基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范資料復(fù)習(xí)打印

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單選題（共50題）1、關(guān)于LOF份額認(rèn)購說法錯誤的是。（）A.目前，我國只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務(wù)B.目前，我國只有上海證券交易所開辦LOF業(yè)務(wù)C.LOF份額的認(rèn)購分場外認(rèn)購和場內(nèi)認(rèn)購兩種方式D.認(rèn)購渠道分為具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)營業(yè)部和基金管理人及其代銷機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點等?！敬鸢浮緽2、當(dāng)上市交易基金受到謠言、猜測、投機(jī)等因素的影響時，基金信息披露義務(wù)人有義務(wù)發(fā)布（）A.基金澄清公告B.基金收益公告C.基金臨時公告D.基金變動公告【答案】A3、（2016年真題）基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的（）。A.董事B.監(jiān)事C.咨詢服務(wù)人員D.投資管理人員【答案】C4、基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和（）A.控制指導(dǎo)B.審批監(jiān)督C.內(nèi)部監(jiān)控D.員工自律【答案】C5、(2017年)對私募基金業(yè)務(wù)活動進(jìn)行自律管理的機(jī)構(gòu)是（）。A.中國證券登記結(jié)算有限公司B.中國各證券交易所C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會【答案】C6、開放式基金所特有的風(fēng)險是（）。A.合規(guī)風(fēng)險B.技術(shù)風(fēng)險C.巨額贖回風(fēng)險D.基金自身的管理風(fēng)險【答案】C7、（2018年真題）我國可以申請從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C8、(2017年)中國證監(jiān)會的職責(zé)包括下列各項中的（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C9、下列屬于成長型股票的是（）。A.周期型股票B.低市盈率股C.藍(lán)籌股D.防御性股票【答案】A10、（2016年真題）A基金公司首發(fā)某開放式基金，其基金合同規(guī)定“本基金認(rèn)購人數(shù)應(yīng)不少于200人，方可以向證監(jiān)會辦理備案手續(xù)”，請問此條規(guī)定體現(xiàn)了證券投資基金的哪個特點？（）A.集合理財B.組合投資C.風(fēng)險投資D.信息透明【答案】A11、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向（）進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。A.中國證監(jiān)會B.中國基金業(yè)協(xié)會C.中國證券業(yè)協(xié)會D.工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)【答案】D12、督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時，應(yīng)當(dāng)及時告知公司（）和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議.并監(jiān)督整改措施的制定和落實。A.總經(jīng)理B.董事會C.股東會D.董事長【答案】A13、假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有期限半年，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，該日基金份額凈值為1.50元，則其獲得的贖回金額為（）元。A.1500B.1493C.1495D.1492.5【答案】D14、（2021年真題）某年年初某銀行為投資人甲完成基金開戶，風(fēng)險承擔(dān)能力測評后，甲購買了與其風(fēng)險承受能力匹配的A股票基金，當(dāng)年年中甲擬申購債券基金，該銀行僅要求甲在風(fēng)險揭示書上簽字后就辦理了申購業(yè)務(wù)，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，在B產(chǎn)品的銷售中，該銀行未完全履行哪項業(yè)務(wù)？（）A.投資者風(fēng)險承受能力測評義務(wù)B.適當(dāng)推薦產(chǎn)品義務(wù)C.投資者身份識別義務(wù)D.告知說明義務(wù)【答案】D15、在美國，共同基金將近50％由（）持有。A.企業(yè)年金B(yǎng).私人養(yǎng)老金C.社會保障基金D.醫(yī)療基金【答案】B16、下列表述中，不符合證券投資基金基本內(nèi)涵的有（）。A.證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金B(yǎng).基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性C.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有D.證券投資基金是一種直接投資工具【答案】D17、基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）。A.對基金客戶進(jìn)行身份識別B.基金募集申請核準(zhǔn)前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料C.書面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)D.委托基金管理人開立基金【答案】A18、(2017年)下列不符合專業(yè)審慎職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。A.基金從業(yè)人員應(yīng)區(qū)分投資分析中的事實、觀點和假設(shè)B.基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析時，保持獨(dú)立性與客觀性C.基金從業(yè)人員在向客戶預(yù)測所推介產(chǎn)品的未來收益時，應(yīng)分析該產(chǎn)品全部歷史業(yè)績D.基金從業(yè)人員應(yīng)牢固樹立風(fēng)險控制意識【答案】C19、(2016年)監(jiān)事會至少每年召開（）次會議。A.1B.2C.3D.4【答案】A20、基金募集期限一般不得超過（）個月。A.3B.6C.9D.12【答案】A21、基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序，其內(nèi)容不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)管理部門的薪資待遇【答案】D22、（）在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險的作用。A.股票B.債券C.基金D.衍生金融工具【答案】D23、基金管理人的基金宣傳推介材料，自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報（）備案。A.主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)B.注冊地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)C.中國證監(jiān)會D.證券交易所【答案】A24、甲生前無遺囑，購買了500萬元信托產(chǎn)品，指定兒子乙作為唯一的受益人，且信托設(shè)立后向朋友丁借100萬元。甲死后，其配偶丙要求分配信托財產(chǎn)，要求以信托財產(chǎn)還款，信托公司以下做法中正確的是（）。A.信托終止，信托財產(chǎn)作為甲的遺囑，向丁返還100萬元后，向乙、丙分配剩余的信托財產(chǎn)B.信托存續(xù)，不作為遺產(chǎn)進(jìn)行繼承分配，將乙、丙同時登記為共同受益人，拒絕丁主張C.信托存續(xù)，信托財產(chǎn)不構(gòu)成甲的遺產(chǎn)，拒絕丙和丁的主張D.信托終止，信托財產(chǎn)作為甲的遺產(chǎn)，向乙、丙各分配50%信托財產(chǎn)，拒絕丁主張【答案】C25、基金管理人應(yīng)自基金募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資。A.10B.3C.5D.1【答案】A26、以下關(guān)于QDⅡ基金的描述,不正確的是（）。A.QDLL是在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下,有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排B.QDLL基金可以人民幣為計價貨幣募集C.在境外募集資金可以進(jìn)行境內(nèi)證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者,簡稱QDⅡD.目前除了基金管理公司和證券公司外,商業(yè)銀行等其他金融機(jī)構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理財產(chǎn)品【答案】C27、（）是營造一個公正的政治、經(jīng)濟(jì)、法律環(huán)境，在此環(huán)境下，每個投資者在受到欺詐或不公平待遇時都能得到充分的法律救助。A.投資產(chǎn)品教育B.資產(chǎn)配置教育C.投資者權(quán)益保護(hù)D.投資決策教育【答案】C28、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。A.銷售基金時，基金管理人應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶等行為進(jìn)行規(guī)定B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)，公布基金宣傳推介材料D.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料【答案】C29、某投資者申購了證券投資基金，有權(quán)確認(rèn)該投資者持有基金份額事實的機(jī)構(gòu)是()A.中國證券登記結(jié)算公司B.基金托管機(jī)構(gòu)C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.證券交易所【答案】A30、基金在宣傳推介材料時，下列說法錯誤的是（）。A.不得登載單位或者個人的推薦性文字B.登載基金的過往業(yè)績C.承諾收益或承擔(dān)損失D.增加風(fēng)險提示【答案】C31、(2016年)基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。A.1B.3C.6D.12【答案】C32、關(guān)于中國證監(jiān)會依法采取的調(diào)查取證與限制交易措施，以下說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D33、關(guān)于基金投資人的風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價，以下表述錯誤的是（）。A.為保證所獲得信息的真實性和準(zhǔn)確性，基金銷售就夠必須采用當(dāng)面的形式對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產(chǎn)品前對進(jìn)投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力的追溯調(diào)查和評價D.在對基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價之前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核查基金投資人的投資資格【答案】A34、關(guān)于基金銷售費(fèi)用，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式【答案】A35、（2016年真題）下列情形中，不可以擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員或者其他從業(yè)人員的情形不包括（）。A.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的B.個人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)腃.因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨公司及其他機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員和國家工作人員D.對于違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)自破產(chǎn)清算之日起已逾5年的【答案】D36、（）是國際上將會計準(zhǔn)則與計算機(jī)語言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。A.QDllB.QFIIC.ETFD.XBRL【答案】D37、關(guān)于公募基金半年度報告，以下說法錯誤的是（）。A.半年度報告的管理人報告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報告B.半年度報告要披露過去1個月的凈值增長率C.半年度報告只需披露當(dāng)期的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)數(shù)據(jù)D.半年度報告需要進(jìn)行審計【答案】D38、下列對股權(quán)投資基金的表述中，正確的是（）。A.基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式B.依照利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資C.投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融資產(chǎn)和實物資產(chǎn)D.在實施過程中附帶考慮了將來的退出機(jī)制【答案】D39、下列關(guān)于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是()。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.股票基金、債券基金的申購和贖回按份額申購、金額贖回原則C.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則D.貨幣市場基金的申購和贖回按金額申購、份額贖回原則【答案】B40、下列關(guān)于基金從業(yè)人員關(guān)于內(nèi)幕交易的行為規(guī)范說法錯誤的是（）。A.不得自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息牟取不正當(dāng)利益B.不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公開信息從事交易活動C.不得泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開信息D.暗示他人從事內(nèi)幕交易活動【答案】D41、關(guān)于基金監(jiān)管的基本原則，下列說法中錯誤的是（）。A.集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價值B.具有基礎(chǔ)性的特征C.具有宏觀性的特征D.基礎(chǔ)性是指是對基金監(jiān)管活動的目的和宗旨的高度抽象【答案】D42、關(guān)于督察長的工作，以下描述錯誤的是（）。A.督察長就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評價B.督察長可對內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況提出建議C.督察長應(yīng)撰寫報告，反映內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況D.督察長在日常工作中調(diào)閱公司文檔，須董事會單獨(dú)授權(quán)【答案】D43、（）是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，是非常設(shè)的議事機(jī)構(gòu)。A.產(chǎn)品審批委員會B.運(yùn)營估值委員會C.投資決策委員會D.研究發(fā)展委員會【答案】C44、投資者教育的內(nèi)容包含（），這幾方面相輔相成，缺一不可。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C45、（）依法擔(dān)負(fù)國家對證券市場實施集中統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)。A.中國證監(jiān)會B.中國銀監(jiān)會C.中國人民銀行D.國務(wù)院【答案】A46、內(nèi)部控制的（）是指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。A.健全性原則B.相互制約原則C.獨(dú)立性原則D.有效性原則【答案】C47、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是()。A.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息B.不同意他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)C.違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B48、(2017年)按證券投資基金法律形式的不同，投資基金可以分為（）。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).封閉式基金和開放式基金C.本幣份額基金和外幣份額基金D.私募基金和公募基金【答案】A49、關(guān)于基金財產(chǎn)獨(dú)立性的表現(xiàn)，下列說法不正確的是（）。A.基金財產(chǎn)的債務(wù)由基金份額持有人承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對基金財產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任B.基金財產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)?；鸸芾砣撕屯泄苋瞬坏脤⒒鹭敭a(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)C.基金管理人和托管人因基金財產(chǎn)的管理、運(yùn)用或其他情形而取得的財產(chǎn)和收