2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范練習(xí)題(一)及答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范練習(xí)題(一)及答案

單選題（共50題）1、封閉式基金至少每周公告（）次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.1B.2C.3D.5【答案】A2、基金管理公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。A.1000；5B.1000；10C.3000；5D.3000；10【答案】D3、投資者贖回基金份額成功后，登記機(jī)構(gòu)一般在（）日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】B4、下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的表述錯(cuò)誤的是（）。A.公司督察長(zhǎng)和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門(mén)應(yīng)獨(dú)立于其他部門(mén)B.基金管理人應(yīng)自主控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作C.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度D.基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)設(shè)立順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的內(nèi)控防線【答案】B5、將同一基金資產(chǎn)劃分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同的份額類別,可以同時(shí)滿足不同風(fēng)險(xiǎn)收益偏好投資者的需求，這說(shuō)明分級(jí)基金具有（）特點(diǎn)。A.—只基金,多類份額,多種投資工具B.交易所上市，可分離交易C.份額分級(jí)，資產(chǎn)合并運(yùn)作D.內(nèi)含衍生工具與杠桿特性【答案】A6、證券投資基金在運(yùn)用4Ps理論時(shí)有其特殊性，其中不包括（）。A.規(guī)范性B.持續(xù)性C.專業(yè)性D.綜合性【答案】D7、公司管理層對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)不包括（）。A.根據(jù)董事會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，制定與公司發(fā)展戰(zhàn)略、整體風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并確保風(fēng)險(xiǎn)管理制度得以全面、有效執(zhí)行B.在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)批準(zhǔn)重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)和重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案，并按章程或董事會(huì)相關(guān)規(guī)定履行報(bào)告程序C.根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和各職能部門(mén)與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)解決方案D.確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略【答案】D8、關(guān)于強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.可以消除投資者和基金管理人的信息不對(duì)稱B.可以防范基金管理人做出違背投資者利益的行為C.可以保障基金財(cái)產(chǎn)的安全D.可以保障投資者和基金管理人雙方的利益【答案】A9、（）指不為公眾所知悉的、能夠帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。A.商業(yè)秘密B.客戶資料C.內(nèi)幕信息D.絕密文件【答案】A10、基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)（）聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)。A.基金管理人或基金銷售機(jī)構(gòu)B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或基金銷售機(jī)構(gòu)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或基金管理人【答案】A11、(2017年)下列不適用《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的是（）。A.境內(nèi)推介境外募集并運(yùn)作的基金B(yǎng).境內(nèi)募集并運(yùn)作的私募股權(quán)投資基金C.合格境外投資者投資于境內(nèi)證券市場(chǎng)D.境內(nèi)募集資金投資于境外證券的基金【答案】A12、下列關(guān)于基金份額登記流程的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣B.QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記C.T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)D.T日，投資者的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息通過(guò)代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)【答案】B13、基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)選任新基金管理人。A.1B.2C.3D.6【答案】D14、基金監(jiān)管的高效監(jiān)管原則首先要求行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)具有（）。A.獨(dú)立性B.合法性C.權(quán)威性D.公開(kāi)性【答案】C15、下列不屬于證券投資基金的特點(diǎn)的是（）。A.專業(yè)管理B.分散風(fēng)險(xiǎn)C.集合理財(cái)D.收益穩(wěn)定【答案】D16、非跨境的ETF，其交易日的基金份額凈值將通過(guò)證券交易所行情發(fā)布系統(tǒng)于()揭示。A.A:次2個(gè)交易日B.B:當(dāng)日C.C:次1個(gè)交易日D.D:下1個(gè)節(jié)假日前【答案】C17、組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。上述職責(zé)應(yīng)當(dāng)由（）負(fù)責(zé)履行。A.監(jiān)事會(huì)B.管理層C.合規(guī)管理部門(mén)D.督察長(zhǎng)【答案】D18、《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的（）保管。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者【答案】C19、世界上最早的證券投資基金即“英國(guó)海外及殖民地政府信托基金”成立于（）。A.1768B.1686C.1420D.1868【答案】D20、（2017年真題）下列關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.是一項(xiàng)專業(yè)性很強(qiáng)的服務(wù)B.重點(diǎn)展示公司的投資業(yè)績(jī)C.在服務(wù)時(shí)必須遵守相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則D.要保持長(zhǎng)時(shí)間的、持續(xù)的服務(wù)來(lái)滿足客戶需求【答案】B21、對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，采?。ǎ?、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。A.監(jiān)管談話B.出具警示函C.記入誠(chéng)信檔案D.以上都是【答案】D22、基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是()。A.回訪投資者，解答投資者的疑問(wèn)B.重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為C.對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)D.建立應(yīng)急處理措施的管理制度【答案】C23、在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障（）的利益。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)【答案】C24、2007年，（）設(shè)立了基金公司會(huì)員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的自律管理。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】B25、(2017年)關(guān)于證券投資基金分類的意義，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.有助于基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)進(jìn)行科學(xué)的基金評(píng)級(jí)B.有助于基金銷售機(jī)構(gòu)將適當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者C.有助于投資者選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好的基金D.有助于監(jiān)管部門(mén)針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管【答案】D26、基金管理人的經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)取得（）核準(zhǔn)的任職資格。A.董事會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】B27、下列不屬于基金依法監(jiān)管中部門(mén)規(guī)章和規(guī)范性文件的是（）。A.《證券投資基金管理公司管理辦法》B.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》C.《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》D.《公開(kāi)募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法》【答案】B28、保本基金的安全墊等于（）。A.價(jià)值底線超過(guò)投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額B.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額C.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例D.投資組合中現(xiàn)金資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例【答案】B29、基金季度、半年度、年度報(bào)告在披露的第（）個(gè)工作日，應(yīng)分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局、基金上市的證券交易所備案。A.2B.3C.5D.7【答案】A30、基金份額持有人享有的權(quán)利有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C31、（）是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)等。A.證券投資基金B(yǎng).風(fēng)險(xiǎn)投資基金C.另類投資基金D.對(duì)沖基金【答案】C32、國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)分為（）的金融市場(chǎng)。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D33、投資風(fēng)險(xiǎn)是公司投資管理投資組合過(guò)程中所產(chǎn)生的，主要包括（）主要責(zé)任人是投資部門(mén)。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C34、安全墊是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的（）損失限額。A.最低B.最高C.最小D.最優(yōu)【答案】B35、在我國(guó)香港特別行政區(qū)和英國(guó)，證券投資基金一般被稱為()。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.證券投資信托基金D.私募基金【答案】B36、某證券投資基金合同生效已超過(guò)10年投資業(yè)績(jī)表現(xiàn)良好關(guān)于該基金宣傳推介材料的業(yè)績(jī)登載，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D37、（）機(jī)制是ETF最大的特色之一。A.現(xiàn)金申購(gòu)、贖回B.實(shí)物申購(gòu)、贖回C.完全復(fù)制或抽樣復(fù)制D.跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記【答案】B38、關(guān)于基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)承擔(dān)全部責(zé)任后，應(yīng)當(dāng)免除其委托人依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任B.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案C.基金管理人可以委托基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)提供基金投資顧問(wèn)服務(wù)D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立應(yīng)急風(fēng)險(xiǎn)管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)【答案】C39、4Ps營(yíng)銷理論的要素不包括（）。A.產(chǎn)品B.渠道C.結(jié)果D.價(jià)格【答案】C40、（2020年真題）以下屬于專業(yè)投資者的是（）。A.I、Ⅲ、IVB.I、II、IVC.I、II、Ⅲ、IVD.I、II、Ⅲ【答案】C41、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)（）的利益。A.基金當(dāng)事人B.基金行業(yè)C.基金投資人D.基金管理人【答案】C42、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制，以下表示錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)充分考慮其內(nèi)外環(huán)境因素和自身特點(diǎn)B.基金管理人內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基金管理制度、部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成C.基金管理人經(jīng)營(yíng)層對(duì)公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任D.基金管理人嚴(yán)格遵守《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》【答案】C43、(2016年)公司型基金以（）的投資公司為代表。A.美國(guó)B.英國(guó)C.中國(guó)D.西歐【答案】A44、(2017年)某投資者通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺(tái)看到某基金10月24日單位凈值為1．020元，且10月25日為開(kāi)放日，遂投資1萬(wàn)元申購(gòu)該基金，該基金招募說(shuō)明書(shū)列明申購(gòu)費(fèi)率1．5％，互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺(tái)為促進(jìn)銷售，四折申購(gòu)，開(kāi)放日單位凈值為1．025元。則可得到的基金份額是（）份。A.9659.04B.9697.91C.9611.92D.9789.24【答案】B45、（）是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象。A.增長(zhǎng)型基金B(yǎng).收入型基金C.穩(wěn)定型基金D.平衡型基金【答案】A46、專業(yè)投資者轉(zhuǎn)換為普通投資者需要通過(guò)（）形式告知基金銷售機(jī)構(gòu)。A.口頭B.書(shū)面C.電話D.網(wǎng)絡(luò)【答案】B47、（2016年真題）基金托管人主要負(fù)責(zé)辦理的信息披露事項(xiàng)包括（）。A.凈值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金募集【答案】C48、基金管理人合規(guī)管理應(yīng)遵循的基本原則不包括（）A.專業(yè)性原則B.獨(dú)立性原則C.公正性原則D.成本收益原則【答案】D49、（）是指基金