2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范能力提升試卷B卷附答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范能力提升試卷B卷附答案

單選題（共50題）1、我國《證券投資基金法》于（）開始施行。A.2003年7月14日B.2005年1月1日C.2002年8月1日D.2004年6月1日【答案】D2、LOF在交易所的交易規(guī)則不包括（）。A.買入LOF申報數量應當為100份或其整倍數B.申報價格最小變動單位為0、001元人民幣C.深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制D.投資者T日賣出基金份額后的資金當即可到賬【答案】D3、近年來，我國基金業(yè)發(fā)展迅速，從基金投資者結構上來看，主要變化集中在（）。A.結構個人化、機構多元化B.結構多元化、機構分散化C.結構集中化、機構多元化D.結構多元化、機構個人化【答案】A4、下列屬于成長型股票的是（）。A.周期型股票B.低市盈率股C.藍籌股D.防御性股票【答案】A5、股票基金與股票相比，其不同之處不包括（）。A.股票基金投資風險高于單一股票的投資風險B.股票基金增加了基金經理的委托代理風險C.投資人不可能采取股票估值的方法對股票基金份額凈值進行估值判斷D.股票基金的份額凈值不受其他基金申購贖回數量的影響【答案】A6、（）會導致ETF總份額的減少，（）會導致ETF總份額的擴大。A.折價套利；溢價套利B.溢價套利；折價套利C.風險套利；無風險套利D.無風險套利；風險套利【答案】A7、根據基金銷售適用性要求，不屬于基金銷售機構向基金投資人優(yōu)先推介基金管理人重要依據的是（）。A.基金管理人的投資管理能力B.基金管理人的內部控制情況C.基金管理人的股東背景D.基金管理人的經營管理能力【答案】C8、（）證券交易所于1990年推出了世界上第一只ETF指數參與份額。A.多倫多B.紐約C.芝加哥D.法蘭克?！敬鸢浮緼9、()是指運用特定的方法對基金的投資收益和風險或者基金管理人的管理能力進行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號、數字或者文字展示分析的結果。A.基金評級B.基金估值C.基金運作D.基金服務【答案】A10、若某投資者投資10萬元認購南方保本基金，假設該筆認購按照100%比例全部予以確認，并持有到保本期到期，認購費率為1.0%。假定募集期間產生的利息為50元，持有期間基金累計分紅0.08元/基金份額。則認購份額為（）。A.99009.9B.990.1C.99059.9D.100000【答案】C11、(2017年)根據合規(guī)管理的要求基金公司在日常業(yè)務活動中應當遵守（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D12、—般認為，世界上第一只開放式公司型基金是（）。A.海外及殖民地政府信托基金B(yǎng).馬薩諸塞政府信托基金C.馬薩諸塞投資信托基金D.美國波士頓投資信托基金【答案】C13、基金銷售市場細分的原則不包括（）。A.易入原則B.可測原則C.可控原則D.識別原則和利潤原則【答案】C14、QDII基金為除應付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現金。該臨時用途借入現金的比例不得超過基金、集合計劃資產凈值的（）。A.1%B.2%C.5%D.10%【答案】D15、根據《基金管理公司風險管理指引（試行）》，信息批露合規(guī)性風險管理主要措施不包括（）。A.建立信息披露風險責任制B.將應披露的信息落實到各相關部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任C.對宣傳推介材料進行合規(guī)審核D.信息披露前應經過必要的合規(guī)性審查【答案】C16、基金銷售機構辦理基金銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權利和義務。A.基金客戶B.基金管理人C.基金托管人D.監(jiān)管機構【答案】B17、（）包含兩類重要信息，—是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查，―是協(xié)議當事人權責約定中事關持有人權益的重要事項。A.基金公告B.基金招募說明書C.基金合同D.基金托管協(xié)議【答案】D18、對一般基金而言，基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起（）個工作日內支付贖回款項。A.3B.5C.7D.10【答案】C19、在避險策略基金中，一般本金保證比例為（），但也有低于或高于這一比例的情況。A.20％B.50％C.80％D.100％【答案】D20、基金托管人需于基金份額發(fā)售的（）前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網站上。A.5日B.1日C.2日D.3日【答案】D21、根據《證券投資基金法》的規(guī)定，下列屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會職責的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D22、持有（）以上基金份額的基金份額持有人可以自行要求召開持有人大會。A.5%B.10%C.20%D.25%【答案】B23、目前,我國貨幣市場工具不可以由（）發(fā)行。A.證券公司B.政府C.金融機構D.信譽卓著的大型工商企業(yè)【答案】A24、基金管理公司內部控制制度中明確內控目標、內控原則、控制環(huán)境、內控措施等內容的文件是（）。A.基本管理制度B.部門業(yè)務規(guī)章C.內部控制大綱D.內部風險控制制度【答案】C25、基金注冊登記機構的主要職責不包括（）。A.發(fā)放紅利B.建立并保管基金投資者名冊C.負責基金份額登記D.保管基金資產【答案】D26、關于基金的投資收益與風險，下列表述正確的是（）。A.基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入B.基金相對股票風險更高C.基金的投資收益和風險主要取決于基金的種類以及其投資對象D.基金相對債券風險更低【答案】C27、及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現在基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書，定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）內披露臨時報告。A.1B.2C.3D.5【答案】B28、(2017年)下列基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，有悖于專業(yè)審慎原則的是（）。A.基金從業(yè)人員在向客戶推薦基金時，在大致了解客戶投資需求的基礎上，主要推薦管理費率較高的基金品種B.基金從業(yè)人員記載和保留適當的記錄，以支持投資分析、建議和行動等相關事項C.基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，具有合理充分的依據，由適當的研究和調研支撐，保持獨立性與客觀性D.基金從業(yè)人員牢固樹立風險控制意識，提高風險管理水平【答案】A29、(2017年)某開放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構成巨額贖回的是（）。A.贖回1500萬份，申購1300萬份，通過基金轉換轉出1800萬份，轉入900萬份B.贖回700萬份，申購100萬份，通過基金轉換轉出1500萬份，轉入1000萬份C.贖回1000萬份，申購100萬份，通過基金轉換轉出800萬份，轉入900萬份D.贖回2000萬份，申購1500萬份，通過基金轉換轉出1300萬份.轉入700萬份【答案】C30、基金管理人內部控制的基本要素包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D31、（2017年真題）某開放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構成巨額贖回的是（）。A.贖回2000萬份，申購1500萬份；通過基金轉化轉出1300萬份，轉入700萬份B.贖回1500萬份，申購1300萬份；通過基金轉化轉出1800萬份，轉入900萬份C.贖回700萬份，申購100萬份；通過基金轉化轉出1500萬份，轉入1000萬份D.贖回1000萬份，申購100萬份；通過基金轉化轉出800萬份，轉入900萬份【答案】D32、證券投資基金銷售協(xié)議的主要內容不包括（）。A.銷售費用分配的比例和方式B.對基金持有人的持續(xù)服務責任C.反洗錢義務的履行及責任劃分D.基金投資收益的分配方式【答案】D33、我國開放式基金注冊登記體系的模式不包括（）。A.“內置”模式B.“外置”模式C.“混合”模式D.“單一”模式【答案】D34、基金運作信息披露文件不包括()。A.基金年度、半年度、季度報告B.基金份額上市交易公告書C.基金資產凈值和份額凈值公告D.基金合同和基金份額發(fā)售公告【答案】D35、假設某投資者在某ETF基金募集期內認購了5000份ETF，基金份額折算日的基金資產凈值為3127000230.95元，折算前的基金份額總額為3013057000份，當日標的指數收盤值為966.45元，則該投資者折算后的基金份額為（）份。A.5000B.3013C.5396.22D.5369.22【答案】D36、封閉式基金與開放式基金的區(qū)別不包括（）。A.法律主體資格不同B.份額限制不同C.價格形成方式不同D.激勵約束機制與投資策略不同【答案】A37、藍籌股是指規(guī)模大、發(fā)展成熟、（）公司的股票。A.波動大B.業(yè)績有望加速增長C.高質量D.高分紅【答案】C38、（2016年真題）基金銷售人員在銷售基金時，正確的做法有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B39、（）是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式。A.傘型基金B(yǎng).分級基金C.契約型基金D.封閉式基金【答案】A40、下列關于證券投資基金與股票的區(qū)別，說法錯誤的是（）.A.股票反映的是一種所有權關系，基金反映的則是一種信托關系B.股票價格的波動要小于基金凈值的波動C.股票是直接投資工具基金是間接投資工具D.股票投資風險通常大于基金投資風險【答案】B41、下列不屬于貨幣市場基金的申購和贖回原則的是()。A.確定價原則B.未知價交易原則C.金額申購原則D.份額贖回原則【答案】B42、老基金存在的問題不包括（）。A.存在基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題B.受地方政府要求服務地方經濟需要的引導以及當時境內證券市場規(guī)模狹小的限制C.老基金深受房地產市場降溫、實業(yè)投資無法實現以及貸款資產無法回收的困擾，資產質量普遍不高D.發(fā)展帶有很大的探索性、自發(fā)性與規(guī)范性?！敬鸢浮緿43、（），10家基金管理公司和5大商業(yè)銀行的基金托管部共同制定了《證券投資基金行業(yè)公約》。A.2000年12月31日B.1999年12月30日C.1990年12月30日D.2001年12月31日【答案】B44、下列屬于QDII基金份額認購的特點的是（）。A.計價貨幣為人民幣、美元或其他外匯貨幣B.認購方式為場外認購和場內認購C.按1、00元募集，外加券商自行按認購費率收取認購費D.分別以子代碼進行認購【答案】A45、下列各項中（）不是基金監(jiān)管的原則。A.高效監(jiān)管原則B.適度監(jiān)管原則C.分類監(jiān)管原則D.公開、公平、公正監(jiān)管原則【答案】C46、公募基金的托管人以（）名義在中國登記結算公司開立結算備付金賬戶，用于基金場內證券交易的資金交收。A.基金銷售機構B.基金托管人C.證券投資基金D.基金管理人【答案】B47、（2021年真題）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律組織，下列哪些機構應當加入？（）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B4