基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫綜合精華B卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫綜合精華B卷附答案

單選題（共50題）1、對基金管理人的合規(guī)管理有效性承擔最終責任的是（）。A.董事會B.管理層C.監(jiān)查長D.基金經(jīng)理【答案】A2、下列有關投資者教育工作的形式，說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D3、(2017年)下述情況中基金管理人收取的贖回費不用全額計入基金財產的是（）。A.基金收取銷售服務費的，對持有期少于30日的投資人收取的不低于0.5％的贖回費B.基金不收取銷售服務費的，對持有期少于30日的投資人收取的不低于0.75％的贖回費C.基金不收取銷售服務費的，對持有期少于7日的投資人收取的不低于1.5％的贖回費D.基金不收取銷售服務費的，對持有期少于3個月的投資人收取的不低于0.5％的贖回費【答案】D4、貨幣市場基金不必在（）中披露偏離度信息。A.臨時報告B.季度報告C.半年度報告D.年度報告【答案】B5、世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托”成立于（）年。A.1768B.1420C.1868D.1686【答案】C6、通過基金公司網(wǎng)站進行基金買賣屬于（）。A.基金直銷B.基金代銷C.基金網(wǎng)絡銷售D.基金第三方銷售【答案】A7、關于基金宣傳推介材料，下列說法中正確的是（）。A.可以預測基金的投資業(yè)績B.可以登載單位的推薦性文字、C.可以使用“坐享財富增長”“欲購從速”等表述D.可以通過電視、廣播進行公布【答案】D8、基金銷售機構的職責規(guī)范包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B9、世界上（）被看作是最早的基金。A.1822年由荷蘭國王威廉姆一世所創(chuàng)立的私人信托投資基金B(yǎng).1744年由荷蘭商人倍特威士創(chuàng)辦的信托基金C.1868年英國成立的海外及殖民地政府信托基金D.1924年誕生于美國的"馬薩諸塞投資信托基金"【答案】C10、基金托管人職責終止的，應當按照規(guī)定聘請（）對基金財產進行審計，并將審計結果予以公告，同時報（）備案。A.會計師事務所；中國證監(jiān)會B.會計師事務所；中國基金業(yè)協(xié)會C.律師事務所；中國基金業(yè)協(xié)會D.律師事務所；中國證監(jiān)會【答案】A11、（2016年真題）（）是指運用特定的方法對基金的投資收益和風險或者基金管理人的管理能力進行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號、數(shù)字或者文字展示分析的結果。A.基金評級B.基金估值C.基金運作D.基金服務【答案】A12、（2019年真題）關于投資者教育內容，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B13、(2016年)專業(yè)審慎的基本要求不包括（）。A.持證上崗B.持續(xù)學習C.知識水平D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動【答案】C14、下列情形中，督察長不用及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構報告的是（）。A.基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為B.基金及公司存在重大經(jīng)營風險或者隱患C.基金公司銷售人員小李離職D.督察長依法認為需要報告的其他情形【答案】C15、下列表述中,不符合證券投資基金基本內涵的有（）。A.證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金B(yǎng).基金所募集的資金在法律上具有獨立性C.基金投資收益在扣除由基金承擔費用后的盈余全部歸基金投資者所有D.證券投資基金是一種直接投資工具【答案】D16、隨著社會經(jīng)濟基礎的變化，屬于意識形態(tài)的道德也會發(fā)生相應變化。這是道德()的特征。A.約束性B.時代性C.繼承性D.具體性【答案】C17、甲生前無遺囑，購買了500萬元信托產品，指定兒子乙作為唯一的受益人，且信托設立后向朋友丁借100萬元。甲死后，其配偶丙要求分配信托財產，要求以信托財產還款，信托公司以下做法中正確的是（）。A.信托終止，信托財產作為甲的遺囑，向丁返還100萬元后，向乙、丙分配剩余的信托財產B.信托存續(xù)，不作為遺產進行繼承分配，將乙、丙同時登記為共同受益人，拒絕丁主張C.信托存續(xù)，信托財產不構成甲的遺產，拒絕丙和丁的主張D.信托終止，信托財產作為甲的遺產，向乙、丙各分配50%信托財產，拒絕丁主張【答案】C18、貨幣市場基金的收益公告內容包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A19、(2017年)根據(jù)我國相關法律法規(guī)規(guī)定，公民辦理基金開戶要求提交相關收入證明的年齡區(qū)間是（）。A.20周歲以上B.18周歲以上C.18周歲以上不滿20周歲D.16周歲以上不滿18周歲【答案】D20、(2016年)下列不屬于基金職業(yè)道德教育需要完成的目標的是（）。A.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內容B.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風險C.培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念D.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)法律規(guī)范的主要內容【答案】D21、（）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責轉入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。A.2001年8月B.2004年12月C.2007年7月D.2012年6月【答案】D22、封閉式分級基金有一定存續(xù)期限，目前多為（）。A.1年期或2年期B.3年期或5年期C.5年期以下D.10年期以下【答案】B23、下列關于基金份額認購中的前端收費模式和后端收費模式的說法，錯誤的是（）。A.前端收費模式在認購基金份額時支付認購費用B.后端收費模式在贖回基金份額時支付認購費用C.前端收費模式的設計是為了鼓勵投資者能夠長期持有基金D.前端收費模式下，認購費率根據(jù)認購金額設置不同的費率標準【答案】C24、操作風險是全公司所有部門要應對的，它是指由于內部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導致的直接或間接損失的風險，主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A25、開放式基金份額申購與贖回是在（）之間進行的。A.基金份額持有人與基金份額持有人B.基金份額持有人與注冊登記人C.基金份額持有人與銷售代理人D.基金份額持有人與基金管理人【答案】D26、（2017年真題）基金出現(xiàn)巨額贖回情形時，下列表述正確的是（）。A.基金管理人應及時聯(lián)系基金托管人，根據(jù)當時資產組合狀況，上報中國證監(jiān)會當?shù)乇O(jiān)管機構，由監(jiān)管機構決定接受全額贖回或部分延期贖回B.基金管理人應及時聯(lián)系基金托管人，根據(jù)當時資產組合狀況，共同決定接受全額贖回或部分延期贖回，并上報中國證監(jiān)會備案C.基金銷售機構可以根據(jù)當時基金銷售狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回的申請D.基金管理人可以根據(jù)當時資產組合狀況決定按受全額贖回或部分延期贖回【答案】D27、―般來說，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢査不包括（）。A.公司是否獨立運作B.公司員工工資是否符合規(guī)定C.公平交易制度建設及執(zhí)行情況D.風險管理制度是否涵蓋了不同風險控制環(huán)節(jié)【答案】B28、基金管理人應在每年結束后()內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告A.30日B.15個工作日C.90日D.60日【答案】C29、()是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。A.虛假記載B.誤導性陳述C.重大遺漏D.詆毀他人【答案】A30、(2017年)某投資者在某ETF基金募集期間內認購了10000份ETF，基金份額折算日基金資產凈值為100000000000元，折算的基金份額總額為100010000000份，當日標的指數(shù)收盤價為900元，以標的指數(shù)的千分之一作為基金份額凈值進行基金份額的折算，則該投資者折算后的基金份額為（）份。A.11110.00B.8999.10C.900090D.11122.22【答案】A31、當基金管理人員及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應以（）利益優(yōu)先。A.基金管理人員B.基金份額持有人C.基金托管人員D.基金銷售機構【答案】B32、1993年，（）第一只ETF——標準普爾500存托倉單。A.英國B.美國C.加拿大D.澳大利亞【答案】B33、貨幣市場基金可以投資的金融工具有（）。A.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券B.股票C.剩余期限在397天以內（含397天）的債券D.可轉換債券【答案】C34、（2016年真題）該私募基金管理公司通過多種方法設計了多種基金產品營銷方案，其中合規(guī)的是（）。A.組織講座、研討會等活動，向非特定對象投資進行推介B.通過分析公司凈值客戶資料庫信息，向符合合格投資人要求的高凈值客戶面對面地推薦基金產品C.通過微博、微信等互聯(lián)網(wǎng)方式向非特定對象進行推介D.通過報刊、電臺、電視臺等公眾媒體向普通公眾投資者推介【答案】B35、私募基金的資產管理業(yè)務不包括()。A.私募證券投資基金B(yǎng).私募股權投資基金C.集合資金信托D.私募風險投資基金【答案】C36、離岸基金是指一國（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于（）證券市場的證券投資基金。A.本國（地區(qū)）B.他國（地區(qū)）C.第三國D.本國或第三國【答案】D37、關于基金申購費的前端收費方式和后端收費方式，以下表述正確的是（）。A.前端收費方式和后端收費方式，均可根據(jù)持有期限分段設置申購費率B.前端收費方式和后端收費方式，均可根據(jù)申購金額分段設置申購費率C.前端收費方式下，可以根據(jù)持有期限分段設置申購費率;后端收費方式下，可以根據(jù)申購金額分段設置申購費率D.前端收費方式下，可以根據(jù)申購金額分段設置申購費率，后端收費方式下，可以根據(jù)持有期限分段設置申購費率【答案】D38、2014年3月11日，投資者A認購了某只靈活配置混合型證券投資基金（以下簡稱“甲基金”）300萬元，認購費率為1%，基金份額面值為1元。2015年7月8日，該基金發(fā)布分紅公告，擬以2015年7月10日為權益登記日和除息日實施分紅，每10份基金份額派發(fā)紅利0.3元，現(xiàn)金紅利發(fā)放日為2015年7月11日，2015年7月12日該基金份額凈值為1.523元。假設投資者A采用的分紅方式為現(xiàn)金分紅，且持有的該基金份額一直不變。根據(jù)以上信息，回答以下三題：2014年3月11日投資者A認購的甲基金份額為（）份。A.3，030，000，00B.2，947，642，43C.2，970，297，03D.3，000，000，00【答案】C39、公開募集基金的基金管理人應當建立董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員進行證券投資的申報、登記、審查、處置等管理制度，并報（）備案。A.中國證監(jiān)會B.證券交易所C.基金業(yè)協(xié)會D.基金管理公司【答案】A40、以下關于開放式基金的描述，正確的是（）。A.開放式基金的非交易過戶只適用于個人投資者，機構投資者不能進行非交易過戶B.由于需要收取一定轉換費用，開放式基金份額轉換的綜合費用較高C.開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉移到其名下的另一個基金賬戶D.基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構的轉托管手續(xù)【答案】D41、當發(fā)現(xiàn)基金出現(xiàn)異常交易行為時，證券交易所可以視情況進行的處理不包括（）。A.電話提示B.約見談話C.公開譴責D.行政處罰【答案】D42、證券投資基金的主要投資方向是()。A.農業(yè)B.工業(yè)C.信息產業(yè)D.有價證券【答案】D43、目前我國基金投資者結構的特征不包括（）。A.結構個人化B.機構多元化C.高風險產品為機構投資者所青睞，低風險產品則為個人投資者所青睞D.個人資金轉向高風險基金，低風險基金則逐漸為機構資金所主導【答案】C44、王先生計劃投資私募基金，其全部資產包括價值300萬元的寫字樓，公募基金30萬元，銀行存款50萬元，信托計劃200萬元，下列表述正確的包括（）。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.Ⅲ、IV【答案】D45、基金業(yè)協(xié)會的會員類別不包括（）。A.觀察會員B.聯(lián)席會員C.臨時會員D.普通會員【答案】C46、基金管理人應當在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。A.1B.3C.5D.7【答案】B47、基金公司風險控制的制度必須伴隨內外部環(huán)境的改變及時進行相應的修改和完善，體現(xiàn)基金公司（）。A.獨立性原則B.全面性原則C.最高性原則D.