基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范過(guò)關(guān)檢測(cè)練習(xí)B卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范過(guò)關(guān)檢測(cè)練習(xí)B卷附答案

單選題（共50題）1、（）指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。A.健全性B.制約性C.獨(dú)立性D.有效性【答案】C2、以下基金公司或從業(yè)人員行為中，符合客戶至上原則的是（）。A.基金經(jīng)理利用職務(wù)優(yōu)勢(shì)，操縱其親屬開(kāi)立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買(mǎi)入賣(mài)出相同個(gè)股B.研究員在調(diào)研中認(rèn)為某上市公司股票存在下跌風(fēng)險(xiǎn)，先把該觀點(diǎn)提示某基金經(jīng)理C.基金經(jīng)理認(rèn)為債券存有評(píng)級(jí)下調(diào)風(fēng)險(xiǎn)，先對(duì)“一對(duì)一”專(zhuān)戶進(jìn)行該債券風(fēng)險(xiǎn)處置，再考慮其他專(zhuān)戶的風(fēng)險(xiǎn)處置D.投資總監(jiān)認(rèn)為市場(chǎng)出現(xiàn)了過(guò)熱的情形，并建議對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，謹(jǐn)慎購(gòu)買(mǎi)相關(guān)的基金產(chǎn)品【答案】D3、以下關(guān)于契約型基金的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.契約型基金是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間簽署的基金合同設(shè)立的B.基金投資者依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)C.基金投資者是基金投資的股東D.基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人【答案】C4、在銷(xiāo)售人員方面，（）方式是通過(guò)基金公司直屬的銷(xiāo)售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷(xiāo)售，專(zhuān)業(yè)性強(qiáng)。A.代銷(xiāo)B.直銷(xiāo)C.包銷(xiāo)D.承銷(xiāo)【答案】B5、任何一家市場(chǎng)參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣(mài)出和買(mǎi)入總余額分別不得超過(guò)該只債券流通量的（），遠(yuǎn)期交易賣(mài)出總余額不得超過(guò)其可用自由債券總余額的（）。A.20%；200%B.20%；100%C.50%；200%D.10%；100%【答案】A6、對(duì)于基金管理人來(lái)講，開(kāi)放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵(lì)約束機(jī)制，原因在于（）。A.封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩(wěn)定B.如果開(kāi)放式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)差，投資者被套，就沒(méi)有贖回壓力C.封閉式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)好，其擴(kuò)展能力也將相應(yīng)提高D.如果開(kāi)放式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)好，會(huì)吸引新的投資者，基金管理人管理費(fèi)收入也會(huì)增加【答案】D7、與其他類(lèi)型基金相比，以下關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的描述正確的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)低，流動(dòng)性差B.風(fēng)險(xiǎn)低，流動(dòng)性好C.風(fēng)險(xiǎn)高，流動(dòng)性差D.風(fēng)險(xiǎn)高，流動(dòng)性好【答案】B8、下列說(shuō)法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D9、基金的募集一般要經(jīng)過(guò)（）等四個(gè)步驟。A.注冊(cè)、申請(qǐng)、認(rèn)購(gòu)、基金合同生效B.發(fā)售、注冊(cè)、認(rèn)購(gòu)、基金合同生效C.申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效D.申請(qǐng)、發(fā)售、認(rèn)購(gòu)、基金合同生效【答案】C10、(2016年)依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、（）、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織。A.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)B.基金市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)D.基金份額登記機(jī)構(gòu)【答案】A11、（）針對(duì)直接關(guān)系型群體，就是利用營(yíng)銷(xiāo)人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開(kāi)發(fā)。A.緣故法B.介紹法C.識(shí)別法D.陌生拜訪法【答案】A12、下列不屬于國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)分類(lèi)的是（）A.全國(guó)性B.區(qū)域性C.市場(chǎng)性D.地方性【答案】C13、證券投資基金的運(yùn)作活動(dòng)從管理人的角度看，可以分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、基金的投資管理與基金的()三大部分。A.份額核算B.基金登記C.基金交易D.后臺(tái)管理【答案】D14、對(duì)沖保險(xiǎn)策略主要依賴金融衍生產(chǎn)品，如（?），實(shí)現(xiàn)投資組合價(jià)值的保本與增值。A.股票B.債券C.股指期貨D.貨幣市場(chǎng)基金【答案】C15、基金銷(xiāo)售的客戶尋找，就是指在目標(biāo)市場(chǎng)中尋找（）的客戶。A.有投資能力B.有一定風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.有可能購(gòu)買(mǎi)或者再次購(gòu)買(mǎi)基金D.以上都是【答案】D16、在現(xiàn)階段，居民理財(cái)?shù)膬纱笾饕绞绞牵ǎ〢.商鋪與實(shí)業(yè)投資B.外匯投資與股權(quán)投資C.貨幣儲(chǔ)蓄與投資D.P2P與眾籌【答案】C17、（2016年真題）下列關(guān)于對(duì)沖基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)沖基金即是“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過(guò)的基金”B.對(duì)沖基金是采取公開(kāi)募集方式以避開(kāi)管制，并通過(guò)大量金融工具投資獲取高回報(bào)率的共同基金C.它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，追求高收益的投資模式D.對(duì)沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對(duì)相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買(mǎi)空賣(mài)空、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險(xiǎn)【答案】B18、（）是指以其他證券投資基金為投資對(duì)象的基金，其投資組合由其他基金組成。A.分級(jí)基金B(yǎng).混合基金C.傘形基金D.基金中基金【答案】D19、開(kāi)放式基金合同生效后每（）更新招募說(shuō)明書(shū)。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.1年D.9個(gè)月【答案】B20、（2017年真題）張三作為某基金公司基金產(chǎn)品的持有人，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.該基金公司將保障張三的投資增值B.該基金公司為張三提供資產(chǎn)管理服務(wù)C.張三需支付該基金公司一定的費(fèi)用D.張三和該基金公司是委托方和受托方的關(guān)系【答案】A21、對(duì)基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，包括基金機(jī)構(gòu)的（）監(jiān)管。A.市場(chǎng)準(zhǔn)入B.從業(yè)人員資格C.從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為D.以上都是【答案】D22、下列屬于價(jià)值型股票的是()。A.趨勢(shì)增長(zhǎng)型股票B.持續(xù)增長(zhǎng)型股票C.周期型股票D.藍(lán)籌股【答案】D23、某基金基金管理人于2017年3月1日召集召開(kāi)基大會(huì)，參加會(huì)議總持有人的基金份額低于基金總份額的1/2，則該基金管理人可重新召集基金份額持有人大會(huì)就原有議題進(jìn)行審議。以下可以確定為重新召集基金份額持有人大會(huì)的日期是（）。A.2017年4月1日B.2018年3月1日C.2017年7月1日D.2017年10月1日【答案】C24、證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額、集中投資者的資金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。A.發(fā)行人的財(cái)產(chǎn)B.托管人的財(cái)產(chǎn)C.獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)D.管理人的財(cái)產(chǎn)【答案】C25、客戶甲的風(fēng)險(xiǎn)承受能力為中等，基金公司銷(xiāo)售人員乙主動(dòng)向其推薦高等風(fēng)險(xiǎn)基金，乙的行為違反了（）職業(yè)道德要求。A.誠(chéng)實(shí)守信B.客戶利益優(yōu)先C.客戶至上D.專(zhuān)業(yè)審慎【答案】D26、（）是基金投資運(yùn)作的具體執(zhí)行部門(mén)，負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計(jì)劃。A.投資部B.研究部C.交易部D.營(yíng)銷(xiāo)部【答案】C27、因受限于政策和運(yùn)營(yíng)，只能銷(xiāo)售自己的產(chǎn)品，客戶如果通過(guò)該方式購(gòu)買(mǎi)多家公司產(chǎn)品，需要開(kāi)立多個(gè)賬戶，不方便進(jìn)行管理。這屬于哪一種基金銷(xiāo)售方式?（）A.基金公司直銷(xiāo)B.證券公司代銷(xiāo)C.獨(dú)立第三方銷(xiāo)售公司D.銀行代銷(xiāo)【答案】A28、(2016年)同一私募基金管理人管理不同類(lèi)別私募基金的．應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）管理原則。A.專(zhuān)業(yè)化B.信息化C.統(tǒng)一化D.效益最大化【答案】A29、（2017年真題）對(duì)于貨幣基金，當(dāng)影子定價(jià)所確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值存在偏離時(shí)，下列說(shuō)法正確的是（）。A.當(dāng)偏離度達(dá)到一定程度時(shí)，應(yīng)在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息B.表明基金組合存在浮盈C.表明基金組合存在浮虧D.只是說(shuō)明兩種估值方法得到的結(jié)果不同，基金組合不存在浮盈和浮虧【答案】A30、（2016年真題）票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等是金融市場(chǎng)按照（）分類(lèi)的。A.交易工具的期限B.交割期限C.市場(chǎng)性質(zhì)D.交易標(biāo)的物【答案】D31、（）向董事會(huì)報(bào)告基金公司合法合規(guī)情況和合規(guī)管理工作的開(kāi)展情況。A.股東會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.總經(jīng)理D.督察長(zhǎng)【答案】D32、(2017年)關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)，下列表述準(zhǔn)確的是（）。A.行業(yè)的自律性組織B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.營(yíng)利性社會(huì)組織D.行政機(jī)關(guān)【答案】A33、關(guān)于LOF和ETF的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.ETF的申購(gòu)和贖回通過(guò)交易所進(jìn)行,LOF的申購(gòu)和贖回可以通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和易所進(jìn)行B.在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)頻率上,ETF通常比LOF高C.ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方式,LOF可以使被動(dòng)管理型基金也可以是主動(dòng)管理型基金D.ETF的申購(gòu)和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)，LOF的申購(gòu)和贖回與投資者交換的是基金份額與一籃子股票【答案】D34、(2016年)我國(guó)首只ETF是（）。A.上證50ETFB.上證100ETFC.行業(yè)指數(shù)ETFD.綜合指數(shù)ETF【答案】A35、基金管理人自受理基金份額持有人有效贖回申請(qǐng)之日起，可以將贖回款項(xiàng)劃出的時(shí)間不包括第（）個(gè)工作日。A.2B.7C.3D.9【答案】D36、公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。A.基金公司監(jiān)事會(huì)B.基金公司董事會(huì)C.基金管理公司董事會(huì)D.基金公司股東大會(huì)【答案】D37、（），中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作指引第2號(hào)—基金中基金指引》，為公募基金進(jìn)人FOF業(yè)務(wù)設(shè)定了基礎(chǔ)框架。A.2014年9月11日B.2015年9月11日C.2016年9月11日D.2016年10月11日【答案】C38、（2020年真題）某投資人認(rèn)購(gòu)新發(fā)行的股票型基金，選擇后段收費(fèi)方式繳納認(rèn)購(gòu)費(fèi)，其持有年限至少超過(guò)（）年，則基金管理人可免收其后端認(rèn)購(gòu)費(fèi)。A.3B.1C.2D.5【答案】A39、督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。督察長(zhǎng)履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注的事項(xiàng)不包括（）。A.基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問(wèn)題B.公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況C.基金運(yùn)營(yíng)是否安全，信息技術(shù)系統(tǒng)運(yùn)行是否穩(wěn)定，客戶資料和交易數(shù)據(jù)是否做到備份和有效保存，是否出現(xiàn)延時(shí)交易、數(shù)據(jù)遺失等情況D.公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度【答案】D40、（）屬于董事會(huì)應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)管理職責(zé)。A.制定并執(zhí)行以風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃B.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為C.提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì)D.決定解聘對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級(jí)管理人員【答案】D41、（2017年真題）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的準(zhǔn)入條件不包括（）。A.完善的內(nèi)部控制B.完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度C.有效的投資研究團(tuán)隊(duì)D.健全的治理結(jié)構(gòu)【答案】C42、（2017年真題）下列不屬于基金公司投資者教育活動(dòng)內(nèi)容的是（）。A.投資理念教育B.權(quán)益保護(hù)教育C.投資決策教育D.資產(chǎn)配置教育【答案】A43、證券公司代銷(xiāo)基金具有下列（）特點(diǎn)。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C44、基金管理人除依法取得報(bào)酬外，應(yīng)當(dāng)履行忠實(shí)義務(wù)，以下選項(xiàng)中，違背了忠實(shí)義務(wù)的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B45、（2018年真題）基金的宣傳推介材料中推介貨幣市場(chǎng)基金的，應(yīng)當(dāng)（）。A.保證本金安全B.說(shuō)明貨幣市場(chǎng)基金不等同于存款C.保證最低收益D.預(yù)測(cè)未來(lái)收益【答案】B46、內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益，以下不屬于內(nèi)幕信息構(gòu)成要素的是（）。A.對(duì)證券市場(chǎng)有系統(tǒng)性影響的信息B.對(duì)于證券價(jià)格有明確影響的信息C.來(lái)源可靠的信息D.市場(chǎng)未發(fā)布的信息【答案】A47、國(guó)際金融市場(chǎng)是其經(jīng)營(yíng)內(nèi)容包括跨境的（）等。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B48、基金管理人辦理基金份