基金從業(yè)資格考試模擬試題及標(biāo)準(zhǔn)答案

基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案一、單項選擇題(共80道，每小題0.5分；以下每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將該項答案對應(yīng)序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。)(1)以下哪些不是有價證券性質(zhì)：()A.期限性B.收益性C.流動性D.投機性(2)按經(jīng)濟性質(zhì)分，有價證券不包含以下哪一類：()A.存款B.股票C.債券D.基金(3)證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)該有()名以上取得證券投資咨詢從業(yè)資格專職人員，其高級管理人員中，最少有一名取得證券投資咨詢從業(yè)資格。A.5B.10C.15D.20(4)截至6月底，我國共有()家基金管理企業(yè)A.50B.53C.58D.60(5)央行發(fā)行央票是為了()。A.籌集自有資本B.籌集債務(wù)資本C.調(diào)整商業(yè)銀行法定準(zhǔn)備金D.降低商業(yè)銀行可貸資金(6)證券法開始實施是()。A.1997年B.1998年C.1999年D.(7)存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金協(xié)議生效后每()個月披露一次更新招募說明書。A.6B.2C.3D.1(8)1924年3月21日，“馬薩諸塞投資信托基金”設(shè)置，意味著美國式基金真正起步。這也是世界上第一個()。A.契約型投資基金B(yǎng).企業(yè)型開放式基金C.股票基金D.封閉式基金(9)()指基金委托人以《證劵投資基金法》《證券投資基金會計核實方法》等法律法規(guī)為依據(jù)，對管理人賬務(wù)處理過程與結(jié)果進(jìn)行核正確過程。A.基金賬務(wù)復(fù)核B.基金頭寸復(fù)核C.基金資產(chǎn)凈值復(fù)核D.基金對財務(wù)報表復(fù)核(10)證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，注冊資本不低于()元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。A.1000萬B.萬C.5000萬D.1億(11)基金管理人內(nèi)部控制()要求經(jīng)過科學(xué)內(nèi)控伎倆和方法，建立合理內(nèi)控程序，維護內(nèi)控制度有效執(zhí)行。A.健全性標(biāo)準(zhǔn)B.有效性標(biāo)準(zhǔn)C.獨立性標(biāo)準(zhǔn)D.相互制約標(biāo)準(zhǔn)(12)()是指基金管理企業(yè)作為受托投資管理人依照關(guān)于法律、法規(guī)和投資委托人投資意愿，與委托人訂立受托投資管理協(xié)議，把委托人委托資產(chǎn)在證券市場上從事股票、債券等有價證券組合投資。A.基金管理業(yè)務(wù)B.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.基金銷售業(yè)務(wù)D.投資咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)(13)《中華人民共和國證券法》（簡稱《證券法》）于()實施。A.1998年12月29日B.1999年1月1日C.1999年7月1日D.1999年12月1日(14)以下不屬于證券市場層次結(jié)構(gòu)關(guān)系選項是()。A.發(fā)行市場和交易市場B.一級市場和二級市場C.有形市場和無形市場D.初級市場和次級市場(15)以下描述哪一項不是證券市場監(jiān)管意義()A.切實保障證券企業(yè)利益需要B.是維護市場良好秩序需要C.是發(fā)展和完善證券市場體系需要D.準(zhǔn)確和全方面信息是證券市場參加者進(jìn)行發(fā)行和交易決議主要依據(jù)，是提升證券市場效率需要(16)為統(tǒng)一規(guī)范基金認(rèn)（申）購費用及認(rèn)（申）購份額計算方法，愈加好地保護基金投資人正當(dāng)權(quán)益，中國證監(jiān)會于3月對認(rèn)（申）購費用及認(rèn)（申）購份額計算方法進(jìn)行了統(tǒng)一要求。依照要求，基金認(rèn)購費率將統(tǒng)一按()為基礎(chǔ)收取A.認(rèn)購金額B.認(rèn)購份額C.認(rèn)購利息D.凈認(rèn)購金額(17)證券市場以()方式實現(xiàn)籌資和投資對接。A.發(fā)行B.交易C.發(fā)行和交易D.分紅(18)我國貨幣市場基金投資組合平均剩下期限不得超出()天。A.180B.365C.360D.397天(19)()實質(zhì)就是企業(yè)想取得差異性競爭優(yōu)勢。A.目標(biāo)市場細(xì)分B.目標(biāo)市場選擇C.目標(biāo)市場檢測D.目標(biāo)市場定位(20)美國證券市場開始于：()。A.買賣股票B.買賣企業(yè)債券C.買賣政府債券D.買賣期貨(21)債券型基金主要投資對象為()。A.債券B.股票C.貨幣市場工具D.其余基金(22)基金管理人、代銷機構(gòu)還應(yīng)該建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有些人開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)關(guān)于其余資料，保留期不少于()年。A.10B.15C.20D.25(23)基金募集期限自基金份額出售之日起不得超出()A.一個月B.兩個月C.三個月D.四個月(24)證券投資基金反應(yīng)是()關(guān)系。A.債權(quán)債務(wù)B.全部權(quán)C.信托D.產(chǎn)權(quán)(25)下面選項中哪個股票型基金分類說法不是按照行業(yè)類型分類：()A.房地產(chǎn)基金B(yǎng).科技股基金C.資源類股票型基金D.成長型基金(26)依據(jù)《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》中關(guān)于要求，基金銷售適用性管理制度不包含以下哪一項?()A.有效風(fēng)險評定體系B.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查方式和方法C.對基金產(chǎn)品風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價方式或方法D.對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價方式和方法(27)與基金相比，銀行理財產(chǎn)品主要特點不包含()A.流動性較差B.風(fēng)險較低C.門檻通常較高D.信息披露程度通常不夠及時透明(28)貨幣市場基金主要投資目標(biāo)是()。A.追求長久資本增值B.追求穩(wěn)定收入C.對短期資金進(jìn)行流動性管理D.抵抗通貨膨脹(29)QDII基金漢字名稱是()。A.合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外投資基金B(yǎng).合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境內(nèi)投資基金C.合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)投資基金D.合格境外機構(gòu)投資者境外投資基金(30)《中華人民共和國證券投資基金法》制訂主體是（）A.全國人大常委會B.國務(wù)院C.國務(wù)院組成部門D.證券業(yè)協(xié)會(31)依照()，可將基金分為封閉式基金與開放式基金。A.法律形式不一樣B.基金份額是否固定C.投資目標(biāo)不一樣D.投資對象不一樣(32)證券市場是()發(fā)行和交易場所。A.股票、債券、投資基金份額等有價證券B.股票、非上市證券等全部證券C.QDII基金和QFII基金D.股票和國債(33)以下機構(gòu)中，有權(quán)制訂證券市場監(jiān)督管理規(guī)章是（）A.證監(jiān)會B.證監(jiān)會及證監(jiān)會派出機構(gòu)C.證券交易所D.以上均錯(34)對基金資產(chǎn)中股票進(jìn)行估值，應(yīng)遵照標(biāo)準(zhǔn)錯誤是()。A.配股和新發(fā)股，按成本估值B.存在活躍市場且估值日有市價情況下，應(yīng)采取市價確定投資公允價值C.不存在活躍市場情況下，應(yīng)采取估值技術(shù)確定投資公允價值D.基金管理企業(yè)應(yīng)依照詳細(xì)情況與基金托管人約定后，按最能反應(yīng)公允價值價格估值(35)現(xiàn)在，我國基金托管人由取得基金托管資格()擔(dān)任。A.商業(yè)銀行B.投資銀行C.保險企業(yè)D.信托企業(yè)(36)某股票型基金六個月內(nèi)股票交易金額為100億元，該階段內(nèi)披露股票投資市值分別為100億元、80億元、60億元，那么該基金六個月周轉(zhuǎn)率為()。A.80%B.62.5%C.50%D.37.5%(37)基金當(dāng)事人不包含()。A.基金份額持有些人B.基金管理人C.基金托管人D.證券企業(yè)(38)基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理其余基金過往業(yè)績，以下說法錯誤是()。A.無須同時登載基金業(yè)績比較基準(zhǔn)表現(xiàn)B.應(yīng)該按照關(guān)于法律、行政法規(guī)要求或者行業(yè)公認(rèn)準(zhǔn)則計算基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)C.引用統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應(yīng)該真實、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實、還未發(fā)生或者模擬數(shù)據(jù)D.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)該經(jīng)基金托管人復(fù)核(39)()是基金一切活動中心，()在整個基金運作中起著關(guān)鍵作用。A.基金管理人；基金投資者B.基金投資者；基金管理人C.基金管理人；基金管理人D.基金投資者；基金投資人(40)下面風(fēng)險哪個是QDII基金相比其余類型基金所特有：()A.系統(tǒng)性風(fēng)險B.非系統(tǒng)性風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.匯率風(fēng)險(41)貨幣市場基金所投資債券剩下期限必須在()天以內(nèi)。A.365B.397C.370D.360(42)為能夠確保本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報，保本型基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致()。A.股票B.債券C.衍生品D.基金(43)基金運作中最主要步驟是()。A.因為沒有銷售就不能募集到基金份額從而設(shè)置基金，所以基金營銷最主要。B.基金后臺管理包含基金估值、基金費用、會計核實、利潤分配、稅收以及信息披露等主要步驟，所以它是最主要。C.基金投資運作包含投資管理、交易管理、績效評定及風(fēng)險控制，是基金投資收益創(chuàng)造步驟，所以它是最主要。D.監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管確保了市場有序性和有效性，所以市場監(jiān)管步驟最主要。(44)基金監(jiān)管首要目標(biāo)是()。A.保護投資者利益B.確保市場公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)險D.推進(jìn)基金業(yè)規(guī)范發(fā)展(45)基金管理人應(yīng)在每個季度結(jié)束之日起()個工作日內(nèi)編制基金季度匯報A.15B.20C.30D.10(46)貨幣市場基金收益通慣用()基金凈收益和最近()年化收益率表示。A.每萬份，1日B.每萬份．7日C.每百份，1日D.每百份，7日(47)《證券投資基金法》要求違法行為包含()A.動用募集資金B(yǎng).募集資金C.設(shè)置基金管理企業(yè)D.違反信息披露要求行為(48)投資者T日提交認(rèn)購申請后，通?？捎?)日后到辦理認(rèn)購網(wǎng)點查詢認(rèn)購申請受理情況。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+4(49)能產(chǎn)生高回報資本特點是()。A.價格高、需求大B.價格低、需求小C.不需要經(jīng)過需求和供給者競爭D.籌資能力低(50)證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，注冊資本不能低于()萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。A.1000B.C.3000D.5000(51)內(nèi)幕信息是指()A.在證券交易活動中，包括企業(yè)經(jīng)營、財務(wù)或?qū)υ撈髽I(yè)證券市場供求和證券價格有重大影響還未公開信息B.股票交易信息C.企業(yè)經(jīng)營信息D.企業(yè)還未公開信息(52)基金管理人收取一定管理費，基金托管人收取一定托管費，基金投資者則在基金投資收益扣除管理費和托管費等相關(guān)費用之后，按份額百分比享受基金資產(chǎn)凈值。這表現(xiàn)了基金()特點。A.獨立托管、保障安全B.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)C.集合理財、專業(yè)管理D.組合投資、分散風(fēng)險(53)托管人召集基金份額持有些人大會，應(yīng)最少提前()日公告大會召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.20B.30C.10D.60(54)以下說法正確是()。A.基金交易是指基金企業(yè)交易員買賣證券過程。B.基金經(jīng)理能夠直接向交易員下達(dá)投資指令。C.基金企業(yè)風(fēng)險控制體系就是指基金企業(yè)風(fēng)險控制制度體系。D.對債券基金來說，分散投資即使不能降低市場利率風(fēng)險，但能夠降低債券投資信用風(fēng)險。(55)證券從業(yè)人員需要具備證券從業(yè)資格，監(jiān)管部門對通常從業(yè)人員，授權(quán)()管理。A.中國證監(jiān)會B.中國證券業(yè)協(xié)會C.證券交易所D.中國人民銀行(56)在整個基金運作中，()實際上處于主要地位，起著關(guān)鍵作用。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有些人D.基金發(fā)起人(57)基金()是基金出資人、基金資產(chǎn)全部者和基金投資收益受益者。A.份額持有者B.管理人C.托管人D.注冊登記機構(gòu)(58)()是指經(jīng)過利用利率政策、公開市場業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟伎倆，對證券市場進(jìn)行干預(yù)。A.市場伎倆B.法律伎倆C.經(jīng)濟伎倆D.行政伎倆(59)我國基金業(yè)發(fā)展主要經(jīng)過兩個時期：老基金時代和新基金時代。老基金時代主要指()年規(guī)范整理之前時期。A.1993B.1996C.1998D.(60)()主要工作是制訂和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險控制政策，依照市場改變對基金投資組合進(jìn)行風(fēng)險評定，并提出風(fēng)險控制提議。A.投資決議委員會B.風(fēng)險控制委員會C.投資部D.研究部(61)依照是否能夠在二級市場買賣股票，債券型基金能夠分為純債型基金與()。A.偏債型基金B(yǎng).偏股型基金C.混合型基金D.保本型基金(62)9月，第一只開放式股票型基金()基金設(shè)置，標(biāo)志著我國基金新發(fā)展。A.華安創(chuàng)新B.華夏回報C.博時價值增加D.南方績優(yōu)成長(63)《證券投資基金托管資格管理方法》頒布主體為()A.中國證監(jiān)會和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B.中國證監(jiān)會C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.以上均錯(64)以下哪一項是《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》立法宗旨？()A.規(guī)范基金銷售人員銷售行為，提升基金銷售人員執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)B.加強基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制，促進(jìn)基金銷售機構(gòu)誠信、正當(dāng)、有效開展基金銷售業(yè)務(wù)C.意在規(guī)范基金銷售機構(gòu)銷售行為，確?；鸷拖嚓P(guān)產(chǎn)品銷售適用性D.明確基金銷售業(yè)務(wù)信息管理各項技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格對基金銷售機構(gòu)市場準(zhǔn)入和日常行為監(jiān)管(65)《企業(yè)法》立法宗旨為()A.保護企業(yè)正當(dāng)權(quán)益B.保護企業(yè)股東正當(dāng)權(quán)益C.保護債權(quán)人正當(dāng)權(quán)益D.保護企業(yè)、股東和債權(quán)人正當(dāng)權(quán)益，維護社會經(jīng)濟秩序，促進(jìn)社會主義市場經(jīng)濟發(fā)展(66)以下有價證券流動性最低()。A.ETFB.LOFC.記賬式國債D.憑證式國債(67)截至底，共有()家基金企業(yè)取得QDⅡ資格，()只QDII基金進(jìn)入運作期。A.10，3B.12，5C.15，7D.20，10(68)基金托管人首要職責(zé)是()A.進(jìn)行基金會計核實B.完成基金資金清算C.監(jiān)督基金投資運作D.確?；鹳Y產(chǎn)安全，獨立、完整、安全地保管基金全部資產(chǎn)(69)證券市場是有價證券()場所。A.發(fā)行B.交易C.發(fā)行和交易D.流通(70)經(jīng)過向投資者發(fā)行基金份額，能夠在短期內(nèi)募集大量資金用于投資，表現(xiàn)了證券投資基金()特征。A.集合投資B.專業(yè)管理C.風(fēng)險共擔(dān)D.分散風(fēng)險(71)基金管理人應(yīng)該自收到核準(zhǔn)文件之日起（出售。A.3B.6C.9D.12(72)證券發(fā)行人不包含()。A.企業(yè)B.政府C.金融機構(gòu)D.個人）個月內(nèi)進(jìn)行封閉式基金份額(73)基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中()是基金托管人按要求為基金資產(chǎn)設(shè)置獨立賬戶，確?；鹑控敭a(chǎn)安全完整。A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.資產(chǎn)核實D.投資監(jiān)督(74)()是基金托管人全方面行使職責(zé)主要階段。A.簽署基金協(xié)議B.基金募集C.基金運作階段D.基金終止階段(75)證券市場組成不包含：()A.股票市場B.債券市場C.貨幣市場D.基金市場(76)下面不是證券市場基本功效是()。A.籌資投資功效B.資本定價功效C.資本配置功效D.流通功效(77)基金企業(yè)內(nèi)對基金投資實務(wù)擁有最高決議權(quán)力是()。A.基金經(jīng)理B.投資總監(jiān)C.投資決議委員會D.基金企業(yè)總經(jīng)理(78)下面選項中哪個股票型基金分類說法是按照投資市場不一樣分類：()A.成長型基金B(yǎng).國內(nèi)股票型基金C.資源類股票型基金D.房地產(chǎn)基金(79)屬于我國證券市場自律性組織是()。A.中國證監(jiān)會B.證券交易所和證券業(yè)協(xié)會C.證監(jiān)會派出機構(gòu)D.以上都錯(80)我國規(guī)范基金管理企業(yè)最早成立于()年A.1998B.1999C.D.二、多項選擇題。（共40道，每小題1分；以下每小題中有四個備選項，其中最少有一項符合題意，請將符合題意選項對應(yīng)序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多項選擇、不選，均不得分。）(1)反應(yīng)基金經(jīng)營業(yè)績指標(biāo)有()。A.基金分紅B.已實現(xiàn)收益C.凈值增加率D.基金份額(2)《證券投資基金銷售管理方法》對基金管理人要求，主要包含以下哪幾方面內(nèi)容?()A.匯報義務(wù)B.配合檢驗義務(wù)C.誠信義務(wù)D.審慎核查義務(wù)(3)以下哪些風(fēng)險是股票型基金投資所面臨主要風(fēng)險()A.系統(tǒng)性風(fēng)險B.非系統(tǒng)性風(fēng)險C.基金管理運作風(fēng)險D.匯率風(fēng)險(4)按證券發(fā)行主體不一樣，有價證券能夠分為：（）A.企業(yè)（企業(yè)）證券B.法人證券C.金融證券D.政府證券(5)基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)主要包含()等方面。A.資產(chǎn)保管B.資產(chǎn)投資C.資金清算D.投資運作監(jiān)督(6)基金招募說明書摘要中包含內(nèi)容有()。A.投資組合匯報B.基金業(yè)績和費用概覽C.股票投資明細(xì)D.交易傭金明細(xì)(7)以下哪些是全球基金業(yè)發(fā)展主要趨勢和特點()。A.美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其余國家發(fā)展迅猛B.開放式基金成為基金主流產(chǎn)品C.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中度趨于分散D.越來越多機構(gòu)投資者成為基金主要資金起源(8)在股票價值中，有()。A.票面價值B.賬面價值C.清算價值D.內(nèi)在價值(9)基金銷售活動中，哪些機構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理?()A.基金管理人對代銷機構(gòu)監(jiān)督檢驗B.基金代銷機構(gòu)本身自律C.中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)監(jiān)督管理D.證券行業(yè)協(xié)會自律管理(10)商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)該具備條件包含：()。A.有專門負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)部門B.財務(wù)情況良好。運作規(guī)范穩(wěn)定，最近一年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰C.具備健全法人治理結(jié)構(gòu)、完善內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行D.有與基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其余設(shè)施(11)債券特征包含：()A.償還性B.流通性C.安全性D.收益性(12)基金投資運作主要包含：()A.基金投資B.基金交易實現(xiàn)C.基金績效評定和風(fēng)險控制D.基金會計核實和資產(chǎn)估值(13)基金所持股票按市值規(guī)模不一樣可被分為()A.大盤型B.中盤型C.小盤型D.價值型(14)基金信息披露主要義務(wù)人為()A.基金管理人B.基金托管人C.證券交易所D.基金份額持有些人(15)專業(yè)基金銷售機構(gòu)申請基金代銷資格需要具備條件有()。A.注冊資本不低于萬人民幣B.中國證監(jiān)會要求其余條件C.取得基金從業(yè)資格人員不少于30人，且不少于員工人數(shù)1／2D.有符合要求組織名稱、組織機構(gòu)和經(jīng)營范圍(16)基金企業(yè)風(fēng)險控制程序由以下幾個步驟組成()。A.風(fēng)險評定B.確定風(fēng)險管理戰(zhàn)略C.風(fēng)險管理組織實施D.監(jiān)控風(fēng)險管理業(yè)績E.改進(jìn)風(fēng)險管理能力(17)托管人及托管業(yè)務(wù)重大事件時包含()。托管人應(yīng)該在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露暫時公告書，并報中國證監(jiān)會及其地方監(jiān)管局立案。A.該部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超出20％B.托管人召集基金份額持有些人大會C.發(fā)生包括托管業(yè)務(wù)訴訟D.托管人受到監(jiān)管部門調(diào)查(18)基金與股票、債券比較：()A.反應(yīng)經(jīng)濟關(guān)系不一樣B.所籌資金投向不一樣C.風(fēng)險收益特征不一樣D.不一樣性質(zhì)融資工具(19)對世界基金史上標(biāo)志性事件描述正確選項有()。A.最早基金成立于英國。B.1879年美國《股份有限企業(yè)法》頒布，基金脫離了原有契約形式發(fā)展成為股份有限企業(yè)組織形式。C.1940年，英國頒布了世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范投資基金法——《投資企業(yè)法》。D.19,美國設(shè)置了第一家基金組織——美國國際證券信托基金。(20)基金托管人是依照法律法規(guī)要求，在基金運作中負(fù)擔(dān)()等對應(yīng)職責(zé)當(dāng)事人。A.資產(chǎn)保管B.交易監(jiān)督C.信息披露D.資產(chǎn)清算與會計核實(21)基金管理企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)該遵照()A.健全性標(biāo)準(zhǔn)和有效性標(biāo)準(zhǔn)B.適當(dāng)控制標(biāo)準(zhǔn)C.相互制約標(biāo)準(zhǔn)D.成本效益標(biāo)準(zhǔn)(22)開放式基金募集期限屆滿，募集基金總份額符合《基金法》第44條要求，并具備以下條件，基金管理人應(yīng)該按照要求辦理驗資和基金立案手續(xù)：()。A.基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣B.基金募集份額總額不少于5000萬份，基金募集金額不少于5000萬元人民幣C.金份額持有些人不少于200人D.金份額持有些人不少于1000人(23)下面關(guān)于基金管理人與基金托管人稅收陳說正確是()。A.基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得收入，暫不需要交納營業(yè)稅、企業(yè)所得稅以及其余相關(guān)稅收。B.對證券投資基金管理人利用基金買賣股票、債券差價收入，征收企業(yè)所得稅。C.對基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得收入，征收營業(yè)稅、企業(yè)所得稅以及其余相關(guān)稅收。D.對證券投資基金管理人利用基金買賣股票、債券差價收入，暫不征收企業(yè)所得稅。(24)按照披露時間不一樣，貨幣市場基金收益公告可分為()。A.封閉期收益公告B.開放日收益公告C.節(jié)假日收益公告D.運作期收益公告(25)《證券投資基金銷售管理方法》中要求基金宣傳推介材料類型包含以下哪些內(nèi)容?()A.公開出版資料B.電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)及其余音像資料C.戶外廣告、海報D.宣傳單、手冊、信函等面向公眾宣傳資料(26)除《證券投資基金法》之外，基金活動還需恪守()A.《中華人民共和國信托法》B.《證券法》C.其余部委制訂關(guān)于基金特殊要求D.以上均正確(27)以下關(guān)于貨幣基金偏離度說法正確是()。A.當(dāng)影子定價所確定基金資產(chǎn)凈值超出攤余成本法計算資產(chǎn)凈值(即產(chǎn)生負(fù)偏離)時，表明基金組合中存在浮虧；反之，則基金組合中存在浮盈。B.在投資組合匯報中，貨幣市場基金應(yīng)披露匯報期內(nèi)偏離度絕對值在0.25%-05％間次數(shù)、偏離度最高值和最低值等信息。C.在六個月度高和年度匯報重大事項揭示中，應(yīng)披露匯報期內(nèi)偏離度絕對值達(dá)成或超出0.5%信息。D.貨幣基金六個月度匯報、年度匯報和投資組合匯報中度可能披露偏離度異常信息。(28)股票市場價格通常與哪些原因關(guān)于：()A.企業(yè)全部制性質(zhì)B.企業(yè)經(jīng)營情況和盈利水平C.企業(yè)存續(xù)期限D(zhuǎn).政治、社會、經(jīng)濟等外部原因(29)混合型基金分析指標(biāo)包含()A.久期B.基金分紅C.已實現(xiàn)收益D.凈值增加率(30)以下()不屬于非上市證券。A.憑證式國債B.普通開放式基金C.記賬式國債D.ETF(31)基金企業(yè)要建立()治理結(jié)構(gòu)，保持企業(yè)規(guī)范運作，維護基金份額持有些人利益。A.組織機構(gòu)健全B.職責(zé)劃分清楚C.制衡監(jiān)督有效D.激勵約束合理(32)下面哪個是QDII能面臨風(fēng)險：()A.系統(tǒng)性風(fēng)險B.非系統(tǒng)性風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.匯率風(fēng)險(33)對于基金經(jīng)理分析，主要包含以下內(nèi)容()A.資產(chǎn)管理經(jīng)驗B.投資格調(diào)C.從業(yè)年限D(zhuǎn).人脈關(guān)系(34)證券市場服務(wù)機構(gòu)是指為證券發(fā)行與交易提供服務(wù)各類機構(gòu)：（）。A.證券企業(yè)B.證券登記結(jié)算機構(gòu)C.證券服務(wù)機構(gòu)D.證監(jiān)會(35)基金監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)()A.是基金監(jiān)管機構(gòu)在基金監(jiān)管過程中必須恪守B.是落實于基金監(jiān)管全過程C.對基金監(jiān)管活動有普遍指導(dǎo)意義D.是基金監(jiān)管活動根本性準(zhǔn)則(36)中國證券業(yè)協(xié)會工作目標(biāo)是()。A.國家對證券業(yè)實施集中統(tǒng)一監(jiān)督管理前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理，發(fā)揮政府與證券行業(yè)間橋梁和紐帶作用；B.為會員服務(wù)，維護會員正當(dāng)權(quán)益；C.維持證券業(yè)正當(dāng)競爭秩序，促進(jìn)證券市場公開、公平、公正；D.推進(jìn)證券市場健康穩(wěn)定發(fā)展；(37)《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》第五章第十八條和第二十條要求，要求基金銷售機構(gòu)在為投資者提供投資提議、推薦基金產(chǎn)品時，應(yīng)對基金投資者風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價，投資者評價以基金投資者風(fēng)險承受能力類型來詳細(xì)反應(yīng)，應(yīng)該最少包含()類型。A.主動型B.價值型C.穩(wěn)健型D.保守型(38)以下關(guān)于基金交易管理陳說錯誤是()。A.按要求，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或進(jìn)行直接投資B.投資指令無須經(jīng)風(fēng)險控制部門審核即可執(zhí)行C.基金企業(yè)設(shè)置中央交易室、公平交易機制確保交易公平實現(xiàn)D.基金管理企業(yè)還設(shè)置了對應(yīng)證券交易技術(shù)伎倆，目標(biāo)在于盡可能用同一基金交易賬號，造成既買又賣反向報單委托行為(39)我國證券市場法律體系分為以下哪些組成部分?()。A.國家法律B.行政法規(guī)C.部門規(guī)章D.自律規(guī)則(40)金融衍生工具通常包含：()A.金融遠(yuǎn)期B.金融期貨C.金融期權(quán)D.金融交換三、判斷題。（共20道，每小題1分；依照題意，判斷以下題目標(biāo)對錯。正確在括號中標(biāo)出“對”（正確），錯在括號中標(biāo)出“錯”（錯誤），選錯或不選不得分。）(1)基金托管是指基金托管人代表基金管理人利益保管基金資產(chǎn)，獨立開設(shè)基金資產(chǎn)賬戶，依據(jù)基金管理人指令進(jìn)行清算和交割，在關(guān)于制度和基金契約要求范圍內(nèi)對基金業(yè)務(wù)運作進(jìn)行監(jiān)督。()(2)基金是指經(jīng)過出售基金份額，將眾多投資者資金集中起來，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合方式進(jìn)行證券投資一個利益共享、風(fēng)險共擔(dān)集合投資方式。()(3)全部類型基金在利潤分配方式都是基本相同。（(4)貨幣市場基金份額凈值固定在1元人民幣。()(5)因為股票比債券流動性更強，所以股票價格比債券價格更趨于其合理價值。()(6)債券型基金久期越長，凈值對于利率變動波動幅度越小，所負(fù)擔(dān)利率風(fēng)險越低。()(7)在分析股票型基金風(fēng)險時，除了凈值增加率標(biāo)準(zhǔn)差，還要參考持股集中度和行業(yè)投資集中度等。()(8)《證券投資基金法》確立了現(xiàn)行基金法律制度基本標(biāo)準(zhǔn)。()(9)我國能夠從事基金代銷業(yè)務(wù)機構(gòu)包含基金管理企業(yè)、商業(yè)銀行、證券企業(yè)、證券投資咨詢機構(gòu)和專業(yè)基金銷售企業(yè)。()(10)存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金協(xié)議生效后每12個月披露一次更新招募說明書。()(11)依照《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》，基金銷售機構(gòu)信息技術(shù)責(zé)任人和信息安全責(zé)任人由同一人兼任，由所在機構(gòu)報中國證監(jiān)會立案。()(12)證券市場只是有價證券交易場所。()(13)基金六個月報中披露而季報中不披露信息包含：匯報期末基金所持有全部股票明細(xì)及匯報期內(nèi)全部股票交易明細(xì)、基金持有些人結(jié)構(gòu)、基金會計報表與六個月度基金會計報表附注、重大事項揭示。()(14)基金銷售適用性全方面性標(biāo)準(zhǔn)是指基金銷售機構(gòu)應(yīng)該將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制組成部分，貫通于基金銷售各個業(yè)務(wù)步驟，對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人都要了解并做出評價。()(15)《企業(yè)法》是國家法律，效力高于行政法規(guī)。()(16)擔(dān)心股票市場會下跌投資者可經(jīng)過買入股指期貨合約來對沖股票市場整體下跌系統(tǒng)性風(fēng)險。()(17)9月，第一只QDII基金南方全球精選配置證券投資基金設(shè)置。()(18)基金登記則是統(tǒng)計投資者投資于基金結(jié)果，以確?；鸾灰谆顒影踩浴?)(19)貨幣市場基金能夠投資剩下期限超出397天資產(chǎn)支持證券。()(20)當(dāng)影子價格與攤余成本法確定基金資產(chǎn)凈值偏離度小于等于一0·5％時，基金凈資產(chǎn)出現(xiàn)負(fù)偏離，此時貨幣基金需公布偏離度暫時公告。()答案和解析一、單項選擇題(共80道，每小題0.5分；以下每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目