2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫與答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫與答案

單選題（共50題）1、（2016年真題）基金試點的當(dāng)年，我國共建立了（）家基金管理公司。A.3B.4C.5D.6【答案】C2、貨幣市場基金的贖回資金一般（）日即可從基金的銀行存款賬戶劃出。A.T+2B.T+3C.T+1D.T【答案】C3、關(guān)于分級基金的特點，以下表述錯誤的是（）。A.分級基金的子份額通?？梢栽诮灰姿鲜薪灰譈.一只分級基金同時具有風(fēng)險收益特征不同的份額類別C.不同類別子份額的基金資產(chǎn)分別進(jìn)行投資運作D.分級基金具有內(nèi)含衍生工具與杠桿的特性【答案】C4、（）是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。A.基金職業(yè)道德教育B.對基金從業(yè)人員的在崗培訓(xùn)C.組織基金從業(yè)人員繼續(xù)教育D.基金業(yè)協(xié)會的自律管理【答案】A5、在我國，上市公司自（）年底開始嘗試應(yīng)用XBRL報送定期報告。A.2001年B.2002年C.2003年D.2004年【答案】C6、（）是基金信息披露最根本、最重要的原則。A.真實性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時性原則【答案】A7、基金客戶服務(wù)的流程包含以下內(nèi)容（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D8、基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)，其中特別重要的是（）的風(fēng)險偏好。A.投資者B.經(jīng)理層C.銷售人員D.托管機(jī)構(gòu)【答案】B9、基金銷售機(jī)構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中，說法正確的有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D10、開放式基金所遵循的申購、贖回主要原則為（）。A.份額申購、金額贖回B.已知價交易原則C.金額申購、份額贖回D.份額申購、份額贖回【答案】C11、（）由公司全體股東組成，為公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。A.董事會B.股東會C.監(jiān)事會D.投資決策委員會【答案】B12、關(guān)于基金銷售費用的監(jiān)管，以下表述錯誤的是()。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可按照基金合同和招募說明書的約定，向投資人收取認(rèn)購費、申購費、贖回費等費用B.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費可從認(rèn)購資金中扣除C.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費時，應(yīng)在所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點公示增值服務(wù)內(nèi)容D.基金銷售機(jī)構(gòu)可依照基金銷售協(xié)議中約定，按照銷售基金保有量收取一定比例的客戶維護(hù)費【答案】B13、基金公司內(nèi)控制度包含下列基本管理制度（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D14、基金銷售（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A.規(guī)范性B.專業(yè)性C.適用性D.服務(wù)性【答案】C15、下列屬于成長型股票的是()。A.藍(lán)籌股B.周期型股票C.低市盈率股票D.防御型股票【答案】B16、(2016年)以下關(guān)于道德與法律的聯(lián)系的說法錯誤的是（）。A.目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性B.內(nèi)容相同。有些行為既是違反法律的又是違反道德的，而有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但并不違反道德C.功能互補。道德在調(diào)整范圍上對法律具有補充作用。法律在約束力上對道德具有補充作用D.相互促進(jìn)。法律對傳播道德具有促進(jìn)作用【答案】B17、確認(rèn)基金交易是（）職責(zé)之一。A.基金份額登記機(jī)構(gòu)B.基金托管機(jī)構(gòu)C.中央結(jié)算公司D.基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】A18、下面不屬于基金監(jiān)管所依據(jù)的部門規(guī)章或規(guī)范性文件的是（）。A.《證券投資基金管理公司管理辦法》B.《公開募集證券投資基金運作管理辦法》C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》D.《證券投資基金銷售管理辦法》【答案】C19、關(guān)于避險策略基金的宣傳推介，正確的是（）。A.避險策略基金能保證最低收益B.避險策略基金與金融機(jī)構(gòu)同業(yè)存款相似C.避險策略基金與銀行存款相似D.避險策略基金仍存在本金損失的風(fēng)險【答案】D20、合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗，屬于合規(guī)管理基金原則中的（）。A.客觀性原則B.專業(yè)性原則C.獨立性原則D.協(xié)調(diào)性原則【答案】D21、不屬于基金巨額贖回的是（）。A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的8%B.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%C.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的11%D.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的12%【答案】A22、不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于3個月的投資人收取不低于()的贖回費，并將上述贖回費總額的()計入基金財產(chǎn)。A.0.5%;75%B.0.75%;50%C.0.5%;50%D.0.75%;75%【答案】A23、(2017年)基金從業(yè)人員接受職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，下列不屬于基金職業(yè)道德教育主要途徑的是（）。A.從業(yè)人員接受所在機(jī)構(gòu)的崗前職業(yè)道德教育B.從業(yè)人員學(xué)習(xí)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會宣傳的正面典型人物和事件C.從業(yè)人員學(xué)習(xí)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會關(guān)于職業(yè)道德規(guī)范的宣傳材料D.從業(yè)人員接受中國證監(jiān)會的監(jiān)督檢查【答案】D24、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會對獨立性的論述不包括（）。A.合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位B.應(yīng)由多名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險管理C.在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突D.合規(guī)部門職員為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接觸到相關(guān)人員【答案】B25、關(guān)于股票和股票基金，以下說法錯誤的是（）。A.單一股票的投資風(fēng)險較大、收益相對較高，而股票基金的風(fēng)險相對較小、收益相對穩(wěn)定B.股票可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)劃分為不同的類型，也可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)對股票基金進(jìn)行分類C.股票的價格往往在每一個交易日內(nèi)不斷變動，每個交易日非上市股票基金只有一個價格D.當(dāng)日股票價格會受到交易量的影響，而當(dāng)日股票基金份額凈值不受當(dāng)天申贖數(shù)量的影響【答案】A26、完善的公司治理結(jié)構(gòu)是（）的重要保障。A.保護(hù)投資者利益、確?；鸢踩\作B.保護(hù)投資者利益、確?；鹗找鍯.保護(hù)基金管理人利益、確保基金收益D.保護(hù)基金管理人利益、確保基金安全運作【答案】A27、現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達(dá)成后在（）個交易日內(nèi)進(jìn)行交割。A.1B.2C.3D.4【答案】B28、(2017年)遇重大事件基金應(yīng)當(dāng)披露臨時報告的，應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時報告書。A.15B.3C.2D.1【答案】C29、（）主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)。A.信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)B.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)C.后臺管理系統(tǒng)D.監(jiān)管系統(tǒng)信息報送【答案】B30、（2016年真題）下列關(guān)于封閉式基金交易的表述，不正確的是（）。A.遵從價格優(yōu)先、時間優(yōu)先原則B.申報價格最小變動單位為0.0001元人民幣C.基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬份D.實行T+1交收制度【答案】B31、下列關(guān)于股票基金的表述不正確的是（）。A.以追求長期資本的增值目標(biāo)，比較適合長期投資B.風(fēng)險高、預(yù)期收益低C.是應(yīng)對通貨膨脹的最有效手段D.提供了一種長期的投資增值性?？晒┩顿Y者用來滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出需要【答案】B32、（）可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計價貨幣募集。A.QDII基金B(yǎng).LOFC.ETFD.ETF聯(lián)接基金【答案】A33、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法不包括（）。A.深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范B.正確樹立基金職業(yè)道德觀念C.堅決維護(hù)基金職業(yè)道德規(guī)范D.積極參加基金職業(yè)道德實踐【答案】C34、(2016年)基金業(yè)協(xié)會成立于（）。A.2012年6月6日B.2012年10月1日C.2013年6月6日D.2013年10月1日【答案】A35、(2017年)某開放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是（）。A.贖回1500萬份，申購1300萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份B.贖回700萬份，申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1500萬份，轉(zhuǎn)入1000萬份C.贖回1000萬份，申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份D.贖回2000萬份，申購1500萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1300萬份.轉(zhuǎn)入700萬份【答案】C36、()是指基金管理公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則【答案】D37、（2021年真題）關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會在基金職業(yè)道德教育方面發(fā)揮的作用，以下表述錯誤的是（）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會對違規(guī)的基金從業(yè)人員可實施紀(jì)律處分B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是基金行業(yè)的自律性組織，更側(cè)重在職業(yè)道德層面對基金從業(yè)人員進(jìn)行監(jiān)督C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會有權(quán)制定并頒布基金從業(yè)人員自律規(guī)則D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會在法律法規(guī)層面對基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動享有執(zhí)法監(jiān)督權(quán)【答案】D38、當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對值超過（）時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在2個交易日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告。A.0.5％B.0.7％C.1％D.以上都不是【答案】D39、基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.內(nèi)部監(jiān)控B.信息溝通C.結(jié)果反饋D.控制環(huán)境【答案】C40、(2017年)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)和執(zhí)行機(jī)構(gòu)分別為（）。A.普通會員組成的會員大會、理事會B.全體會員組成的會員大會、監(jiān)事會C.普通會員組成的會員大會、監(jiān)事會D.全體會員組成的會員大會、理事會【答案】D41、基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動中的下列行為，符合規(guī)定的是（）。A.在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄賂B.在基金銷售過程中，進(jìn)行廣告宣傳且符合相關(guān)規(guī)定C.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平D.未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標(biāo)準(zhǔn)【答案】B42、下列關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，說法不正確的是（）。A.目的一致B.內(nèi)容交叉C.表現(xiàn)形式相同D.相互促進(jìn)【答案】C43、下列屬于基金合同所包含的重要信息的是()。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】B44、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測屬于（）。A.基金信息披露的禁止行為B.基金管理公司可自主決策的事項C.需要事先向監(jiān)管部門申請的事項D.法規(guī)許可的行為【答案】A45、（2017年真題）以下不屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德教育途徑的是（）。A.崗前與崗位職業(yè)道德教育B.社會各界持續(xù)監(jiān)督C.中國基金業(yè)協(xié)會自律與樹立基金職業(yè)道德典型D.自我改造與自我完善【答案】D46、基金銷售售后服務(wù)不涉及的內(nèi)容有（）。A.提醒客戶及時核對交易確認(rèn)B.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢、客戶投資的辦法和路徑、辦法C.在基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動時及時通知客戶D.協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致揭示測試結(jié)果【答案】D47、（2017年真題）QDII基金在其放開申購、贖回前，凈值披露頻度要求是（）。A.一般至少每日披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值B.一般至少每月披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值C.一般至少兩周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值D.一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值【答案】D48、（2018年真題）依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證券投資基金