初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理提分評(píng)估復(fù)習(xí)(附答案)打印版

初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理提分評(píng)估復(fù)習(xí)(附答案)打印版

單選題（共50題）1、（2018年真題）《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》中規(guī)定的存款業(yè)務(wù)基本法律規(guī)則，不包括（）。A.經(jīng)營(yíng)存款業(yè)務(wù)特許制B.以合法正當(dāng)方式吸收存款C.依法保護(hù)存款人合法權(quán)益D.存款利率市場(chǎng)化【答案】D2、（2019年真題）銀行業(yè)從業(yè)人員可以從事的行為是（）。A.向反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)送可疑報(bào)告B.參與非法集資、地下錢莊C.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易D.操縱市場(chǎng)【答案】A3、根據(jù)法律規(guī)定，以下不得進(jìn)行抵押的財(cái)產(chǎn)是（）。A.建設(shè)用地使用權(quán)B.企業(yè)生產(chǎn)設(shè)備C.正在建造的建筑物D.公立學(xué)校的教學(xué)樓【答案】D4、資產(chǎn)證券化是汽車金融公司的（）。A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.其他業(yè)務(wù)C.負(fù)債業(yè)務(wù)D.中間業(yè)務(wù)【答案】B5、（2019年真題）下列關(guān)于商業(yè)銀行委托貸款的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.商業(yè)銀行應(yīng)按照“誰(shuí)委托誰(shuí)付費(fèi)”的原則向委托人收取代理手續(xù)費(fèi)B.商業(yè)銀行應(yīng)將委托貸款業(yè)務(wù)與自營(yíng)業(yè)務(wù)嚴(yán)格區(qū)分C.由商業(yè)銀行承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)D.商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)委托貸款業(yè)務(wù)實(shí)行分級(jí)授權(quán)管理【答案】C6、（2017年真題）信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.客觀性原則B.有效性原則C.審慎性原則D.獨(dú)立性原則【答案】A7、下列關(guān)于商業(yè)銀行通過(guò)購(gòu)買保險(xiǎn)以管理其操作風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中，不正確的是()。A.保險(xiǎn)是西方商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的重要工具B.對(duì)于商業(yè)銀行內(nèi)部欺詐、員工過(guò)失、自然災(zāi)害、黑客攻擊等風(fēng)險(xiǎn)，都可以通過(guò)購(gòu)買保險(xiǎn)來(lái)緩釋C.目前還沒有一種保險(xiǎn)產(chǎn)品能夠覆蓋商業(yè)銀行所有的操作風(fēng)險(xiǎn)D.商業(yè)銀行應(yīng)該為各業(yè)務(wù)線盡可能全面地購(gòu)買保險(xiǎn)【答案】D8、()的政策以幫助衰退產(chǎn)業(yè)實(shí)行有秩序的轉(zhuǎn)型，并引導(dǎo)其資本存量向高增長(zhǎng)率產(chǎn)業(yè)部門有序轉(zhuǎn)移為立足點(diǎn)。A.主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)B.衰退產(chǎn)業(yè)C.戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)D.軍工產(chǎn)業(yè)【答案】B9、()是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)【答案】B10、根據(jù)《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》的要求，商業(yè)銀行發(fā)行的非普通股工具必須帶有減計(jì)或轉(zhuǎn)股條款，在銀行無(wú)法生存的情況下減計(jì)或轉(zhuǎn)為()，以吸收損失。A.債券B.普通股C.優(yōu)先股D.其他一級(jí)資本【答案】B11、績(jī)效管理的工具方法不包括()。A.關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)法B.經(jīng)濟(jì)增加值法C.股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃D.獎(jiǎng)金激勵(lì)法【答案】D12、A是一家批準(zhǔn)開業(yè)兩年的汽車金融公司，其辦理的下列業(yè)務(wù)不合規(guī)的是（）。A.經(jīng)銷商D欲采購(gòu)一批新車，合同價(jià)格5000萬(wàn)元，A為其發(fā)放了1年期、3500萬(wàn)元貸款B.專車司機(jī)王某欲采購(gòu)一輛新能源汽車用于營(yíng)運(yùn)，價(jià)格20萬(wàn)元，A為其發(fā)放了3年期、17萬(wàn)元貸款C.消費(fèi)者C購(gòu)買了一輛二手新能源汽車，總價(jià)10萬(wàn)元，A為其提供2年期6萬(wàn)元貸款D.消費(fèi)者B購(gòu)買了一輛新能源汽車，總價(jià)20萬(wàn)元，A為其提供了5年期、17萬(wàn)元貸款【答案】B13、（2018年真題）金融租賃業(yè)于20世紀(jì)50年代起源于（）。A.英國(guó)B.法國(guó)C.美國(guó)D.德國(guó)【答案】C14、某企業(yè)總資產(chǎn)1000萬(wàn)元，其中流動(dòng)資產(chǎn)500萬(wàn)元，存貨300萬(wàn)元，總負(fù)債800萬(wàn)元，其中流動(dòng)負(fù)債400萬(wàn)元，則其速動(dòng)比率為()。A.125％B.62.5％C.50％D.200％【答案】C15、（2021年真題）盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金50萬(wàn)元的案件列為（）突發(fā)事件。A.公共衛(wèi)生事件類B.自然災(zāi)害類C.社會(huì)安全事件類D.事故災(zāi)難類【答案】C16、金融市場(chǎng)按照某一標(biāo)準(zhǔn)分為一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)，這一標(biāo)準(zhǔn)為（）。A.根據(jù)金融交易合約性質(zhì)的不同B.根據(jù)期限不同C.根據(jù)市場(chǎng)功能不同D.根據(jù)金融產(chǎn)品成交與定價(jià)方式的不同【答案】C17、（）指財(cái)務(wù)公司按一定利率和必須歸還等條件向成員單位占有、使用，向成員單位收取租金的交易活動(dòng)。A.對(duì)成員單位辦理融資租賃B.對(duì)成員單位辦理貸款C.辦理成員單位產(chǎn)品的買方信貸D.成員單位產(chǎn)品的融資租賃【答案】B18、（2017年真題）關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)，下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)即損失B.風(fēng)險(xiǎn)是未來(lái)結(jié)果的不確定性C.風(fēng)險(xiǎn)是未來(lái)結(jié)果對(duì)期望的偏離D.風(fēng)險(xiǎn)是損失的可能性【答案】A19、以下不屬于銀行內(nèi)部審計(jì)的目標(biāo)的是（）。A.經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性及合規(guī)部門工作情況B.改善銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)，增加價(jià)值C.在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)框架內(nèi)，促使風(fēng)險(xiǎn)控制在可接受水平D.保證國(guó)家有關(guān)經(jīng)濟(jì)金融法律法規(guī)、方針政策、監(jiān)管部門規(guī)章的貫徹執(zhí)行【答案】A20、()是銀行信用風(fēng)險(xiǎn)最直接的體現(xiàn)。A.疑似不良貸款B.二級(jí)不良貸款C.不良貸款D.呆賬、壞賬【答案】C21、中國(guó)財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)成立于（），是企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的行業(yè)自律性組織。A.1998年B.1999年C.1994年D.1995年【答案】C22、對(duì)大多數(shù)商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)，()是最大、最明顯的信用風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源。A.存款B.貸款C.結(jié)算D.匯兌【答案】B23、下列屬于顯失公平的合同的是()。A.一方當(dāng)事人在緊迫或缺乏經(jīng)驗(yàn)的情況下而訂立的明顯對(duì)自己有重大不利的合同B.合同訂立后尚未生效，須權(quán)利人追認(rèn)才能生效的合同C.合同雖然已經(jīng)成立，但因其欠缺法定有效要件.從法律上不予以承認(rèn)和保護(hù)的合同D.一方當(dāng)事人故意隱匿事實(shí)真相.誘使對(duì)方當(dāng)事人作出錯(cuò)誤意思表示而訂立的合同【答案】A24、教育儲(chǔ)蓄存款本金合計(jì)的最高限額為（）元。A.1000B.5000C.20000?D.50000【答案】C25、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在有效控制風(fēng)險(xiǎn)和商業(yè)可持續(xù)的前提下，應(yīng)加大信貸支持力度的重點(diǎn)能效項(xiàng)目不包括（）。A.-有利于促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、企業(yè)技術(shù)改造和重要產(chǎn)品升級(jí)換代的重點(diǎn)能效項(xiàng)目B.符合國(guó)家規(guī)劃的重點(diǎn)節(jié)能工程或列入國(guó)家重點(diǎn)節(jié)能低碳技術(shù)推廣目錄的能效項(xiàng)目及合同能源管理項(xiàng)目C.高于現(xiàn)行國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)的低能耗、超低能耗新建節(jié)能建筑，符合國(guó)家綠色建筑評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的住房項(xiàng)目D.獲得國(guó)家或地方政府有關(guān)部門資金支持的節(jié)能技術(shù)改造項(xiàng)目和重大節(jié)能技術(shù)產(chǎn)品產(chǎn)業(yè)化項(xiàng)目【答案】C26、（2019年真題）金融租賃作為聯(lián)系實(shí)體經(jīng)濟(jì)最為緊密的投融資工具之一，在支持產(chǎn)業(yè)升級(jí)、拓寬中小微企業(yè)融資渠道、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面具備的特殊功能優(yōu)勢(shì)不包括（）。A.減少企業(yè)對(duì)新設(shè)備、新技術(shù)項(xiàng)目的投資B.推動(dòng)先進(jìn)裝備銷售，帶動(dòng)租賃設(shè)備購(gòu)置需求C.促進(jìn)企業(yè)技術(shù)進(jìn)步和盈利模式創(chuàng)新，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級(jí)D.為企業(yè)設(shè)備投資提供資金支持，盤活存量資產(chǎn)【答案】A27、商業(yè)銀行年度內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后，于每年()前報(bào)送中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或?qū)ζ渎男蟹ㄈ吮O(jiān)管職責(zé)的屬地銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。A.1月1日B.4月30日C.5月1日D.6月30日【答案】B28、（2019年真題）《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》明確的我國(guó)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則是（）。A.自主性、效益性、流動(dòng)性B.流動(dòng)性、效益性、風(fēng)險(xiǎn)性C.安全性、流動(dòng)性、效益性D.效益性、安全性、統(tǒng)一性【答案】C29、在參與銀團(tuán)貸款的銀行中，（）是指經(jīng)借款人同意，負(fù)責(zé)發(fā)起組織銀團(tuán)、分銷銀團(tuán)貸款份額的銀行。A.參加行B.投資銀行C.代理行D.牽頭行【答案】D30、（2020年真題）推進(jìn)普惠金融發(fā)展的基本原則不包括（）。A.防范風(fēng)險(xiǎn)，推進(jìn)創(chuàng)新B.健全機(jī)制，持續(xù)發(fā)展C.機(jī)會(huì)平等，惠及民生D.市場(chǎng)導(dǎo)向，自由競(jìng)爭(zhēng)【答案】D31、下列關(guān)于信用卡收單業(yè)務(wù)管理的說(shuō)法中，正確的是()。A.收單銀行只需加強(qiáng)對(duì)特約商戶資質(zhì)的審核，不必實(shí)行商戶實(shí)名制B.收單銀行應(yīng)當(dāng)建立特約商戶管理制度，對(duì)所有商戶進(jìn)行統(tǒng)一管理C.收單銀行可以將特約商戶審核和簽約的工作外包給收單業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)D.收單銀行應(yīng)當(dāng)明確收單業(yè)務(wù)的牽頭管理部門，承擔(dān)相應(yīng)職責(zé)【答案】D32、下列選項(xiàng)中，屬于董事會(huì)應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性履行的合規(guī)管理職責(zé)的是()。A.制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工B.審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對(duì)商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià)，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決C.識(shí)別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，確保合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào)D.明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門的獨(dú)立性【答案】B33、汽車金融公司是為中國(guó)境內(nèi)的汽車購(gòu)買者及銷售者提供金融服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。汽車金融公司的下列經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中屬于違規(guī)行為的是（）。A.向購(gòu)買二手車的消費(fèi)者發(fā)放汽車價(jià)格80%的貸款B.向購(gòu)買新能源汽車的自用消費(fèi)者發(fā)放貸款金額達(dá)到汽車價(jià)格的85%C.向購(gòu)買汽車的消費(fèi)者發(fā)放3年期汽車貸款D.提供汽車融資租賃業(yè)務(wù)【答案】A34、（2017年真題）下列關(guān)于存款的說(shuō)法中，正確的是（）。A.定活兩便儲(chǔ)蓄存款的利率要比活期存款低B.個(gè)人通知存款可以按照儲(chǔ)戶需要隨時(shí)支取C.教育儲(chǔ)蓄存款的利息征稅稅率為5％D.教育儲(chǔ)蓄存款本金合計(jì)最高限額為2萬(wàn)元【答案】D35、從產(chǎn)業(yè)政策來(lái)看，我國(guó)1994年頒布《汽車工業(yè)產(chǎn)業(yè)政策》，限制重復(fù)投資，重組汽車產(chǎn)業(yè)內(nèi)部企業(yè)，促生了三大汽車生產(chǎn)企業(yè)，提高了資源的合理配置。這表明了()。A.汽車產(chǎn)業(yè)發(fā)展符合社會(huì)發(fā)展的要求B.汽車產(chǎn)業(yè)是我國(guó)的朝陽(yáng)產(chǎn)業(yè)C.產(chǎn)業(yè)保護(hù)政策使我國(guó)汽車產(chǎn)業(yè)獲得了第二次發(fā)展機(jī)會(huì)D.產(chǎn)業(yè)合理化政策在汽車產(chǎn)業(yè)產(chǎn)生了良好的效果【答案】D36、惠普金融的發(fā)展目標(biāo)不包括（）。A.提高金融覆蓋率B.完善金融體系C.提高金融服務(wù)可得性D.提高金融服務(wù)滿意度【答案】B37、（2018年真題）我國(guó)的金融資產(chǎn)管理公司不包括（）。A.中國(guó)信用資產(chǎn)管理公司B.中國(guó)東方資產(chǎn)管理公司C.中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司D.中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司【答案】A38、以原有某信貸產(chǎn)品為模式，并結(jié)合本行以及目標(biāo)市場(chǎng)的實(shí)際情況和條件，實(shí)行必要的調(diào)整、修改、補(bǔ)充，從而開發(fā)出新的公司信貸產(chǎn)品的方法是()。A.仿效法B.單一法C.創(chuàng)新法D.交叉組合法【答案】A39、下列不屬于關(guān)聯(lián)方關(guān)系的是()。A.受不同母公司控制的子公司之間B.合營(yíng)企業(yè)C.主要投資者個(gè)人D.聯(lián)營(yíng)企業(yè)【答案】A40、（2017年真題）下列關(guān)于銀行業(yè)保護(hù)客戶隱私的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息B.出于好奇和其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶隱私C.銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開戶服務(wù)時(shí)所了解到的客戶財(cái)務(wù)狀況信息D.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)向客戶提供服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機(jī)構(gòu)【答案】D41、下列關(guān)于商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.商業(yè)銀行不得在風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估過(guò)程中誤導(dǎo)投資者，但投資者如有需要，客戶經(jīng)理可以代為操作B.商業(yè)銀行通過(guò)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所向非機(jī)構(gòu)投資者銷售理財(cái)產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定實(shí)施理財(cái)產(chǎn)品銷售專區(qū)管理，并在銷售專區(qū)內(nèi)對(duì)每只理財(cái)產(chǎn)品銷售過(guò)程進(jìn)行錄音錄像C.商業(yè)銀行發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品，不得宣傳理財(cái)產(chǎn)品預(yù)期收益率，在理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文件中只能登載該理財(cái)產(chǎn)品或者本行同類理財(cái)產(chǎn)品的過(guò)往平均業(yè)績(jī)和最好、最差業(yè)績(jī)D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)非機(jī)構(gòu)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，確定投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)，由低到高至少包括一級(jí)至五級(jí)，并可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步細(xì)分【答案】A42、下列不屬于物權(quán)法的基本原則的是()。A.一物一權(quán)原則B.誠(chéng)實(shí)信用原則C.物權(quán)法定原則D.公示公信原則【答案】B43、以下關(guān)于合規(guī)文化的實(shí)現(xiàn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.樹立“合規(guī)從中層做起”的理念B.樹立“主動(dòng)合規(guī)“理念C.樹立“合規(guī)人人有責(zé)”理念D.樹立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”理念【答案】A44、銀行匯票的出票銀行即為銀行匯票的（）。A.付款人B.收款人C.擔(dān)保人D.背書人【答案】A45、目前，我國(guó)實(shí)施“綠色信貸”政策的相關(guān)政府部門不包括()。A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C.國(guó)家環(huán)保局D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)【答案】D46、（2017年真題）現(xiàn)階段我國(guó)貨幣政策的中介目標(biāo)是（）。A.貨幣供應(yīng)量B.物價(jià)穩(wěn)定C.基礎(chǔ)貨幣D.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)【答案】A47、外幣存款業(yè)務(wù)和人民幣存款業(yè)務(wù)的共同點(diǎn)不包括()。A.具體管理方式相同B.按存款期限都可分為活期存款和定期存款C.按客戶類型都可分為個(gè)人存款和單位存款D.都是存款人將資金存入銀行的信用行為【答案】A48、銀團(tuán)貸款是指由一家或幾家銀行牽頭，組織多家銀行參加，在同一貸款協(xié)議中按商定的條件向同一借款人發(fā)放的貸款，它屬于營(yíng)銷渠道中典型的()。A.代理營(yíng)銷B.合作營(yíng)銷C.網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷D.自營(yíng)營(yíng)銷【答案】B49、由出票銀行簽發(fā)的，由其在見票時(shí)按照實(shí)際結(jié)算金額無(wú)條件支付給收款人或持票人的票據(jù)是()。A.銀行承兌匯票B.銀行匯票C.銀行本票D.支票【答案】B50、（2017年真題）下列關(guān)于銀行存款定價(jià)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.銀行的存款定價(jià)是指確定存款的利率、附加收費(fèi)和相關(guān)條款B.存款定價(jià)原則上應(yīng)該在綜合分析價(jià)格對(duì)存款人的吸引力的前提下進(jìn)行C.銀行存款定價(jià)要考慮的因素包括與市場(chǎng)價(jià)格保持均衡、區(qū)別確定差別價(jià)格D.常用的定價(jià)方法主要有市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)定價(jià)、隨行就市定價(jià)和成本覆蓋定價(jià)【答案】B多選題（共30題）1、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可職責(zé)的主要內(nèi)容有()。A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入許可B.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入許可C.人員準(zhǔn)入許可D.行業(yè)準(zhǔn)入許可E.股東變更審查【答案】ABC2、商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)的職責(zé)有()。A.負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層完善內(nèi)部控制體系B.執(zhí)行董事會(huì)決策C.負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層及其成員履行內(nèi)部控制職責(zé)D.組織對(duì)內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估E.監(jiān)督高級(jí)管理層對(duì)內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估【答案】AC3、上海證券交易所規(guī)定回購(gòu)期限為()。A.7天B.15天C.1個(gè)月D.3個(gè)月E.6個(gè)月【答案】ACD4、下列選項(xiàng)中，關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法正確的有()。A.由不完善或有問題的內(nèi)部程序所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定，操作風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)可分為人員因素、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷和外部事件四大類別D.操作風(fēng)險(xiǎn)分為內(nèi)部欺詐、外部欺詐、就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全事件以及流程管理事件四種可能造成實(shí)質(zhì)性損失的事件類型E.操作風(fēng)險(xiǎn)具有普遍性【答案】AC5、1988年，美國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)發(fā)布A.控制環(huán)境B.控制措施C.會(huì)計(jì)制度D.審計(jì)制度E.控制程序【答案】AC6、金融危機(jī)發(fā)生的原因包括（）。A.金融體系資產(chǎn)負(fù)債表過(guò)度擴(kuò)張B.金融機(jī)構(gòu)過(guò)度承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)C.杠桿化程度過(guò)高D.銀行的資本充足水平提高E.杠桿化程度逐步平穩(wěn)【答案】ABC7、下列不屬于金融債券的特點(diǎn)的是()。A.發(fā)行者有較大的主動(dòng)權(quán)，籌資對(duì)象范圍廣泛，籌資效率較高B.債券的盈利性、流動(dòng)性較好，有較強(qiáng)的吸引力C.不必向中央銀行賬戶繳納法定存款準(zhǔn)備金D.籌資成本較低E.管理當(dāng)局的限制較少【答案】D8、下列屬于商業(yè)銀行在吸收存款過(guò)程中使用的不正當(dāng)手段的有()。A.發(fā)放各種名目攬儲(chǔ)費(fèi)B.利用各種名目多付利息、獎(jiǎng)品或其他費(fèi)用C.利用不確切的廣告宣傳D.利用匯款、貸款或其他業(yè)務(wù)手段強(qiáng)迫儲(chǔ)戶存款E.以散發(fā)有價(jià)饋贈(zèng)品為條件吸收儲(chǔ)蓄存款【答案】ABCD9、1988年，美國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)發(fā)布A.控制環(huán)境B.控制措施C.會(huì)計(jì)制度D.審計(jì)制度E.控制程序【答案】AC10、我國(guó)銀行開辦的外幣存款業(yè)務(wù)幣種主要有()。A.美元B.歐元C.日元D.英鎊E.韓元【答案】ABCD11、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該尊重銀行業(yè)消費(fèi)者的（）。A.知情權(quán)B.自主選擇權(quán)C.公平交易權(quán)D.安全保障權(quán)E.個(gè)人金融信息安全權(quán)【答案】ABC12、下列屬于非存款性負(fù)債業(yè)務(wù)創(chuàng)新的有（）。A.協(xié)定賬戶B.可轉(zhuǎn)換債券C.貨幣市場(chǎng)存款賬戶D.回購(gòu)協(xié)議E.次級(jí)債券【答案】BD13、下列關(guān)于履行信息披露要求說(shuō)法正確的是()。A.依法向消費(fèi)者提供真實(shí)、準(zhǔn)確、充分的相關(guān)信息，保障消費(fèi)者的知情權(quán)、選擇權(quán)B.向客戶銷售產(chǎn)品和服務(wù)時(shí)，要遵守買者有責(zé)的原則C.本著誠(chéng)實(shí)守信的原則，向客戶提供咨詢服務(wù)D.按照產(chǎn)品和服務(wù)實(shí)行明碼標(biāo)價(jià)，公示有關(guān)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)E.保障廣告或宣傳資料真實(shí)、準(zhǔn)確、通俗易懂【答案】ACD14、下列關(guān)于非票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，不正確的有（）。A.單位和個(gè)人的各種款項(xiàng)結(jié)算，均可使用匯兌結(jié)算方式B.托收承付是異地結(jié)算中最廣為使用的一種方式C.托收承付結(jié)算方式分為郵寄和電報(bào)兩種D.委托收款分為異地委托收款和同城委托收款E.委托收款適用于水費(fèi)、電費(fèi)、電話費(fèi)等付款人眾多及分散的事業(yè)性收費(fèi)結(jié)算【答案】BD15、（2016年真題）有限責(zé)任公司股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)其他股東過(guò)半數(shù)同意。股東應(yīng)就其股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)書面通知其他股東征求同意，其他股東自接到書面通知之日起滿（?）日未答復(fù)的，視為同意轉(zhuǎn)讓。A.7B.10C.20D.30【答案】D16、貨幣經(jīng)紀(jì)公司境內(nèi)外債券市場(chǎng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的服務(wù)對(duì)象包括(）。A.信托公司B.保險(xiǎn)公司C.證券公司D.農(nóng)村信用聯(lián)社E.商業(yè)銀行【答案】ABCD17、銀行產(chǎn)品開發(fā)的方法可主要?dú)w納為()。A.仿效法B.交叉組合法C.歷史經(jīng)驗(yàn)法D.創(chuàng)新法E.產(chǎn)品改進(jìn)法【答案】ABD18、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)監(jiān)管指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)實(shí)施情況納入年度監(jiān)管評(píng)價(jià)，并與下列()監(jiān)管激勵(lì)措施掛鉤。A.與考評(píng)對(duì)象設(shè)立機(jī)構(gòu)掛鉤B.與考評(píng)對(duì)象高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)掛鉤C.與考評(píng)對(duì)象開辦新業(yè)務(wù)掛鉤D.與考評(píng)對(duì)象行政許可事項(xiàng)審批時(shí)限掛鉤E.與考評(píng)對(duì)象新進(jìn)員工指標(biāo)掛鉤【答案】ABC19、與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)相比，商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)有（）。A.來(lái)源廣泛B.可以是損失，也可以是利潤(rùn)來(lái)源C.有充足完備的量化數(shù)據(jù)基礎(chǔ)D.存在風(fēng)險(xiǎn)與收益的準(zhǔn)確對(duì)應(yīng)關(guān)系E.不能純粹依靠計(jì)量手段來(lái)控制【答案】A20、單位結(jié)算賬戶可以分為（）。A.基本存款賬戶B.專用存款賬戶C.個(gè)人結(jié)算賬戶D.存款賬戶E.臨時(shí)存款賬戶【答案】B21、銀行不宜委托外審機(jī)構(gòu)從事外部審計(jì)業(yè)務(wù)的情況的是（）。A.專業(yè)勝任能力、從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)審計(jì)的經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力明顯不足的B.在形式上和實(shí)質(zhì)上均保持獨(dú)立性C.與被審計(jì)機(jī)構(gòu)存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，可能影響審計(jì)獨(dú)立性的D.存在欺詐和舞弊行為，在執(zhí)業(yè)經(jīng)歷中受過(guò)行政處罰、刑事處罰且已滿4年的E.具有良好的職業(yè)聲譽(yù)、無(wú)重大不良記錄【答案】AC22、在《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》中，關(guān)于建立杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，彌補(bǔ)資本充足率缺陷的說(shuō)法，正確的是（）。A.是為了實(shí)現(xiàn)兩方面目標(biāo)B.為銀行體系杠桿率累積確定底線C.緩解不確定的去杠桿化過(guò)程帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)D.補(bǔ)充和強(qiáng)化基于新資本協(xié)議的風(fēng)險(xiǎn)資本監(jiān)管框架E.可以防止模型風(fēng)險(xiǎn)和計(jì)量錯(cuò)誤【答案】ABCD23、下列關(guān)于商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的說(shuō)法，正確的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)已經(jīng)從原有的信用風(fēng)險(xiǎn)管理，擴(kuò)大到信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等多種風(fēng)險(xiǎn)的一體化綜合管理B.風(fēng)險(xiǎn)管理越來(lái)越重視定