基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)試題庫(有答案)

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)試題庫(有答案)

單選題（共50題）1、關(guān)于貨幣市場基金每天份額凈值的說法正確的是（）。A.等于基金份額面值加當(dāng)日收益B.隨機(jī)變動C.保持不變D.隨基金收益率變化而變動【答案】C2、某商業(yè)銀行擬申請基金托管人資格，其應(yīng)具備條件（）。A.基金管理人出具委托其托管的委托涵B.基金托管人出具委托其托管的委托涵C.具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件D.該商業(yè)銀行向監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具有托管能力的保證函【答案】C3、基金監(jiān)管活動的要素不包括（）。A.目標(biāo)B.原則C.內(nèi)容D.方式【答案】B4、基金管理公司投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。A.健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴(yán)格遵守投資限制，防止越權(quán)決策B.研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀C.建立投資風(fēng)險評估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策D.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系【答案】B5、內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)遵循（）原則，隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時修改或完善。A.合法、合規(guī)性B.全面性C.審慎性D.適時性【答案】D6、（2016年真題）以下關(guān)于基金從業(yè)人員審慎開展執(zhí)業(yè)活動基本要求的說法錯誤的是（）。A.基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險控制意識，強(qiáng)化投資風(fēng)險管理，提高風(fēng)險管理水平B.基金從業(yè)人員應(yīng)該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)和假設(shè)D.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關(guān)事項【答案】D7、基金管理人將目標(biāo)與企業(yè)的任務(wù)或預(yù)期聯(lián)系在一起，保證制定的目標(biāo)與企業(yè)的風(fēng)險偏好相一致，體現(xiàn)了企業(yè)風(fēng)險管理基本框架中的（）。A.內(nèi)部環(huán)境B.目標(biāo)設(shè)定C.事項識別D.風(fēng)險應(yīng)對【答案】B8、對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收?。ǎ┑内H回費(fèi)。A.不低于贖回金額1.5%B.不高于贖回金額1.5%C.不低于贖回金額3%D.不高于贖回金額3%【答案】A9、（2017年真題）按照交易的標(biāo)的物，下列屬于金融市場的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A10、下列不屬于金融市場的"市場失靈"問題的主要表現(xiàn)的是（）A.外部性問題B.脆弱性問題C.不完全競爭問題D.內(nèi)部性問題【答案】D11、（2016年真題）基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密不包括（）。A.商業(yè)秘密B.客戶資料C.國家機(jī)密D.內(nèi)幕信息【答案】C12、A銀行制定的基金銷售適用性管理制度明確了基金產(chǎn)品風(fēng)險評價內(nèi)容，關(guān)于此項內(nèi)容，以下表述正確的是（）A.A銀行進(jìn)行產(chǎn)品風(fēng)險評價時，無需依據(jù)基金凈值的歷史波動程度B.A銀行基金產(chǎn)品風(fēng)險只能包括三個等級：Rl、R2、R3C.A銀行進(jìn)行產(chǎn)品風(fēng)險評價時，必須依據(jù)基金經(jīng)理的學(xué)歷水平D.A銀行對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，可以由第三方的基金評級與評價機(jī)構(gòu)提供【答案】D13、以下不屬于企業(yè)風(fēng)險管理基本框架內(nèi)容的是()。A.目標(biāo)設(shè)定B.資產(chǎn)負(fù)債C.內(nèi)部環(huán)境D.風(fēng)險應(yīng)對與評估【答案】B14、下列各類基金在基金募集注冊時，不適用簡易程序的有（）A.QDII基金B(yǎng).分級基金C.跨境ETFD.發(fā)起式基金【答案】B15、（2018年真題）關(guān)于加強(qiáng)證券投資基金信息披露所帶來的積極作用，以下說法錯誤的是（）。A.增加對基金運(yùn)作的公眾監(jiān)督，提升資本市場的透明度B.增強(qiáng)投資者信息知情權(quán)，有利于投資者價值判斷C.切實(shí)保護(hù)投資者利益，增強(qiáng)投資者對基金投資的信心D.切實(shí)保護(hù)投資者利益，確保投資者資產(chǎn)的保本增值【答案】D16、封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是（）。A.是否具有股權(quán)性B.基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模C.是否被監(jiān)管部門嚴(yán)格監(jiān)督D.基金規(guī)模是否固定【答案】D17、（2019年真題）以下風(fēng)險類型與基金管理公司在管理投資組合過程關(guān)系最密切的風(fēng)險是（）。A.制度和流程風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險D.新業(yè)務(wù)風(fēng)險【答案】B18、關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述正確的是（）。A.有利于提高證券市場效率B.有利于避免基金經(jīng)理做出錯誤的投資決策C.與保守客戶秘密相沖突D.不利于防止信息濫用【答案】A19、下列關(guān)于私募基金銷售主體，說法錯誤的是。（）A.在中國基金業(yè)協(xié)會辦理私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的私募基金B(yǎng).私募基金管理人委托基金銷售機(jī)構(gòu)募集私募基金的，應(yīng)當(dāng)以書面形式簽訂基金銷售協(xié)議C.基金銷售協(xié)議與作為基金合同附件的關(guān)于基金銷售的內(nèi)容不—致的，以基金銷售協(xié)議為準(zhǔn)。D.基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)向投資者說明相關(guān)內(nèi)容【答案】C20、下列關(guān)于基金管理公司高級管理人員資格管理的說法中，正確的是()。A.基金公司總經(jīng)理的任選或者改任，應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會審核B.基金管理公司的董事和基金經(jīng)理的任免，不用報中國證監(jiān)會審核C.未經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，基金管理人可以決定本公司法定代表人的任免D.未經(jīng)中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)，基金管理公司不可以決定董事長的任免【答案】A21、基金管理人內(nèi)部控制的總體目標(biāo)包括（）。A.I、IIB.I、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV【答案】C22、QDII基金份額的認(rèn)購程序不包括（）。A.開戶B.認(rèn)購C.確認(rèn)D.申請【答案】D23、關(guān)于公募基金的投資與交易行為的限制，以下說法錯誤的是（）。A.不得向基金管理人出資B.嚴(yán)格禁止基金的關(guān)聯(lián)交易C.不得承銷證券D.不得從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資【答案】B24、道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段，都屬于（）。A.經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)B.上層建筑C.自我約束D.強(qiáng)制手段【答案】B25、某基金管理人擬采取非公開募集的方式募集特定客戶資產(chǎn)管理計劃，以下違反法規(guī)要求的做法是（）。A.由投資經(jīng)理向10個由銀行渠道推薦的高凈值客戶介紹該特定客戶資產(chǎn)管理計劃B.向持有公司旗下基金300萬以上的老客戶發(fā)送郵件，推介該特定客戶資產(chǎn)管理計劃C.通過某財經(jīng)互聯(lián)網(wǎng)向公眾推介該特定客戶資產(chǎn)管理計劃D.在公司的員工微信平臺上發(fā)布該基金信息，號召員工認(rèn)購該特定客戶資產(chǎn)管理計劃【答案】C26、通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種（）的投資品種。A.高風(fēng)險、高收益B.低風(fēng)險、低收益C.風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健D.基本沒有風(fēng)險【答案】C27、2014年，中國證監(jiān)會頒布了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，對其（）進(jìn)行了明確。A.ⅠB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B28、關(guān)于道德與法律的區(qū)別，下列表述錯誤的是（）。A.法律通常以文字作為載體，而道德沒有特定的表現(xiàn)形式B.一般認(rèn)為，法律調(diào)整的范圍比道德調(diào)整的范圍更為廣泛C.法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容D.法律主要依靠國家強(qiáng)制力保障實(shí)施，而道德主要依靠社會輿論等力量實(shí)現(xiàn)其約束力【答案】B29、ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（）的申購、贖回清單中公告。A.T+2日B.T-1日C.T日D.T+1日【答案】D30、對操縱市場行為的理解，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D31、（）是基金投資運(yùn)作的具體執(zhí)行部門，負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計劃。A.投資部B.研究部C.交易部D.營銷部【答案】C32、（2020年真題）A公募基金管理公司擬對旗下的定期開放混合型C基金進(jìn)行轉(zhuǎn)型，擬將C基金變更為一只開放式FOF（基金中基金），其中涉及轉(zhuǎn)型后產(chǎn)品要素的設(shè)計以及召集基金份額持有人大會等工作。A.可以投資分級基金份額實(shí)現(xiàn)有利的投資目的B.投資A公司自身管理的基金合計不得超過其基金資產(chǎn)凈值的50%C.投資的標(biāo)的基金（除ETF聯(lián)接基金外）運(yùn)作不應(yīng)少于1年D.可以投資其他符合條件的FOF【答案】C33、ETF規(guī)模的變動最終取決于（）對ETF的真正需求。A.投資者B.市場C.金融機(jī)構(gòu)D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)【答案】B34、（2016年真題）（）對公司的合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。A.督察長B.合規(guī)與風(fēng)險控制部C.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會D.董事會【答案】D35、公募基金行業(yè)規(guī)范的內(nèi)容不包括（）。A.信息披露B.投資者的投資能力C.利潤分配D.投資限制【答案】B36、基金銷售人員從事銷售活動的禁止情形包括（）。A.征得投資者的同意后推介基金B(yǎng).引導(dǎo)投資者到基金管理公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)開戶交易C.根據(jù)機(jī)構(gòu)投資者的需求提供公募基金持倉明細(xì)月報D.提示投資者注意投資基金的風(fēng)險【答案】C37、關(guān)于制度和流程風(fēng)險，下列說法錯誤的是（）。A.公司關(guān)鍵業(yè)務(wù)、新業(yè)務(wù)操作缺乏制度會帶來風(fēng)險B.操作流程和授權(quán)帶來風(fēng)險C.制度流程設(shè)計不合理會帶來風(fēng)險；D.制度、操作流程和授權(quán)沒有得到有效執(zhí)行不會帶來風(fēng)險【答案】D38、連續(xù)（）年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。A.3B.1C.2D.0.5【答案】A39、協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果屬于()。A.基金客戶售前服務(wù)B.基金客戶售中服務(wù)C.基金客戶售后服務(wù)D.基金客戶理財服務(wù)【答案】B40、關(guān)于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是（）。A.基金賬戶只能用于基金認(rèn)購及交易B.基金賬戶在商業(yè)銀行辦理C.基金賬戶開戶在證券登記機(jī)構(gòu)辦理D.每個有效身份證件可以開立多個基金賬戶【答案】C41、以下關(guān)于基金份額申購、贖回資金清算的說法錯誤的是（）。A.清算是按照確定的規(guī)則計算基金當(dāng)事人各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為B.基金份額申購、贖回的資金清算是由注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購、贖回數(shù)據(jù)信息進(jìn)行的C.我國境內(nèi)基金申購款一般能在T+3日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶D.贖回款一般在T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出【答案】C42、(2016年)關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，下列表述錯誤的是（）。A.有利于降低投資成本B.由基金管理人和托管人共同投資運(yùn)作基金資產(chǎn)，有利于保證基金資產(chǎn)安全C.有利于維護(hù)證券市場穩(wěn)定D.投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)【答案】C43、下列關(guān)于開放式基金的表述，錯誤的是（）.A.開放式基金投資者可以根據(jù)需要隨時申購或贖回基金單位，導(dǎo)致基金單位總數(shù)不斷變化B.開放式基金沒有固定的存續(xù)期限C.與封閉式基金相比，開放式基金的信息披露要求較高D.開放式基金具有獨(dú)立法人資格【答案】D44、證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額、集中投資者的資金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。A.發(fā)行人的財產(chǎn)B.托管人的財產(chǎn)C.獨(dú)立的財產(chǎn)D.管理人的財產(chǎn)【答案】C45、客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是（）。A.在發(fā)行新基金時群發(fā)手機(jī)短信以廣而告之新基金發(fā)行的信息B.基金轉(zhuǎn)換C.客戶投訴處理D.修改賬戶資料【答案】A46、(2017年)貨幣市場基金偏離度達(dá)到需要進(jìn)行臨時報告披露的要求是（）。A.負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25％B.負(fù)偏離度達(dá)到0.25％C.偏離度的絕對值達(dá)到0.25％D.正偏離度達(dá)到0.25％【答案】A47