基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范提升訓(xùn)練B卷帶答案打印版

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范提升訓(xùn)練B卷帶答案打印版

單選題（共50題）1、美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于（）年頒布，這兩部法律日后成為其他國家基金立法的重要參考。A.1867B.1958C.1922D.1940【答案】D2、(2017年)關(guān)于基金公司合規(guī)管理工作的理念，下列描述正確的是（）。A.股東利益至上B.風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先C.管理規(guī)模至上D.業(yè)務(wù)發(fā)展為重【答案】B3、（2016年真題）客戶賬戶信息不包括（）。A.賬號(hào)B.業(yè)務(wù)憑證C.賬戶開立時(shí)間D.開戶行【答案】B4、利率上行，導(dǎo)致債券價(jià)格下跌風(fēng)險(xiǎn)屬于()風(fēng)險(xiǎn)。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.市場風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】A5、下列關(guān)于貨幣市場基金宣傳推介的規(guī)定，說法不正確的是（）。A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益B.投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)C.不得使用與貨幣市場基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征不相匹配的表述D.不得混同比較貨幣市場基金與銀行存款及其他產(chǎn)品的投資收益【答案】A6、關(guān)于守法合規(guī)，下列看法正確的有（）。A.只要沒有違法犯罪的動(dòng)機(jī)，即使不懂法也能夠做到守法B.學(xué)法的人未必守法，因此，從業(yè)人員沒有必要學(xué)法C.從業(yè)人員只要自己熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，不用配合監(jiān)管D.一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告【答案】D7、（）不屬于貨幣市場基金收益公告的內(nèi)容。A.封閉期的收益公告B.開放日的收益公告C.份額凈值D.節(jié)假日的收益公告【答案】C8、私募基金管理人保存私募基金投資決策、交易等方面的記錄，保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】C9、投資者T日提交開放式基金認(rèn)購申請(qǐng)后，一般可于()日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+5【答案】B10、非公開募集基金管理人實(shí)行登記制度，需向（）登記。A.中國證監(jiān)會(huì)B.中國人民銀行C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國銀監(jiān)會(huì)【答案】C11、基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度B.建立并保管基金份額持有人名冊(cè)C.負(fù)責(zé)基金份額的登記D.代理發(fā)放紅利【答案】A12、（2017年真題）關(guān)于貨幣市場基金宣傳推介，下列活動(dòng)存在違規(guī)情況的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B13、我國基金市場的監(jiān)管主體是（）。A.中國證監(jiān)會(huì)B.中國銀保監(jiān)會(huì)C.中國基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】A14、我國基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須向（）提交相關(guān)文件。A.中國證監(jiān)會(huì)B.中國銀監(jiān)會(huì)C.中國保監(jiān)會(huì)D.中國人民銀行【答案】A15、在ETF的招募說明書中，需明確投資者認(rèn)購、申購、贖回基金份額涉及的()A.證券價(jià)格B.資金金額C.現(xiàn)金替代比例D.對(duì)價(jià)種類【答案】D16、(2016年)對(duì)社?；鹳Y產(chǎn)進(jìn)行投資管理屬于基金管理公司的（）。A.受托管理業(yè)務(wù)B.基金銷售業(yè)務(wù)C.基金管理業(yè)務(wù)D.募集資金活動(dòng)【答案】A17、ETF有()的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級(jí)市場的實(shí)物申購、贖回。A.最大申購、最大贖回B.最大申購、最小贖回C.最小申購、贖回份額D.最大申購、贖回份額【答案】C18、(2016年)A基金公司首發(fā)某開放式基金，其基金合同規(guī)定“本基金認(rèn)購人數(shù)應(yīng)不少于200人，方可以向證監(jiān)會(huì)辦理備案手續(xù)”，請(qǐng)問此條規(guī)定體現(xiàn)了證券投資基金的哪個(gè)特點(diǎn)（）A.集合理財(cái)B.組合投資C.風(fēng)險(xiǎn)投資D.信息透明【答案】A19、基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)以防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益為目標(biāo)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)制定防范或規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的措施B.基金管理人經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)具有主觀性，可以通過內(nèi)部控制完全避免C.基金管理人內(nèi)部控制體系應(yīng)包含風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制D.基金管理人經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)包含外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)【答案】B20、以下不屬于基金客戶個(gè)性化服務(wù)內(nèi)容的是()。A.接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行投資決策B.提供市場行情分析資迅，揭示市場風(fēng)險(xiǎn)C.做好客戶動(dòng)態(tài)分析D.加強(qiáng)客戶溝通，了解客戶深度需求【答案】A21、（）不屬于封閉式基金的特點(diǎn)。A.基金份額固定B.沒有贖回壓力C.擴(kuò)展能力較大D.資金可用于長期投資【答案】C22、(2016年)下列哪一項(xiàng)屬于后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合的要求（）A.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能B.為投資人提供服務(wù)的功能C.對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能D.具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊(cè)登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換【答案】D23、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.60B.30C.90D.15【答案】D24、()包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。A.控制活動(dòng)B.行為監(jiān)控C.事項(xiàng)識(shí)別D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)【答案】A25、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)編制完成季度報(bào)告并對(duì)外披露。A.15B.10C.20D.30【答案】A26、基金管理人應(yīng)當(dāng)按照法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，建立完善的信息披露制度，保證公開披露的信息（），有相應(yīng)的部門或崗位負(fù)責(zé)信息披露工作，進(jìn)行信息的組織、審核和發(fā)布。A.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)B.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整C.真實(shí)、準(zhǔn)確、公開、D.及時(shí)、高效、公開、透明【答案】A27、信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。A.1B.2C.3D.5【答案】B28、關(guān)于基金和銀行儲(chǔ)蓄存款的性質(zhì)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.銀行儲(chǔ)蓄存款是一種信用憑證B.銀行對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任C.基金管理人需要承擔(dān)基金投資損失的風(fēng)險(xiǎn)D.基金是一種受益憑證【答案】C29、QDⅡ是（）的首字母縮寫。A.境外機(jī)構(gòu)投資者B.合格的境外機(jī)構(gòu)投資者C.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者D.合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者【答案】D30、下列關(guān)于公募基金和私募基金的募集方式及監(jiān)管要求的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.公募基金可以向不特定投資者公開募集資金B(yǎng).公募基金在法律和監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管下，有信息披露、利潤分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范要求C.私募基金在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活D.私募基金也可向不特定投資者公開募集資金【答案】D31、下列不屬于申請(qǐng)募集基金，擬募集的基金應(yīng)當(dāng)具備下列條件的是。（）A.有明確、合法的投資方向B.有明確的基金運(yùn)作方式C.有符合中國證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金品種的規(guī)定D.無需基金投資者適當(dāng)性管理制度【答案】D32、公募基金和私募基金是將投資基金按照（）標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行的分類。A.法律形式B.資金募集方式C.投資對(duì)象D.運(yùn)作方式【答案】B33、私募基金的特殊風(fēng)險(xiǎn)不包括下列哪項(xiàng)。（）A.基金合同與中國基金業(yè)協(xié)會(huì)合同指引不一致所涉風(fēng)險(xiǎn)B.投資標(biāo)的的風(fēng)險(xiǎn)C.基金委托募集所涉風(fēng)險(xiǎn)D.未在中國基金業(yè)協(xié)會(huì)登記備案的風(fēng)險(xiǎn)【答案】B34、(2016年)基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）人民幣，且在境外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。A.3000萬元B.5000萬元C.1億元D.2億元【答案】A35、（）體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價(jià)值。A.基金的產(chǎn)品開發(fā)B.基金的市場營銷C.基金的投資管理D.基金的后臺(tái)管理【答案】C36、封閉式基金交易報(bào)價(jià)最小變動(dòng)單位是()元人民幣。A.0.0001B.0.001C.0.01D.0.1【答案】B37、關(guān)于基金管理公司的風(fēng)險(xiǎn)管理，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理公司應(yīng)樹立內(nèi)控優(yōu)先和全員風(fēng)險(xiǎn)管理理念B.風(fēng)險(xiǎn)管理是公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門的責(zé)任，其它業(yè)務(wù)部門只需提供配合C.基金管理公司應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)管理納入各部門和所有員工年度績效考核范圍D.公司所有員工是本崗位風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任人【答案】B38、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于年度報(bào)告中的重要提示（）A.基金管理人和托管人的披露責(zé)任B.基金管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的原則C.投資風(fēng)險(xiǎn)提示D.投資收益保證【答案】D39、下列對(duì)于后臺(tái)管理系統(tǒng)的功能，說法正確的是().A.為基金投資人提供服務(wù)的功能B.限制在基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用C.對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能D.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資咨詢的功能【答案】B40、根據(jù)（）的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。A.發(fā)行者B.到期日C.投資對(duì)象D.信用等級(jí)【答案】A41、下列關(guān)于QDII基金的申購和贖回的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.幣種為人民幣，基金管理人可以接受其他幣種的申購和贖回B.通過基金管理人的直銷中心及代銷機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站進(jìn)行C.申購和贖回開放日為證券交易所的交易日D.基金管理公司在T+1日內(nèi)對(duì)申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)【答案】D42、有權(quán)召集基金份額持有人大會(huì)的主體有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.ⅠC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D43、下列關(guān)于股票基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.股票基金的價(jià)格在每一個(gè)交易日內(nèi)始終處于變化之中B.與其他類型基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高C.股票基金每天只進(jìn)行一次凈值計(jì)算，因此每一交易日只有一個(gè)價(jià)格D.股票型基金80%以上的資產(chǎn)為股票資產(chǎn)【答案】A44、下列屬于基金托管人職責(zé)的是()。A.編制中期和年度基金報(bào)告B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)【答案】D45、與私募基金相比，公募基金具有的特點(diǎn)是（）。A.投資活動(dòng)所受到的限制和約束少B.對(duì)投資者的投資能力有一定的要求C.基金募集對(duì)象不固定D.采取非公開方式發(fā)售【答案】C46、基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于（）小時(shí)的投資冷靜期，募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動(dòng)聯(lián)系投資者。A.10B.12C.24D.72【答案】C47、（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)B.證券公司C.基金管理公司D.基金投資顧問【答案】D48、基金募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過問卷調(diào)查等方式了解投資者信息，問