2023年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)題庫檢測試卷A卷附答案

2023年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)題庫檢測試卷A卷附答案

單選題（共50題）1、下列關(guān)于證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的說法，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A2、證券公司銷售金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示金融產(chǎn)品的（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A3、作為商業(yè)銀行日常風(fēng)險(xiǎn)管理手段的有效補(bǔ)充，壓力測試具有的主要功能包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C4、按照風(fēng)險(xiǎn)來源的不同，利率風(fēng)險(xiǎn)可以分為（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C5、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議，并對協(xié)議實(shí)行（）管理。A.編號B.統(tǒng)一C.嚴(yán)格D.寬松【答案】A6、現(xiàn)金類證券產(chǎn)品包含的種類有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D7、商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)的特點(diǎn)（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D8、通常認(rèn)為證券市場是有效市場的機(jī)構(gòu)投資者傾向于選澤（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ【答案】C9、關(guān)于收益率曲線敘述不正確的是（）。A.將不同期限債券的到期收益率按償還期限連接成一條曲線，即是債券收益率曲線B.它反映了債券償還期限與收益的關(guān)系C.收益率曲線總是斜率大于0D.理論上應(yīng)當(dāng)采用零息債券的收益率來得到收益率曲線，以此反映市場的實(shí)際利率期限結(jié)構(gòu)【答案】C10、從國際大環(huán)境來看，跨國納稅人可利用各國稅收政策存在的（）和稅收優(yōu)惠差異等，進(jìn)行國際間的稅務(wù)規(guī)劃。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D11、證券產(chǎn)品選擇的基本原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C12、證券投資顧問不得通過（）作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B13、證券公司及證券營業(yè)部應(yīng)當(dāng)在公司網(wǎng)站以營業(yè)部所顯著位置公示客戶投訴（），保證投訴至少在營業(yè)時(shí)間內(nèi)有人值守。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A14、關(guān)于VaR值的計(jì)是方法，下列論述正確的是（）。A.方差一協(xié)方差法能預(yù)測突發(fā)事件的風(fēng)險(xiǎn)B.方差一協(xié)方差法易高估實(shí)際的風(fēng)險(xiǎn)值C.歷史模擬法可計(jì)是非線性金融工具的風(fēng)險(xiǎn)D.蒙特卡洛模擬法需依賴歷史數(shù)據(jù)【答案】C15、證券投資顧問不得通過（）作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B16、下列關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的檢測指標(biāo)和預(yù)警信號的說話正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D17、公司分紅派息一般程序是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B18、人們越不喜歡現(xiàn)在。時(shí)間偏好就（）。A.越低B.越高C.不確定D.不變【答案】A19、（）對證券公司、證券投資咨詞機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)實(shí)行自律管理。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.國務(wù)院D.期貨業(yè)協(xié)會【答案】A20、下列關(guān)于對沖比率的計(jì)算，正確的是（）A.對沖比率=持有期貨合約的頭寸大小/資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露數(shù)量B.對沖比率=資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露數(shù)量/持有期貨合約的頭寸大小C.對沖比率=持有期貨合約的頭寸大小*資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露數(shù)量D.對沖比率=持有期貨合約的頭寸大小-資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露數(shù)量【答案】A21、如果一個(gè)行業(yè)產(chǎn)出增長率處于負(fù)增速狀態(tài)，可以初步判斷該行業(yè)進(jìn)入（）階段。A.幼稚期B.成長期C.成熟期D.衰退期【答案】D22、對沖交易是指在期貨期權(quán)遠(yuǎn)期等市場上同時(shí)買入和賣出一筆（）的合約，以達(dá)到套利或規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)等目的。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A23、下列各項(xiàng)中。不屬于心理賬戶效應(yīng)的是（）。A.暈輪效應(yīng)B.沉沒成本效應(yīng)C.成本與損失的不等價(jià)D.賭場資金效應(yīng)【答案】A24、在計(jì)量證券信用風(fēng)險(xiǎn)中，對客戶信用評級的計(jì)量方法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A25、下列由海關(guān)部門征收稅的部門是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D26、實(shí)施套利策略的主要步驟包括（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D27、一家日本出口商向美國進(jìn)口商出口了一批貨物，預(yù)計(jì)3個(gè)月后收到1000萬美元的貨款，假如當(dāng)前匯率為1美元=93日元，商業(yè)銀行的研究部門預(yù)計(jì)3個(gè)月后日元可能會升值到1美元=90日元，因此建議該日本出口商（），以對沖匯。A.在93價(jià)位建立日元／美元的貨幣期貨的多頭頭寸B.在90價(jià)位建立日元／美元的貨幣期貨的多頭頭寸C.在93價(jià)位建立日元／美元的貨幣期貨的空頭頭寸D.在90價(jià)位建立日元／美元的貨幣期貨的空頭頭寸【答案】A28、在弱式有效市場中，（）。A.不存在套利機(jī)會，技術(shù)分析不能獲得超額收益B.不存在套利機(jī)會，技術(shù)分析可以獲得超額收益C.存在永久套利機(jī)會，技術(shù)分析不能獲得超額收益D.存在永久套利機(jī)會，技術(shù)分析可以獲得超額收益【答案】C29、使用財(cái)務(wù)報(bào)表的主體可能包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D30、張先生擬在國內(nèi)某高校數(shù)學(xué)系成立一項(xiàng)永久性助學(xué)金。計(jì)劃每年末頒發(fā)5000元資金。若銀行年利率恒為5%，則現(xiàn)在應(yīng)存入銀行（）元。（不考慮利息稅）A.100006B.500000C.100000D.無法計(jì)算【答案】C31、趨勢線的確認(rèn)條件包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C32、以下不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B33、理財(cái)客戶在進(jìn)行保險(xiǎn)規(guī)劃時(shí)，下列行為會引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D34、（）反映在總資產(chǎn)中借債來籌資的比率以及公司在清算時(shí)保護(hù)債權(quán)人利益A.資產(chǎn)負(fù)債率B.資產(chǎn)負(fù)債比率C.長期負(fù)債率D.股東權(quán)益比率【答案】A35、下列關(guān)于期現(xiàn)套利中的正、反向市場的描述，說法正確的是（）A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A36、股權(quán)分置改革將對證券市場產(chǎn)生深刻、積極的影響是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.IVB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A37、屬于客戶的其他理財(cái)要求的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D38、下列關(guān)于時(shí)間價(jià)值參數(shù)的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D39、在現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理中，家庭緊急預(yù)備金的儲存形式包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D40、所得稅的基本籌劃方法包括（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A41、通過對財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行分析，投資者可以（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D42、關(guān)于SML和CML，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D43、宏觀經(jīng)濟(jì)分析的主要目的是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C44、下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債分布結(jié)構(gòu)影響流動(dòng)性機(jī)制的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C45、股票類證券產(chǎn)品的基本特征有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B46、下列關(guān)于完全競爭型市場的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C47、考察和分析企業(yè)的（），主要從管理層風(fēng)險(xiǎn)，行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，生產(chǎn)與經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，宏觀經(jīng)濟(jì)，社會及自然環(huán)境等方面進(jìn)行分析和判斷。A.基本信息