2017年上半年河北省基金從業(yè)資格：銀行定期存款考試題

2017年上半年河北省基金從業(yè)資格：銀行定期存款考試題本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)1、基金管理人的督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷(xiāo)售活動(dòng)的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。

A．3

B．5

C．7

D．102、考察基金經(jīng)理從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的要點(diǎn)包括__。

A．基金經(jīng)理的教育背景

B．基金經(jīng)理從業(yè)年限

C．基金經(jīng)理的履歷

D．基金經(jīng)理從業(yè)期間獲得過(guò)的榮譽(yù)和處罰等情況3、下列屬于基金信息披露“重大性”概念標(biāo)準(zhǔn)的有__。

A．證券交易量標(biāo)準(zhǔn)

B．影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)

C．影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)

D．對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響4、在我國(guó)，__依法對(duì)基金信息披露活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理。

A．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

B．中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

C．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

D．中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)5、股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的所有權(quán)，股東憑借股票可以獲得公司的__。

A．股息

B．等額資產(chǎn)

C．等額資金

D．紅利6、基金份額凈值等于__除以基金當(dāng)前的總份額。

A．基金資產(chǎn)總值B．基金資產(chǎn)凈值C．基金公允價(jià)值D．基金資產(chǎn)估值7、《證券投資基金法》實(shí)施以來(lái)，我國(guó)基金業(yè)在發(fā)展上出現(xiàn)的新變化有__。

A．實(shí)現(xiàn)從封閉式基金到開(kāi)放式基金的歷史性跨越

B．基金業(yè)監(jiān)管的法律體系日益完善

C．基金行業(yè)對(duì)外開(kāi)放程度不斷提高

D．基金業(yè)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和服務(wù)創(chuàng)新日益活躍8、下列不屬于會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制規(guī)范的是__。

A．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)將自有資產(chǎn)與投資人資產(chǎn)分別設(shè)賬管理

B．設(shè)立專(zhuān)門(mén)的監(jiān)察稽核部門(mén)或崗位

C．在內(nèi)部每日完成各銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)與基金銷(xiāo)售總部的信息與資金的對(duì)賬

D．在外部定期完成與客戶(hù)和基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的信息與資金的對(duì)賬9、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循__的原則。

A．簡(jiǎn)易化

B．安全性

C．實(shí)用性

D．系統(tǒng)化10、基金的分析和評(píng)價(jià)應(yīng)遵循的原則包括__。

A．長(zhǎng)期性原則

B．針對(duì)性原則

C．強(qiáng)制性原則

D．一致性原則

11、在銀行間債券市場(chǎng)中，用于回購(gòu)的債券包括__。

A．國(guó)債

B．企業(yè)短期票據(jù)

C．中央銀行票據(jù)

D．政策性金融證券12、基金年度報(bào)告披露的主要內(nèi)容有__。

A．基金管理人報(bào)告

B．審計(jì)報(bào)告

C．投資組合報(bào)告

D．托管人報(bào)告13、衡量基金擇時(shí)能力常用的方法中，需要將市場(chǎng)劃分為牛市和熊市的是__。

A．現(xiàn)金比例變化法

B．成功概率法

C．二次項(xiàng)法

D．夏普指數(shù)法14、在進(jìn)行股票型基金業(yè)績(jī)分析時(shí)，最常見(jiàn)的是根據(jù)__進(jìn)行排名。

A．股票周轉(zhuǎn)率

B．行業(yè)集中度

C．時(shí)間加權(quán)收益率

C．利息轉(zhuǎn)讓期限

D．債券有效期限29、某股份公司擬向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)行股票并上市，該公司發(fā)行前注冊(cè)資本為1.2億元，公司沒(méi)有內(nèi)部職工股，則其首次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于__萬(wàn)股。

A．1800

B．2000

C．3000

D．400030、根據(jù)我國(guó)的相關(guān)規(guī)定，以下不屬于私募證券的是__。

A．證券公司的資產(chǎn)管理產(chǎn)品

B．基金管理公司的專(zhuān)戶(hù)理財(cái)產(chǎn)品

C．發(fā)行人通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開(kāi)發(fā)行的證券

D．上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價(jià)證券二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)31、基金管理公司和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照要求報(bào)送報(bào)告材料。其報(bào)送內(nèi)容不包括__。

A．基金宣傳推介材料的形式

B．基金宣傳推介材料的用途說(shuō)明

C．基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書(shū)

D．基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的原件以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的原件32、我國(guó)按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為_(kāi)_。

A．國(guó)家股

B．法人股

C．社會(huì)公眾股

D．外資股33、在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。

A．基金合同

B．基金招募說(shuō)明書(shū)

C．基金托管協(xié)議

D．基金年度審計(jì)報(bào)告34、基金銷(xiāo)售適用性的全面性原則要求基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)__進(jìn)行了解并作出評(píng)價(jià)。

A．基金管理人

B．基金托管人

C．基金產(chǎn)品

D．基金投資人35、與債券相比，債券型基金__。

A．可以分散單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)

B．也面臨著信用風(fēng)險(xiǎn)

C．所承受的利率風(fēng)險(xiǎn)取決于所持有債券的平均剩余期限

D．分散了系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)36、下列機(jī)構(gòu)屬于證券市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的是__。

A．證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢(xún)公司和資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)

B．會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所

C．證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

D．證券交易所37、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起__日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載在__上，將年度報(bào)告摘要登載在__上。

A．30；基金管理人和基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站；中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)刊

B．60；中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)刊；基金管理人和基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站

C．90；基金管理人和基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站；中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)刊

D．120；中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)刊；基金管理人和基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站38、可轉(zhuǎn)換債券通常是指證券持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將它轉(zhuǎn)換成發(fā)行人一定數(shù)量的__。

A．擔(dān)保債券

B．抵押債券

C．優(yōu)先股票

D．普通股票39、目前在我國(guó)，__可以擔(dān)任基金托管人。

A．中國(guó)工商銀行股份有限公司

B．中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司

C．中國(guó)銀河證券股份有限公司

D．中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司40、股票是__簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。

A．中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B．有限責(zé)任公司

C．股份有限公司

D．證券交易所

41、金融遠(yuǎn)期合約是指合約雙方同一在未來(lái)日期按照__買(mǎi)賣(mài)基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約。

A．未來(lái)價(jià)格

B．資產(chǎn)價(jià)格

C．約定價(jià)格

D．市場(chǎng)價(jià)格42、根據(jù)SML線，那些位于SML線之上的基金的特雷諾指數(shù)大于SML線的斜率Tm=，因而表現(xiàn)要____市場(chǎng)組合

A：劣于

B：優(yōu)于

C：等于

D：先優(yōu)于后等于43、《證券投資基金法》第四十三條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起____個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過(guò)六個(gè)月開(kāi)始募集，原核準(zhǔn)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案;發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)重新提交申請(qǐng)。____

A：3

B：9

C：12

D：644、通常情況下，__被視為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券。

A．金融債券

B．政府機(jī)構(gòu)債券

C．中央政府債券

D．中央銀行發(fā)行的證券45、交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)申購(gòu)時(shí)用__換取ETF份額，贖回時(shí)用ETV份額換取__。

A．現(xiàn)金；現(xiàn)金

B．現(xiàn)金；一攬子股票

C．一攬子股票；現(xiàn)金

D．一攬子股票；一攬子股票46、下列屬于基金業(yè)“軟件”的有__。

A．基金產(chǎn)品線

B．基金公司

C．理財(cái)規(guī)劃觀念

D．客戶(hù)群體對(duì)基金的理解和接受度47、投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時(shí)，要想獲得交易的成功，必須對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素的未來(lái)趨勢(shì)作出判斷，這是衍生工具的__所決定的。

A．跨期性

B．聯(lián)動(dòng)性

C．杠桿性

D．不確定性48、下列對(duì)基金份額持有人與管理人之間的關(guān)系認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的是____

A：是委托人、受益人與受托人的關(guān)系

B：基金份額持有人是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人;基金管理人則是接受基金份額持有人的委托，負(fù)責(zé)對(duì)所籌集的資金進(jìn)行具體的投資決策和日常管理

C：是所有者和經(jīng)營(yíng)者之間的關(guān)系

D：是相互制衡的關(guān)系49、下列可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支的費(fèi)用有__。

A．基金管理人的管理費(fèi)

B．基金托管人的托管費(fèi)

C．基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用

D．基金合同生效后的信息披露費(fèi)用50、下列關(guān)于基金份額凍結(jié)的說(shuō)法中，正確的有__。

A．基金份額凍結(jié)由基金托管人受理

B．基金份額凍結(jié)一般由國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)提出

C．基金份額凍結(jié)時(shí)，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)

D．基金份額凍結(jié)由基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)受理51、下列關(guān)于保本型基金的說(shuō)法，不正確的是__。

A．保本型基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)

B．安全墊是指保本型基金設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)投資者可承受的最高損失限額

C．安全墊放大的倍數(shù)越大，投資風(fēng)險(xiǎn)也越大

D．本金保證比例為100%或高于100%，但不能低于100%52、認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金的步驟通常包括__。

A．開(kāi)戶(hù)

B．認(rèn)購(gòu)

C．協(xié)調(diào)

D．確認(rèn)53、通常，股票分割會(huì)導(dǎo)致股價(jià)__。

A．上漲

B．下降

C．不變

D．上下波動(dòng)54、債券持有人可按自己的需要和市場(chǎng)的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，提前收回本金和實(shí)現(xiàn)投資收益是指?jìng)腳_。

A．償還性

B．流動(dòng)性

C．安全性

D．收益性55、目前，我國(guó)的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)主要有商業(yè)銀行、證券公司和基金管理公司直銷(xiāo)中心等。____總體上占據(jù)了基金代銷(xiāo)的較大市場(chǎng)份額。

A：基金管理公司直銷(xiāo)中心

B：證券公司

C：基金投資咨詢(xún)公司

D：商業(yè)銀行56、證券投資交易的買(mǎi)賣(mài)價(jià)差越小，投資人為達(dá)成交易所需要付出的成本和代價(jià)____

A：越大

B：不變

C：越小

D：不能判定57、根據(jù)《證券投資基金會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)指引》，基金的會(huì)計(jì)核算對(duì)象包括__的核算。

A．資產(chǎn)類(lèi)

B．負(fù)債類(lèi)

C．資產(chǎn)負(fù)債共同類(lèi)

D．所有者權(quán)益類(lèi)和損益類(lèi)58、根據(jù)基金銷(xiāo)售適用性的及時(shí)性原則，確保理財(cái)經(jīng)理推薦合適產(chǎn)品的基礎(chǔ)包括__。

A．銀行網(wǎng)