基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬考試復(fù)習(xí)打印

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單選題（共50題）1、（）是指公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。A.成本效益原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則【答案】A2、下列屬于外部風(fēng)險的是（）。A.決策失誤B.經(jīng)濟(jì)文化C.操作風(fēng)險D.執(zhí)行不力【答案】B3、按照投資的對象的不同，投資基金可以分為（）。A.風(fēng)險投資基金，私募股權(quán)基金，證券投資基金，對沖基金，另類投資基金B(yǎng).風(fēng)險投資基金，量化投資基金，證券投資基金，主動投資基金，被動投資基金C.股票投資基金，債券投資基金，貨幣投資基金，混合投資基金，另類投資基金D.絕對收益基金，私募股權(quán)基金，證券投資基金，對沖基金，另類投資基金【答案】C4、（）一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又稱為指數(shù)型基金。A.主動型基金B(yǎng).被動型基金C.靈活配置型基金D.穩(wěn)定配置型基金【答案】B5、普通投資者為專業(yè)投資者之外的投資者，具有特別保護(hù)。下列選項(xiàng)中，不屬于普通投資者特別保護(hù)內(nèi)容的是（）。A.信息告知B.適當(dāng)性匹配C.政策紅利D.風(fēng)險警示【答案】C6、某基金公司對所管理的基金進(jìn)行持續(xù)營銷，在其微信公眾號發(fā)布了題為“今年以來收益率超20%”的營銷文案且未載明歷史業(yè)績。該表述存在（）。A.銷售合規(guī)性風(fēng)險B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險C.投資合規(guī)性風(fēng)險D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險【答案】B7、關(guān)于ETF，下列說法不正確的是（）。A.只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實(shí)物申購、贖回B.ETF實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度C.ETF不如傳統(tǒng)指數(shù)基金純粹D.與傳統(tǒng)指數(shù)基金相比，ETF的復(fù)制效果更好，成本更低，買賣更為方便【答案】C8、私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且凈資產(chǎn)不低于（）的單位。A.500萬元B.1000萬元C.2000萬元D.3000萬元【答案】B9、公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的（），明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。A.崗位輪換制度B.崗位分離制度C.崗位組合制度D.崗位審查制度【答案】B10、（2016年真題）基金監(jiān)管的目標(biāo)通常不包括（）。A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動C.對基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的違法行為的監(jiān)督糾正D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展【答案】C11、ETF基金和T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（）的申購、贖回清單中公告。A.T+2日B.T-1日C.T日D.T+1日【答案】D12、基金份額登記確認(rèn)是(?)的職責(zé)之一。A.銷售機(jī)構(gòu)B.注冊登記機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.中央結(jié)算公司【答案】B13、關(guān)于QDII基金的募集認(rèn)購，以下表述錯誤的是（）A.基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格B.基金管理人可以依據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小C.QDII基金份額可以采用除人民幣以外的幣種認(rèn)購，例如美元等D.基金S理人必須具備銀行間外匯市場即期會員資格【答案】D14、關(guān)于開放式基金的申購和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說法錯誤的是（）。A.銷售服務(wù)費(fèi)由申購人承擔(dān),不從基金資產(chǎn)計提B.申購費(fèi)用由申購人承擔(dān),不列入基金資產(chǎn)C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費(fèi)率D.贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān),不低于贖回費(fèi)總額的25%計入基金資產(chǎn)【答案】A15、依據(jù)《證券投資基金法》和（）及其他法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售適用性管理制度，做好銷售人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，加強(qiáng)對基金銷售行為的管理。A.《證券法》B.《證券投資基金法》C.《證券投資基金銷售管理辦法》D.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》【答案】C16、(2016年)下列不屬于道德與法律的區(qū)別的是（）。A.表現(xiàn)形式不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C.調(diào)整手段不同D.調(diào)整對象不同【答案】D17、(2016年)我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在（）日，資金交割是在（）日完成。A.T+0，T+1B.T+1，T+0C.T+0，T+0D.T+1，T+1【答案】A18、金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證,債券類金融資產(chǎn)不包括（）。A.票據(jù)B.債券C.契約型投資工具D.各類股票【答案】D19、根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。A.政府債券B.企業(yè)債券C.金融債券D.公司債券【答案】D20、公募基金和私募基金是將投資基金按照（）標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行的分類。A.法律形式B.資金募集方式C.投資對象D.運(yùn)作方式【答案】B21、銷售合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施不包括（）。A.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為B.對銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)C.制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守D.加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生【答案】A22、基金管理人合規(guī)管理應(yīng)遵循的基本原則不包括（）。A.專業(yè)性原則B.獨(dú)立性原則C.公正慨則D.成本腦原則【答案】D23、基金公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的（）原則。A.健全性B.有效性C.獨(dú)立性D.相互制約【答案】C24、基金管理公司股東會的職權(quán)包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C25、1940年（）和1940年（）是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。A.《投資公司法》；《投資顧問法》B.《證券法》；《投資公司法》C.《證券交易法》；《投資顧問法》D.《證券交易法》；《證券法》【答案】A26、關(guān)于證券投資基金具有利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的特點(diǎn)，以下表述正確的是（）A.證券投資基金利益共享指基金持有人、基金管理人、基金托管人根據(jù)貢獻(xiàn)公平分享基金的投資收益B.證券投資基金的風(fēng)險共享是指基金的投資損失由基金份額持有人、管理人、托管人共同承擔(dān)C.所有類證券投資基金的基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均按照基金份額比例分配收益D.基金投資者是基金的所有者，基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有【答案】D27、基金銷售的特殊性不包括（）。A.服務(wù)性B.規(guī)范性C.全面性D.專業(yè)性【答案】C28、以下關(guān)于道德的描述，錯誤的是（）。A.道德全部依靠法律制度發(fā)揮約束力量B.道德由一定的社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成C.道德是調(diào)整人與人之間、人與社會之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和D.道德是一種社會意識【答案】A29、下列關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)的敘述中，錯誤的是()。A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議B.是從事基金投資顧問活動的機(jī)構(gòu)C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)【答案】C30、下列關(guān)于合規(guī)管理的意義說法錯誤的是（）。A.合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失C.減少聲譽(yù)風(fēng)險導(dǎo)致的潛在損失D.減少基金持有人的損失【答案】D31、（2017年真題）中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（下列簡稱“中登”）將確認(rèn)的基金份額登記至投資者賬戶后，需要把確認(rèn)后的申購贖回信息發(fā)送至相關(guān)機(jī)構(gòu)，需由中登直接發(fā)送申購贖回信息的機(jī)構(gòu)不包括（）。A.基金股東B.代銷機(jī)構(gòu)總部C.基金托管人D.基金管理人【答案】A32、假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有期限半年，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，該日基金份額凈值為1.50元，則其獲得的贖回金額為（）元。A.1492.5B.1493C.1495D.1500【答案】A33、基金管理人管理層應(yīng)當(dāng)牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險管理理念，培養(yǎng)（）的風(fēng)險防范意識，營造一個濃厚的內(nèi)控文化氛圍。A.高層領(lǐng)導(dǎo)B.全體員工C.合規(guī)監(jiān)督人員D.中高層領(lǐng)導(dǎo)【答案】B34、(2016年)關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動，以下做法錯誤的是（）。A.不同基金的資產(chǎn)分別核算B.重要業(yè)務(wù)部門和崗位物理隔離C.基金會計擔(dān)任公司會計D.基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)作【答案】C35、(2017年)根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，公開募集基金的基金管理人的相關(guān)人員進(jìn)行證券投資需要事先申報，下列需要進(jìn)行申報的對象是（）。A.本人、父母、配偶B.本人、直系親屬C.本人、配偶D.本人、配偶、利害關(guān)系人【答案】D36、封閉式基金合同生效的要求有（）。A.基金份額持有人人數(shù)達(dá)到10000人以上B.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的60%以上C.基金份額總額超過準(zhǔn)予注冊的最低募集份額總額D.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上【答案】D37、甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙已經(jīng)購買了100萬元該基金產(chǎn)品，甲打電話詢問乙，得知單個投資人最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬元進(jìn)行聯(lián)合投資。后來甲找到同事丙和丁，丙只有15萬元，丁只有10萬元，甲將湊齊的85萬元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己出資65萬元，以自己的名義購買了150萬元的基金產(chǎn)品。該案例違規(guī)行為主要體現(xiàn)在（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ，ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A38、股權(quán)投資基金募集過程中，以下行為不違反現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)則的是（）。A.向投資者承諾其本金不受損失B.向投資者承諾其投資收益率不低于管理人過去五年實(shí)現(xiàn)的平均年化收益率C.向投資者承諾其收益不低于同期銀行存款收益D.向投資者承諾全部基金收益優(yōu)先用于償還投資者本金【答案】D39、買入200份封閉式基金份額，買入價格1.50元/份，交易傭金0.25%，按滬、深交易新公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，該交易傭金應(yīng)為（）。A.0元B.5元C.0.75元D.10元【答案】B40、(2017年)下列關(guān)于QDII基金可投資對象和禁止性行為的說法中，正確的是（）。A.QDII基金可投資于全球存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證和貴重金屬B.QDII基金可投資于公募基金，也可以投資于與基金掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品C.QDII基金可投資于境外市場不動產(chǎn)以及房地產(chǎn)抵押按揭D.QDII基金禁止投資于遠(yuǎn)期合約、互換【答案】B41、（2017年真題）除（）以外，下列基金均可采用“場外認(rèn)購及場內(nèi)認(rèn)購”等兩種方式進(jìn)行基金認(rèn)購。A.封閉式基金B(yǎng).LOFC.ETFD.分級基金【答案】A42、下列不屬于基金份額持有人法定權(quán)利的是（）。A.分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)B.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額C.對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)D.對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟【答案】B43、貨幣基金每個開放日披露的收益公告包括（）。A.基金份額凈值、每萬份基金收益B.基金份額凈值、最近7日年化收盎率C.最近7日年化收益率、每萬份基金收益D.基金份額凈值、基金資產(chǎn)凈值【答案】C44、職業(yè)道德的特征包括()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D45、基金年度報告中應(yīng)披露的財務(wù)指標(biāo)不包括（）。A.加權(quán)平均份額上期利潤B.期末基金份額凈值C.加權(quán)平均凈值利潤率D.本期份額凈值增長率【答案】A46、基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)符合的要求不包括（）。A.遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則B.增值服務(wù)費(fèi)從申購（認(rèn)購）資金中扣除C.所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容D.統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議【答案】B47、基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照（）的規(guī)定進(jìn)行備案。A.基金業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.證券業(yè)協(xié)會D.中國銀監(jiān)會【答案】B48、基金行業(yè)協(xié)會會員不包括（）。A