2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)題庫(附帶答案)

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)題庫(附帶答案)

單選題（共50題）1、下列屬于基金托管協(xié)議包含的重要信息的是()A.基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則B.基金份額持有人可申請贖回持有的基金份額C.基金管理人和托管人之間的互相監(jiān)督和核查D.基金托管人和基金投資者之間的互相監(jiān)督和核查【答案】C2、（）是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿。A.基金監(jiān)管目標B.基金監(jiān)管體制C.基金監(jiān)管內(nèi)容D.基金監(jiān)管方式【答案】A3、目前我國基金投資者結(jié)構(gòu)的特征不包括（）。A.結(jié)構(gòu)個人化B.機構(gòu)多元化C.低風(fēng)險產(chǎn)品為個人投資者所青睞，高風(fēng)險產(chǎn)品則為機構(gòu)投資者所青睞D.個人資金轉(zhuǎn)向高風(fēng)險基金，低風(fēng)險基金則逐漸為機構(gòu)資金所主導(dǎo)【答案】C4、投資基金集中社會資金的方式主要為向投資者發(fā)行（）。A.資金撥付確認函B.股票C.受益憑證D.債務(wù)憑證【答案】C5、投資決策業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容不包括（）。A.健全投資決策授權(quán)制度B.建立投資風(fēng)險評估與管理制度C.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系D.建立科學(xué)的交易績效評價體系【答案】D6、（2020年真題）中國證監(jiān)會最新發(fā)布的指引中規(guī)定了新的投資限制，但某公基金管理公司因風(fēng)控人員離職而未能及時在投資系統(tǒng)中設(shè)置閾值，導(dǎo)致投資違規(guī)，該公司違反了內(nèi)部控制的（）。A.獨立性原則B.健全性原則C.相互制約原則D.有效性原則【答案】B7、(2017年)近年來我國基金業(yè)的投資者保護工作參與者主要有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A8、票據(jù)市場按（）分為票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場。A.交易對象B.交易方式C.交割期限D(zhuǎn).交易工具【答案】B9、信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于()。A.重大遺漏B.不當(dāng)競爭C.虛假記載D.誤導(dǎo)性陳述【答案】C10、以下不是資產(chǎn)管理特征的是（）。A.從參與方來看，包括委托方和受托方B.從收益特征來看，具有增值的特點C.從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)D.從管理方式來看，主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險、實體企業(yè)股權(quán)以及可被證券化的資產(chǎn)實現(xiàn)增值【答案】B11、基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策要適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制的（）原則。A.健全性B.獨立性C.有效性D.相互制約【答案】C12、基金合同一般不約定（）的權(quán)利和義務(wù)A.基金銷售機構(gòu)B.基金管理人C.基金份額持有人D.基金托管人【答案】A13、基金交易確認是（）的職責(zé)之一。A.基金份額登記機構(gòu)B.銷售機構(gòu)C.中央結(jié)算公司D.基金托管人【答案】A14、(2016年)關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，下列說法錯誤的是（）。A.基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價法B.基金份額的轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)換基金份額的數(shù)量C.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費率時，不需要補費用差額D.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會收取一定的轉(zhuǎn)換費用【答案】C15、基金與銀行儲蓄存款的差異不包括（）。A.性質(zhì)不同B.收益與風(fēng)險特性不同C.信息披露程度不同D.變現(xiàn)能力不同【答案】D16、下列屬于成長型股票的是()。A.藍籌股B.周期型股票C.低市盈率股票D.防御型股票【答案】B17、（）金融研究辦公室發(fā)布的《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報告》對資產(chǎn)管理行業(yè)涉及的范圍進行了詳細的劃分。A.美國財政部B.英國財政部C.美國銀行D.中央銀行【答案】A18、某些國外貨幣市場基金賬戶可以開出支票，因此貨幣市場基金具有了貨幣的（）。A.兌付功能B.支付功能C.流通功能D.儲蓄功能【答案】B19、下列關(guān)于基金從業(yè)人員關(guān)于內(nèi)幕交易的行為規(guī)范說法錯誤的是（）。A.不得自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息牟取不正當(dāng)利益B.不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公開信息從事交易活動C.不得泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開信息D.暗示他人從事內(nèi)幕交易活動【答案】D20、關(guān)于基金銷售的審慎調(diào)查，下列說法正確的是（）。A.基金管理人和基金銷售機構(gòu)，選取一方完成審慎調(diào)查B.基金管理人和基金銷售機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查C.由基金代銷機構(gòu)牽頭、對基金管理人進行審慎調(diào)查D.由基金管理人牽頭、對基金銷售機構(gòu)進行審慎調(diào)查【答案】B21、（2017年真題）基金銷售機構(gòu)銷售基金份額應(yīng)當(dāng)具備的必要條件不包括（）。A.具有相應(yīng)專業(yè)素質(zhì)的銷售人員為投資人提供咨詢報務(wù)B.具有相應(yīng)的技術(shù)設(shè)備辦理申購和贖回業(yè)務(wù)C.具有一定的市場認可度D.開立專門賬戶收取投資人購買基金份額的款項【答案】C22、我國基金信息披露的規(guī)范性文件中不包括（）。A.《證券投資基金信息披露內(nèi)容和格式準則》B.《證券投資基金信息披露編報規(guī)則》C.《證券投資基金信息披露XBRL模板》D.《證券投資基金法》【答案】D23、平衡型基金具有的特點不包括（）。A.既注重資本增值又注重當(dāng)期收入B.兼具增長與收入雙重目標C.風(fēng)險、收益介于增長型基金與收入型基金之間D.與增長型基金相比，風(fēng)險大、收益高【答案】D24、注冊登記機構(gòu)將確認后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，同時也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至()。A.證券交易所B.證監(jiān)會C.基金托管人D.基金份額持有人【答案】C25、兩只證券投資基金，其中基金A高度重視流動性，必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)；基金B(yǎng)的基金份額固定，投資管理人以根據(jù)預(yù)先設(shè)定的投資計劃進行長期投資和全額投資。關(guān)于上述兩只基金的類型，以下正確的是（）A.基金A是封閉式基金，基金B(yǎng)是開放式基金B(yǎng).基金A和基金B(yǎng)都是封閉式基金C.基金A和基金B(yǎng)都是開放式基金D.基金A是開放式基金，基金B(yǎng)是閉式基金【答案】D26、(2016年)公司型基金以（）的投資公司為代表。A.美國B.英國C.中國D.西歐【答案】A27、（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的業(yè)務(wù)活動。A.證券投資咨詢機構(gòu)B.證券公司C.基金管理公司D.基金投資顧問【答案】D28、（2017年真題）為了有效保障基金財產(chǎn)的安全，基金資產(chǎn)由（）。A.基金份額持有人自行保管B.基金管理人負責(zé)保管C.基金注冊登記機構(gòu)負責(zé)保管D.基金托管人負責(zé)保管【答案】D29、（）是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說明。A.基本管理制度B.業(yè)務(wù)操作手冊C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章D.內(nèi)控大綱【答案】C30、與其他金融工具相比較，投資基金是一種（）。A.債權(quán)憑證B.收益憑證C.信用憑證D.受益憑證【答案】D31、基金管理人的內(nèi)部控制機制的層次包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B32、客戶服務(wù)人員都應(yīng)站在客戶的角度，理解客戶，出現(xiàn)分歧時，更要急客戶之所急，耐心細致地與客戶溝通好具體細節(jié)，不能臆測客戶需求。這體現(xiàn)了基金客戶服務(wù)的（）原則。A.適當(dāng)性管理B.有效溝通C.安全第一D.專業(yè)規(guī)范【答案】B33、基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。A.3B.5C.10D.20【答案】B34、根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。A.政府債券B.企業(yè)債券C.金融債券D.公司債券【答案】D35、依據(jù)適用性原則，基金銷售機構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是（）。A.基金管理人的風(fēng)險控制能力B.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價結(jié)果C.基金經(jīng)理的過往業(yè)績D.基金銷售機構(gòu)的營銷計劃【答案】B36、下列不屬于基金管理人內(nèi)部控制機制的是()。A.風(fēng)險控制制度B.員工自律C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計委員會和監(jiān)督員的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)【答案】A37、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（）內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.15個工作日B.15個自然日C.30個工作日D.30個自然日【答案】A38、從業(yè)務(wù)功能的角度，一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有專業(yè)委員會不包括（）。A.投資決策委員會B.產(chǎn)品審批委員會C.風(fēng)險控制委員會D.運營投資委員會【答案】D39、（2021年真題）關(guān)于開放式基金申購和贖回相關(guān)費用及銷售服務(wù)費，下列說法正確的是（）。A.某CIF場內(nèi)交易傭金25%歸基金財產(chǎn)B.某債券基金申購費至少25%歸基金財產(chǎn)C.某貨幣市場基金銷售服務(wù)費至少25%歸基金財產(chǎn)D.某股票基金贖回費至少25%歸基金財產(chǎn)【答案】D40、基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計算方式，一般需經(jīng)（）認可后公告。A.中國證監(jiān)會B.中國基金業(yè)協(xié)會C.中國證券業(yè)協(xié)會D.證券交易所【答案】D41、（2017年真題）下列關(guān)于基金的信息披露的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人和托管人均應(yīng)制定專人負責(zé)管理信息披露事務(wù)B.基金管理人職責(zé)終止時，應(yīng)當(dāng)聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告C.基金托管人職責(zé)終止時，經(jīng)基金管理人書面同意，可以免除聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)的審計D.基金管理人和托管人均應(yīng)建立健全信息披露管理制度【答案】C42、某股份制商業(yè)銀行，在一個小縣城新開設(shè)了營業(yè)網(wǎng)點，為了吸引更多客戶前來選購基金產(chǎn)品，開展了以下宣傳推廣活動，其中符合基金銷售費用規(guī)范的是（）。A.客戶現(xiàn)場購買，發(fā)放現(xiàn)金紅包B.當(dāng)日購買基金，手續(xù)費先收再返C.買基金，送保險D.網(wǎng)銀申購基金，手續(xù)費8折優(yōu)惠【答案】D43、基金認購與基金申購的區(qū)別不包括（）。A.認購費一般低于申購費B.認購是按1元進行認購，申購?fù)ǔ０次粗獌r確認C.認購份額要在基金合同生效時確認D.申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認，并且有封閉期【答案】D44、（2017年真題）關(guān)于基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B45、(2017年)某股份制商業(yè)銀行，在一個小縣城新開設(shè)了營業(yè)網(wǎng)點，為了吸引更多客戶前來選購基金產(chǎn)品，開展了以下宣傳推廣活動，其中符合基金銷售費用規(guī)范的是（）。A.客戶現(xiàn)場購買，發(fā)放現(xiàn)金紅包B.當(dāng)日購買基金，手續(xù)費先收再返C.買基金，送保險D.網(wǎng)銀申購基金，手續(xù)費8折優(yōu)惠【答案】D46、（）不屬于基金公司的其他支持性部門。A.人力資源部B.財務(wù)部C.后臺運營部D.行政管理部【答案】C47、基金宣傳推介材料所指的廣告是（）。A.戶外廣告B.報眼及報花廣告C.公共網(wǎng)站鏈接廣告D.以上都是【答案】D48、（2016年真題）下列不屬于投資管理業(yè)務(wù)控制的意義的是（）。A.明確揭示研究業(yè)務(wù)中可能存在風(fēng)