2022上財(cái)專碩考試：經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)知識(shí)筆記

2022版

上財(cái)經(jīng)濟(jì)學(xué)

基礎(chǔ)知識(shí)筆記

前言與使用說明

各位報(bào)考上海財(cái)經(jīng)大學(xué)2022年801經(jīng)濟(jì)學(xué)相關(guān)專業(yè)的考生好！首先，恭喜

你們做出了重要且很明智的決定——選擇報(bào)考上海財(cái)經(jīng)大學(xué)。

上海財(cái)經(jīng)大學(xué)一直是財(cái)經(jīng)院校中的“黃埔軍?！?，經(jīng)濟(jì)學(xué)實(shí)力雄厚，師資力量強(qiáng)

大，學(xué)術(shù)氛圍、實(shí)踐務(wù)實(shí)氛圍濃厚。在它的百年建校歷程中，這一所學(xué)校培養(yǎng)了

幾十萬優(yōu)秀的財(cái)經(jīng)人才、商業(yè)精英、國(guó)際組織人才等，為國(guó)家的經(jīng)濟(jì)建設(shè)、管理

實(shí)踐以及國(guó)際合作做出了重大貢獻(xiàn)！每一年上財(cái)?shù)漠厴I(yè)生的平均薪酬都排在全國(guó)

高校排名前列，學(xué)生競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)，雇主評(píng)價(jià)很高！所以，報(bào)考上財(cái)是很明智的選擇！

801經(jīng)濟(jì)學(xué)是上財(cái)經(jīng)濟(jì)學(xué)相關(guān)專業(yè)的專業(yè)課考試科目，總分值為150分，題型以

客觀題為主，包括選擇題、判斷題以及計(jì)算分析題。選擇判斷題注重考察考生家

掌握知識(shí)點(diǎn)是否全面，而計(jì)算分析題考察考生是否能夠深入掌握重難點(diǎn)知識(shí)點(diǎn)以

及重難點(diǎn)題型的解題技巧。801經(jīng)濟(jì)學(xué)涵蓋的知識(shí)點(diǎn)比較繁雜，考察比較細(xì)致、

深入、全面。這就要求考生必須要認(rèn)真復(fù)習(xí)每一個(gè)知識(shí)點(diǎn)、認(rèn)真掌握每一種重難

點(diǎn)題型的解題技巧，不能抱著投機(jī)取巧的心理來復(fù)習(xí)！考生務(wù)必要認(rèn)真對(duì)待801

經(jīng)濟(jì)學(xué)的復(fù)習(xí)，加油！

大家翻看這份筆記就會(huì)發(fā)現(xiàn)，它涵蓋了三本上財(cái)801經(jīng)濟(jì)學(xué)專業(yè)課指定數(shù)

目（即范里安微觀、曼昆宏觀、巴羅宏觀）的所有重要內(nèi)容，編寫的整份資料詳

細(xì)全面，幾乎可以替代教材。同時(shí)，這本書不僅僅是一份簡(jiǎn)單的教材重要內(nèi)容的

摘抄，它立足于課本，但是高于課本。如果考生細(xì)細(xì)看，就會(huì)發(fā)現(xiàn)書中有很多有

特色的內(nèi)容，比如：提點(diǎn)注意、畫龍點(diǎn)睛以及例題演練模塊。這里對(duì)這幾部分予

以說明一下。提點(diǎn)注意主要起到了提示大家哪些內(nèi)容是801經(jīng)濟(jì)學(xué)考試的重點(diǎn)內(nèi)

容，同時(shí)也告訴大家這部分如何考。之所以設(shè)置這個(gè)板塊，是希望大家在復(fù)習(xí)一

開始就能夠及時(shí)準(zhǔn)確地把握801經(jīng)濟(jì)學(xué)的重要內(nèi)容，這樣可以節(jié)省很多復(fù)習(xí)時(shí)間

的！大家要有自信！畫龍點(diǎn)睛部分總結(jié)了很多大題的解題思路或者說模板，主要

是為了讓大家在一開始看書的時(shí)候就能夠鎖定大題，形成嚴(yán)謹(jǐn)?shù)慕忸}思路，高屋

建銳。我們發(fā)現(xiàn)，往年很多考生出現(xiàn)了“做微觀題等于做數(shù)學(xué)題，而宏觀題不會(huì)

邏輯分析”的現(xiàn)象，他們也因此失去了很多本不該失去的分?jǐn)?shù)。我們?cè)O(shè)置''畫龍

點(diǎn)睛部分，目的就在于為以上現(xiàn)象提供解題思路，幫助大家既會(huì)做題，又能夠做

對(duì)題。至于例題演練，我們選取了上財(cái)801典型真題以及其他兄弟高校的典型例

題予以講解，目的在于讓大家在看知識(shí)點(diǎn)時(shí)能夠結(jié)合例子來理解，這樣便于吸收

和消化知識(shí)點(diǎn)，也讓大家知道真題會(huì)如何考，有備無患！我們一切的努力，都是

為了更好她為大家服務(wù)，幫助大家節(jié)省時(shí)間，考上心儀的上財(cái)！大家加油！

縱觀近幾年的考試題，我們發(fā)現(xiàn)801經(jīng)濟(jì)學(xué)出題風(fēng)格比較穩(wěn)定，難度中等，考察

知識(shí)點(diǎn)較全面，這需要大家務(wù)必夯實(shí)基礎(chǔ)，然后跟著我們的課程同步訓(xùn)練，相信

大家會(huì)取得不錯(cuò)的成績(jī)的。這里值得一提的是，我們瓜果801經(jīng)濟(jì)學(xué)團(tuán)隊(duì)成功命

中一道大題，大題考點(diǎn)全覆蓋。這無疑使我們感到欣慰，但它同時(shí)也是一份責(zé)任

和鞭策。我們將以更大的熱情和精確的預(yù)測(cè)能力為大家提供更好的復(fù)習(xí)質(zhì)量。

至于如何使用本書，我們建議大家做到以下幾點(diǎn)：

1.在基礎(chǔ)階段，大家可以直接看這份筆記，然后如果碰到筆記不是很詳細(xì)的地方，

返回頭去看課本，結(jié)合課本上的例子來理解，印象會(huì)深刻一些。本階段重心在于

對(duì)知識(shí)點(diǎn)的理解。

2.在強(qiáng)化階段，大家可以結(jié)合本筆記例題演練和畫龍點(diǎn)睛部分，掌握一些重點(diǎn)題

型的解題思路。同時(shí)這個(gè)階段，大家可以結(jié)合鐘根元習(xí)題集和胡永剛習(xí)題集，多

做一些典型題。以題帶“點(diǎn)”，以“點(diǎn)”解題。

3.在沖刺階段，大家需要進(jìn)行真題的演練。在演練真題的時(shí)候，如果有哪一部分

出現(xiàn)了盲點(diǎn)，可以多翻翻這本筆記，進(jìn)行掃盲操作。本書畫龍點(diǎn)睛和例題演練兩

個(gè)部分也適合大家在這一階段進(jìn)行專題和重難點(diǎn)題型的總結(jié)。

大家加油！那時(shí)花開，我們上財(cái)見！

目錄

前言與使用說明...........................................1

微觀筆記部分............................................5

第一章消費(fèi)者選擇理論...................................8

第二章生產(chǎn)者理論......................................61

第三章市場(chǎng)結(jié)構(gòu)理論....................................84

第四章博弈論..........................................117

第五章一般均衡理論...................................122

第六章公共品、外部性和信息...........................135

宏觀筆記部分..........................................154

第0章導(dǎo)論.............................................155

第一章國(guó)民經(jīng)濟(jì)核算理論...............................156

第二章古典理論.......................................168

第三章總需求理論.....................................195

第四章總供給理論與經(jīng)濟(jì)波動(dòng)...........................224

第五章宏觀經(jīng)濟(jì)政策與爭(zhēng)論............................237

第六章經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng).......................................247

第七章宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的微觀基礎(chǔ)...........................269

第八章實(shí)際經(jīng)濟(jì)周期理論..............................289

微觀筆記部分

第0章導(dǎo)論

微觀要點(diǎn)

1.兩個(gè)主體（消費(fèi)者、生產(chǎn)者）、兩個(gè)市場(chǎng)（產(chǎn)品市場(chǎng)、要素市場(chǎng)）

2.從主體角度，消費(fèi)者在要素市場(chǎng)上提供勞動(dòng)力（或資本），獲得勞動(dòng)收入和資

本租賃收入，這個(gè)就是大家在預(yù)算約束方程中的收入/；同時(shí)，因?yàn)橄M(fèi)者對(duì)

產(chǎn)品有偏好，所以他會(huì)在產(chǎn)品市場(chǎng)購(gòu)買產(chǎn)品用于消費(fèi)，以滿足自己的效用。

因?yàn)橘?gòu)買產(chǎn)品需要錢（即每種產(chǎn)品有其價(jià)格P）,而消費(fèi)者可以利用在要素市

場(chǎng)上獲得的收入來選擇給自己帶來最大的效用的產(chǎn)品組合（經(jīng)濟(jì)人的自利性

假設(shè)）。因?yàn)樵谙M(fèi)者這一端，我們面臨一個(gè)最優(yōu)化的問題：在給定收入條件

下，購(gòu)買一定的消費(fèi)組合以實(shí)現(xiàn)自己的最大化效用。

3.對(duì)于生產(chǎn)者這一端，廠商獲得了某種技術(shù)，如果結(jié)合了合適的勞動(dòng)與資本的

組合，可以生產(chǎn)出對(duì)應(yīng)的產(chǎn)品數(shù)量（這就是生產(chǎn)函數(shù)！）。而資本和勞動(dòng)哪里

來呢？來自于要素市場(chǎng)！廠商在要素市場(chǎng)上購(gòu)買勞動(dòng)力和資本，利用其成熟

的技術(shù)，生產(chǎn)出產(chǎn)品；然后放在產(chǎn)品市場(chǎng)上去賣。因而，對(duì)于生產(chǎn)端，廠商

也面臨著最優(yōu)化問題：利潤(rùn)最大化問題與成本最小化問題。這個(gè)問題是一個(gè)

硬幣的兩面！給定現(xiàn)有技術(shù)，現(xiàn)有的產(chǎn)品價(jià)格和要素價(jià)格，廠商選擇合適的

要素投入，生產(chǎn)出滿意的產(chǎn)品，放在市場(chǎng)上去賣，獲得最大利潤(rùn)，這是利潤(rùn)

最大化問題；給定我要生產(chǎn)多少產(chǎn)量，以及產(chǎn)品和要素價(jià)格，我該如何分配

資源，使得我投入的成本最小，這是成本最小化問題。

4.從市場(chǎng)來看，消費(fèi)者是產(chǎn)品市場(chǎng)上的需求者，而生產(chǎn)者是產(chǎn)品市場(chǎng)的提供者

（或者供給者）；消費(fèi)者是要素市場(chǎng)的供給者，而生產(chǎn)者是產(chǎn)品市場(chǎng)的需求者。

5.以上，但考慮消費(fèi)者這一端、或者生產(chǎn)者這一端，考慮單個(gè)市場(chǎng)是局部均衡

分析；而如果把消費(fèi)者、生產(chǎn)者放在一起、把所有的市場(chǎng)都考慮進(jìn)來，便是

一般均衡分析。

6.具體而言，消費(fèi)這一端的概念及線索：

偏好——效用、預(yù)算約束——效用最大化問題——市場(chǎng)需求曲線

7.生產(chǎn)這一端的概念及線索:

生產(chǎn)技術(shù)、勞動(dòng)力、資本——利潤(rùn)最大化或成本最小化——廠商供給曲線——

市場(chǎng)供給曲線

8.市場(chǎng)均衡：

市場(chǎng)需求曲線、市場(chǎng)供給曲線——均衡產(chǎn)量與價(jià)格——消費(fèi)者剩余、生產(chǎn)者剩

余

稅收和補(bǔ)貼的影響：

稅收、補(bǔ)貼——曲線移動(dòng)——新的均衡價(jià)格與產(chǎn)量——消費(fèi)者剩余變化與福利

損失

9.消費(fèi)端：商品的分類、彈性、幾種特殊的偏好與效用函數(shù)、最優(yōu)選擇、邊際效

用、斯勒茨基分解、風(fēng)險(xiǎn)與不確定性、顯示偏好弱（強(qiáng)）公理

10.生產(chǎn)端：生產(chǎn)技術(shù)、利潤(rùn)最大化、成本最小化、最優(yōu)化條件（邊際成本等于

邊際收益）、短期成本曲線、長(zhǎng)期成本曲線、機(jī)會(huì)成本、廠商供給、市場(chǎng)供給

11.市場(chǎng)結(jié)構(gòu)：完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)及其特征、完全壟斷市場(chǎng)及其特征（以及三種價(jià)格

歧視及其例子）、寡頭壟斷、四種寡頭壟斷模型（價(jià)格領(lǐng)導(dǎo)者、產(chǎn)量領(lǐng)導(dǎo)者、古

諾、伯川德模型、共謀）、壟斷競(jìng)爭(zhēng)

12.博弈論分析（納什均衡、重復(fù)博弈）注意博弈論用于分析寡頭壟斷！

13.要素市場(chǎng)上上下游的關(guān)系：上游企業(yè)的產(chǎn)品作為下游企業(yè)的要素投入。

14.一般均衡分析：交換的一般均衡、生產(chǎn)的一般均衡、生產(chǎn)可能性曲線

15.福利經(jīng)濟(jì)學(xué)第一定理、福利經(jīng)濟(jì)學(xué)第二定理

16.市場(chǎng)失靈的原因：外部性、公共品、不完全信息

17.外部性：正外部性、負(fù)外部性

18.公共品：公地悲劇

19.不完全信息：道德風(fēng)險(xiǎn)（發(fā)生前）和逆向選擇（發(fā)生后）

20.如何解決：庇古稅、產(chǎn)權(quán)一體化、市場(chǎng)化交易

21.一般均衡分析是宏觀分析的基礎(chǔ)。

第一章消費(fèi)者選擇理論

一、偏好

1.消費(fèi)者偏好

（1）消費(fèi)者偏好的定義及其表示方法

消費(fèi)者偏好是指消費(fèi)者對(duì)社會(huì)提供的各種不同商品、勞務(wù)組合所做出的比較判斷O

①如果消費(fèi)者在（yi，y2）可以消費(fèi)得起的情況下卻選擇了（石,％2），就說該消費(fèi)者

偏好（打,32）甚于或者說該消費(fèi)者嚴(yán)格偏好于（%1，%2），記為（匕,x2）＞

（丫“2）；

②如果消費(fèi)者消費(fèi)另一個(gè)消費(fèi)束（yi，、2）與消費(fèi)（%1，%2）相比，所獲得的滿足程度

完全一樣，就說消費(fèi)者對(duì)這兩個(gè)消費(fèi)束是無差異的，記為（%1，%2）?（，1，，2）；

③如果消費(fèi)者在兩個(gè)消費(fèi)束之間有偏好或無差異，則對(duì)該消費(fèi)者而言，（匕,％2）

弱偏好于31，丫2），記為（％1，%2）＞（丫1，、2）。

（2）嚴(yán)格偏好、弱偏好和無差異之間的關(guān)系

①如果（%i，%2）＞01，丫2）和（yi，y2）＞（/,42）同時(shí)成立，則（乙，％2）?（yi,y2）

②如果（%1，%2）扭（丫1，丫2）成立，但。1，久2）?。1，丫2）不成立，則（比1，%2）A（%，為）

2.關(guān)于偏好的假設(shè)

（1）完備性假設(shè)

完備性假設(shè)是說任何兩個(gè)消費(fèi)束都是可以比較的。即對(duì)于任意兩個(gè)消費(fèi)束（%i，?。?/p>

和＞1/2），

假定（%1，%2）＞（%、2）或者（九、2）＞（%1，%2），或者兩種情況都有，在最后這種情

況下，消費(fèi)者對(duì)這兩個(gè)消費(fèi)束是無差異的。

⑵反身性假設(shè)

反身性假設(shè)是說任何消費(fèi)束至少與本身是一樣好的，即＞01，%2）。

⑶傳遞性假設(shè)

傳遞性假設(shè)是說如果（不,％2）＞。1〃2）且（，1，，2）＞（Zi，Z2）同時(shí)成立，那么就有：

扭（zi＞z2）o換句話說，假如消費(fèi)者認(rèn)為x至少與y一樣好，y至少和z

一樣好，那么消費(fèi)者就認(rèn)為X至少與Z一樣好。

（4）局部非飽和性假設(shè)

局部非飽和性假設(shè)是說給定消費(fèi)集X中的任意消費(fèi)束%和任意￡>0,消費(fèi)集

X中總存在消費(fèi)束y,滿足|y—x|<￡,使得y>x,如下圖所示。

（5）連續(xù)性假設(shè)

連續(xù)性假設(shè)是說給定消費(fèi)集X中任意的消費(fèi)束y,集合｛x|x三y｝和｛劉》王y｝是

閉集。

（6）單調(diào)性假設(shè)

單調(diào)性假設(shè)是說如果（修,打）是一個(gè)由兩種正常商品組成的消費(fèi)束（yi,丫2）是一個(gè)

至少由這兩種商品組成并且其中一種多一些的消費(fèi)束，那么就有（丫1，丫2）>

01，%2）。

【畫龍點(diǎn)睛】關(guān)于前面兩節(jié)，大家只需要大致知道偏好的概念，然后記住偏好的

前3個(gè)性質(zhì)（完備性、反自身性、傳遞性）的具體含義就好。偏好這個(gè)概念要理

解起來是非常難的，但是考研不太考具體這些的，所以大致理解就好。

3.無差異曲線

（1）弱偏好集

弱偏好集是指對(duì)某個(gè)取定的消費(fèi)束（%1，%2），其他至少和（打,久2）所受偏好相同的一

切消費(fèi)束構(gòu)成的集合，如下圖所示。用公式表達(dá)就是：WP=｛（z1,z2）|（z1,z2）>

（X1，%2）｝。

圖2弱偏好集和無差異曲線

（2）無差異曲線

無差異曲線是指給消費(fèi)者帶來相同效用水平的所有消費(fèi)品的不同組合所描繪出來

的曲線，或者說就是弱偏好集分界線上的消費(fèi)束（即那些和（不,％2）對(duì)于消費(fèi)者來講

都是無差異的消費(fèi)束）所構(gòu)成的集合，如上圖所示，用公式表達(dá)就是：IC=

｛（Z1,Z2）|（Z1,Z2）-（%1，%2）｝

（3）無差異曲線的若干性質(zhì)

1）表示不同偏好水平的無差異曲線是不可能相交的。特別地，這個(gè)性質(zhì)成立的前

提只需要偏好的三個(gè)公理成立，而不需要其他的假設(shè)。

2）無差異曲線有無數(shù)條，每一條都代表一個(gè)效用等級(jí)。

3）對(duì)于良好性狀的偏好，離原點(diǎn)越遠(yuǎn)代表的效用水平就越高。

4）無差異曲線凸向原點(diǎn)（只對(duì)良好性狀的偏好成立）這個(gè)性質(zhì)表明消費(fèi)者偏好多

樣性的消費(fèi)組合，而不是某種單一消費(fèi)。這一特點(diǎn)可以保證消費(fèi)者的均衡點(diǎn)存在且

為內(nèi)點(diǎn)解而非角點(diǎn)解。

【畫龍點(diǎn)睛】無差異曲線這部分大家也只需要掌握無差異曲線的性質(zhì)就可以了，尤

其要掌握性質(zhì)1）。關(guān)于不同偏好水平的無差異曲線不可能相交，這條性質(zhì)的證明在

范里安教材是有的，如果想要了解得更細(xì)的話，大家可以看書哦。

4.偏好的實(shí)例

(1)完全替代品

如果兩種商品1和2之間可以按照固定的比例替代，就說商品1是2的完全替代品

(或者說商品2是1的完全替代品)如下圖所示。特別地，當(dāng)這個(gè)固定的替代比

例是1：1時(shí)，消費(fèi)者只關(guān)心消費(fèi)的總數(shù)。

(2)完全互補(bǔ)品

如果消費(fèi)者始終以固定的比例一起消費(fèi)兩種商品，就說這兩種商品是完全互補(bǔ)品，

如下圖所示。此時(shí)消費(fèi)者關(guān)于這兩種商品的無差異曲線呈L形，所有無差異曲線

的拐點(diǎn)的連線是一條直線，而直線的斜率就表示兩種商品的搭配比率，比如鞋和

襪子這兩種商品。

再

(3)厭惡品

厭惡品是指消費(fèi)者不喜歡的商品，即消費(fèi)該商品會(huì)對(duì)消費(fèi)的偏好產(chǎn)生負(fù)的影響。

(4)中性商品

中性商品是指其消費(fèi)量不會(huì)對(duì)消費(fèi)者的偏好狀況產(chǎn)生影響的商品。

(5)屢足

麋足是指對(duì)于消費(fèi)者來說有一個(gè)極佳的消費(fèi)束，就他自己的偏好而言，越接近這

個(gè)消費(fèi)束越好，如下圖所示。

演

(6)離散商品

離散商品是指只能以整數(shù)數(shù)量獲得的商品，其無差異曲線為虛線連接起來的一系

列無差異的消費(fèi)束，如下圖所示。

【畫龍點(diǎn)睛】展足點(diǎn)型偏好大家可能沒有接觸過，這邊我們以鐘根元習(xí)題集上兩

道題給大家一些思路，讓大家有所認(rèn)識(shí)。

【例1】小李的無差異曲線是圓形的，并且所有無差異曲線的圓心都是（12,12）。

在所有無差異曲線中，他更偏好于里面的那些消費(fèi)束，則（）。

A.小李的偏好是不完備的B.小李偏好（16,17）于（10,10）

C.小李偏好（10,17）于（10,10）D.小李偏好（8,8）于（17,21）

【解析】看到無差異曲線是圓形，且更偏好于里面的消費(fèi)束，這題就很明顯與原

足點(diǎn)型偏好有關(guān)了。關(guān)于本題，我們提供兩種思路：畫圖法和解析法。畫圖法這

邊簡(jiǎn)單說一下，相比大家能夠把圓心為（12,12）的圓系畫出來（圓系指的是相

同圓心，不同半徑所構(gòu)成的所有圓）。然后畫出特殊的圓，比如經(jīng)過（16,16）,

（17,17）,（8,8）,（10,10）的圓，這樣就可以根據(jù)與圓心的大致距離判斷出偏

好關(guān)系了。這里畫圖過程中，大家不必畫得多么精細(xì)，大致樣子就好。關(guān)于解析

法，其實(shí)就是算兩點(diǎn)間的距離，看哪個(gè)更小，就選哪個(gè)。這里考慮到要取平方開

根號(hào)，我們僅僅考慮距離的平方以方便比較。對(duì)于BC兩項(xiàng)，（10,10）離圓心的

距離明顯小于小李偏好（16,17）與（10,17）離圓心的距離，因此小李更偏好

于（10,10）;D項(xiàng)（8,8）離圓心的距離平方為32,而（17,21）離圓心的距

離平方為130,則小李偏好（8,8）于（17,21）,故答案為D。

【例2】小王平時(shí)以兩種食物（曲奇和牛奶）作為早餐，他的母親認(rèn)為小王的消

費(fèi)束應(yīng)該是（2,7）,即2塊曲奇和7杯牛奶，并以橫坐標(biāo)及縱坐標(biāo)偏離展足點(diǎn)位

置的絕對(duì)值之和作為與腰足點(diǎn)偏離程度的度量（。=|2-4+|7-根|,其中c表

示曲奇，小表示牛奶）。那么她母親通過點(diǎn)（4,5）的無差異曲線也通過（）0

A.點(diǎn)（6,3）B.點(diǎn)（2,3）,（6,7）,（4,9）

C.點(diǎn)（2,7）D.點(diǎn)（4,7）,（2,5）,（2,9）

【解析】因?yàn)椤?|2—。|+|7—機(jī)|,點(diǎn)（4,5）的效用為4.講點(diǎn)（2,3）,（6,7）,

（4,9）代入無差異曲線的函數(shù)，得效用函數(shù)均為4。故本題選B。

5.良好形狀的偏好必須滿足的條件

（1）單調(diào)性：多多益善

單調(diào)性是指如果（打,打）是一個(gè)由兩種正常商品組成的消費(fèi)束（yi,y2）是一個(gè)至少

由這兩種商品組成并且其中一種多一些的消費(fèi)束，那么消費(fèi)者偏好（yi/2）甚于

（%1，%2）。單調(diào)性意味著無差異曲線的斜率是負(fù)的，考察下圖，如果從（小,％2）消費(fèi)

束出發(fā)，向右上方任何一點(diǎn)移動(dòng)，消費(fèi)者會(huì)達(dá)到一個(gè)偏愛的位置。如果向左下方移

動(dòng)，他必定會(huì)達(dá)到一個(gè)較差的位置。所以，如果要保持移動(dòng)后的商品束的偏好和原來

的相同，消費(fèi)者必須向左上方或向右下方移動(dòng)，這時(shí)的無差異曲線的斜率必定是負(fù)的。

(2)凸性：內(nèi)點(diǎn)比端點(diǎn)更好

1)凸性的定義

偏好的凸性是指如果?(yi，，2)，即這兩個(gè)商品束無差異，那么對(duì)任意的

王王都成立:即端點(diǎn)消費(fèi)束

0t1,(txt+(1—t)y1,tx2+(1-t)y2)>

的加權(quán)平均受到偏好不會(huì)比端點(diǎn)消費(fèi)束差，如下圖所示。

2)嚴(yán)格凸的偏好

嚴(yán)格凸的偏好是說如果(小,％2)?。1，丫2)，則對(duì)任意的OVtVl,都成立：

(以

1+(1-t)yntx2+(1-t)y2)A(%1，*2)，

凸性意味著弱偏好于(%1，不)的消費(fèi)束集是個(gè)凸集，兩端的消費(fèi)束連接起來的直

線必在這個(gè)凸集中。

【畫龍點(diǎn)睛】關(guān)于性狀良好偏好的性質(zhì)，大家只需要多多益善的概念以及凸就好。

不過為了加深對(duì)后面風(fēng)險(xiǎn)偏好的理解，大家這里還是有必要進(jìn)一步理解凸與嚴(yán)格

凸。值得一提的是，經(jīng)濟(jì)學(xué)中的凸與數(shù)學(xué)中的凸定義(這里指的是同濟(jì)大學(xué)版本

的高數(shù)教材，這種定義與漢語(yǔ)中的凹凸是一致的)，是不一樣的。經(jīng)濟(jì)學(xué)中的凸

是指凸向原點(diǎn)。大家能夠get我的話嗎？

6.邊際替代率

(1)邊際替代率的定義

邊際替代率(MRS)就是無差異曲線的斜率。它用來衡量消費(fèi)者愿意用一種商品去替

(2)對(duì)邊際替代率的經(jīng)濟(jì)學(xué)解釋

對(duì)于良好性狀的偏好(單調(diào)性和凸性)給定任何一個(gè)不等于邊際替代率的交換率，

消費(fèi)者總愿意用一定數(shù)量的物品交換另一種物品，從而提高自己的境況。但是，如

果交換率等于邊際替代率，消費(fèi)者就會(huì)保持不動(dòng)，如下圖所示。

(3)邊際支付意愿

邊際支付意愿是指消費(fèi)者愿意為失去一單位的商品1而得到的商品2的最低補(bǔ)償數(shù)

量。所以邊際支付意愿恰好等于邊際替代率，這也可以看作是對(duì)邊際替代率的另一個(gè)解

釋。

7.從邊際替代率的角度來研究偏好

(1)兩種商品之間完全替代，當(dāng)且僅當(dāng)這兩種商品之間的邊際替代率恒等于常

數(shù)。

(2)兩種商品之間完全互補(bǔ)，當(dāng)且僅當(dāng)這兩種商品之間的邊際替代率恒等于零

或正無窮。

(3)單調(diào)的偏好意味著負(fù)的邊際替代率。

(4)凸的偏好意味著絕對(duì)值遞減的邊際替代率。也就是說一個(gè)消費(fèi)者愿意用忍

換取小的比率會(huì)隨著的數(shù)量的增多而減少。也就是說一個(gè)人對(duì)一種物品擁

有越多，他就越愿意放棄其中一部分去換取另外一種物品。

二、效用

1.序數(shù)效用論

(1)序數(shù)效用論指用序數(shù)來表示消費(fèi)者偏好次序的理論。序數(shù)效用論者認(rèn)為，

效用不能用基數(shù)表示，而只能用序數(shù)第一、第二、第三等表示消費(fèi)者的偏好順序

和效用水平。

(2)序數(shù)效用論的假設(shè)

1)消費(fèi)者對(duì)兩種商品的任意兩個(gè)組合A、B能明確地說出自己的偏好。

2)消費(fèi)者的偏好具有傳遞性。

3)消費(fèi)者對(duì)數(shù)量多的兩種商品組合的偏好永遠(yuǎn)大于對(duì)數(shù)量少的兩種商品組合的

偏好。

(3)序數(shù)效用函數(shù)

序數(shù)效用函數(shù)為每個(gè)可能的消費(fèi)束指派一個(gè)數(shù)字(效用水平)當(dāng)且僅當(dāng)(與,打)>

(71,72)時(shí)，u(x1,x2)>u(ylty2),當(dāng)且僅當(dāng)(石，小)?(、1，力)時(shí),“(卬不)=

u(y1,y2)0效用函數(shù)的數(shù)值，只在對(duì)不同商品束進(jìn)行排列時(shí)才有意義；任意兩個(gè)

商品束之間的效用差額的大小是無關(guān)僅要的。

(4)無差異曲線

無差異曲線是指所有具有相同效用水平的消費(fèi)束構(gòu)成的集合。

⑸效用函數(shù)的單調(diào)變換

如果/(%)是單增的函數(shù)，則效用函數(shù)“'(%)就被稱作是“(%)的單調(diào)

變換。

(6)效用函數(shù)的單調(diào)變換原理

(7)效用函數(shù)的存在性定理

假定消費(fèi)者的偏好具有完備性、反身性、傳遞性、連續(xù)性和強(qiáng)單調(diào)性，那么就存在

一個(gè)能代表該偏好的連續(xù)效用函數(shù)。

(8)一般商品，厭惡品和中性品

如果〃(%)關(guān)于％單增，則稱％是一般商品；如果關(guān)于X單減，則稱％是厭惡

品；如果〃。)關(guān)于%不變，則稱X是中性品。

2.效用函數(shù)的幾個(gè)例子

(1)完全替代的效用函數(shù)如下圖所示

(2)完全互補(bǔ)的效用函數(shù)如下圖所示

u(x1(x2)=min(axlfbx2]

xi

(3)擬線性偏好的效用函數(shù)如下圖所示

u(x1,x2)=V(%1)+x2

演

(4)柯布-道格拉斯效用函數(shù)

cd

u(x1(x2)=Xtx2

(5)不變替代彈性的效用函數(shù)

1

yP

U(x1,x2)=AlSx^+(1-6)X2]P

特別也當(dāng)替代參數(shù)p=1時(shí)，CES效用函數(shù)就變?yōu)橥耆娲男в煤瘮?shù)。當(dāng)替代參

數(shù)p趨近于一8時(shí)，CES效用函數(shù)就變?yōu)橥耆パa(bǔ)的效用函數(shù)。當(dāng)替代參數(shù)p趨近

于0時(shí)，CES效用函數(shù)就變

為柯布-道格拉斯效用函數(shù)。因此這三種效用函數(shù)分別是CES效用函數(shù)的特殊形式o

3.邊際效用

(1)邊際效用

邊際效用是指消費(fèi)者每多消費(fèi)一單位商品所增加的效用，即：MU=ur(x),如下

圖所示。所以一般商品的邊際效用大于零；厭惡品的邊際效用小于零；中性品的

邊際效用等于零。

u

(2)邊際效用遞減規(guī)律

邊際效用遞減規(guī)律是指在一定時(shí)間內(nèi)，在其他商品的消費(fèi)數(shù)量保持不變的條件下，

隨著消費(fèi)者對(duì)某種商品消費(fèi)量的增加，消費(fèi)者從該商品連續(xù)增加的每一消費(fèi)單位中

所得到的效用增量是遞減的規(guī)律。

4.邊際替代率

(1)邊際替代率

邊際替代率是指在保持同等效用水平的條件下，消費(fèi)者為得到一單位的商品1

而放棄的商品2的數(shù)量，即

dx2MU1

MRSi12

-dxx西

如下圖所示:

(2)單調(diào)變換只是對(duì)無差異曲線重新標(biāo)號(hào)，而邊際替代率的計(jì)算只關(guān)注沿既定無差

異曲線的移動(dòng)。即使邊際效用由于單調(diào)變換發(fā)生了變化，邊際效用的比率也仍然不

會(huì)與所選擇的表示偏好的特定方式相關(guān)。

(3)邊際替代率遞減規(guī)律

邊際替代率遞減規(guī)律是指隨著一種商品消費(fèi)數(shù)量的連續(xù)增加，消費(fèi)者為得到每一

個(gè)單位的這種商品所需要放棄的另一種商品的消費(fèi)數(shù)量是遞減的，即邊際替代率

是遞減的。

三、選擇

1.消費(fèi)者的最優(yōu)選擇

(1)最優(yōu)消費(fèi)束

最優(yōu)消費(fèi)束是指這樣一個(gè)消費(fèi)束，在消費(fèi)者的預(yù)算集中，不存在嚴(yán)格偏好于該消

費(fèi)束的其他消費(fèi)束。

(2)消費(fèi)者行為的基本假設(shè)及其數(shù)學(xué)表示

一個(gè)消費(fèi)者總是從其可行的消費(fèi)束的集合中選擇使自己效用最大化的消費(fèi)束，即

最優(yōu)消費(fèi)束。用數(shù)學(xué)式表達(dá)就是：

maxU,x2)

S.t.Pi第1+P2M2=Wl

⑶最優(yōu)解的三種類型及其必要條件

1)是內(nèi)點(diǎn)解(如下中圖所示)，此時(shí)無差異曲線和預(yù)算線相切，最優(yōu)解的必要條

件是：MRS[,？=-P1/P2，即邊際替代率等于交換比率。再聯(lián)立預(yù)算約束Pi%i+

p2x2=m就可以解得最優(yōu)解。

2)是邊界解(如下左圖所示)，這種情況的一個(gè)典型例子就是完全替代品。

3)是拐點(diǎn)解(如下右圖所示)，這種情況的一個(gè)典型例子就是互補(bǔ)商品。

(4)最優(yōu)解不唯一的情況

當(dāng)無差異曲線非凸時(shí)，就會(huì)出現(xiàn)最優(yōu)解不唯一，但是邊際替代率的絕對(duì)值等于價(jià)

格比的必要條件還是成立的。

(5)邊際替代率的絕對(duì)值等于價(jià)格比的經(jīng)濟(jì)學(xué)解釋

如果邊際替代率與價(jià)格比率不相同，比如MRS：=,=一1/2,而價(jià)格比率為1/1,

這意味著消費(fèi)者剛好愿意放棄2單位的商品1,以獲得1單位的商品2,但市場(chǎng)卻愿

意在1比1的基礎(chǔ)上進(jìn)行交換。因此，消費(fèi)者肯定愿意放棄一些商品1以便購(gòu)買

更多的商品2。無論何時(shí)，只要邊際替代率與價(jià)格比率不相同，消費(fèi)者就必定不能處

在其最優(yōu)選擇上。

(6)消費(fèi)者的需求束

一定價(jià)格和收入水平下的商品1和商品2的最優(yōu)選擇，稱作消費(fèi)者的需求束。

(7)需求函數(shù)

在消費(fèi)者偏好既定且已知的條件下，消費(fèi)者對(duì)商品小、血的需求取決于商品血、

%2的價(jià)格Pi、P2和收入機(jī)。需求函數(shù)是指消費(fèi)者對(duì)商品修、&的需求量與Pl、P2

和ZH的數(shù)量關(guān)系，用公式表示即：=%i(Pi，P2，m)，X1=x!(Pl，P2-m)°

2.不同偏好下需求函數(shù)的例子

(1)完全替代的偏好：”(X1，兀2)=尤1+比2

在這種情況下，消費(fèi)者只會(huì)購(gòu)買比較便宜的那種商品，如果兩種商品價(jià)格相同，則消

費(fèi)者就不會(huì)在意購(gòu)買哪一種，因此，對(duì)商品1來說，需求函數(shù)為：

(m》

—右Pl<P2

Pl

=<介于0和m,

1]-----------之間的任何數(shù)量若Pl=P2

P1

、0若Pl>P2

如下圖所示，圖中細(xì)線是預(yù)算線，箭頭方向表示商品1的價(jià)格上升導(dǎo)致預(yù)算線

的轉(zhuǎn)動(dòng)。

(2)完全互補(bǔ)的偏好：u(x1,x2)=min{x1,x2}

在這種情況下，消費(fèi)者按照固定的比例消費(fèi)兩種商品，無差異曲線的拐點(diǎn)連線是一條

直線，其斜率就是兩種商品價(jià)格之間的比例，再聯(lián)立預(yù)算方程，于是得到兩種商品的

m

需求是：%i=%2=/(Pl+P2)。

如下圖所示，圖中彎曲的箭頭方向表示商品1的價(jià)格上升導(dǎo)致預(yù)算線的轉(zhuǎn)動(dòng)，直箭頭

表示商品1的需求減少。

(3)中性商品和厭惡品

在中性商品的情況下，最優(yōu)選擇是把錢花在喜愛的商品上，不購(gòu)買任何中性商品。

在厭惡品的情況下，則不購(gòu)買任何厭惡品。如果商品1是嗜好品，而商品2是厭惡

品或中性商品，那么需求函數(shù)就將為…=’犯=。。

(4)離散商品

如下圖所示，假設(shè)商品1是只能以整數(shù)單位獲得的商品，而商品2是可用來購(gòu)買一

切東西的貨幣。通過比較消費(fèi)束(m—Pi),(m—2pt),(3,zn—3pJ的效用,

可以得到消費(fèi)者最優(yōu)選擇。

B需求1單位

(5)凹偏好

在這種情況下，最優(yōu)選擇永遠(yuǎn)是邊界選擇(如下圖所示)

柯布-道格拉斯偏好對(duì)應(yīng)的需求函數(shù)是:比1=3(沙無2=總陰。

特別地，該偏好的一個(gè)特性是：消費(fèi)者在每種商品上的花費(fèi)總是占其收入的一個(gè)固定比

例。這個(gè)比例的大小由柯布-道格拉斯函數(shù)中的指數(shù)來決定。

(7)一般的情況下求解效用最大化問題得到需求函數(shù)

1)從約束條件中求得用其中一個(gè)變量表示的另一個(gè)變量，然后將其代入效用函數(shù),

只要對(duì)自變量求微分并令其結(jié)果等于零就可以求解這一問題。

2)通過運(yùn)用拉格朗日乘數(shù)法來求解，首先定義一個(gè)稱作拉格朗日的輔助函數(shù)，得到

一階條件，然后解關(guān)于自變量的方程組即可。

【畫龍點(diǎn)睛】這邊需要指出的內(nèi)容比較多。微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)部分很多問題最后都轉(zhuǎn)化

為數(shù)學(xué)最優(yōu)化問題。最優(yōu)化問題體現(xiàn)在效用最大化，利澗最大化，成本最小化、

一般均衡以及市場(chǎng)失靈。我們?cè)诖颂幰孕в米畲蠡癁槔?。一般效用最大化的問題

直接考察很簡(jiǎn)單的類型會(huì)比較少，一般有兩種考察形式：特殊函數(shù)型，即特殊效

用函數(shù)或預(yù)算線；結(jié)合其他知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考察。這邊我們暫時(shí)無意結(jié)合后續(xù)知識(shí)點(diǎn)

說明。

我們先通過最優(yōu)化的求解說一下答題規(guī)范。效用最大化問題的常見題目形式為：

已知某消費(fèi)者消費(fèi)兩種消費(fèi)品x和y,這兩種商品的價(jià)格分別為p和q,他的效用函

數(shù)為UQ,y),總收入為小。求消費(fèi)者面臨的最優(yōu)化問題。

一般解題步驟是：

該消費(fèi)者面臨的最優(yōu)化問題為:

maxU(x,y)

s.t.px+qy=m

從而構(gòu)造拉格朗日函數(shù)為：L{x,y)=U(%,y)+A(m—px—qy)

進(jìn)而一階條件為：

[%]:U^x,y)—p=0

[yl：u2(x,y)-(7=0

[A]:m—px—qy=0

最后我們得到消費(fèi)者的需求函數(shù)為：x=x(p,q;m'),y=y(p,q;m)

以上便是完整的效用最大化解題過程，大家務(wù)必掌握。請(qǐng)注意兩點(diǎn)，首先是做

題時(shí)一定要配以適當(dāng)?shù)奈淖钟枰哉f明，不能放上一大堆的公式。我們畢竟是經(jīng)

濟(jì)學(xué)人才，要讓閱卷人看到我們與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的優(yōu)勢(shì)，那就是經(jīng)濟(jì)學(xué)素養(yǎng)哦！另

一點(diǎn)是以上是求解一般最優(yōu)化問題的步驟。當(dāng)我們面臨最優(yōu)化問題時(shí)，這么列

式子會(huì)給閱卷人很舒服的感覺，可以保證不扣分。但是如果題目間數(shù)比較多，

而所求的效用函數(shù)是前文所提及的這些特殊函數(shù)，我們可以直接列出最優(yōu)化問

題，然后直接給出需求函數(shù)(也就是不必列出拉格朗日函數(shù)及一階條件形式)，

然后進(jìn)行下一步的分析與求解。因?yàn)轭}目問數(shù)比較多，我們?cè)诿總€(gè)題目都寫上

完整的求解過程，一則浪費(fèi)時(shí)間，二則老師看著也煩，不易在迅速時(shí)間找到得

分點(diǎn)。請(qǐng)注意。

3.稅收的類型

1)從量稅

從量稅是指政府對(duì)消費(fèi)者消費(fèi)的每單位商品征收一定數(shù)量的稅收。征稅引起消費(fèi)

者的預(yù)算線變?yōu)椋?Pi+t)xi+p2x2=m,如果假設(shè)(血*,無2*)是稅后的最優(yōu)選擇，

則政府稅收就是：T=txfo

2)所得稅

所得稅是指政府從消費(fèi)者的總收入中征收一定數(shù)量的稅收。征稅引起消費(fèi)者的

預(yù)算線變?yōu)椋篜6i+P2X2=m-RO

3)從價(jià)稅

從價(jià)稅是指政府對(duì)消費(fèi)者消費(fèi)的每單位商品價(jià)格征收一定數(shù)量的稅收。征稅引起

消費(fèi)者的預(yù)算線變?yōu)椋?1+t)PiXi+P2X2=m,如果假設(shè)(兀1*,皿*)是稅后的最

優(yōu)選擇，則政府稅收就是：T=tp6i*。

四、需求

1.收入對(duì)需求的影響

（1）正常商品和低檔商品（按需求與收入的關(guān)系劃分）

1）正常商品是指隨著收入的增加，對(duì)這種商品的需求也增加，即四”也

om

的商品，恩格爾曲線向右上方傾斜；

2）低檔商品是指隨著收入的增加，對(duì)這種商品的需求就會(huì)減少，即i（r，P2M）<

0的商品恩格爾曲線向左上方傾斜。

（2）低檔商品的一個(gè)性質(zhì)：如果一個(gè)消費(fèi)者只消費(fèi)兩種商品，那么這兩種商品不

可能都是低檔商品。

解釋如下：如果消費(fèi)者消費(fèi)的兩種商品都是低檔商品，那么假設(shè)商品價(jià)格不變，

則收入增加后，消費(fèi)者對(duì)兩種商品的需求都會(huì)減少，這個(gè)時(shí)候消費(fèi)者不可能將她

的收入全部花光，與題中的假設(shè)相矛盾。

⑶奢侈品和必需品（按需求收入彈性劃分）

1）奢侈品是指需求收入彈性大于1的商品。也就是說這種商品的需求增加的比例

高于收入增加的比例；

2）必需品是指需求收入彈性小于1的商品。也就是說這種商品的需求增加的比

例低于收入增加的比例。

3）總結(jié)：/為i商品的需求收入彈性。/<0為低檔商品，/=0為中性商品（或

擬線性偏好）0</<1為必需品，力=1為相似偏好商品，方>1為奢侈品。

（4）收入提供曲線及其特性

收入提供曲線是指隨著消費(fèi)者收入的變化，兩種消費(fèi)品的最優(yōu)消費(fèi)數(shù)量的變化軌跡。

因?yàn)槭杖氲淖兓憩F(xiàn)為預(yù)算約束線的平行移動(dòng)，它在幾何圖形中表示為預(yù)算約束線

和無差異曲線所有切點(diǎn)的連線。

正常品的收入提供曲線隨著預(yù)算約束線的向外平移而向右上方延伸；低檔商品

（即劣等品）的收入提供曲線隨著預(yù)算約束線的向外平移而向后、向左上方彎曲。

如下圖所示。

正

常

品

品

劣等

品

正常

曲線

恩格爾

（5）

收入

量隨

需求

商品

，某一

件下

的條

不變

保持

格都

的價(jià)

商品

所有

指在

線是

爾曲

恩格

。

所示

下圖

，如

軌跡

化的

而變

變化

好

似偏

2.相

念

的概

偏好

相似

（1）

消

,該

t>0

意的

對(duì)任

2）則

，1，丁

甚于（

偏好