基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫+答案（基礎題）

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫+答案（基礎題）

單選題（共50題）1、基金銷售機構辦理基金銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權利和義務。A.基金客戶B.基金托管人C.基金管理人D.監(jiān)管機構【答案】C2、關于督察長的合規(guī)責任，以下表述錯誤的是（）。A.督察長享有充分的知情權B.督察長應當定期或者不定期向全體董事報送工作報告C.督察長經(jīng)董事會和總經(jīng)理批準后可以享有調(diào)查權，可以調(diào)閱公司相關文件、檔案D.督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作【答案】C3、(2016年)一般而言，投資者申購開放式基金成功后，登記機構會在（）日為投資者辦理增加權益的登記手續(xù)。A.T+2B.T+1C.T+5D.T+3【答案】B4、關于中國證券基金投資協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構投資者適當性管理實施指引（試行）》，以下說法正確的是（）。A.C2為風險承受能力最低的類型B.C2風險類型投資者通常不愿意承擔任何投資損失C.沒有風險意識度的投資者類型為C4D.C1風險類型投資者可以認購貨幣市場基金【答案】D5、下列關于價值型股票與成長型股票的表述，錯誤的是（）。A.價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票B.價值型股票的市盈率、市凈率通常較高C.成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善盌.成長型股票的市盈率、市凈率通常較高【答案】B6、對于基金管理公司的重大事項的報備，國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理申請之日起()日內(nèi)做出批準或者不予批準的決定，并通知申請人;不予批準的，應當說明理由。A.30B.40C.50D.60【答案】D7、下列關于守法合規(guī)的基本要求，說法不正確的是（）。A.熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范B.基金從業(yè)人員應當自覺遵守《自律準則》規(guī)定的各類行為規(guī)范C.基金從業(yè)人員應當積極配臺基金監(jiān)管機構的監(jiān)管D.欺詐客戶【答案】D8、下列哪一項不屬于合規(guī)風險的主要種類?（）A.投資合規(guī)性風險B.監(jiān)管合規(guī)性風險C.銷售合規(guī)性風險D.反洗錢合規(guī)性風險【答案】B9、關于基金宣傳推介材料的內(nèi)容，以下表述合規(guī)的是（）。A.A基金只募集一天，欲購從速B.貨幣基金主要投資銀行存款，基本沒風險C.A基金為保障持有人利益限定募集規(guī)模，不超過30億元D.A基金分紅后，凈值歸一，申購良機【答案】B10、某客服人員向客戶發(fā)送產(chǎn)品收益時，未對客戶郵件地址采用密送方式，導致客戶郵件曝光，此行為違反了客戶信息的()原則A.安全第一B.客戶至上C.專業(yè)規(guī)范D.有效溝通【答案】A11、內(nèi)部控制的目標是在一定范圍內(nèi)（）經(jīng)營風險，提高基金管理人的經(jīng)營效益。A.避免B.降低或消除C.控制D.轉移【答案】B12、當存在如下哪些因素時，應審慎評估基金產(chǎn)品的風險。（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D13、以下關于ETF聯(lián)接基金說法錯誤的是（）。A.絕大部分基金財產(chǎn)投資于跟蹤目標ETFB.密切跟蹤指標的指數(shù)表現(xiàn)C.采用封閉式運作方法D.可以在場外申購或者贖回【答案】C14、(2017年)下列關于基金與股票所反映的經(jīng)濟關系的說法中，錯誤的是（）。A.投資者購買基金份額就成為基金的受益人B.基金反映的是一種信托關系C.投資者購買股票后就成為公司的債權人D.股票反映的是一種所有權關系【答案】C15、以下關于封閉式基金的表述，錯誤的是（）。A.封閉式基金的份額是固定的B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.通過證券公司進行委托買賣【答案】B16、關于基金申購費，以下表述錯誤的是（）。A.申購費和認購費一樣，可以采用前端收費方式，也可以采用后端收費方式B.后續(xù)收費方式是指在贖回時從贖回金額中扣除的收費方式C.貨幣市場基金申購費較高D.基金銷售機構可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠【答案】C17、投資決策委員會一般由基金管理公司的（）及其他相關人員組成。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A18、公司型基金以()的投資公司為代表。A.美國B.英國C.中國D.西歐【答案】A19、甲在擔任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入，賣出相同個股，為自己牟取利益。關于這一行為以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D20、張三作為某基金公司基金產(chǎn)品的持有人，以下表述錯誤的是（）。A.該基金公司為張三提供資產(chǎn)管理服務B.張三和該基金公司是委托方和受托方的關系C.張三需支付該基金公司一定的費用D.該基金公司1夸保障張三的投資増值【答案】D21、基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到()人以上。A.100B.150C.200D.300【答案】C22、（2016年真題）崗位教育主要是通過（）來完成的。A.職業(yè)資格測試B.遵守職業(yè)道德守則C.宣傳職業(yè)道德典范D.在職培訓【答案】D23、基金管理公司軟件的使用，應具備的功能包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B24、不收取基金銷售服務費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的()計入基金財產(chǎn)。A.5%B.10%C.25%D.30%【答案】C25、(2016年)下列關于基金銷售行為的說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構不得采取抽獎的方式銷售基金B(yǎng).基金銷售機構可以采取送基金份額的方式銷售基金C.基金銷售機構按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用D.基金銷售機構不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費水平【答案】B26、當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監(jiān)會備案，在（）個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法。A.1B.5C.3D.10【答案】C27、（）是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎和保障。A.投資者信任B.基金職業(yè)道德觀念教育C.基金監(jiān)管法規(guī)D.職業(yè)道德素養(yǎng)【答案】B28、基金銷售機構每（）開展一次投資者適當性管理自查。A.月B.季度C.半年D.年【答案】C29、社會責任投資代表的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A30、在交易所上市的封閉式基金刊登臨時報告書，必須經(jīng)（）核準。A.基金持有人大會B.證券交易所C.基金托管人D.中國證券登記結算公司【答案】B31、關于基金管理人內(nèi)部控制的原則，說法錯誤的是（）。A.有效性原則B.相互依賴原則C.健全性原則D.成本效益原則【答案】B32、以下選項中，不能通過加強基金管理人內(nèi)部控制來解決的是()。A.基金經(jīng)理惡意砸盤B.基金管理人挪用基金財產(chǎn)C.基金業(yè)績排名靠后D.基金產(chǎn)品間利益輸送【答案】C33、按（）分類，股票基金可分為國內(nèi)股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大類。A.股票性質B.投資風格C.投資市場D.股票規(guī)?！敬鸢浮緾34、(2017年)關于招募說明書，下列說法錯誤的是（）。A.招募說明書中包含基金募集申請的核準文件名稱和核準日期B.招募說明書約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權利和義務C.招募說明書中包含基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要D.招募說明書是指導投資者認購基金份額的規(guī)范性文件【答案】B35、基金的市場營銷主要涉及（）。A.基金份額的注冊登記B.基金資產(chǎn)的估值C.會計核算D.基金份額的募集與客戶服務【答案】D36、（2017年真題）下列關于基金托管人信息披露的說法中，正確的是（）。A.托管產(chǎn)品擬在證券交易所上市的，由托管人向證券交易所提交申請材料并予以公告B.基金托管人職責終止時，基金托管人應該委托律師事務所對基金管理人是否履行職責出具法律意見書C.當媒體報道的消息可能導致基金價格發(fā)生重大波動的，托管人應當予以公告D.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上【答案】D37、下面關于基金招募說明書的說法不正確的是（）。A.是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權利義務關系的重要法律文件B.是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的C.是指導投資者認購基金份額的規(guī)范性文件D.將所有對投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露【答案】A38、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知（），并及時向（）報告。A.基金管理人、中國證監(jiān)會B.基金持有人、中國證監(jiān)會C.基金業(yè)協(xié)會、中國證監(jiān)會D.銀監(jiān)會、證監(jiān)會【答案】A39、下列關于開放式基金申購和贖回的場所及時間，說法正確的是（）。A.投資者只可以通過基金管理人進行申購和贖回B.投資人只可以通過基金銷售代理人以電話、傳真或互聯(lián)網(wǎng)等形式進行申購和贖回C.開放式基金的申購和贖回與認購渠道一樣，可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理網(wǎng)點進行D.開放式基金申購和贖回的工作日以證券交易所登記結算日為準【答案】C40、保本基金于20世紀80年代中期起源于()。A.美國B.英國C.德國D.加拿大【答案】A41、關于基金銷售方式的描述，錯誤的是（）。A.直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進行基金銷售，專業(yè)性弱B.代銷機構的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣C.直銷方式的銷售網(wǎng)絡往往通過基金公司的分支機構網(wǎng)點鋪開，數(shù)量有限，推廣效果有限D.以直銷方式銷售基金時，基金公司承擔固定成本，針對特定目標客戶可以大幅降低營銷成本【答案】A42、（）是基金信息披露最根本、最重要的原則。A.真實性原則B.規(guī)范性原則C.及時性原則D.完整性原則【答案】A43、(2017年)下列關于證券投資基金概念的表述中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A44、契約型基金依據(jù)（）之間簽署的基金合同成立。A.基金管理人、基金托管人B.基金管理人、基金投資者C.基金托管人、基金投資者D.基金投資者、基金持有者【答案】A45、下列屬于基金合同特別約定事項的是（）。A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利與義務B.基金募集的目的和基金名稱C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式D.確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則【答案】A46、基金管理人的合規(guī)政策應明確所有員工和業(yè)務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序，內(nèi)容不包括()。A.合規(guī)管理部門的功能和職責B.合規(guī)管理部門的權限C.合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責D.合規(guī)管理部門的薪資待遇【答案】D47、特殊類型基金包括（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D48、對基金產(chǎn)品的未來收益進行預測屬于（）。A.基金宣傳推介材料的禁止行為B.基金管理公司可自主決策的事項C.法規(guī)許可的行為D.需要事先向監(jiān)管部門申請的事項【答案】A49、基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。表述的是基金銷售適用性應當遵循的（）。A.客觀性原則B.全