初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理重點(diǎn)題型復(fù)習(xí)

初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理重點(diǎn)題型復(fù)習(xí)

單選題（共50題）1、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)要求，商業(yè)銀行應(yīng)具備()年的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)。A.至多4年B.至多5年C.至少3年D.至少5年【答案】D2、在客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系中，資產(chǎn)增長(zhǎng)率和資質(zhì)等級(jí)分別屬于（）。A.基本面指標(biāo)和財(cái)務(wù)指標(biāo)B.財(cái)務(wù)指標(biāo)和財(cái)務(wù)指標(biāo)C.基本面指標(biāo)和基本面指標(biāo)D.財(cái)務(wù)指標(biāo)和基本面指標(biāo)【答案】D3、在商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，決定其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的兩個(gè)至關(guān)重要的因素是()。A.資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平B.資產(chǎn)總規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平C.資產(chǎn)總規(guī)模和商業(yè)銀行的獲利水平D.資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的獲利水平【答案】A4、（2018年真題）下列聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理中，不是董事會(huì)及高級(jí)管理層責(zé)任的是（）。A.制定聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和操作流程B.獨(dú)立設(shè)置聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理職能C.負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D.征詢(xún)最大多數(shù)員工的意見(jiàn)和建議【答案】D5、商業(yè)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力的體現(xiàn)是()。A.吸存放貸能力B.支付中介作用C.貨幣創(chuàng)造能力D.風(fēng)險(xiǎn)管理水平能力【答案】D6、下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理模式經(jīng)歷的四個(gè)發(fā)展階段的說(shuō)法，不正確的是（）。A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段，商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理主要偏重于資產(chǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)調(diào)保證商業(yè)銀行資產(chǎn)的流動(dòng)性B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段，西方商業(yè)銀行由積極性的主動(dòng)負(fù)債變?yōu)楸粍?dòng)負(fù)債C.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段，重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的協(xié)調(diào)管理，通過(guò)匹配資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)互相替換和資產(chǎn)分散，實(shí)現(xiàn)總量平衡和風(fēng)險(xiǎn)控制D.全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段，金融衍生產(chǎn)品、金融工程學(xué)等一系列專(zhuān)業(yè)技術(shù)逐漸應(yīng)用于商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理【答案】B7、（2019年真題）下列選項(xiàng)中，不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制與緩釋流程要求的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋策略應(yīng)與商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略目標(biāo)保持一致B.能夠?qū)Ξa(chǎn)生的遺留風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別分析C.所采取的具體控制措施與緩釋工具符合成本/收益要求D.能夠發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題，并重新完善風(fēng)險(xiǎn)管理程序【答案】B8、鍋爐安裝的坐標(biāo)允許偏差是（）。A.5mmB.10mmC.±5mmD.±10mm【答案】B9、因人員內(nèi)外勾結(jié)所造成的商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件，應(yīng)當(dāng)被歸類(lèi)為（）。A.外部欺詐B.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)C.內(nèi)部欺詐D.執(zhí)行、交割和流程管理【答案】C10、對(duì)多頭頭寸和空頭頭寸相抵后的凈額加以限制的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施是()。A.止損限額B.特殊限額C.凈頭寸限額D.總頭寸限額【答案】C11、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票風(fēng)險(xiǎn)和商品風(fēng)險(xiǎn)四種,其中（）風(fēng)險(xiǎn)尤為重要。A.匯率風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.股票風(fēng)險(xiǎn)D.商品風(fēng)險(xiǎn)【答案】B12、在金融危機(jī)條件下，絕大多數(shù)金融機(jī)構(gòu)出售資產(chǎn)換取現(xiàn)金的能力顯著下降，而擁有良好聲譽(yù)的金融機(jī)構(gòu)反而從中獲益，其根本原因在于（）。A.擁有良好聲譽(yù)的金融機(jī)構(gòu)許多到期負(fù)債會(huì)被展期B.擁有良好聲譽(yù)的金融機(jī)構(gòu)其資金儲(chǔ)備豐富C.其他機(jī)構(gòu)愿意購(gòu)買(mǎi)擁有良好聲譽(yù)的金融機(jī)構(gòu)的種類(lèi)資產(chǎn)D.資金為尋求安全場(chǎng)所而流向擁有良好聲譽(yù)的金融機(jī)構(gòu)【答案】D13、下列（）不屬于戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)急方案應(yīng)當(dāng)包含的事件。A.回應(yīng)監(jiān)管批評(píng)B.訴訟應(yīng)答策略C.業(yè)務(wù)中斷/災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃D.解決客戶對(duì)日常業(yè)務(wù)的投訴【答案】D14、對(duì)于那些無(wú)法通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移或風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避進(jìn)行有效管理的風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行可以采取(?)的方式，獲得承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的價(jià)格補(bǔ)償。A.提高風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)B.降低風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)C.在交易價(jià)格上附加較低的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)D.在交易價(jià)格上扣除風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)【答案】A15、隨著公眾風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)顯著提高，越來(lái)越多的機(jī)構(gòu)/個(gè)人投資者、客戶開(kāi)始重新審視商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理能力，要求商業(yè)銀行發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)信息，特別是發(fā)布()。A.數(shù)量模型報(bào)告B.投資風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告C.質(zhì)量信息報(bào)告D.整體風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告【答案】B16、下列（）不屬于結(jié)構(gòu)性外匯敞口應(yīng)該滿足的條件。A.非交易性頭寸B.持有該頭寸目的僅是為了保護(hù)資本充足率C.交易性頭寸D.結(jié)構(gòu)性頭寸應(yīng)持續(xù)從外匯敞口中扣除，并在資產(chǎn)存續(xù)期內(nèi)保持相關(guān)對(duì)沖方式不變【答案】C17、期權(quán)性工具()。A.具有期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)B.具有對(duì)稱(chēng)性C.不會(huì)給期權(quán)出售方帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)D.給期權(quán)買(mǎi)入方帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)【答案】A18、商業(yè)銀行在追求短期商業(yè)目的和長(zhǎng)期發(fā)展目標(biāo)的系統(tǒng)化管理過(guò)程中，不適當(dāng)?shù)陌l(fā)展規(guī)劃和戰(zhàn)略決策給商業(yè)銀行造成損失或不利影響的風(fēng)險(xiǎn)是指()。A.法律風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】C19、風(fēng)險(xiǎn)文化由風(fēng)險(xiǎn)管理()三個(gè)層次組成。A.理念、知識(shí)、實(shí)踐B.理念、知識(shí)、制度C.知識(shí)、實(shí)踐、制度D.理念、實(shí)踐、制度【答案】B20、假定目前市場(chǎng)上l年期零息國(guó)債的收益率為10％，l年期信用等級(jí)為B的零息債券的收益率為15．8％，且假定此類(lèi)債券在發(fā)生違約的情況下，債券持有者本金或利息的回收率為0，則根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)中性定價(jià)原理，上述風(fēng)險(xiǎn)債券的違約概率約為()。A.2.5％B.5％C.10％D.15％【答案】B21、如果某商業(yè)銀行持有美元遠(yuǎn)期多頭1500萬(wàn)，美元遠(yuǎn)期空頭1200萬(wàn)，那么該商業(yè)銀行的凈總敞口頭寸為（）萬(wàn)美元。A.700B.300C.600D.500【答案】B22、根據(jù)監(jiān)管要求，商業(yè)銀行可采用()來(lái)計(jì)量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本。A.基本指標(biāo)法B.內(nèi)部模型法C.高級(jí)計(jì)量法D.內(nèi)部評(píng)級(jí)法【答案】B23、下列關(guān)于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)外包的概述，最不恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。A.一些關(guān)鍵流程和核心業(yè)務(wù)不應(yīng)外包出去B.選擇外包服務(wù)提供者時(shí)要對(duì)其財(cái)務(wù)、信譽(yù)狀況和獨(dú)立程序進(jìn)行評(píng)估C.銀行原來(lái)承擔(dān)的與外包服務(wù)有關(guān)的責(zé)任同時(shí)被轉(zhuǎn)移D.銀行應(yīng)了解和管理任何與外包有關(guān)的后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)【答案】C24、一般匯率風(fēng)險(xiǎn)分為（）。A.外匯交易風(fēng)險(xiǎn)、外匯結(jié)構(gòu)性風(fēng)險(xiǎn)、外匯期貨風(fēng)險(xiǎn)、外匯期權(quán)風(fēng)險(xiǎn)B.外匯交易風(fēng)險(xiǎn)、外匯結(jié)構(gòu)性風(fēng)險(xiǎn)、外匯期權(quán)風(fēng)險(xiǎn)C.外匯交易風(fēng)險(xiǎn)、外匯結(jié)構(gòu)性風(fēng)險(xiǎn)、外匯期貨風(fēng)險(xiǎn)D.外匯交易風(fēng)險(xiǎn)、外匯結(jié)構(gòu)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】D25、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，商業(yè)銀行可以使用三種操作風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量方法，其中（）風(fēng)險(xiǎn)敏感度最高。A.高級(jí)計(jì)量法B.內(nèi)部評(píng)級(jí)法C.標(biāo)準(zhǔn)法D.基本指標(biāo)法【答案】A26、自我評(píng)估范圍應(yīng)包括各級(jí)行的操作風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)機(jī)構(gòu)，原則上覆蓋所有業(yè)務(wù)品種屬于（）原則。A.全面性B.及時(shí)性C.重要性D.客觀性【答案】A27、假設(shè)某銀行當(dāng)期貸款按五級(jí)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類(lèi)，分別是：正常類(lèi)800億元人民幣，關(guān)注類(lèi)200億元人民幣，次級(jí)類(lèi)35億元人民幣，可疑類(lèi)10億元人民幣，損失類(lèi)5億元人民幣，一般準(zhǔn)備、專(zhuān)項(xiàng)準(zhǔn)備、特種準(zhǔn)備分別為40億元、15億元、5億元人民幣，則該銀行當(dāng)期的不良貸款撥備覆蓋率為()。A.20%B.80%C.100%D.120%【答案】D28、可分為前臺(tái)交易、中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理和后臺(tái)結(jié)算／清算三個(gè)環(huán)節(jié)的是()。A.法人信貸業(yè)務(wù)B.柜臺(tái)業(yè)務(wù)C.個(gè)人信貸業(yè)務(wù)D.資金業(yè)務(wù)【答案】D29、某商業(yè)銀行資產(chǎn)總額為200億元，風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)總額為150億元，資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露為170億元，預(yù)期損失為5億元，則該商業(yè)銀行的預(yù)期損失率為（）。A.2.5%B.2%C.2.94%D.3.33%【答案】C30、()是商業(yè)銀行買(mǎi)賣(mài)遠(yuǎn)期外匯的衍生品合約，它賦予合約購(gòu)買(mǎi)者在一定期限內(nèi)按規(guī)定匯率購(gòu)買(mǎi)或出售一定數(shù)量的某種貨幣的權(quán)利。A.外匯掉期B.外匯期權(quán)C.外匯期貨D.外匯遠(yuǎn)期【答案】B31、資產(chǎn)負(fù)債表上銀行總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的剩余部分即為（）。A.實(shí)際資本B.監(jiān)管資本C.賬面資本D.經(jīng)濟(jì)資本【答案】C32、下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的是()。A.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)是指交易雙方在結(jié)算過(guò)程中，一方支付了合同資金但另一方發(fā)生違約的風(fēng)險(xiǎn)B.對(duì)衍生產(chǎn)品而言，信用風(fēng)險(xiǎn)造成的損失最多是債務(wù)的全部賬面價(jià)值C.信用風(fēng)險(xiǎn)具有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特征D.信用風(fēng)險(xiǎn)又被稱(chēng)為結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)【答案】A33、（2018年真題）下列不屬于柜面業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的是（）。A.賬戶開(kāi)立B.現(xiàn)金存取款C.柜員管理D.評(píng)級(jí)授信【答案】D34、如果銀行的總資產(chǎn)為1000億元，總存款為800億元，核心存款為200億元，應(yīng)收存款為10億元，現(xiàn)金頭寸為5億元，總負(fù)債為900億元，則該銀行核心存款比例等于（）。A.0.1B.0.2C.0.3D.0.4【答案】B35、操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程一般從業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理兩個(gè)層面開(kāi)展，其遵循的原則一般不包（）。A.由表及里B.自上而下C.自下而上D.從已知到未知【答案】B36、商業(yè)銀行流動(dòng)性監(jiān)管要求流動(dòng)性比率不得低于(?)。A.10％B.15％C.25％D.30％【答案】C37、中、小直徑管道一般標(biāo)注管道中心的標(biāo)高，排水管等依靠介質(zhì)的重力作用沿坡度下降方向流動(dòng)的管道，通常標(biāo)注管底的標(biāo)高。大直徑管道也較多地采用標(biāo)注（）。A.管底的標(biāo)高B.管中的標(biāo)高C.管頂?shù)臉?biāo)高D.管內(nèi)頂?shù)臉?biāo)高【答案】A38、檢查的工序活動(dòng)的結(jié)果，一旦發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，即停止作業(yè)活動(dòng)進(jìn)行處理，直到符合要求。判定符合要求的標(biāo)準(zhǔn)是（）。A.各專(zhuān)業(yè)的施工質(zhì)量驗(yàn)收規(guī)范，規(guī)范必須是現(xiàn)行的有效版本B.各專(zhuān)業(yè)的施工質(zhì)量驗(yàn)收規(guī)范，規(guī)范可以是任意的有效版本C.各專(zhuān)業(yè)的施工質(zhì)量設(shè)計(jì)規(guī)范，規(guī)范可以是任意的有效版本D.各專(zhuān)業(yè)的施工質(zhì)量設(shè)計(jì)規(guī)范，規(guī)范可以是任意的有效版本【答案】A39、參照國(guó)際最佳實(shí)踐，在日常風(fēng)險(xiǎn)管理操作中，具體的風(fēng)險(xiǎn)管理／控制措施可以采?。ǎ?。A.從基層業(yè)務(wù)單位到高級(jí)管理層的二級(jí)管理方式B.從基層業(yè)務(wù)單位到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的二級(jí)管理方式C.從基層業(yè)務(wù)單位到高級(jí)管理層，再到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的三級(jí)管理方式D.從基層業(yè)務(wù)單位到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，再到高級(jí)管理層的三級(jí)管理方式【答案】D40、以下不屬于國(guó)際上應(yīng)用比較廣泛的信用風(fēng)險(xiǎn)組合模型的是(?)。A.Credit?Metrics模型B.Credit?Portfo1io?View模型C.Credit?Risk+模型D.Credit?Monitor模型【答案】D41、在商業(yè)銀行業(yè)務(wù)外包管理活動(dòng)中，()負(fù)責(zé)外包活動(dòng)的日常管理，包括盡職調(diào)查、合同執(zhí)行情況的監(jiān)督及風(fēng)險(xiǎn)狀況的監(jiān)督。A.股東大會(huì)B.董事會(huì)C.高級(jí)管理層D.外包管理團(tuán)隊(duì)【答案】D42、《國(guó)有土地使用證》應(yīng)由（）核發(fā)給劃撥?chē)?guó)有建設(shè)用地使用權(quán)人。A.省級(jí)土地主管部門(mén)B.城鎮(zhèn)規(guī)劃部門(mén)C.縣級(jí)土地主管部門(mén)D.土地登記機(jī)構(gòu)【答案】D43、在風(fēng)險(xiǎn)偏好設(shè)置與實(shí)施過(guò)程中，需要注意的問(wèn)題不包括()。A.向業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)傳導(dǎo)B.將風(fēng)險(xiǎn)偏好與戰(zhàn)略規(guī)劃有機(jī)結(jié)合C.充分考慮相關(guān)利益者的期望D.加強(qiáng)自我約束，確定風(fēng)險(xiǎn)偏好【答案】D44、下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.操作風(fēng)險(xiǎn)可分為人員因素、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷和外部事件B.操作風(fēng)險(xiǎn)不包括聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)C.具有營(yíng)利性D.操作風(fēng)險(xiǎn)廣泛存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個(gè)領(lǐng)域【答案】C45、商業(yè)銀行采用信用風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部評(píng)級(jí)法初級(jí)法時(shí)，除了回購(gòu)類(lèi)交易的有效期限是0.5年外，其他非零售風(fēng)險(xiǎn)暴露的有效期限是（）年。A.3B.2C.2.5D.5【答案】C46、單位工程施工組織設(shè)計(jì)以（）為主要對(duì)象編制的施工組織設(shè)計(jì)，對(duì)（）。A.若干單位工程組成的群體工程或特大型工程項(xiàng)目；整個(gè)項(xiàng)目的施工過(guò)程起到統(tǒng)籌規(guī)劃、重點(diǎn)控制的作用B.單位工程；單位工程的施工工程起指導(dǎo)和制約作用C.分部工程或?qū)ｍ?xiàng)工程；具體指導(dǎo)其施工工程D.專(zhuān)項(xiàng)工程；單位工程的施工工程起指導(dǎo)和制約作用【答案】B47、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)是由（）引起的，超出了（）的控制范圍。A.債權(quán)人，國(guó)家B.債務(wù)人，債權(quán)人C.債權(quán)人所在國(guó)的行為，國(guó)家D.債務(wù)人所在國(guó)的行為，債權(quán)人【答案】D48、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行國(guó)內(nèi)個(gè)人業(yè)務(wù)的主要組成部分，其操作風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)之一是優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、改進(jìn)操作流程，重點(diǎn)發(fā)展以（）和（）為擔(dān)保方式的個(gè)人貸款。A.質(zhì)押；保證B.抵押；留置C.個(gè)人信用貸款；法人信用貸款D.質(zhì)押；抵押【答案】D49、（）通常為一定歷史時(shí)期內(nèi)損失的平均值。A.預(yù)期損失B.期望損失C.非預(yù)期損失D.災(zāi)難性損失【答案】A50、下列風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)中，()是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工、信息科技系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)【答案】C多選題（共30題）1、根據(jù)不同的管理需要和本質(zhì)特性，銀行資本可分為以下幾類(lèi)（??）。A.賬面資本B.監(jiān)管資本C.風(fēng)險(xiǎn)資本D.靜態(tài)資本E.經(jīng)濟(jì)資本【答案】AB2、自事故發(fā)生之日起（）日內(nèi)，事故造成的傷亡人數(shù)發(fā)生變化的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)補(bǔ)報(bào)。A.20B.30C.14D.7【答案】B3、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理體系包括()。A.董事會(huì)和高級(jí)管理層的有效監(jiān)控B.完善的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序C.完善的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制過(guò)程D.完善的內(nèi)部控制和審計(jì)E.股東大會(huì)的有效監(jiān)控【答案】ABCD4、風(fēng)險(xiǎn)治理是（）之間在風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)方面的監(jiān)督和制衡機(jī)制。A.董事會(huì)B.業(yè)務(wù)條線C.股東大會(huì)D.高級(jí)管理層E.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)【答案】ABD5、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)高度重視風(fēng)險(xiǎn)管理的原因（）。A.良好的風(fēng)險(xiǎn)管理能力是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的原動(dòng)力B.風(fēng)險(xiǎn)管理可以改變商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)模式C.風(fēng)險(xiǎn)管理能夠?yàn)樯虡I(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)提供依據(jù)D.健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系能夠?yàn)樯虡I(yè)銀行創(chuàng)造價(jià)值E.風(fēng)險(xiǎn)管理水平體現(xiàn)了商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力【答案】ABCD6、商業(yè)銀行的表內(nèi)外資產(chǎn)劃分為交易賬戶和銀行賬戶的目的有()。A.準(zhǔn)確計(jì)量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本B.實(shí)施有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理C.以公允價(jià)值計(jì)量銀行資產(chǎn)D.建立管理會(huì)計(jì)系統(tǒng)E.真實(shí)反映銀行財(cái)務(wù)狀況【答案】AB7、商業(yè)銀行應(yīng)報(bào)告的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)包括（）。A.大額或主要資金交易對(duì)方發(fā)生違約行為或預(yù)期違約B.中央銀行利率管理政策的重大變化C.對(duì)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)可能產(chǎn)生不利影響的國(guó)家法律、法規(guī)、司法解釋、規(guī)章或國(guó)際條約等的發(fā)布和修改D.重大市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)E.各報(bào)告單位認(rèn)為應(yīng)報(bào)告的其他重要風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)【答案】ABCD8、盈利能力監(jiān)管指標(biāo)包括（）。A.資本金收益率B.資產(chǎn)收益率C.凈業(yè)務(wù)收益率D.非利息收入率E.非利息收入比率【答案】ABCD9、揮發(fā)性易燃材料禁止放在閉口容器內(nèi)；閃點(diǎn)在（）0C的桶裝液體不得露天存放。A.45B.50C.55D.60【答案】A10、有助于改善商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的操作實(shí)踐有（)。A.強(qiáng)化聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)B.確保實(shí)現(xiàn)承諾C.將商業(yè)銀行的社會(huì)責(zé)任感和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來(lái)D.保持與媒體的良好接觸E.制定危機(jī)管理規(guī)劃【答案】ABCD11、材料進(jìn)場(chǎng)驗(yàn)收是重要一環(huán)，目的是（）。A.檢驗(yàn)材料的質(zhì)量和數(shù)量是否符合材料采購(gòu)合同的約定，判定是否由于運(yùn)輸原因發(fā)生變異B.檢驗(yàn)材料的質(zhì)量是否符合材料采購(gòu)合同的約定，判定是否由于運(yùn)輸原因發(fā)生變異C.檢驗(yàn)材料數(shù)量是否符合材料采購(gòu)合同的約定，判定是否由于運(yùn)輸原因發(fā)生變異D.檢驗(yàn)材料的質(zhì)量或數(shù)量是否符合材料采購(gòu)合同的約定，判定是否由于運(yùn)輸原因發(fā)生變異【答案】A12、資產(chǎn)證券化包括()A.信貸資產(chǎn)證券化B.實(shí)體資產(chǎn)證券化C.證券資產(chǎn)證券化D.現(xiàn)金資產(chǎn)證券化E.外匯資產(chǎn)證券化【答案】ABCD13、商業(yè)銀行通常采用()來(lái)控制信用風(fēng)險(xiǎn)。A.限額管理B.加強(qiáng)信貸審批C.授信權(quán)限管理D.關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程E.資產(chǎn)證券化及信用衍生產(chǎn)品【答案】ABCD14、信息披露通常是指公眾公司以（）形式，把公司及與公司相關(guān)的信息，向投資者和社會(huì)公眾進(jìn)行披露的行為。A.招股說(shuō)明書(shū)B(niǎo).上市公告書(shū)C.定期報(bào)告D.臨時(shí)報(bào)告E.公司章程【答案】ABCD15、新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型有（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)E.違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)【答案】ABCD16、商業(yè)銀行保持合理的資產(chǎn)負(fù)債分布結(jié)構(gòu)有助于降低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，下列做法恰當(dāng)?shù)挠校ǎ?。A.保持合理的資金來(lái)源結(jié)構(gòu)B.制定適當(dāng)?shù)膫鶆?wù)組合，與主要資金提供者建立穩(wěn)健持久的關(guān)系C.適度分散客戶種類(lèi)和資金到期日D.關(guān)注貸款對(duì)象、時(shí)間跨度、還款周期等要素的分布結(jié)構(gòu)E.根據(jù)本行的業(yè)務(wù)特點(diǎn)持有合理的流動(dòng)資產(chǎn)組合【答案】ABCD17、監(jiān)管部門(mén)所關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)狀況包括行業(yè)整體風(fēng)險(xiǎn)狀況、區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)狀況和銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)狀況。對(duì)銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)狀況的監(jiān)管具體包括()。A.建立對(duì)支付危機(jī)的處置體系B.建立商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理匯報(bào)機(jī)制C.建立銀行風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)價(jià)和預(yù)警機(jī)制D.建立高風(fēng)險(xiǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的判斷和救助體系E.建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出機(jī)制及金融安全網(wǎng)【答案】ACD18、資金交易業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的一類(lèi)。從該業(yè)務(wù)的流程來(lái)看可分為前臺(tái)交易、中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理、后臺(tái)清算三個(gè)環(huán)節(jié)。其中后臺(tái)清算需注意的操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要包括()。A.因錄入錯(cuò)誤而錯(cuò)誤清算資金B(yǎng).交易定價(jià)模型或定價(jià)機(jī)制錯(cuò)誤C.因系統(tǒng)中斷而不能及時(shí)將資金清算到位D.未履行監(jiān)管部門(mén)所要求的強(qiáng)制性報(bào)告義務(wù)E.未及時(shí)監(jiān)測(cè)和報(bào)告交易員的超權(quán)限交易和重大頭寸變化【答案】ACD19、施工機(jī)械的（）是驅(qū)動(dòng)各類(lèi)施工機(jī)械進(jìn)行工作的原動(dòng)力。A.工作容量B.生產(chǎn)率C.動(dòng)力D.工作性能參數(shù)【答案】C20、下列事件可能給商業(yè)銀行帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)的有（）。A.即期外匯交易中，交易對(duì)手因系統(tǒng)故障未能按期交割B.借款人因經(jīng)濟(jì)危機(jī)陷入經(jīng)營(yíng)困境C.自動(dòng)取款機(jī)(ATM)未能正確按照客戶指令完成交易D.借款人的外部信用評(píng)級(jí)從AA級(jí)降為A級(jí)E.保函業(yè)務(wù)中因客戶未能履約而承擔(dān)連帶責(zé)任【答案】ABCD21、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的內(nèi)部審批程序應(yīng)當(dāng)包括由相關(guān)部門(mén)對(duì)其操作和風(fēng)險(xiǎn)管理程序的審核和認(rèn)可，其相關(guān)部門(mén)包括()。A.法律部門(mén)B.合規(guī)部門(mén)C.業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門(mén)D.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門(mén)E.負(fù)責(zé)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的部門(mén)【答案】ABCD22、法人信貸業(yè)務(wù)流程的環(huán)節(jié)包括(?)。A.信貸審查B.信貸審批C.貸款發(fā)放D.貸后管理E.信貸復(fù)核【答案】ABCD23、根據(jù)良好的公司治理和內(nèi)部控制原則，商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)應(yīng)當(dāng)能夠()。A.由市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)監(jiān)測(cè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)