融合智慧云健康平臺(tái)項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書(shū)

#/15第五章財(cái)務(wù)分析和預(yù)測(cè)一歷史財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)口項(xiàng)目 2009年 2010年 2011年主營(yíng)業(yè)務(wù)收入1,089,7781,026,8341,759,197主營(yíng)業(yè)務(wù)成本1,417,8741,108,8801,655,724主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)-390,192-158,30627,561研發(fā)費(fèi)用投入911,534819,7831,139,840市場(chǎng)費(fèi)用71,80854,11787,706人員費(fèi)用839,726765,6661,052,134營(yíng)業(yè)外收入總資產(chǎn)2,884,8192,919,473524,688凈資產(chǎn)2,816,5452,889,815499,697二項(xiàng)目啟動(dòng)費(fèi)用估算口項(xiàng)目運(yùn)作按照“輕資產(chǎn)”方式運(yùn)作，固定資產(chǎn)投入比例比較低，非核心技術(shù)采用集成或外包方式，但由于技術(shù)門(mén)檻比較高，項(xiàng)目在研發(fā)的費(fèi)用還是比較高，如軟件平臺(tái)開(kāi)發(fā)、智能分析系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、醫(yī)療傳感器技術(shù)研發(fā)等。投資資金額度并不好估算，我們初步預(yù)測(cè)2014年需要大約155.6萬(wàn)元。投入方式可以按照一期投入50萬(wàn)作為啟動(dòng)資金，流動(dòng)資金保證在20萬(wàn)范圍內(nèi)，后續(xù)100萬(wàn)分階段、分項(xiàng)目注入。

（萬(wàn)元）啟動(dòng)費(fèi)用合計(jì)155.60金額^理費(fèi)^^^^^^^^25.00注冊(cè)、證書(shū)申請(qǐng)3.00房租（約200平米）11.00辦公費(fèi)用10.00企業(yè)網(wǎng)站、電信服務(wù)費(fèi)1.00銷售費(fèi)用16.00人力資源6.00市場(chǎng)推廣費(fèi)10.00研發(fā)費(fèi)用67.60人力資源57.60實(shí)驗(yàn)室建設(shè)費(fèi)用8.00軟件開(kāi)發(fā)費(fèi)2.00無(wú)形資產(chǎn)投資2.00其他不可預(yù)見(jiàn)費(fèi)用0.00成本項(xiàng)目銷售成本45.0^45^)0設(shè)備成本20.00月服務(wù)成本15.00期間成本10.00啟動(dòng)費(fèi)用合計(jì)155.60三財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)口按照我們初步預(yù)測(cè)與目標(biāo)，2014年的收入為150萬(wàn)元，后兩年收入增長(zhǎng)率分別為25%和50%，結(jié)合成本、費(fèi)用的概算，得到如下投入產(chǎn)出預(yù)測(cè)表：

單位：萬(wàn)元1項(xiàng)目2014年2015年2016年銷售收入150.00187.50281.25銷售成本45.0040.0035.00設(shè)備成本20.0015.0010.00月服務(wù)成本15.0015.0015.00期間成本10.0010.0010.00銷售毛利95.00137.50236.25費(fèi)用108.6060.0045.00研發(fā)費(fèi)用67.6040.0020.00銷售費(fèi)用16.005.005.00管理費(fèi)用25.0015.0020.00營(yíng)業(yè)利潤(rùn)-13.6077.50191.25稅率20%20%20%凈利潤(rùn)-10.8862.00153.00融資需求口當(dāng)前沒(méi)有融資需求。第六章經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)與對(duì)策第六章經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)與對(duì)策一政策風(fēng)險(xiǎn)口醫(yī)療領(lǐng)域，雖然人民有很大的需求，如果沒(méi)有明確的國(guó)家政策支撐，將很難進(jìn)行。同時(shí)，收集的健康數(shù)據(jù)涉及到安全、保密、隱私權(quán)，可能會(huì)存在經(jīng)營(yíng)許可的問(wèn)題，如果在這些方面出現(xiàn)問(wèn)題，將是致命的。我們的對(duì)策是：提前與相關(guān)部門(mén)做好溝通，必須獲取政府的認(rèn)可和支持；提前申請(qǐng)各項(xiàng)許可，各類許可有可能成為稀缺資源。二技術(shù)研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)口平臺(tái)涉及到技術(shù)領(lǐng)域，尤其是物聯(lián)網(wǎng)、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)分析等，存在技術(shù)不成熟等風(fēng)險(xiǎn)；醫(yī)療行業(yè)極其復(fù)雜，病情也十分多樣，做好每一個(gè)健康指標(biāo)，都會(huì)存在很多困難。我們的對(duì)策是：搭建實(shí)驗(yàn)室（計(jì)劃2014年5月前完成）；與院校、科研單位合作；自身員工技術(shù)儲(chǔ)備、培訓(xùn)。三經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)口可能存在公司經(jīng)營(yíng)管理不善導(dǎo)致項(xiàng)目無(wú)法繼續(xù)下去的風(fēng)險(xiǎn)。我們的對(duì)策是：世紀(jì)網(wǎng)新是在天津保稅區(qū)成立的有著十五年以上開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)的軟件公司，公司具備多名資深的經(jīng)營(yíng)管理人員，能應(yīng)對(duì)一切經(jīng)營(yíng)管理難題。病人對(duì)醫(yī)療機(jī)構(gòu)（尤其是社區(qū)醫(yī)院）和對(duì)醫(yī)療行業(yè)的信任存在很大問(wèn)題，醫(yī)療機(jī)構(gòu)之間的也存在巨大的壁壘，醫(yī)療是比較保守的行業(yè)之一。我們的策略是：立足于自身優(yōu)勢(shì)所在，腳踏實(shí)地，誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，穩(wěn)步發(fā)展，不盲目開(kāi)拓市場(chǎng)，未來(lái)這方面的風(fēng)險(xiǎn)將是最低。五財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)口如果種子資金不到位，試點(diǎn)和市場(chǎng)推廣將無(wú)法進(jìn)行；如果后續(xù)無(wú)法獲取新一輪融資，項(xiàng)目會(huì)因融資失敗，現(xiàn)金流中斷，項(xiàng)目最終以失敗告終。我們的策略：必須在前期進(jìn)行財(cái)務(wù)分析，控制成本，做好預(yù)測(cè)；后期成立專門(mén)的融資小組，制定融資計(jì)劃，確?？梢匀谫Y成功。六對(duì)公司關(guān)鍵人員依賴風(fēng)險(xiǎn)公司的關(guān)鍵技術(shù)人員離職，可能會(huì)引發(fā)項(xiàng)目進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)以及知識(shí)的遷移效應(yīng)。我們的策略：公司的創(chuàng)始人和核心管理人員已經(jīng)在公司工作十五年以上，骨干員工也在此公司工作超過(guò)五年，公司結(jié)構(gòu)團(tuán)結(jié)穩(wěn)定；要注重新入職的項(xiàng)目人員具備良好

的職業(yè)操守；對(duì)關(guān)鍵人員依賴的風(fēng)險(xiǎn)還可以通過(guò)軟件開(kāi)發(fā)團(tuán)隊(duì)化,開(kāi)發(fā)過(guò)程標(biāo)準(zhǔn)化,崗位分工清晰化，以及通過(guò)企業(yè)內(nèi)部T建設(shè)等手段來(lái)降到最低。第七章隊(duì)核心成員第七章隊(duì)核心成員趙XX:暫為物聯(lián)網(wǎng)事業(yè)部經(jīng)理，負(fù)責(zé)事業(yè)部經(jīng)營(yíng)管理、項(xiàng)目管理和系統(tǒng)集成管理。男，39歲，大學(xué)本科學(xué)歷，河海大學(xué)通信工程專業(yè)。有2年電子集團(tuán)54研究所、11年華為公司（包括3年海外工作經(jīng)驗(yàn)12年自主創(chuàng)業(yè)的經(jīng)驗(yàn)。在的需求管理、產(chǎn)品研發(fā)、服務(wù)解決方案開(kāi)發(fā)、銷售支持等方面有著豐富的經(jīng)驗(yàn)。在華為公司的研發(fā)領(lǐng)域，負(fù)責(zé)過(guò)產(chǎn)品族（如NGN產(chǎn)品）的需求管理和驗(yàn)證；在服務(wù)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)領(lǐng)域，負(fù)責(zé)基礎(chǔ)服務(wù)的經(jīng)營(yíng)管理和成本管理；2年創(chuàng)業(yè)的主要方向是物聯(lián)網(wǎng)、企業(yè)管理軟件領(lǐng)域。李X:項(xiàng)目架構(gòu)師。男，38歲，大學(xué)本科學(xué)歷，天津理工大學(xué)計(jì)算機(jī)軟件專業(yè)，有著十五年的大型軟件的架構(gòu)設(shè)計(jì)和開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)，尤其熟悉相應(yīng)接口流程。王X：高級(jí)軟件工程師。男34歲，大學(xué)本科學(xué)歷，天津大學(xué)，計(jì)算機(jī)科學(xué)與技術(shù)專業(yè)，有豐富的互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品的運(yùn)營(yíng)管理，軟件開(kāi)