反洗錢(qián)考試題2016年9

其中錯(cuò)誤判斷：1.7;單選:8.13.14;多選：368.17.18.19.20

一、判斷題

1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程,

并向銀監(jiān)會(huì)報(bào)備。

（錯(cuò)）

2、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于所提交的可疑交易報(bào)告涉及的交易，不必進(jìn)行分析識(shí)別。

（錯(cuò)）

3、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶(hù)、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖

活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無(wú)論

所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易

報(bào)告。

（對(duì)）

4、金融機(jī)構(gòu)對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查所提供的客戶(hù)身份資料、

交易記錄等均應(yīng)保密。

（對(duì)）

5、涉恐黑名單的處理包括三個(gè)步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng);

第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)名單；第三，及時(shí)報(bào)告涉恐可疑交

（對(duì)）

6、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額交

易報(bào)告或可疑交易報(bào)告。

（錯(cuò)）

7、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料和客戶(hù)交易信息移交國(guó)務(wù)

院有關(guān)指定的機(jī)構(gòu)。

（對(duì)）

8、銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶(hù)或者交易對(duì)手與司法機(jī)關(guān)發(fā)布的

恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和

中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門(mén)的要

求依法采取措施。

（對(duì)）

9、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)

（錯(cuò)）

10、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶(hù)向境外匯出資金時(shí)，境外

收款人住所不明確的，即溶機(jī)構(gòu)可登記匯出款的機(jī)構(gòu)所在地名稱(chēng)。

錯(cuò)）

11、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，無(wú)需進(jìn)行人工分析以

篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。

（錯(cuò)）

12、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理是指銀行按照客戶(hù)涉嫌洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)因素或涉

嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶(hù)劃分為

不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過(guò)程。

（對(duì)）

13、客戶(hù)由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對(duì)被代理人的身份證

件或者其他身份證明文件進(jìn)行匯兌并登記，可以不對(duì)代理人審核。（錯(cuò)）

14、客戶(hù)身份識(shí)別也稱(chēng)“了解你客戶(hù)”。

15、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶(hù)身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按

最短期限保存。

（錯(cuò)）

16、反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢(qián)工作村存在問(wèn)題，防

范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。

對(duì)）

17、銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或

珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。

（錯(cuò)）

18、銀行發(fā)現(xiàn)客戶(hù)或其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、

第1333號(hào)決議名單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。

（對(duì)）

19、某客戶(hù)將其1年期存款100萬(wàn)元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融

機(jī)構(gòu)開(kāi)立的本人另一賬戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)為發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報(bào)告。

（對(duì)）

20、單筆人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金

收支屬于大額交易，當(dāng)日累計(jì)達(dá)到上述金額的不包括在內(nèi)。

（錯(cuò)）

21、金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重

的由人民銀行處以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

（對(duì)）

22、《反洗錢(qián)法》中專(zhuān)門(mén)規(guī)定了“反洗錢(qián)調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人

民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而

使人民銀行的反洗錢(qián)調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)

（對(duì)）

23、根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢(qián)調(diào)查，如實(shí)

提供有關(guān)文件和資料

（對(duì)）

24、.反洗錢(qián)詢(xún)問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢(xún)問(wèn)人核對(duì)，并在詢(xún)問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者

蓋章

（對(duì)）

25、反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過(guò)程中，當(dāng)客戶(hù)要

求將調(diào)查涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國(guó)人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶(hù)提

取該賬戶(hù)資金的強(qiáng)制措施

（對(duì)）

26、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理是指用戶(hù)安裝客戶(hù)涉嫌洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)因素或

涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶(hù)劃分

為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過(guò)程

對(duì)）

27、反洗錢(qián)調(diào)查，是指中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)可疑交易活動(dòng)，

依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為

（錯(cuò)）

28、反洗錢(qián)調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)

（錯(cuò)）

29、反洗錢(qián)調(diào)查只能采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查

（錯(cuò)）

30、反洗錢(qián)調(diào)查中的封存，是指中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)

查可疑交易活動(dòng)中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采

取的登記保存措施

（對(duì)）

31、客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存

3年。

（錯(cuò)）

32、將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢(qián)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的

監(jiān)控名單，不必上報(bào)可疑交易。

（錯(cuò)）

33、反洗錢(qián)調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)

（錯(cuò)）

34、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶(hù)的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶(hù)身份。

（對(duì)）

35、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢查組

可以對(duì)被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存

（錯(cuò)）

36、反洗錢(qián)檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與

被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談

（對(duì)）

37、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢(qián)檢查信息泄露個(gè)給無(wú)關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)

重的處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管

理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款

（錯(cuò)）

38、反洗錢(qián)調(diào)查，是指中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)可疑交易活動(dòng)，

依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為

（錯(cuò)）

39、對(duì)公外匯存款賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)前，若該賬戶(hù)為反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)一直關(guān)注的賬

戶(hù)，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷(xiāo)戶(hù)的同時(shí)，向反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)上報(bào)該客戶(hù)的銷(xiāo)戶(hù)情

況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。

（對(duì)）

40、在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)

別措施，當(dāng)對(duì)客戶(hù)及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新

識(shí)別客戶(hù)身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否

可疑

（對(duì)）

41、金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶(hù)身份的,

應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任

（錯(cuò)）

42、個(gè)人人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶(hù)身份識(shí)別主體包括客戶(hù)、代理

人

錯(cuò)

43、在與客戶(hù)建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的一次性

金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別

44、客戶(hù)身份識(shí)別中的禁止性要求是指：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶(hù)

提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)或者假名賬戶(hù)

對(duì)

45、客戶(hù)身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指：金融機(jī)構(gòu)利用電話(huà)、網(wǎng)絡(luò)、

自動(dòng)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶(hù)提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)

時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管

理程序，識(shí)別客戶(hù)身份

對(duì)

46、反洗錢(qián)內(nèi)部控制的檢查，評(píng)價(jià)部門(mén)不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)

行部門(mén)

（錯(cuò)）

47、對(duì)公人民幣存款類(lèi)業(yè)務(wù)的識(shí)別主體只有銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營(yíng)部

門(mén)負(fù)責(zé)人。

（錯(cuò)）

48、人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定

期識(shí)別及貸后檢查等。

（對(duì)）

49、有針對(duì)性地開(kāi)展貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶(hù)的真實(shí)交易目的和性質(zhì)。對(duì)

50、與開(kāi)立賬戶(hù)識(shí)別客戶(hù)身份流程中規(guī)定的“核對(duì)”一樣，銀行在與客戶(hù)辦

理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門(mén)查詢(xún)客戶(hù)身份

信息和資料、實(shí)地查看等多種形式進(jìn)行審核。

錯(cuò)

51、發(fā)放外匯貸款后，銀行沒(méi)有必要關(guān)注客戶(hù)融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況

錯(cuò)

52、外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識(shí)別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景

對(duì)

53、對(duì)外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中，銀行要對(duì)貿(mào)易買(mǎi)賣(mài)雙方的資信情

況、生產(chǎn)、經(jīng)銷(xiāo)該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析

對(duì)

54、銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶(hù)身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶(hù)

身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢(qián)調(diào)查、偵查和監(jiān)督

管理，杜絕非法修改客戶(hù)資料.（對(duì)）

55、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異

地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整對(duì)）

二、單選題1、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融

機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)

構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中

心。沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中

心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。

力3B、5C、7VD10

2、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》從什么時(shí)間起施行？2003

年1月3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦

法》（中國(guó)人民銀行令［2003］第2號(hào)）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資

金交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令［2003］第3號(hào)同時(shí)廢止。

A、2006年11月14H

B、2006年12月1日

C、2007年1月1日

VD、2007年3月1日

1、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登

記（）。

A、匯款人姓名或者名稱(chēng)

VB、資金匯出地名稱(chēng)

C匯款人身份證

D匯款人住所

4、《反洗錢(qián)法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向（）舉

報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。

A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B、財(cái)政部門(mén)

C檢察機(jī)關(guān)

VD中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)

5、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為

自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（）美元以上的跨境交易，金

融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A、1000B、5000VC、10000D、20000

6、中國(guó)人民銀行設(shè)立（），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)

告？

A、反洗錢(qián)局

VB、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

C、保衛(wèi)局

D、分支機(jī)構(gòu)

7、下列屬于大額交易的是（）

VA、一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款

B、當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬(wàn)元

C自然人銀行賬戶(hù)之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

D單位銀行賬戶(hù)之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬

8、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)

日累計(jì)人民幣交易（）以上或者外幣交易等值（）美元以

上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解

付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A、5萬(wàn)，5000

B、10萬(wàn)，1萬(wàn)

VC20萬(wàn)，1萬(wàn)

D、50萬(wàn)，5萬(wàn)

9、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)或者賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客

戶(hù)基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或者賬戶(hù)，至少每（）進(jìn)行

一次審核。

A、一月

B、三月

VC半年

D一年

10、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分

析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或

者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在

接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A3VB、5C、7D、10

11、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十條規(guī)定，銀行對(duì)符

合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告。以下不屬

于規(guī)定條件的是（）

A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)

立的同一戶(hù)名下的另一賬戶(hù)內(nèi)的定期存款。

B、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。

C商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、

政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付。

VD個(gè)體工商戶(hù)50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取

12、對(duì)既屬于大額交易有屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）報(bào)

告

A、大額交易

B、可疑交易

VC大額交易、可疑交易

D、綜合報(bào)告

13、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受

法律保護(hù)對(duì)象有（）

VA、所有履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)

B、只有銀行機(jī)構(gòu)

C只有證券機(jī)構(gòu)

D只有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

14、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的

批準(zhǔn)。

“A、董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層

B中國(guó)人民銀行

C中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

15、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，法人、其他

組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）

元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗

錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A、20萬(wàn)，2萬(wàn)

B、50萬(wàn)，5萬(wàn)

C、100萬(wàn)，10萬(wàn)

VD200萬(wàn)???..%萬(wàn)

16、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)檢測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖

融資的（）報(bào)告。

A、客戶(hù)身份識(shí)別

B交易記錄保存

C大額交易

VD可疑交易17、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》明確,

商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、

信托投資公司應(yīng)將（）類(lèi)交易或者行為，作為可疑交進(jìn)行易報(bào)告。

A.13

B.17

VC.18

D.20

18、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢(qián)

后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管

理人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款？

A、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下

VB、5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

C20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

D、50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下

19、銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶(hù)向境外匯出資金時(shí)，境外收款

人住所不明確的，可登記接收匯款的（）。

A、接受人姓名或者名稱(chēng)

B接受人賬號(hào)

C接受人身份證

VD境外機(jī)構(gòu)所在地名稱(chēng)

20、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶(hù)

之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者

當(dāng)日累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以

上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A、20萬(wàn)，5萬(wàn)

VB、50萬(wàn)，10萬(wàn)

C、100萬(wàn)，200萬(wàn)

D、200萬(wàn)，30萬(wàn)

21、對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶(hù)本人有效身份

證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存

復(fù)印件？（B）

A,《外匯申報(bào)單》；

B,《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；

C,《外匯業(yè)務(wù)審批表》；

D,《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》

22、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)

和以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充？

B

A、匯款人工作單位

VB、匯款人住所

C匯款行地址

D匯款人身份證明文件

23、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等什2000美元以

上的匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單？D

A,《外匯申報(bào)單》；

B,《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；

C,《外匯業(yè)務(wù)審批表》；

VD,《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》

三、多選題

1、銀行客戶(hù)范圍和業(yè)務(wù)種類(lèi)的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客

戶(hù)的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類(lèi)（ABCD）

A.地域、行業(yè)

B.身份、國(guó)籍

C.交易目的

D.交易特征

2、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑

交易的情況進(jìn)行（CD）

A、分析

E、管理

C、監(jiān)督

D、檢查

3、為對(duì)私客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)

系需登記的客戶(hù)身份基本信息包括（ABCD）

A.客戶(hù)的住所地或者工作單位地址

B.客戶(hù)的聯(lián)系方式

C.客戶(hù)的身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)

D.客戶(hù)的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限

4、關(guān)于反洗錢(qián)調(diào)查中的封存措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（BD）

A、調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料予

以封存

B、封存期間，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的

文件、資料

C調(diào)查人員圭寸存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清

楚、當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列《反洗錢(qián)調(diào)查封存清單》

D調(diào)查人員不能對(duì)圭寸存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。

5、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的

款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易的規(guī)定，適用于（BD）之間的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

A、個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)

B、自然人銀行賬戶(hù)

C其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)

D自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)

6、為確?？蛻?hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)東風(fēng)客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采?。˙D）

A、對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理

B、對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理

C不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類(lèi)

D根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類(lèi)

7、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按規(guī)定對(duì)被代理人采

取客戶(hù)身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人的有效身份證或者身份證明文件，

登記代理人的（ABCD）

A、姓名或名稱(chēng)

B、身份證件或身份證明文件的種類(lèi)

C身份證件或身份證明文件的號(hào)碼

D聯(lián)系方式

8、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶(hù)向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)

登記匯款人的（ABCD等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信

息，并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱(chēng)、賬號(hào)、住所等

信息。

A、姓名或者名稱(chēng)

B、賬號(hào)

C收款人的姓名

D住所

E、身份證號(hào)碼

9、為對(duì)公客戶(hù)辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方

式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶(hù)身份基本信息包括（ABCD）

A、客戶(hù)的名稱(chēng)

B、客戶(hù)的住所

C客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)范圍

D客戶(hù)的組織機(jī)構(gòu)代碼

10、銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有（ABCD

的支持？

A、管理制度和工作制度

B、分類(lèi)參數(shù)體系

C評(píng)估計(jì)量體系

D系統(tǒng)控制體系

11、接收境外匯入款的銀行機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)（ABD缺失的，應(yīng)要求境外

機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。

A、匯款人姓名或者名稱(chēng)

B、匯款人賬號(hào)

C匯款人身份證

D匯款人住所

12、對(duì)于客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)的描述，正確的是（ABCD）

A、屬于銀行內(nèi)部保密信息

B、直接關(guān)系到客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)

C需要對(duì)客戶(hù)嚴(yán)格保密

D避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

13、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)的原則（ABCD）

A、全面性

B、定性與定量相結(jié)合

C持續(xù)性

D保密性

14、銀行有合理理由懷疑客戶(hù)屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333

號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單，但不能確認(rèn)的，應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措

施，并于當(dāng)日向中國(guó)人民銀行總行申請(qǐng)核實(shí)確認(rèn)。交易限制措施包括但不

限于以下哪些措施？（ABCD）

A、不予開(kāi)立金融賬戶(hù)

B、停止使用金融賬戶(hù)

C暫停金融交易

D拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)

15、銀行機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的。

由中國(guó)人民銀行按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十一條、第三十二條

的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)建議采取

下列措施：（ABC）

A、責(zé)令銀行機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證

B、取消銀行機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人

員任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作

C責(zé)令銀行機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予

紀(jì)律處分

D對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元

以上五十萬(wàn)元以下罰款

16、為境外對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)

系時(shí)，應(yīng)查看客戶(hù)哪些身份證明文件？（ABCD）

A、經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件

B、其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開(kāi)立的

文件C董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書(shū)D能夠證明授權(quán)人

有權(quán)授權(quán)的文件

17、銀行在開(kāi)立個(gè)人資本項(xiàng)目外匯賬戶(hù)時(shí)應(yīng)注意審核（ABCD）

A.外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)

是否為“賬戶(hù)開(kāi)立”

B.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登

C.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯

管理局核準(zhǔn)

D.境外個(gè)人購(gòu)買(mǎi)境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

18、銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)通常包括哪些參考指標(biāo)？（ABCD）

A.國(guó)家或地區(qū)因素

B.行業(yè)因素

C.義務(wù)因素

D.客戶(hù)因素

19、金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上

的（ABC等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶(hù)出示真實(shí)有效的身份證件或者

其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。

A、現(xiàn)金匯款

B、現(xiàn)鈔兌換

C票據(jù)兌付

D信用卡結(jié)算

20、申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具

以下哪些證明文件（ABCD）

A.開(kāi)立基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件

B.基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證

C.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同

D.存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

21、申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出

具以下哪些證明文件（ABCD）

A.向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件

B.基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證

C.基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、住房基金、社

會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門(mén)批文

D.財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門(mén)的證明

22、申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具

以下哪些證明文件（ABC）

A.金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明

B.收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶(hù)存款人有關(guān)的證

明

C.黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門(mén)的批

文或證明

D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶(hù)和人民

幣結(jié)算資金賬戶(hù)不納入專(zhuān)用存款賬戶(hù)管理，其開(kāi)立人民幣特殊賬戶(hù)時(shí)應(yīng)出

具國(guó)際外匯管理部門(mén)的批復(fù)文件，開(kāi)立人民幣結(jié)算資金賬

戶(hù)時(shí)應(yīng)出具證券管理部門(mén)的證券投資業(yè)務(wù)許可證

23、對(duì)公人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止，以下說(shuō)法正確的是（ABCD）

A、是大額取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù)的，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù)；是大額轉(zhuǎn)

賬銷(xiāo)戶(hù)的，可疑交易須完整填寫(xiě)交易對(duì)手信息，以記錄銷(xiāo)戶(hù)后的資金流向。

B、銀行還應(yīng)在客戶(hù)基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證上注明銷(xiāo)戶(hù)日期并簽章，同時(shí)

于撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)之日起2個(gè)工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)告。

C未獲工商行政管理部門(mén)核準(zhǔn)登記注冊(cè)驗(yàn)資戶(hù)，出資人以現(xiàn)金方式存入的,

需提取現(xiàn)金銷(xiāo)戶(hù)的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，

如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯

款人賬戶(hù)。

D銷(xiāo)戶(hù)后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資料歸檔保存。

24、個(gè)人外匯存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶(hù)身份識(shí)別主體包括哪些人

員（ABCD

A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

C客戶(hù)經(jīng)理

D經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人

25、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的特點(diǎn)包括（ABCD）

A內(nèi)容的廣泛性

對(duì)象的特定性

C形式的完整性

執(zhí)行的強(qiáng)制性

26、銀行為哪些地區(qū)的客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，要審慎地審查交易雙方的身份背

景？（ABC）

A.被列入聯(lián)合國(guó)安理會(huì)制裁名單的實(shí)體

B.毒品販賣(mài)活動(dòng)猖獗的地區(qū)

C.FATF發(fā)布的反洗錢(qián)不合作國(guó)家和地區(qū)

D高端客戶(hù)

27、對(duì)正常類(lèi)客戶(hù)采取哪些標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施（ABCD）

A.按照本機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別的一般措施處理，審核客戶(hù)身份證明文件和資

料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理

B.定期對(duì)正常類(lèi)開(kāi)戶(hù)的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果

更新客戶(hù)身份信息資料，調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，審核時(shí)間不超過(guò)2年

C.在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識(shí)別情形，應(yīng)及時(shí)作出身份資料

的審核，并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.正常類(lèi)客戶(hù)及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常

情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，若核查后確認(rèn)為有可疑的，

應(yīng)報(bào)告可疑交易

28、開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶(hù)及定期存款賬戶(hù)的識(shí)別主體為以下哪些人

員（ABCD）

A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B.客戶(hù)經(jīng)理

C.經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人

D.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

29、開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶(hù)及定期賬戶(hù)的識(shí)別對(duì)象有哪些（ABC）

A.擬開(kāi)立賬戶(hù)的對(duì)公客戶(hù)

B.法定代表人

C.開(kāi)戶(hù)經(jīng)辦人

D.經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人

30、反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)？（ABCD）

A.檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題

B.通報(bào)問(wèn)題

C.跟蹤整改

D.責(zé)任認(rèn)定

31、為境外對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)

務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶(hù)哪些身份證明文件？（ABCD）

A.經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件

B.其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)

開(kāi)立的文件

C.董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書(shū)

D.能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件

32、申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客

戶(hù)出具以下哪些證明文件（BCD）

A.企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅

務(wù)登記證的正本或副本

B.非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本

C.機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委

員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書(shū)和財(cái)政部門(mén)同意其開(kāi)戶(hù)的證明

D.非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批

文或登記證書(shū)

33、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)對(duì)象說(shuō)法以下正確的是？（ADE）

A.培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層

B.只有反洗錢(qián)崗位的人員才需要培訓(xùn)

C.反洗錢(qián)操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需

要培訓(xùn)

D.反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)

E.培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員

34、申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出

具以下哪些證明文件（ABCD）

A.軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)，應(yīng)出具軍

隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門(mén)、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門(mén)的開(kāi)戶(hù)證明

B.社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書(shū)，宗教組織還應(yīng)出具宗教事

務(wù)管理部門(mén)的批文或證明

C.民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書(shū)

D.外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門(mén)的批文

35、以下說(shuō)法正確的是？（ABD）

A.內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢(qián)工作的各個(gè)方面，并根據(jù)本單位

的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)督和審計(jì)的頻率與級(jí)

別

B.內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對(duì)客戶(hù)盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告的

流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測(cè)試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性

C.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)牽頭部門(mén)應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的健全性、合

理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)

D.反洗錢(qián)保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保

管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求

36、為對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)

系需登記的客戶(hù)身份基本信息包括哪些？（ABCD）

A.客戶(hù)的名稱(chēng)

B,客戶(hù)的住所

C.客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)范圍

D.客戶(hù)的組織機(jī)構(gòu)代碼

37、申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客

戶(hù)出具以下哪些證明文件（ABCD）

A.外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)的批文或證明

B.外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證

C.個(gè)體工商戶(hù)，應(yīng)出具個(gè)體工商戶(hù)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本

D.居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門(mén)的批

文或證明

38、客戶(hù)身份識(shí)別的基本原則有哪些方面？(ABCD)

A.真實(shí)性

B.有效性

C.完整性

D.持續(xù)性

39、應(yīng)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開(kāi)立賬戶(hù)

的客戶(hù)提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性

金融服務(wù)(AC)

A.交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上

B.交易金額單筆人民幣10萬(wàn)元以上

C.交易金額單筆外匯等值1000美元以上

D.交易金額單筆外匯等值10000美元以上

40、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？

(ABD)

A.中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法

B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定

C.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法

D.金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法

41、.一次性金融服務(wù)識(shí)別對(duì)象有哪些？（AB）

A.客戶(hù)

B.代理人

C.客戶(hù)經(jīng)理

D.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

42、核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客

戶(hù)、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？（ABCD）

A.了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人

B.資金來(lái)源

C.資金用途

D.經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況

43、一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些？（ABCD）

A.了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人

B.核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件

C.登記客戶(hù)身份基本信息

D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

44、客戶(hù)身份識(shí)別包含哪三層含義？（ABCD）

A.了解客戶(hù)本人的真實(shí)身份

B.了解客戶(hù)的交易目的和交易性質(zhì)

C.了解客戶(hù)的資金來(lái)源和用途

D.了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人

45、以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考因素ABCD

A.外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員

B.被聯(lián)合國(guó)、政府部門(mén)等列入“黑名單”的客戶(hù)

C.已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶(hù)

D.有犯罪嫌疑或其他犯罪紀(jì)錄的客戶(hù)

46、以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考因素（ACD）

A.其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到懷疑的客戶(hù)

B.長(zhǎng)期存在大額交易的客戶(hù)

C.與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶(hù)有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶(hù)

D,股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)的客戶(hù)

47、銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下哪些

因素（ABCD）

A.自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)

B.現(xiàn)金業(yè)務(wù)

C.代理業(yè)務(wù)或無(wú)記名業(yè)務(wù)

D.匯兌業(yè)務(wù)

48、對(duì)關(guān)注類(lèi)客戶(hù)，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪些加

強(qiáng)型措施（ABD）

A.在關(guān)注客戶(hù)的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶(hù)的資金來(lái)源，資金用途、經(jīng)

濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，關(guān)注客戶(hù)的金融交易活動(dòng)

B.定期對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果

更新客戶(hù)身份信心資料，調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確認(rèn)，但應(yīng)高于對(duì)正

常類(lèi)客戶(hù)的審核頻率，建議審核周期不超過(guò)2年

D.關(guān)注類(lèi)客戶(hù)及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常

情況，重新對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，

確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易

49、對(duì)可疑類(lèi)客戶(hù)采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施（BCD）

A.與可疑類(lèi)客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶(hù)

身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理

B.在可疑類(lèi)客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶(hù)的信息，加強(qiáng)監(jiān)

控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為

C.對(duì)于可疑類(lèi)客戶(hù)，以后應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，

審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類(lèi)客戶(hù)，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.可疑類(lèi)客戶(hù)及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易,

應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告

50、以下不正確的說(shuō)法有哪些（BD）

A.原則上銀行不為禁止類(lèi)客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)或開(kāi)立帳戶(hù)

B.銀行無(wú)法判斷客戶(hù)是否屬于禁止類(lèi)的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)

C.經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可排除禁止類(lèi)客戶(hù)嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系

或辦理業(yè)務(wù)

D.對(duì)于銀行老客戶(hù)，在被確認(rèn)為禁止類(lèi)客戶(hù)后，仍可在一段時(shí)間內(nèi)為其辦

理金融業(yè)務(wù)

51、銀行在開(kāi)立個(gè)人資本項(xiàng)目外匯賬戶(hù)時(shí)應(yīng)注意審核（ABCD）

A.外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)

是否為“賬戶(hù)開(kāi)立”

B.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記

C.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯

管理局核準(zhǔn)

D.境外個(gè)人購(gòu)買(mǎi)境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

52、下列那種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)？（ABD）

A、客戶(hù)行為異常

B、客戶(hù)有洗錢(qián)嫌疑

C客戶(hù)提出銷(xiāo)戶(hù)

D客戶(hù)代理人沒(méi)有授權(quán)

53、對(duì)以下臨時(shí)凍結(jié)措施說(shuō)法正確的有（ABCD）

A、客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中

國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告

B、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)

的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案

C臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》之時(shí)起計(jì)

算

D金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)的兩個(gè)前提是接到中國(guó)人民銀行的《解除

臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》或在臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)

通知

54、金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況（ABCD）

A、客戶(hù)及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

B、客戶(hù)辦理結(jié)算情況

C客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)外匯情況

D客戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)情況

55、金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)具有哪些權(quán)利（ABCD）

A.拒絕調(diào)查的權(quán)利

B.核對(duì)、補(bǔ)充和更正詢(xún)問(wèn)筆錄的權(quán)利

C.清點(diǎn)及圭寸存清單的權(quán)利

D.逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利

56、銀行對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)

別客戶(hù)身份？（BC）

A、簡(jiǎn)潔性

B、真實(shí)性

C完整性

D必要性

57、金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢(qián)調(diào)查的義務(wù)包括哪些（ABC）

A、配合調(diào)查義務(wù)

B、如實(shí)提供信息義務(wù)

C保密義務(wù)

D拒絕調(diào)查義務(wù)

58、金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)應(yīng)（ABCD）

A、提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔

案資料，電子數(shù)據(jù)

B、通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門(mén)、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的順利進(jìn)行

C審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書(shū)

D配合開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢(xún)問(wèn)，協(xié)助查閱或復(fù)制有

關(guān)文件盒資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料

59、配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查所得到的信息用于（BCD）

A、建立反洗錢(qián)調(diào)查檔案庫(kù)

B、建立案件線(xiàn)索檔案庫(kù)

C客戶(hù)身份的重新識(shí)別

D發(fā)現(xiàn)反洗錢(qián)工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

60、申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以

下哪些證明文件（BCD）

A.糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具中國(guó)人民銀行批文

B.單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具

有關(guān)證明和資料

C.證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門(mén)的證明

D.期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門(mén)的證明

62、為境內(nèi)對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)

務(wù)關(guān)系時(shí).，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶(hù)哪些身份證明文件？（AB）

A、合法有效的授權(quán)委托書(shū)

B、代理人的有效身份證件

C合法有效的合同書(shū)

D代理人的資質(zhì)證明

63、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的

款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易的規(guī)定，適用于（BD之間的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

A、個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)

B、自然人銀行賬戶(hù)

C其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)

D自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)

64、以下說(shuō)法哪些是正確的？（ABD）

A按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁

帶保存介質(zhì)以及

不可更改的介質(zhì)。

B紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。

C檔案銷(xiāo)毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷(xiāo)。

D借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。

65、從融資主體來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類(lèi)型（AC）

A.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為

B.有特定目的的融資行為

C.主體為他人或其他組織的融資行為

D.無(wú)特定目的的融資行為

66、從融資目的來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類(lèi)型（CD）

A.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為

B.主體為他人或其他組織的融資行為

C.資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為

D,資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為

67、以下說(shuō)法正確的有（AC）

A.只要該客戶(hù)被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資

金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇

B.只有該客戶(hù)被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資

金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇，客戶(hù)不是恐怖組織或恐怖分

子，就不會(huì)涉嫌恐怖融資

C.無(wú)論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為

恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資

D.該項(xiàng)資金或財(cái)產(chǎn)沒(méi)有真正用于恐怖主義和恐怖活動(dòng)犯罪的實(shí)施，就不應(yīng)

將其確定為恐怖融資行為

68、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告（ABCD）

A.懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資

金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

B.懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)

犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

C.懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者其他保存、

管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

D.懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)

人員的

69、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手與下列哪

些名單有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告（ABCD

A.與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織