基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范每日一練模擬題附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范每日一練模擬題附答案

單選題（共50題）1、一般來說，開放式基金中的債券基金的申購、贖回價是以（）為基準計算的。A.基金份額凈值B.基金市場供求關(guān)系C.基金發(fā)行時的面值D.基金發(fā)行時的價格【答案】A2、可以責令有下列（）情形之一的基金托管人限期改正。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C3、在證券交易所的交易日里，（），投資者可辦理基金份額的申購和贖回。A.9：00-12：00B.9：30-11：30C.11：30-12：00D.12：30-13：00【答案】B4、下列表述中，屬于私募基金的特征的是（）。A.在信息披露、投資限制等方面沒有監(jiān)管要求，方式非常靈活B.私募基金的法律形式均為有限合伙型C.只能向特定投資者募集資金D.對投資者的家庭財務(wù)水平有一定要求，對投資者能力沒有要求【答案】C5、基金管理公司制定的內(nèi)部控制制度應(yīng)當遵循的基本原則不包括()。A.合法、合規(guī)性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.健全性原則【答案】D6、（2016年真題）下列關(guān)于證券投資基金特點的說法，不正確的是（）。A.集中托管、保障安全B.組合投資、分散風(fēng)險C.嚴格監(jiān)管、信息透明D.利益共享、風(fēng)險共擔【答案】A7、我國滬、深證券交易所對封閉式基金的交收實行（）交割，交收。A.T+2B.T+1C.T+3D.T+0【答案】B8、QDII基金定期報告中的特殊披露要求有（）。Ⅰ.境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息Ⅱ.境外證券投資信息Ⅲ.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息Ⅳ.投資顧問主要負責人變動信息A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B9、傳統(tǒng)4Ps營銷理論涉及的要素不包括()。A.產(chǎn)品B.價格C.規(guī)模D.促銷【答案】C10、（2020年真題）某基金公司對所管理的基金進行持續(xù)營銷，在其微信公眾號發(fā)布了題為“今年以來收益率超20%”的營銷文案且未載明歷史業(yè)績。該表述存在（）。A.銷售合規(guī)性風(fēng)險B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險C.投資合規(guī)性風(fēng)險D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險【答案】B11、（2016年真題）根據(jù)我國的法律規(guī)定，基金管理公司的主要股東指（）。A.出資額占基金公司注冊資本的比例最高且不低于25％的股東B.出資額不低于基金管理公司注冊資本90％的股東C.出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高的股東D.出資額不低于基金管理公司注冊資本25％的股東【答案】A12、(2016年)增長型基金的基本目標是（）。A.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入B.追求資本增值C.追求超越市場表現(xiàn)的投資業(yè)績D.經(jīng)常性收入與資本增值兼顧【答案】B13、（2017年真題）在交易時間內(nèi)，根據(jù)基金份額參考凈值計算方式、申購和贖回清單中的組合證券等信息，實時計算并公布基金份額參考凈值的機構(gòu)是（）。A.證券交易所B.基金管理人C.基金托管人D.證券登記結(jié)算機構(gòu)【答案】A14、關(guān)于適用性的實施保障，下列說法錯誤的是。（）A.基金銷售機構(gòu)要建立健全普通投資者回訪制度B.基金銷售機構(gòu)要建立完備的投資者投訴處理體系,準確記錄投資者投訴內(nèi)容C.基金銷售機構(gòu)每年開展一次投資者適當性管理自查。D.對匹配方案警示告知資料、錄音錄像資料、自查報告等保存期限不得少于20年?！敬鸢浮緾15、關(guān)于風(fēng)險管理的描述，以下正確的是（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D16、(2016年)境內(nèi)個人基金投資者開立基金賬戶出示的有效身份證件原件不包括（）。A.駕駛證B.護照C.軍官證D.警官證【答案】A17、(2017年)下列關(guān)于加強證券投資基金信息披露所帶來的積極作用的說法中，錯誤的是（）。A.切實保護投資者利益，確保投資者資產(chǎn)的保本增值B.增加對基金運作的公眾監(jiān)督，提升資本市場的透明度C.切實保護投資者利益，增強投資者對基金投資的信心D.增加投資者信息知情權(quán)，有利于投資者價值判斷【答案】A18、某年年初某銀行為投資人甲完成基金開戶，風(fēng)險承擔能力測評后，甲購買了與其風(fēng)險承受能力匹配的A股票基金，當年年中甲擬申購債券基金，該銀行僅要求甲在風(fēng)險揭示書上簽字后就辦理了申購業(yè)務(wù)，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，在B產(chǎn)品的銷售中，該銀行未完全履行哪項業(yè)務(wù)？（）A.投資者風(fēng)險承受能力測評義務(wù)B.適當推薦產(chǎn)品義務(wù)C.投資者身份識別義務(wù)D.告知說明義務(wù)【答案】D19、下列哪一項不屬于合規(guī)風(fēng)險的主要種類?（）A.投資合規(guī)性風(fēng)險B.監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險C.銷售合規(guī)性風(fēng)險D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險【答案】B20、QDⅡ是（）的首字母縮寫。A.境外機構(gòu)投資者B.合格的境外機構(gòu)投資者C.境內(nèi)機構(gòu)投資者D.合格的境內(nèi)機構(gòu)投資者【答案】D21、以下關(guān)于基金銷售費用的說法，正確的是（）。A.應(yīng)在招募說明書中載明費率標準B.代銷機構(gòu)可以向投資人收取基金合同未約定的手續(xù)費用C.基金的申購費必須在申購時收取D.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取贖回費的，在扣除手續(xù)費后，余額可歸入風(fēng)險準備金【答案】A22、(2016年)保守機密的要求不包括（）。A.應(yīng)當妥善保管并嚴格保守客戶秘密B.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的信息C.嚴格遵守交易機構(gòu)的制度和工作流程D.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息【答案】C23、下列關(guān)于美國貨幣市場基金的產(chǎn)生和發(fā)展說法錯誤的是（）。A.20世紀70年代后期，由于連續(xù)幾年的通貨膨脹導(dǎo)致市場利率劇增，貨幣市場工具遠遠高于儲蓄存款利率上限B.美國貨幣市場基金致力于維持穩(wěn)定的基金凈值并提供良好的流動性C.投資者不僅可以獲得貨幣市場工具組合的收益，也可據(jù)以簽發(fā)支票D.貨幣市場工具采用固定利率【答案】D24、按照滬、深證券交易所公布的收費標準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的（）（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經(jīng)手費，上海證券交易所無此規(guī)定），起點5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。A.1%B.2.5%C.1.5%D.0.5%【答案】D25、（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。A.守法合規(guī)B.客戶至上C.專業(yè)審慎D.誠實守信【答案】C26、基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售的（）前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.2日B.3日C.5日D.7日【答案】B27、（2017年真題）銷售機構(gòu)在進行市場細分時應(yīng)遵循的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B28、基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書，基金合同及其他有關(guān)文件。A.2B.5C.1D.3【答案】D29、基金客戶服務(wù)宣傳與推介工作的內(nèi)容不包括（）。A.對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進行收集、評價、總結(jié)，針對擬銷售的目標市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機會B.在宣傳與推介過程中綜合運用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息C.遵循銷售利益最大化原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險收益特征的匹配性D.在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供投資人權(quán)益須知【答案】C30、基金管理人進行合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容不包括（）。A.與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)B.公司內(nèi)部的員工守則和各項業(yè)務(wù)的合規(guī)制度C.案例警示教育D.先進事跡激勵教育【答案】D31、（2017年真題）王先生認購該基金的認購費用為（）元。A.1080B.1080.18C.1060.9D.1061.08【答案】C32、世界上第一只公認的證券投資基金是（）。A.海外及殖民地政府信托B.蘇格蘭美國投資信托C.馬薩諸塞投資信托基金D.英國投資信托【答案】A33、申購贖回ETF的步驟是（）。A.提出申請B.申請的確認與通知C.清算交收與登記D.以上都是【答案】D34、（）是基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金【答案】B35、以下關(guān)于債券基金和基金區(qū)別的說法中，錯誤的是（）。A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔的利率風(fēng)險會上升B.基金債券沒有固定的到期日，所承擔的利率風(fēng)險將取決于所持有的證券的平均到期日C.單一債券的信用風(fēng)險比較集中D.債券基金的平均到期日常常會相對固定【答案】A36、關(guān)于公募基金的投資與交易行為的限制，以下說法錯誤的是（）。A.不得向基金管理人出資B.嚴格禁止基金的關(guān)聯(lián)交易C.不得承銷證券D.不得從事承擔無限責任的投資【答案】B37、督察長監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況，應(yīng)當重點關(guān)注下列哪些事項（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ【答案】A38、基金銷售市場細分的原則中，（）是指完成市場細分后，銷售機構(gòu)有能力向某一細分市場提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細分市場是易于開發(fā)、便于進入的。A.可測原則B.易入原則C.識別原則D.成長原則【答案】B39、(2016年)2008年以后，面對全球金融危機帶來的不利影響，基金業(yè)進行了積極的改革和探索，不屬于其改革內(nèi)容的是（）。A.分業(yè)化局面初步顯現(xiàn)B.放松管制、加強監(jiān)管C.向多元化發(fā)展D.互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合【答案】A40、（2016年真題）基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于（）的股東。A.10％B.15％C.20％D.25％【答案】D41、封閉式基金交易報價最小變動單位是（）元人民幣。A.0.0001B.0.001C.0.01D.0.1【答案】B42、關(guān)于基金信息披露應(yīng)用XBRL，說法錯誤的是。（）A.對于基金管理人和托管人，采用XBRL將有助于其梳理內(nèi)部信息系統(tǒng)和相關(guān)業(yè)務(wù)流程，實現(xiàn)流程再造，促進業(yè)務(wù)效率和內(nèi)部控制水平的全面提高B.對于分析評價機構(gòu)等基金信息服務(wù)中介，將可望以更低成本和更便捷的方式獲得高質(zhì)量的公開信息C.XBRL是國際上將會計準則與計算機語言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財務(wù)信息交換的最新公認標準和技術(shù)D.在我國，上市公司自2000年年底開始嘗試應(yīng)用XBRL報送定期報告【答案】D43、公司型基金的最高權(quán)力機構(gòu)是（）。A.基金公司監(jiān)事會B.基金公司董事會C.基金管理公司董事會D.基金公司股東大會【答案】D44、基金托管人的基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過（）時，托管人應(yīng)當在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并報中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)備案。A.30%B.50%C.15%D.5%【答案】A45、我國基金市場的監(jiān)管主體是（）。A.中國證監(jiān)會B.中國銀保監(jiān)會C.中國基金業(yè)協(xié)會D.中國證券業(yè)協(xié)會【答案】A46、(2016年)關(guān)于公司型基金，下列說法不正確的是（）。A.具有法人資格B.設(shè)有董事會C.自行經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)D.依據(jù)投資公司章程營運基金【答案】C47、（）是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。A.內(nèi)部控制大綱B.部門業(yè)務(wù)規(guī)章C.基本管理制度D.內(nèi)部風(fēng)險控制制度【答案】A48、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)