2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫練習(xí)試卷B卷附答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫練習(xí)試卷B卷附答案

單選題（共50題）1、基金市場的服務(wù)機構(gòu)不包括()。A.基金注冊登記機構(gòu)B.律師事務(wù)所C.證券交易所D.基金投資咨詢機構(gòu)【答案】C2、以下關(guān)于貨幣市場基金和貨幣市場工具的說法錯誤的是()。A.貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所B.貨幣市場基金長期收益率低，不適合長期投資C.貨幣市場工具流動性好、安全性高、但收益率低D.資本市場進入門檻高，一般投資者無法進入，屬于場外交易;但資本市場基金門檻低，投資者通過資本市場基金進入資本市場?！敬鸢浮緿3、對于私募基金從業(yè)人員，以下違反“忠誠盡責”這一職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B4、關(guān)于基金從業(yè)人員“合法合規(guī)”職業(yè)道德規(guī)范的含義,以下表述錯誤的是()A.守法合規(guī)強調(diào)的是基金從業(yè)人員遵守法律法規(guī),不包括其所屬機構(gòu)的管理規(guī)則B.守法合規(guī)調(diào)整的是基金從業(yè)人員、基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系C.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求D.守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實施或參與違法違規(guī)行為,或者為他人違法違規(guī)行為提供幫助【答案】A5、(2016年)基金管理公司的督察長直接對（）負責。A.董事會B.股東大會C.中國證監(jiān)會D.監(jiān)事會【答案】A6、投資決策委員會所議事項包括（）。A.①③④B.②③④C.①②③④D.①②③④⑤【答案】D7、（2016年真題）證券投資基金的基金財產(chǎn)不能用于投資（）。A.房地產(chǎn)B.上市交易的債券C.上市交易的股票D.證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種【答案】A8、基金上市交易公告書披露的事項不包括()A.基金凈值表現(xiàn)B.基金投資組合報告C.基金財務(wù)狀況D.持有人戶數(shù)【答案】A9、（）不屬于我國證券投資基金業(yè)發(fā)展的主要線索。A.基金主管機構(gòu)的變化B.基金業(yè)務(wù)的發(fā)展C.基金監(jiān)管法規(guī)的完善D.主流品種的變遷【答案】B10、高資產(chǎn)凈值客戶符合的條件之一不包括（）。A.單筆認購理財產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人B.認購理財產(chǎn)品時，個人或家庭金融凈資產(chǎn)總計超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人C.金融凈資產(chǎn)達到600萬元人民幣及以上D.個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在最近3年內(nèi)每年超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人【答案】C11、（2016年真題）基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的（）。A.交易手續(xù)費B.交易傭金C.客戶維護費D.客戶墊付費【答案】C12、下列關(guān)于基金半年度報告財務(wù)報表附注披露的內(nèi)容，說法錯誤的是（）。A.半年度財務(wù)報表附注重點披露比上年度財務(wù)會計報告更新的信息，并遵循重要性原則進行披露B.半年度報告不需要披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系，只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情況，關(guān)聯(lián)交易的披露期限也不同于年度報告C.半年度報告只對當期的報表項目進行說明，不需要說明兩個年度的報表項目D.半年度報告要對人事變動的狀況做出說明【答案】D13、基金管理人整改后，符合有關(guān)要求的，中國證監(jiān)會應(yīng)當自驗收完畢之日起（）日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。A.3B.5C.10D.15【答案】A14、以下關(guān)于基金銷售費用的說法，正確的是（）。A.應(yīng)在招募說明書中載明費率標準B.代銷機構(gòu)可以向投資人收取基金合同未約定的手續(xù)費用C.基金的申購費必須在申購時收取D.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取贖回費的，在扣除手續(xù)費后，余額可歸入風(fēng)險準備金【答案】A15、在基金運作中，負有信息披露義務(wù)的當事人不包含（）。A.基金注冊登記機構(gòu)B.基金管理人C.召集持有人大會的基金份額持有人D.基金托管人【答案】A16、通常情況下與股票和債券相比，證券投資基金是一種（）的投資品種。A.高風(fēng)險、高收益B.風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健C.低風(fēng)險、低收益D.基本沒有風(fēng)險【答案】B17、(2017年)關(guān)于基金投資者保護，下列說法錯誤的是（）。A.只有基金管理人才能開展基金投資者保護B.各國證券監(jiān)管機構(gòu)一般設(shè)有從事投資者保護工作的專門部門C.投資者保護是基金市場基礎(chǔ)假設(shè)的重要內(nèi)容D.用簡單的語言向投資者解釋投資過程中面臨的問題和應(yīng)對措施【答案】A18、關(guān)于基金宣傳推介資料登載基金的過往業(yè)績應(yīng)該遵守的相關(guān)規(guī)定，以下表述錯誤的是（）A.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)B.引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當真實、準確，并注明出處C.真實、準確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理D.可以弓I用某專業(yè)機構(gòu)對該基金的模擬數(shù)據(jù)作為參考【答案】D19、下列關(guān)于基金投資顧問機構(gòu)的敘述中，錯誤的是()。A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議B.是從事基金投資顧問活動的機構(gòu)C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益D.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當具有合法的依據(jù)【答案】C20、(2017年)下列投資者中，不可直接視為合格投資者的是（）。A.規(guī)模在1000萬元人民幣以下的慈善基金B(yǎng).規(guī)模在3000萬元人民幣以上的家族信托C.社會保障基金D.企業(yè)年金【答案】B21、ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（）的申購、贖回清單中公告。A.T+2日B.T-1日C.T日D.T+1日【答案】D22、基金管理人應(yīng)當在FOF所投資基金披露凈值的（）日，及時披露FOF份額凈值和份額累計凈值。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】B23、下列有關(guān)封閉式基金賬戶的表述，不正確的是（）。A.投資者買賣封閉式基金必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶B.每位投資者只能開設(shè)和使用一個資金賬戶，并只能對應(yīng)一個股票賬戶或基金賬戶C.每個有效證件可以開設(shè)多個基金賬戶，已開設(shè)證券賬戶的可以重復(fù)開設(shè)基金賬戶D.基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易【答案】C24、（2017年真題）貨幣市場基金偏離度達到需要進行臨時報告披露的要求是（）。A.負偏離度的絕對值達到0.25％B.負偏離度達到0.25％C.偏離度的絕對值達到0.25％D.正偏離度達到0.25％【答案】A25、信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于（）。A.重大遺漏B.不當競爭C.虛假記載D.誤導(dǎo)性陳述【答案】C26、私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達到（）人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。A.600萬元B.500萬元C.300萬元D.100萬元【答案】A27、基金銷售機構(gòu)對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的（）的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。A.《證券投資基金銷售管理辦法》B.《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》C.《中國證券投資基金銷售人員職業(yè)守則》D.《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則》【答案】B28、隨著社會經(jīng)濟基礎(chǔ)的變化，屬于意識形態(tài)的道德也會發(fā)生相應(yīng)變化。這是道德()的特征。A.約束性B.時代性C.繼承性D.具體性【答案】C29、(2017年)某開放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是（）。A.贖回1500萬份，申購1300萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份B.贖回700萬份，申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1500萬份，轉(zhuǎn)入1000萬份C.贖回1000萬份，申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份D.贖回2000萬份，申購1500萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1300萬份.轉(zhuǎn)入700萬份【答案】C30、（2016年真題）董事會對公司的合規(guī)管理的有效性承擔責任，履行的合規(guī)職責不包括（?）。A.審議批準合規(guī)管理的基本制度B.審議批準公司季度合規(guī)報告C.決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項D.建立與合規(guī)負責人的直接溝通機制【答案】B31、內(nèi)幕交易和操縱市場行為違反了證券市場的()原則。A.公開、公平、公正B.及時、客觀、準確C.高效、全面、及時D.客觀、全面、準確【答案】A32、現(xiàn)金替代的類型不包括（）。A.禁止現(xiàn)金替代B.可以現(xiàn)金替代C.必須現(xiàn)金替代D.固定現(xiàn)金替代【答案】D33、基金托管人有下列（）情形的，中國證監(jiān)會、中國銀保監(jiān)會可以取消其基金托管資格。A.違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)不嚴重的B.連續(xù)2年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的C.連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的D.使托管基金財產(chǎn)遭受損失的【答案】C34、下列關(guān)于基金份額發(fā)售的說法，不正確的是（）。A.基金份額的發(fā)售，由基金管理人負責辦理B.基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件C.基金募集期間募集的資金應(yīng)存入專門賬戶D.募集期限一般不得超過5個月【答案】D35、企業(yè)風(fēng)險管理基本框架內(nèi)容不包括（）。A.目標設(shè)定B.資產(chǎn)負債C.風(fēng)險應(yīng)對D.內(nèi)部環(huán)境【答案】B36、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應(yīng)當歸入基金財產(chǎn)。A.25%B.20%C.30%D.10%【答案】A37、從事私募基金募集業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當參加（）。A.后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)B.行為規(guī)范培訓(xùn)C.后續(xù)執(zhí)業(yè)培訓(xùn)D.職業(yè)技能培訓(xùn)【答案】C38、關(guān)于封閉式基金和開放式基金的投資策略，以下說法錯誤的是()。A.開放式基金注重基金流動性B.開放式基金需要保留一部分現(xiàn)金C.封閉式基金不可以把所有資產(chǎn)投資長期性證券D.封閉式基金可以投資流動性較弱的證券【答案】C39、以下涉及基金托管人信息披露義務(wù)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D40、截至20l7年6月末，貨幣市場基金數(shù)量共計（）只。A.371B.372C.381D.382【答案】B41、封閉式基金份額上市交易有下列（）規(guī)則。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D42、封閉式基金的交易時間為每周一至周五（法定公眾節(jié)假日除外），每天（）。A.8：00—11：00，12：00—15：00B.8：30—11：30，12：00—15：00C.9：00—11：30，13：00—15：00D.9：30—11：30，13：00—15：00【答案】D43、根據(jù)2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，公募證券投資基金不包括（）。A.股票基金B(yǎng).貨幣市場基金C.混合基金D.衍生品基金【答案】D44、（2016年真題）基金公司監(jiān)事會履行合規(guī)責任不包括（）。A.當董事或經(jīng)理人員采集業(yè)務(wù)違法時，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止違法行為B.審議批準公司年度合規(guī)報告C.監(jiān)事會有權(quán)委托會計師或其他第三方人員對公司業(yè)務(wù)及財務(wù)狀況進行調(diào)查D.可以提議召開臨時股東會【答案】B45、國務(wù)院（）轉(zhuǎn)發(fā)了中國證監(jiān)會制定的《原有投資基金清理規(guī)范方案》，提出堅持積極規(guī)范、認真清理、妥善處置、的原則著手對老基金進行清理規(guī)范。A.1998年3月29日B.1999年3月29日C.1999年12月30日D.2001年9月【答案】B46、關(guān)于契約型基金和公司型基金，下列表述錯誤的是（）。A.契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金B(yǎng).公司型基金在法律上不具有獨立法人地位C.契約型基金的合同是規(guī)定基金當事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件D.公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立的【答案】B47、關(guān)于場內(nèi)貨幣基金，下列說法錯誤的是。（）A.申贖型場內(nèi)貨幣市場基金只能在場內(nèi)進行申贖而無法進行交易；B.交易型貨幣市場基金除了可以在場內(nèi)申購贖回以外，還可以像股票—樣在場內(nèi)交易。C.交易兼申贖型場內(nèi)貨幣市場基金，既可以在市場上T＋0交易,又可以T＋0申贖。D.交易型貨幣市場基金是目前市場上交易效率最高的場內(nèi)貨幣市場基金?！敬鸢浮緿48、（）是