2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范精選試題及答案二

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范精選試題及答案二

單選題（共50題）1、（2020年真題）基金管理人制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C2、（）年10月28日，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第五次審議通過了《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》。A.2003B.2004C.2002D.2013【答案】A3、按照資金來源和用途，基金可以分成（）。A.公募基金與私募基金B(yǎng).公司型基金與契約型基金C.在岸基金與離岸基金D.債券型基金與股票型基金【答案】C4、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.1.50%B.0.75%C.1%D.0.50%【答案】A5、股票基金分類方式不包括（）。A.按收益率分類B.按股票性質(zhì)分類C.按股票投資規(guī)模分類D.按投資市場(chǎng)分類【答案】A6、基金年度報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C7、將投資基金分為契約型、公司型、有限合伙型等形式是按照（）劃分的。A.資金募集方式B.法律形式C.運(yùn)作方式D.所投資的對(duì)象的不同【答案】B8、基金銷售人員禁止性規(guī)范包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B9、丁先生投資2000000元認(rèn)購(gòu)A基金，該筆認(rèn)購(gòu)資金在A基金募集期間產(chǎn)生利息60元，A基金認(rèn)購(gòu)價(jià)格每份1元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.5%，則丁先生可得到的認(rèn)購(gòu)份額為（）。A.1970443.35B.1999940C.2000060D.1970503.35【答案】D10、基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額應(yīng)達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的（）以上。A.25％B.30％C.50％D.80％【答案】D11、（2016年真題）基金管理人的股東、實(shí)際控制人有不合規(guī)定的行為或者股東不再符合法定條件的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)不可以采取的措施是（）。A.責(zé)令其限期改正B.可視情節(jié)責(zé)令其轉(zhuǎn)讓所持有或控制的基金管理人的股權(quán)C.沒收其所持有或控制的基金管理人的股權(quán)D.限制有關(guān)股東行使股東權(quán)利【答案】C12、不屬于證券市場(chǎng)活動(dòng)及證券監(jiān)管的“三公”原則是（）。A.公開原則B.公平原則C.公正原則D.公允原則【答案】D13、1924年3月21日，世界上第一只公司型開放式基金（）在美國(guó)波士頓成立。A.馬薩諳塞投資信托基金B(yǎng).海外及殖民地信托基金C.蘇格蘭美國(guó)信托基金D.美國(guó)混合基金【答案】A14、ETF在二級(jí)市場(chǎng)交易時(shí)申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）元.A.1B.0.1C.0.01D.0.001【答案】D15、(2017年)基金招募說明書的編制義務(wù)人是（）。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.基金管理人C.基金代銷機(jī)構(gòu)D.基金托管人【答案】B16、（），以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。A.證券投資基金B(yǎng).風(fēng)險(xiǎn)投資基金C.對(duì)沖基金D.另類投資基金【答案】B17、(2017年)下列不屬于基金與股票之間區(qū)別的選項(xiàng)為（）。A.投資主體不同B.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同C.投資收益和風(fēng)險(xiǎn)大小不同D.所籌集資金的投向不同【答案】A18、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于3個(gè)月的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.0.75%；75%B.0.75%；50%C.0.5%；50%D.0.5%；75%【答案】D19、（2021年真題）某貨幣基金總份額為100億份，T+1日接受申購(gòu)3億份，贖回15億份，基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1億份，轉(zhuǎn)入4億份，以下說法正確的是（）。A.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為有能力兌付全部贖回申請(qǐng)時(shí)，可以接受全部贖回B.T+1日未觸發(fā)巨額贖回，管理人接受全額贖回C.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難，可以暫停贖回D.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難，可以拒絕金額較大的贖回申請(qǐng)【答案】B20、將眾多投資者的資金集中，并委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金的（）特點(diǎn)。A.集合理財(cái)B.組合投資C.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.分散風(fēng)險(xiǎn)【答案】A21、普通基金凈值公告主要包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C22、關(guān)于某基金代銷機(jī)構(gòu)制作基金宣傳推介材料的審批報(bào)備流程，以下表述正確的是（）。A.宣傳資料在向公眾分發(fā)之前10個(gè)工作日內(nèi)予以報(bào)備B.宣傳資料通過內(nèi)部相關(guān)高管檢查，并出具合規(guī)意見書C.宣傳資料需要通過負(fù)責(zé)基金產(chǎn)品研究的高管檢查D.宣傳資料提交中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)予以備案【答案】B23、基金W理公司董事會(huì)審議事項(xiàng)中必須經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事通過的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D24、對(duì)基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是（）。A.董事長(zhǎng)B.董事會(huì)C.獨(dú)立董事D.總經(jīng)理【答案】B25、操作風(fēng)險(xiǎn)是全公司所有部門要應(yīng)對(duì)的，它是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A26、下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.保本基金可以100％保證本金B(yǎng).電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括至少5秒鐘的影像顯示C.開放式基金有可能面臨巨額贖回的風(fēng)險(xiǎn)D.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金特有的風(fēng)險(xiǎn)【答案】A27、封閉式分級(jí)基金有一定存續(xù)期限，目前多為3年期或（）。A.20年期B.15年期C.10年期D.5年期【答案】D28、對(duì)于基金募集的注冊(cè)，簡(jiǎn)易程序注冊(cè)的審查時(shí)間原則上不超過（），普通程序注冊(cè)的審查時(shí)間原則上不超（）。A.20個(gè)工作日；3個(gè)月B.20個(gè)工作日；6個(gè)月C.20日；6個(gè)月D.20日；3個(gè)月【答案】B29、下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.主觀性原則D.及時(shí)性原則【答案】C30、基金客戶服務(wù)特點(diǎn)不包括（）。A.規(guī)范性B.專業(yè)性C.時(shí)效性D.一次性【答案】D31、股票基金、債券基金申購(gòu)和贖回通常應(yīng)遵循（）原則。A.金額申購(gòu)、金額贖回B.份額申購(gòu)、份額贖回C.份額申購(gòu)、金額贖回D.金額申購(gòu)、份額贖回【答案】D32、關(guān)于設(shè)立公募基金管理公司，以下符合設(shè)立要求的是（）。A.I、IIIB.II、IVC.II、IIID.I、IV【答案】A33、下列關(guān)于我國(guó)基金銷售渠道的陳述，正確的是（）。A.基金公司直銷中心在穩(wěn)定大客戶方面具有優(yōu)勢(shì)B.保險(xiǎn)公司已成為我國(guó)基金銷售渠道的重要組成部分C.證券公司目前是我國(guó)基金銷售的主要渠道D.基金公司直銷中心已成為最重要的基金銷售渠道【答案】A34、基金年度報(bào)告中的投資組合報(bào)告應(yīng)披露的信息不包括（）。A.期末基金資產(chǎn)組合B.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的前10名股票明細(xì)C.報(bào)告期內(nèi)股票投資組合的重大變動(dòng)D.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的前10名債券明細(xì)【答案】D35、《證券投資基金銷售管理辦法》作出規(guī)定，要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重根據(jù)投資者的（）銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品。A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.愿意承受的風(fēng)險(xiǎn)C.不同收益預(yù)期D.不同資產(chǎn)規(guī)?！敬鸢浮緼36、我國(guó)基金信息披露的規(guī)范性文件中不包括（）。A.《證券投資基金信息披露內(nèi)容和格式準(zhǔn)則》B.《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則》C.《證券投資基金信息披露XBRL模板》D.《證券投資基金法》【答案】D37、基金份額持有人要求基金管理人購(gòu)回其所持有的開放式基金份額的行為稱作開放式基金的（）。A.申購(gòu)B.認(rèn)購(gòu)C.贖回D.轉(zhuǎn)換【答案】C38、（）是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實(shí)現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)的綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件，對(duì)基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。A.合規(guī)政策B.合規(guī)文化C.合規(guī)審核D.合規(guī)培訓(xùn)【答案】A39、根據(jù)（），可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金等。A.法律形式B.投資對(duì)象C.運(yùn)作方式D.投資目標(biāo)【答案】B40、（2017年真題）下列關(guān)于基金管理人合規(guī)管理基本原則的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)與公司其他部門形成合規(guī)合力B.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)C.合規(guī)人員在對(duì)不同業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)用不同標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評(píng)估報(bào)告D.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度【答案】C41、基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的（）和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等進(jìn)行日常管理，建立健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓(xùn)情況等。A.銷售行為B.流動(dòng)情況C.獲取從業(yè)資質(zhì)D.以上都是【答案】D42、根據(jù)（）可以將基金分為增長(zhǎng)型成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。A.投資目標(biāo)B.投資理念C.投資對(duì)象D.投資標(biāo)的【答案】A43、下列關(guān)于股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回原則，說法不正確的是（）。A.未知價(jià)交易原則B.份額贖回原則C.金額贖回原則D.金額申購(gòu)原則【答案】C44、檢測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.3B.5C.10D.15【答案】B45、(2017年)“四位一體”的監(jiān)管格局不包括（）。A.以行政監(jiān)管為核心B.以行業(yè)自律為紐帶C.以社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充D.以科學(xué)技術(shù)為基礎(chǔ)【答案】D46、ETF基金管理人在（）需向證券交易所提供當(dāng)日的申購(gòu)、贖回清單。證券交易所在開市后根據(jù)申購(gòu)、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)，計(jì)算并每15秒發(fā)布一次基金份額參考凈值，供投資者交易、申購(gòu)、贖回基金份額時(shí)參考。A.每一交易日閉市后B.每一交易日開市后C.每一交易日閉市前D.每一交易日開市前【答案】D47、關(guān)于基金監(jiān)管的“三公”原則，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金市場(chǎng)必須要有充分的透明度，要實(shí)現(xiàn)信息的公開化B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)執(zhí)法必須公正D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)必須依法監(jiān)管【答案】D48、按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的（）（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)