向客戶(hù)承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，其他投資收益由銀行和客戶(hù)按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)計(jì)劃【答案】B6、基金管理人管理層應(yīng)當(dāng)牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，培養(yǎng)（）的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，營(yíng)造一個(gè)濃厚的內(nèi)控文化氛圍。A.高層領(lǐng)導(dǎo)B.全體員工C.合規(guī)監(jiān)督人員D.中高層領(lǐng)導(dǎo)【答案】B7、基金管理公司內(nèi)部控制制度中明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容的文件是（）。A.基本管理制度B.部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章C.內(nèi)部控制大綱D.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度【答案】C8、（）屬于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則。A.公平性原則B.時(shí)序性原則C.獨(dú)立性原則D.關(guān)聯(lián)性原則【答案】C9、（）調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。A.誠(chéng)實(shí)守信B.守法合規(guī)C.忠誠(chéng)盡責(zé)D.專(zhuān)業(yè)審慎【答案】B10、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件。A.1B.3C.5D.7【答案】B11、投資基金集中社會(huì)資金的方式主要為向投資者發(fā)行（）。A.資金撥付確認(rèn)函B.股票C.受益憑證D.債務(wù)憑證【答案】C12、基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D13、下列不屬于基金經(jīng)理任職條件的是（）。A.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定B.取得基金從業(yè)資格C.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷D.最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰【答案】A14、開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以（）為基礎(chǔ)。A.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系B.基金份額凈值C.基金資產(chǎn)凈值D.基金份額總值【答案】B15、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.30D.20【答案】B16、下列選項(xiàng)不屬于投資者教育內(nèi)容的是（）。A.投資決策教育B.權(quán)益保護(hù)教育C.資產(chǎn)配置教育D.投資實(shí)踐教育【答案】D17、在確定目標(biāo)市場(chǎng)與客戶(hù)上，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)面臨的一個(gè)重要問(wèn)題就是分析()。A.基金投資人的真實(shí)需求B.基金管理人的需求C.基金份額持有人的個(gè)人愛(ài)好D.基金托管人的需求【答案】A18、私募基金管理人的客戶(hù)經(jīng)理在向客戶(hù)銷(xiāo)售私募產(chǎn)品時(shí)發(fā)生了以下行為，客戶(hù)經(jīng)理涉及違規(guī)的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C19、廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金內(nèi)部監(jiān)督部門(mén)以及（）對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督或管理。A.專(zhuān)業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)B.審計(jì)機(jī)構(gòu)C.會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)D.社會(huì)力量【答案】D20、基金管理公司變更持有（）以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A.1%B.3%C.5%D.10%【答案】C21、（2016年真題）證券交易所自律管理的內(nèi)容不包括（）。A.基金公司人員的聘任B.對(duì)基金上市交易的監(jiān)控和管理C.對(duì)投資者買(mǎi)賣(mài)基金交易行為的合法、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)控和管理D.對(duì)證券投資基金在證券市場(chǎng)的投資行為進(jìn)行監(jiān)控和管理【答案】A22、（2019年真題）基金管理人運(yùn)用固有資金進(jìn)行基金投資，應(yīng)在基金季度報(bào)告中履行相關(guān)披露事務(wù)，披露事項(xiàng)包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.ⅠC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A23、ETF的建倉(cāng)期不超過(guò)（）。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.2個(gè)月D.4個(gè)月【答案】B24、對(duì)沖基金，基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，（）的投資模式。A.承擔(dān)低風(fēng)險(xiǎn)、追求低收益B.承擔(dān)低風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益C.承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求低收益D.承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益【答案】D25、督察長(zhǎng)在履行職責(zé)時(shí)應(yīng)該堅(jiān)持原則、獨(dú)立客觀，以保護(hù)（）為根本出發(fā)點(diǎn)，公平對(duì)待投資者。A.公司B.持有人利益C.股東D.管理層【答案】B26、關(guān)于基金的投資風(fēng)格，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.一只小盤(pán)股既可能是一只價(jià)值型股票，也可能是一只成長(zhǎng)型股票B.股票基金按投資風(fēng)格可分為六種類(lèi)型C.股票基金的投資風(fēng)格往往是根據(jù)基金所持有的全部股票市值的平均規(guī)模與性質(zhì)的不同進(jìn)行劃分的D.基金的投資風(fēng)格會(huì)根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行調(diào)整【答案】B27、（）是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。A.電話(huà)服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信D.“—對(duì)一”專(zhuān)人服務(wù)【答案】D28、中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。A.1B.2C.3D.5【答案】C29、以下關(guān)于封閉式基金的表述，不正確的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.由基金公司直銷(xiāo)、商業(yè)銀行代銷(xiāo)C.在證券交易所上市交易D.通過(guò)證券公司進(jìn)行委托買(mǎi)賣(mài)【答案】B30、根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，下列有關(guān)基金管理公司和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)基金銷(xiāo)售活動(dòng)內(nèi)部控制的論述中，錯(cuò)誤的是（）。A.相關(guān)高管人員對(duì)基金宣傳推介材料進(jìn)行檢查并出具合規(guī)性意見(jiàn)書(shū)B(niǎo).基金公司定期監(jiān)察稽核基金銷(xiāo)售活動(dòng)的情況，并在監(jiān)察稽核季度報(bào)告中做專(zhuān)項(xiàng)說(shuō)明C.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)可自行印制基金宣傳推介資料D.自基金募集行為結(jié)束之日起10日內(nèi)編制專(zhuān)項(xiàng)稽核報(bào)告，予以存檔備查【答案】C31、按照現(xiàn)行法規(guī)要求，非公開(kāi)募集基金的管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集完畢后，向（）進(jìn)行產(chǎn)品備案。A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】A32、基金管理人應(yīng)當(dāng)維護(hù)信息溝通渠道的暢通，建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了其內(nèi)部控制中（）的重要性。A.信息溝通B.內(nèi)部監(jiān)控C.控制活動(dòng)D.控制環(huán)境【答案】A33、下列關(guān)于對(duì)基金管理人的從業(yè)人員證券投資的限制，說(shuō)法不正確的是（）。A.《證券投資基金法》一方面允許基金從業(yè)人員進(jìn)行證券投資，另一方面強(qiáng)化對(duì)其監(jiān)管B.公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員進(jìn)行證券投資的申報(bào)、登記、審查、處置等管理制度，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案C.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突D.絕對(duì)禁止基金從業(yè)人員買(mǎi)賣(mài)證券的管制方式不但剝奪了其通過(guò)資本市場(chǎng)增加財(cái)富的機(jī)會(huì)，同時(shí)也增加了監(jiān)管難度和執(zhí)法成本，并容易誘發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)【答案】C34、（2021年真題）關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)贖回原則，投資者甲認(rèn)為，包括股票基金、債券基金和貨幣基金在內(nèi)的所有開(kāi)放式基金，在申購(gòu)贖回時(shí)都遵循未知價(jià)交易原則；投資者乙認(rèn)為，開(kāi)放式基金的申購(gòu)贖回都遵循份額申購(gòu)、金額贖回的原則。關(guān)于兩位投資者的觀點(diǎn)，下列判斷正確的是（）。A.甲、乙的觀點(diǎn)都正確B.甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)正確C.甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤D.甲、乙的觀點(diǎn)都錯(cuò)誤【答案】D35、指數(shù)基金具有（）等特點(diǎn)。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B36、投資者可以通過(guò)（）申購(gòu)和贖回ETF的基金份額。A.參與券商B.參與券商提供的其他方式C.場(chǎng)外D.以上都是【答案】D37、下列關(guān)于宣傳推介材料審批報(bào)備流程的表述，不正確的是（）。A.書(shū)面報(bào)告報(bào)送基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)主要辦公場(chǎng)所所在地證監(jiān)局B.報(bào)證監(jiān)局時(shí)應(yīng)隨附電子文檔C.基金管理公司應(yīng)當(dāng)在公布基金宣傳推介材料之日起3個(gè)工作日內(nèi)遞交報(bào)告材料D.負(fù)責(zé)基金營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員應(yīng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見(jiàn)【答案】C38、基金管理人制定內(nèi)部控制制度的原則包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D39、對(duì)內(nèi)部控制的監(jiān)督，不能只重程序監(jiān)督，而忽視對(duì)“內(nèi)部人”監(jiān)督，以下屬于加強(qiáng)對(duì)“內(nèi)部人”監(jiān)督措施的是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D40、A基金公司的研究員甲通過(guò)研究公開(kāi)信息發(fā)現(xiàn)，某上市公司即將發(fā)布的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)優(yōu)于預(yù)期的利好消息，故甲在內(nèi)部的研究報(bào)告中說(shuō)明據(jù)此重點(diǎn)推薦該上市公司股票進(jìn)入投資對(duì)象備選庫(kù)。關(guān)于上述情況，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.甲在研究報(bào)告中的投資分析和建議應(yīng)有充分的事實(shí)和數(shù)據(jù)支持，避免主觀臆斷B.甲的研究報(bào)告涉及上市公司的內(nèi)部信息，A公司不得將其作為投資依據(jù)C.甲的研究可以為A公司的投資決策，組合管理等提供研究支持，協(xié)助發(fā)展投資機(jī)會(huì)D.A公司建立投資對(duì)象備選庫(kù)制度，確保各投資組合享有公平的投資決策機(jī)會(huì)【答案】B41、基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告。A.90日B.60日C.45日D.15日【答案】B42、為能夠保證本金安全，避險(xiǎn)策略基金通常會(huì)將大部分資金投資于（）。A.股票B.貨幣市場(chǎng)工具C.衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券【答案】D43、下列關(guān)于我國(guó)的開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率的說(shuō)法不正確的是（）。A.基金管理人會(huì)針對(duì)不同的基金類(lèi)型、不同的認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率B.股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般不超過(guò)2.5％C.貨幣市場(chǎng)基金一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)D.債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1％以下【答案】B44、目前國(guó)際上各證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、交易所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所和金融服務(wù)與信息供應(yīng)商等已采用或準(zhǔn)備采用()標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。A.QDIIB.XBRLC.RQDIID.ETF【答案】B45、因基金管理人的過(guò)失行為給基金資產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，基金托管人應(yīng)該()。A.不承擔(dān)責(zé)任B.承擔(dān)全部責(zé)任C.承擔(dān)連帶責(zé)任D.承擔(dān)一小部分責(zé)任【答案】A46、（2021年真題）李先生收到一筆10W的稿酬后，到某銀行網(wǎng)點(diǎn)向大堂經(jīng)理陸經(jīng)理咨詢(xún)近期哪些基金表現(xiàn)良好，希望陸經(jīng)理能為其提供投資建議，推薦基金、辦理基金開(kāi)戶(hù)，而后決定購(gòu)買(mǎi)基金。A.適用性B.風(fēng)控性C.持續(xù)性D.專(zhuān)業(yè)性【答案】A47、（）不是系列基金特點(diǎn)的主要表現(xiàn)。A.多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同B.子基金獨(dú)立運(yùn)作C.子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換D.各子基金并不可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換【答案】D48、關(guān)于LOF和ETF的特征，以下描述錯(cuò)誤的是()A.LOF和ETF都具備開(kāi)放式基金可以申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交