2023年5月基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范高分通關(guān)題庫A4可打印版

2023年5月基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范高分通關(guān)題庫A4可打印版

單選題（共50題）1、對于基金管理公司的重大事項(xiàng)的報備，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起()日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人;不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。A.30B.40C.50D.60【答案】D2、公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員進(jìn)行證券投資的申報、登記、審查、處置等管理制度，并報（）備案。A.證券業(yè)協(xié)會B.基金業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.國務(wù)院【答案】C3、公司內(nèi)部控制的核心是（），制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點(diǎn)。A.成本控制B.人員控制C.風(fēng)險控制D.效益控制【答案】C4、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.規(guī)范證券投資基金活動B.保護(hù)基金管理人利益C.保證證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.保護(hù)投資人利益【答案】D5、下列關(guān)于基金監(jiān)管的敘述中，正確的是()。A.市場不是萬能的，因此，政府干預(yù)應(yīng)該盡可能嚴(yán)格B.政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金監(jiān)管活動，要具有適當(dāng)性、必要性和相稱性C.基金市場主體進(jìn)入基金市場，是基金市場的原動力和價值歸宿D(zhuǎn).保護(hù)投資人的合法權(quán)益，是基金市場活力的源泉【答案】B6、某投資人認(rèn)購1000000元的基金份額，基金份額面值為1.00元/份，認(rèn)購費(fèi)率為1%，認(rèn)購期間產(chǎn)生的利息為3元，則其認(rèn)購份額為（）份。A.990102B.990099C.1000003D.990399【答案】A7、擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人實(shí)行（）。A.審批制B.登記制C.注冊制D.核準(zhǔn)制【答案】B8、基金銷售客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.綜合性D.時效性【答案】C9、基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過程為（）。A.分級基金建倉階段B.LOF建倉階段C.ETF建倉階段D.系列基金建倉階段【答案】C10、(2016年)ETF有（）的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實(shí)物申購、贖回。A.最大申購、最大贖回B.最大申購、最小贖回C.最小申購、贖回份額D.最大申購、贖回份額【答案】C11、對（）的調(diào)查和評價，應(yīng)當(dāng)盡力做到客觀準(zhǔn)確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。A.基金管理人B.基金產(chǎn)品C.基金投資人D.以上都是【答案】D12、（2019年真題）某基金管理公司的一名基金經(jīng)理，在參加一次同學(xué)聚會時，從同學(xué)處了解到某上市公司即將并購另一公司的消息，這位同學(xué)是該上市公司高管，于是該基金經(jīng)理利用此消息進(jìn)行了投資交易，該基金經(jīng)理行為（）。A.違反了誠實(shí)守信中不得進(jìn)行內(nèi)幕交易的基本要求，同時違反了法律B.違反了誠實(shí)守信中不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭的基本要求，同時違反了法律C.違反了誠實(shí)守信中不得進(jìn)行操縱市場的基本要求，同時違反了法律D.違反了誠實(shí)守信中不得欺詐客戶的基本要求，同時違反了法律【答案】A13、公司型基金以()的投資公司為代表。A.美國B.英國C.中國D.西歐【答案】A14、（2017年真題）下列關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理的說法中，正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C15、封閉式基金的認(rèn)購以（）為單位提交認(rèn)購申請。A.數(shù)量B.金額C.份額D.凈值【答案】C16、ETF份額的認(rèn)購方式分為（）。A.現(xiàn)金認(rèn)購和數(shù)量認(rèn)購B.證券認(rèn)購和份額認(rèn)購C.現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購D.數(shù)量認(rèn)購和份額認(rèn)購【答案】C17、關(guān)于私募基金運(yùn)作的監(jiān)管，以下表述錯誤的是（）。A.私募基金募集完畢，應(yīng)當(dāng)向中國基金業(yè)協(xié)會備案B.私募基金管理人須每季度向中國基金業(yè)協(xié)會報送基金季度報告C.私募基金可不設(shè)基金托管人D.私募基金管理人不得將其固有財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事投資活動【答案】C18、ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（）的申購、贖回清單中公告。A.T+1日B.T-1日C.T日D.T+2日【答案】A19、（）主要以債券為投資對象，對追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合型基金D.開放式基金【答案】B20、(2016年)人們在進(jìn)行股票投資時，通常不會對下列哪一個進(jìn)行評判（）A.財務(wù)狀況B.市場競爭C.股票基金凈值D.盈利預(yù)期【答案】C21、（2016年真題）關(guān)于基金銷售的審慎調(diào)查，下列說法正確的是（）。A.基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)，選取一方完成審慎調(diào)查B.基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查C.由基金代銷機(jī)構(gòu)牽頭、對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查D.由基金管理人牽頭、對基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查【答案】B22、（）是對已經(jīng)識別的風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進(jìn)行分析，確定風(fēng)險的等級。A.事項(xiàng)識別B.風(fēng)險應(yīng)對C.風(fēng)險評估D.行為監(jiān)控【答案】C23、以下董事會審議事項(xiàng)需要2/3以上獨(dú)立董事通過的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D24、ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）A.60%B.50%C.80%D.90%【答案】D25、（）年，首例“證券投資基金業(yè)從業(yè)人員利用未公開信息交易行為”被發(fā)現(xiàn)。A.2005B.2006C.2007D.2008【答案】C26、關(guān)于基金公司督察長履行的職責(zé)，下列說法正確的是（）。A.督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題并報告總經(jīng)理，如果總經(jīng)理不整改的，應(yīng)當(dāng)及時報告董事長B.督察長有權(quán)獨(dú)立決定和列席公司業(yè)務(wù)、投資決策、風(fēng)險管理等各種會議C.督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為時，應(yīng)當(dāng)及時報告中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)，由中國證監(jiān)會責(zé)令公司董事長進(jìn)行整改D.經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)，督察長可以調(diào)閱基金投資明細(xì)【答案】B27、下列關(guān)于證券投資基金在全球的發(fā)展特征的說法，不正確的是()。A.美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化D.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出【答案】B28、下列行為基金管理人及其執(zhí)業(yè)人員禁止實(shí)施的包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C29、養(yǎng)老基金投資具有（）等特點(diǎn)。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C30、（）為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分散投資的工具，比較適合較為保守的投資者。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合基金【答案】D31、下列（）可以作為保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資人。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B32、注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交的文件不包括（）。A.基金合同草案B.招募說明書草案C.律師事務(wù)所出具的律師意見書D.上市報告書【答案】D33、（2021年真題）確認(rèn)和變更開放式基金份額的機(jī)構(gòu)是（）。A.基金投資交易機(jī)構(gòu)B.基金份額登記機(jī)構(gòu)C.基金估值核算機(jī)構(gòu)D.基金代銷機(jī)構(gòu)【答案】B34、不收取基金銷售服務(wù)費(fèi)的，對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50％計入基金財產(chǎn)。A.0.1％B.0.25％C.0.5％D.0.75％【答案】C35、基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括（）。A.培養(yǎng)基金道德觀念，灌輸基金道德規(guī)范B.灌輸基金道德觀念，培訓(xùn)基金道德素質(zhì)C.培養(yǎng)基金道德觀念，培訓(xùn)基金道德素質(zhì)D.灌輸基金道德規(guī)范，培養(yǎng)基金道德素質(zhì)【答案】A36、(2016年)基金銷售機(jī)構(gòu)履行反洗錢法律義務(wù)，應(yīng)當(dāng)做到（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B37、關(guān)于申購開放式基金份額和買入封閉式基金份額，以下說法錯誤的是（）。A.投資者買入某封閉式基金份額將增加該基金份額B.投資者申購某開放式基金將增加該基金份額C.投資者買入封閉式基金份額適用已知價原則D.投資申購開放式基金份額適用未知價原則【答案】A38、基金托管人有下列()情形的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。A.違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)不嚴(yán)重的B.連續(xù)2年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的C.連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的D.使托管基金財產(chǎn)遭受損失的【答案】C39、封閉式基金份額上市交易，基金份額持有人不少于（）人。A.100B.200C.500D.1000【答案】D40、《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和（），經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。A.保險公司B.證券公司C.信托公司D.投資咨詢公司【答案】B41、（2016年真題）在我國基金募集申請監(jiān)督的實(shí)踐中，募集申請的核準(zhǔn)由（）負(fù)責(zé)。A.證券交易所B.中國證券業(yè)協(xié)會C.專家評審會D.中國證監(jiān)會【答案】D42、公司管理層對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)直接責(zé)任，履行的風(fēng)險管理職責(zé)不包括（）。A.根據(jù)董事會的風(fēng)險管理戰(zhàn)略，制定與公司發(fā)展戰(zhàn)略、整體風(fēng)險承受能力相匹配的風(fēng)險管理制度，并確保風(fēng)險管理制度得以全面、有效執(zhí)行B.在董事會授權(quán)范圍內(nèi)批準(zhǔn)重大事件、重大決策的風(fēng)險評估意見和重大風(fēng)險的解決方案，并按章程或董事會相關(guān)規(guī)定履行報告程序C.根據(jù)公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和各職能部門與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實(shí)施風(fēng)險解決方案D.確定公司風(fēng)險管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和風(fēng)險應(yīng)對策略【答案】D43、(2017年)下列關(guān)于基金市場的服務(wù)機(jī)構(gòu)的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人是基金當(dāng)事人，不屬于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)B.基金銷售機(jī)構(gòu)屬于基金市場的服務(wù)機(jī)構(gòu)C.律師事務(wù)所屬于基金市場的服務(wù)機(jī)構(gòu)D.基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)還包含基金評價機(jī)構(gòu)【答案】A44、（2017年真題）風(fēng)險評估是基金管理人內(nèi)部控制的基本要素，關(guān)于風(fēng)險評估，下列表述正確的是（）。A.基金管理人的風(fēng)險業(yè)績評估小組應(yīng)對風(fēng)險指標(biāo)做每日、每周及每月評估B.基金管理人設(shè)置的風(fēng)險業(yè)績評估小組不能獨(dú)立于投資和研究部門C.基金管理人風(fēng)險評估系統(tǒng)不應(yīng)對基金運(yùn)作情況進(jìn)行風(fēng)險評估D.基金管理人無需對外部風(fēng)險進(jìn)行識別、評估【答案】A45、對沖基金起源于（）。A.英國B.加拿大C.日本D.美國【答案】D46、（2019年真題）若該公司仍要開展基金促銷活動，以下做法合規(guī)的是（）。A.開展基金知識問答送禮品活動B.投資者申購1萬元送10積分，積分可以兌換相應(yīng)禮品C.開展基金銷售送基金份額活動D.開展基金銷售送保險活動【答案】A47、申請封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)經(jīng)由基金管理人向（）提出申請，（）依法審核同意的，雙方應(yīng)當(dāng)簽訂上市協(xié)議。A.基金業(yè)協(xié)會、證券交易所B.證券交易所、證券交易所C.證券交易所、中國證監(jiān)會D.基金業(yè)協(xié)會、中國證監(jiān)會【答案】B48、(2016年)以下選項(xiàng)中，不屬于金融交易的組織方式的是（）。A.股票交易方式B.交易所交易方式C.柜臺交易方式D.