2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識綜合檢測試卷B卷含答案

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識綜合檢測試卷B卷含答案

單選題（共50題）1、融資融券對于投資者的要求也較高目前大部分證券公司要求普通投資者開戶時間須達到（）個月，且持有資金不得低于（）萬元人民幣。A.12：50B.12：100C.18：50D.18：100【答案】C2、假定H銀行推出一款收益遞增型個人外匯結構性存款產(chǎn)品，存款期限為5年，，每年加息一次，每年結息一次，收益逐年增加，第一年存款為固定利率4%，以后4年每年增加0.5%的收益，銀行有權在一年后提前終止該筆存款。如果某人的存款數(shù)額為5000美元，請問該客戶第三年第一季度的收益為（）美元（360天／年計）。A.68.74B.49.99C.62.5D.74.99【答案】C3、投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素的未來趨勢作出判斷，這是衍生工具的()所決定的。A.跨期性B.杠桿性C.風險性D.投機性【答案】A4、下列屬于指令驅(qū)動市場交易原則的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B5、下列與基金有關的費用不能從基金財產(chǎn)中列支的有()。A.銷售服務費B.基金管理人的管理費C.基金托管人的托管費D.基金合同生效前的會計師費【答案】D6、關于單利和復利，以下表述錯誤的是（）A.單利考慮了利息的時間價值B.復利考慮了本金的時間價值C.單利考慮了本金的時間價值D.復利考慮了利息的時間價值【答案】A7、已知某存貨的周轉天數(shù)為50天，則該存貨的年周轉率為（）。A.7.2次B.7.3次C.72%D.73%【答案】B8、某投資者A預測股票市場將下跌，于是賣出當月滬深300股指期貨合約，準備指數(shù)下跌后買入期指，這種行為被稱為()。A.多頭套保B.空頭投機C.空頭套保D.多頭投機【答案】B9、下列關于貨幣市場基金的利潤分配的表述，不正確的是（）。A.每日進行收益分配B.當日申購的基金份額自本日起享有基金的分配權益C.當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益D.當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益【答案】B10、下列不屬于私募股權投資廣泛使用的戰(zhàn)略的是（）。A.成長權益B.風險投資C.危機投資D.私募股權一級市場投資【答案】D11、關于基金公司投資交易流程，以下表述錯誤是（）。A.投資部在投資組合構建及執(zhí)行過程中，無需對投資組合的潛在風險進行充分評估并制作風險預案B.基金公司投資交易包括形成投資策略，構建投資組合，執(zhí)行交易命令，績效評估與組合調(diào)整，風險控制等環(huán)節(jié)C.交易員接收到指令后有權根據(jù)自身對市場的判斷選擇合適時機完成交易D.交易系統(tǒng)或相關負責人審核投資指令（價格，數(shù)量）的合法合規(guī)性，違規(guī)指令將被攔截【答案】A12、關于GIPS輸入數(shù)據(jù)的相關規(guī)定，以下表述錯誤的是（）A.對固定收益類等應計利息的證券，必須采用收付實現(xiàn)制B.目前投資管理機構必須采用交易日會計制C.目前組合必須以公允價值進行實際估值D.目前組合至少每月度進行一次實際估值【答案】A13、下列說法中錯誤的是（）。A.債券市場價格越接近債券面值，期限越長，則其當期收益率就越接近到期收益率。B.債券市場價格越接近債券面值，期限越長，則其當期收益率就越偏離到期收益率。C.債券市場價格越偏離債券面值，期限越短，則當期收益率就越偏離到期收益率。D.不論當期收益率與到期收益率近似程度如何，當期收益率的變動總是預示著到期收益率的同向變動?！敬鸢浮緽14、目前，我國貨幣基金的管理費率為（）A.0.25％B.0.33％C.1.50％D.0.10％【答案】B15、國際證監(jiān)會組織成立于（）年。A.1982B.1983C.1985D.1988【答案】B16、關于最大回撤，以下說法不正確的有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C17、下列投資基金品種中預期收益與風險皆為最高的是（）。A.混合基金B(yǎng).債券基金C.股票基金D.貨市基金【答案】C18、下列關于夏普比率說法錯誤的是（）。A.夏普比率是用某一時期內(nèi)投資組合平均超額收益除以這個時期收益的標準差B.夏普比率中基金收益率和無風險收益率應用平均值的原因，是在測度期間內(nèi)兩者都是在不斷變化的C.夏普比率是針對總波動性權衡后的回報率，即單位總風險下的超額回報率D.夏普比率數(shù)值越小，代表單位風險超額回報率越高，基金業(yè)績越好【答案】D19、（）是通過發(fā)行股票或置換所有權籌集的資本。A.債券資本B.權益資本C.證券資本D.股票資本【答案】B20、下列不屬于期貨市場基本功能的是()A.風險管理B.價格發(fā)現(xiàn)C.宏觀調(diào)控工具D.投機【答案】C21、下列關于合資基金管理公司的發(fā)展說法錯誤的是（）。A.2002年6月中國證監(jiān)會頒布《外資參股基金管理公司設立規(guī)則》，正式允許外資參股基金管理公司B.2002年12月26日，首家合資基金公司一華夏基金管理公司成立C.合資基金公司的外資股東帶來了先進的投資、風控和人才培養(yǎng)理念D.合資基金公司的發(fā)展是中國基金行業(yè)國際化進程的重要組成部分【答案】B22、下列關于不同資產(chǎn)之間相關性與投資者風險收益特征的關系，說法正確的是（）。A.不同資產(chǎn)之間的相關性與投資者投資風險呈同向變動的關系B.不同資產(chǎn)之間的相關性與投資者投資風險呈反向變動的關系C.不同資產(chǎn)之間的相關性與投資者投資收益呈同向變動的關系D.不同資產(chǎn)之間的相關性與投資者投資收益呈反向變動的關系【答案】A23、假設基金凈值增長率服從正態(tài)分布，則可以期望在67%的情況下，凈值增長率會落入平均值（）范圍內(nèi)。A.1個正標準差B.1個負標準差C.正負1個標準差D.正負0.5個標準差【答案】C24、以下關于債券到期收益率的說法錯誤的是（）。A.水平收益曲線特征是長短期債券收益率基本相等B.下降收益曲線顯示的期限結構特征是短期債券收益率較高，而長期債券收益率較低C.上升收益曲線顯示的期限結構特征是短期債券收益率較高，而長期債券收益率較低D.描述債券到期收益率和到期期限之間關系的曲線稱為收益率曲線【答案】C25、我國QDII設立標準及監(jiān)督管理未來的發(fā)展方向，主要修訂內(nèi)容不包括（）。A.調(diào)整證券經(jīng)營機構QDII業(yè)務的資格準入條件B.根據(jù)實踐情況調(diào)整QDII產(chǎn)品的業(yè)績披露標準C.調(diào)整QDII產(chǎn)品投資金融衍生品的市場風險D.完善外匯額度管理的有關表述【答案】C26、下列屬于權益證券的是（）。A.企業(yè)債券B.金融債券C.股票D.國庫券【答案】C27、下列對于私募股權投資的戰(zhàn)略形式中，描述正確的是（）。A.風險投資的收益來自企業(yè)本身的分紅B.成長權益投資者通過提供資金，幫助對象企業(yè)發(fā)展業(yè)務和鞏固市場地位C.并購投資中管理層收購是應用最廣泛的形式D.投資私募股權二級市場往往被認定為具有高風險的投資戰(zhàn)略【答案】B28、（）對經(jīng)濟情況，行業(yè)動態(tài)以及公司的經(jīng)營管理情況等因素進行分析，以此來研究股票價值。A.宏觀經(jīng)濟分析B.技術分析C.行業(yè)分析D.基本面分析【答案】D29、從2012年6月1日起，上海證券交易所A股交易過戶費的收費標準調(diào)整為按成交面額的（）向買賣雙方投資者分別收取。A.0.35‰B.0.5‰C.0.75‰D.0.8‰【答案】C30、()用來體現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營期間的資產(chǎn)從投入到產(chǎn)出的流轉速度，可以反映企業(yè)資產(chǎn)的管理質(zhì)量和利用效率。A.流動性B.財務杠桿C.營運效率D.盈利能力【答案】C31、切點投資組合的特征不包括()。A.切點投資組合是有效前沿上唯一一個不含無風險資產(chǎn)的投資組合B.有效前沿上的任何投資組合都可看做是切點投資組合M與無風險資產(chǎn)的再組合C.切點投資組合完全由市場決定，與投資者的偏好無關D.切點投資組合是所有投資者理想的投資組合【答案】D32、下列關于“資產(chǎn)負債表”的表述，其正確的有（）。A.它反映一定時期內(nèi)財務成果的報表B.它是一張損益報表C.它是根據(jù)“資產(chǎn)=負債+所有者權益”等式編制的D.流動資產(chǎn)排在左方，非流動資產(chǎn)排在右方【答案】C33、境內(nèi)機構投資者進行境外證券投資時，可以委托境外投資顧問為其提供證券買賣建議或投資組合管理等服務。境外投資顧問應當符合的條件不包括（）。A.所在國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構已與中國證監(jiān)會簽訂雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關系B.在境外設立，經(jīng)所在國家或地區(qū)監(jiān)管機構批準從事投資管理業(yè)務C.經(jīng)營投資管理業(yè)務達3年以上，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于100億美元或等值貨幣D.有健全的治理結構和完善的內(nèi)控制度【答案】C34、下列不屬于基金會計報表附注的內(nèi)容的是（）。A.會計期間基金經(jīng)營成果B.會計政策和會計估計變更以及差錯更正的說明C.報表重要項目的說明D.關聯(lián)方關系及其交易【答案】A35、為度量違約風險與投資收益率之間的關系，將某一風險債券的預期到期收益率與某一具有相同期限和票面利率的無風險債券的到期收益率之間的差額，稱為（）。A.債券收益率B.風險溢價C.收益率差額D.有效邊界【答案】B36、關于流動性風險，說法正確的是（）。A.變現(xiàn)速度快，債券的流動性比較低B.買賣價差較小的債券流動性較高C.交易不活躍的債券通常流動性風險較小D.債券的流動性只是指將債券投資者手中的債券贖回的能力【答案】B37、下列投資的收益率可以看作無風險收益率的是（）。A.中證500指數(shù)收益率B.中國黃金交易所黃金T+D合約一年的收益率C.某貨幣基金的七日年化收益率D.五年期國債市場利率【答案】D38、市場風險管理的主要措施不包括（）。A.制定流動性風險管理制度，平衡資產(chǎn)的流動性與盈利性，以適應投資組合日常運作需要。B.建立針對債券發(fā)行人的內(nèi)部信用評級制度，結合外部信用評級，進行發(fā)行人信用風險管理。C.建立交易對手信用評級制度，根據(jù)交易對手的資質(zhì)、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對交易對手進行信用評級，并定期更新。D.密切關注宏觀經(jīng)濟指標和趨勢，提出應對策略?！敬鸢浮緼39、下列不屬于股票的特征的是（）。A.收益性B.永久性C.風險性D.真實性【答案】D40、下列關于遠期合約和期貨合約的說法錯誤的是（）。A.相對遠期合約而言，期貨合約是標準化合約B.遠期合約是指交易雙方約定在未來的某一確定的時間，按約定的價格買入或賣出一定數(shù)量的某種合約標的資產(chǎn)的合約。C.期貨合約是指交易雙方簽署的在未來某個確定的時間按確定的價格買入或賣出某項合約標的資產(chǎn)的合約D.遠期合約也是標準化的合約，但不在交易所交易，而是交易雙方通過談判后簽署的【答案】D41、為約束私募股權投資基金高管人員可能進行的風險行為，AIFMD規(guī)定（）的績效薪酬要延緩至少3～5年支付。A.30％B.40％C.50％D.60％【答案】B42、股票作為投資的憑證，每一股份代表公司一定數(shù)量的（）。A.資本B.收益C.所有權D.紅利【答案】C43、在實踐中，當因市場流動性不足或債券交易特性及交易慣例等因素影響跟蹤標的指數(shù)效果時，債券指數(shù)基金通常采取的處理方法是（）A.市值加權的抽樣復制B.完全復制C.分層抽樣復制D.優(yōu)化復制【答案】D44、以下交易所中，不屬于商品期貨交易所的是()。A.大商所B.鄭商所C.中商所D.上期所【答案】C45、()即一切可公開獲得的有關公司財務及其發(fā)展前景等方面的信息。A.歷史信息B.公開可得信息C.內(nèi)部信息D.內(nèi)幕信息【答案】B46、下列關于債券持有者、優(yōu)先股股東、普通股股東的清償順序,表達正確的是()A.債券持有者先于優(yōu)先股股東B.普通股股東先于優(yōu)先股股東C.優(yōu)先股股東先于債券持有者D.普通股股東先于債券持有者【答案】A47、對于股票型基金業(yè)內(nèi)比較常用的業(yè)績歸因方法是（）方法A.BrinsonB.DuPontAnalysisC.EV/EBITDAD.OmdanentalanalysisB為杜邦分析法。C為企業(yè)價值倍數(shù)?！敬鸢浮?/p>