銀行業(yè)最嚴處罰公開違規(guī)終身禁入課件

【新規(guī)】銀行業(yè)最嚴處罰公開：違規(guī)終身禁入銀監(jiān)會昨天(30日)發(fā)布消息，已對《行政處罰辦法》進行了修訂，并形成修訂征求意見稿，公開征求意見。這次修訂加大了處罰懲戒力度，被稱為銀行業(yè)史上最嚴厲處罰新規(guī)，其中明確對金融機構(gòu)進行處罰時，要對有關(guān)責任人員進行監(jiān)管問責；同時，嚴重違規(guī)者將可能被“禁止從事銀行業(yè)工作”。規(guī)范行業(yè)經(jīng)營

約束自我行為銀監(jiān)會相關(guān)負責人介紹，《行政處罰辦法》曾在2006年進行過小幅修改，對規(guī)范和提升行政處罰工作發(fā)揮了重要作用，這次修訂是為了進一步規(guī)范行政處罰行為，強化事中事后監(jiān)管。負責人：我們的目的是通過處罰這種手段，規(guī)范銀行業(yè)經(jīng)營行為，更好的支持實體經(jīng)濟發(fā)展；同時通過完善處罰辦法，加強對我們自己監(jiān)管行為的規(guī)范和約束。優(yōu)化處罰流程

嚴格執(zhí)行“雙處制”據(jù)了解，這次修訂對《辦法》的框架結(jié)構(gòu)和內(nèi)容進行了較大調(diào)整與修改，由原來的7章49條增加到11章97條。新修訂的辦法中，調(diào)整了行政處罰的職責分工，優(yōu)化了處罰流程，建立了“調(diào)查、審理、決定”相分離的行政處罰機制，規(guī)定監(jiān)督檢查部門負責立案、調(diào)查取證、提出行政處罰建議，行政處罰委員會進行審理、組織聽證和決定行政處罰。而值得關(guān)注的是，征求意見稿中還強調(diào)了行政處罰“雙處”的原則，也就是對金融機構(gòu)進行處罰時，還要問責到人。負責人：以前我們在老的辦法中，對責任人的處罰規(guī)定的不夠明確，導致普遍存在只罰機構(gòu)，沒有處理人，或者以紀律處罰代替行政處罰現(xiàn)象，弱化了行政懲罰的力度。這次提出了一個比較明確的規(guī)定。最嚴規(guī)定：禁止從事銀行業(yè)此外，新辦法中還首次將“禁止一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作”作為一種行政處罰類型加以規(guī)定。這也被認為是這次辦法中最為嚴厲的規(guī)定。負責人：我們這次修改辦法中有一項叫禁止從事銀行業(yè)規(guī)定，禁止從事銀行業(yè)工作在性質(zhì)上與高管任職資格相同，但是嚴厲程度上要超過取消高管任職資格。這個處罰是比較嚴的，因為禁止從事銀行業(yè)一段時期，也可以終身禁止進入銀行業(yè)。我們在程序上、量刑的標準上都是有嚴格的標準的，當然也有他們的救濟措施。嚴格立案程序

保護當事人權(quán)益對于這次修訂，中國社科院法學所研究員陳新欣表示，此次修改更多地是增加了程序性的規(guī)定，防止行政權(quán)力濫用，保護當事人權(quán)益。陳新欣：他出發(fā)點是怎么確保更好的依法行政，增加的內(nèi)容中有相當一部分是集中在處罰的相關(guān)程序上，怎么樣去取證、立案，包括聽證這些環(huán)節(jié)，增加了程序性規(guī)定，