內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會(huì)

Word第第頁(yè)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會(huì)關(guān)于內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會(huì)1

20xx年10月9日，郵儲(chǔ)銀行上饒市分行抗建中路支行利用晚上時(shí)間，組織員工開展內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)活動(dòng)，此次活動(dòng)旨在提高支行的內(nèi)控管理水平，讓支行內(nèi)控水平更上一層樓。

據(jù)悉，此次學(xué)習(xí)活動(dòng)由抗建中路支行支行長(zhǎng)主持召開，該支行支行長(zhǎng)帶著大家通過(guò)學(xué)習(xí)過(guò)去幾年銀行發(fā)生的典型案例，為支行員工敲響了警鐘，并依據(jù)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年活動(dòng)的要求，針對(duì)“與上市規(guī)范對(duì)標(biāo)、與監(jiān)管要求對(duì)標(biāo)、與內(nèi)控評(píng)價(jià)對(duì)標(biāo)”的三個(gè)對(duì)標(biāo)，要求支行員工以此為標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)支行內(nèi)控進(jìn)行內(nèi)控達(dá)標(biāo)商量，準(zhǔn)時(shí)發(fā)覺問(wèn)題，并進(jìn)行整改。

內(nèi)控體系的健全與完善，是金融消費(fèi)者關(guān)注的重點(diǎn)內(nèi)容，合規(guī)的操作流程能夠提高消費(fèi)者對(duì)銀行的信任度，郵儲(chǔ)銀行此次活動(dòng)的開展，有利于提高該行的內(nèi)控管理水平，增添消費(fèi)者對(duì)郵儲(chǔ)銀行的信念，讓消費(fèi)者能夠在享受便捷金融服務(wù)的同時(shí)，得到合法的金融權(quán)益保障。

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為進(jìn)一步建設(shè)優(yōu)良的內(nèi)控文化，提升內(nèi)控管理水平，依據(jù)上級(jí)行文件精神和支行當(dāng)前工作支配，10月17日晚，郵儲(chǔ)銀行豐城市支行組織全行員工召開了以“三個(gè)對(duì)標(biāo)”為主題的“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)。

會(huì)上，該支行對(duì)“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)做了有序部署，對(duì)活動(dòng)各階段開展的內(nèi)容、時(shí)間和形式要求做了具體規(guī)定和充分傳達(dá)。同時(shí)該支行一把手黃華偉行長(zhǎng)也就活動(dòng)啟動(dòng)做了重要講話，強(qiáng)調(diào)指出“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)意義和主旨所在，并對(duì)活動(dòng)開展提出了“四個(gè)加強(qiáng)和一個(gè)平衡”要求，即要加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)、強(qiáng)化督導(dǎo)，加強(qiáng)郵銀協(xié)作、明確職責(zé)，加強(qiáng)監(jiān)管溝通、準(zhǔn)時(shí)反饋，加強(qiáng)內(nèi)部學(xué)習(xí)，提升意識(shí)，以及平衡內(nèi)控管理與業(yè)務(wù)進(jìn)展的關(guān)系，扎實(shí)穩(wěn)步推動(dòng)活動(dòng)的開展和落實(shí)。

據(jù)了解，本次“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)目標(biāo)是通過(guò)與上市規(guī)范、監(jiān)管要求和內(nèi)控評(píng)價(jià)對(duì)標(biāo)，深化查找全行在內(nèi)控管理上存在的差距，全面梳理和整改在內(nèi)控管理上存在的問(wèn)題;活動(dòng)重點(diǎn)是圍繞“與上市規(guī)范對(duì)標(biāo)”、“與監(jiān)管要求對(duì)標(biāo)”、“與內(nèi)控評(píng)價(jià)對(duì)標(biāo)”、“落實(shí)整改問(wèn)責(zé)”、“內(nèi)部掌握點(diǎn)專項(xiàng)梳理”、“內(nèi)控學(xué)問(wèn)培訓(xùn)考試及學(xué)問(wèn)競(jìng)賽”等方面開展。支行旨在通過(guò)開展此次“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)，切實(shí)提高全行員工內(nèi)控學(xué)問(wèn)、規(guī)范員工合規(guī)操作，提高銀行內(nèi)控管理水平，為郵儲(chǔ)銀行的良好健康進(jìn)展保駕護(hù)航。

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學(xué)了一段時(shí)期的內(nèi)部掌握，通過(guò)老師對(duì)學(xué)問(wèn)的講解和結(jié)合案例的分析，使我對(duì)企業(yè)內(nèi)部掌握有了全面熟悉。企業(yè)內(nèi)部掌握是一整套完好的體系，它由組織架構(gòu)、進(jìn)展戰(zhàn)略、人力資源、社會(huì)責(zé)任、企業(yè)文化、資金活動(dòng)、選購(gòu)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、銷售業(yè)務(wù)等各個(gè)部分組成。每一部分都是不行或缺的，都是企業(yè)內(nèi)部掌握正常運(yùn)行的必要條件。以下是我對(duì)學(xué)習(xí)內(nèi)部掌握這門課的心得體會(huì)。

一、通過(guò)對(duì)內(nèi)部掌握的學(xué)習(xí)，我認(rèn)為當(dāng)前內(nèi)掌握度存在的問(wèn)題有以下三點(diǎn)：

1、對(duì)內(nèi)掌握度的熟悉不到位。有的把內(nèi)部掌握簡(jiǎn)潔地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制;有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控與進(jìn)展的關(guān)系等問(wèn)題上，熟悉有偏差，把加強(qiáng)內(nèi)控與進(jìn)展和效益對(duì)立起來(lái)，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范的選擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實(shí)際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。

2、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機(jī)制不建全，是直接影響內(nèi)掌握度的有效落實(shí)?；?、監(jiān)察部門不能起到查錯(cuò)防漏、訂正違規(guī)、強(qiáng)化管理、掌握風(fēng)險(xiǎn)的作用。內(nèi)部稽核、監(jiān)察體制不順，本身沒(méi)有處理問(wèn)題權(quán)，有的問(wèn)題得不到真實(shí)反映，使一些問(wèn)題被積壓下來(lái)，沒(méi)有相應(yīng)的制約措施。

3、風(fēng)險(xiǎn)掌握系統(tǒng)不健全，對(duì)內(nèi)部掌握的評(píng)價(jià)與監(jiān)督不夠。風(fēng)險(xiǎn)掌握是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部掌握中的一個(gè)難點(diǎn)，目前我行缺乏詳細(xì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及掌握為核心的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理體系.管理制度也極不完善，貸款發(fā)放還沒(méi)有實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)度管理。

二、本人的體會(huì)

1、對(duì)內(nèi)部掌握內(nèi)涵的正確熟悉。在沒(méi)有正式學(xué)這門課之前，我認(rèn)為內(nèi)部掌握就是制定企業(yè)規(guī)章制度，內(nèi)部掌握主要是會(huì)計(jì)和審計(jì)部門的工作，內(nèi)部掌握就是為防止貪腐舞弊。直到老師開頭介紹內(nèi)部掌握時(shí)，我才發(fā)覺之前對(duì)內(nèi)部掌握的熟悉是不當(dāng)?shù)?。所謂內(nèi)部掌握，從靜態(tài)角度講，就是企業(yè)為確保會(huì)計(jì)信息牢靠、企業(yè)資產(chǎn)平安和完好、經(jīng)營(yíng)效率之提高，以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行，所制定的各種掌握措施、程序和方法。從動(dòng)態(tài)角度講，就是上述掌握措施、掌握程序和掌握方法的執(zhí)行，以及實(shí)現(xiàn)其會(huì)計(jì)信息牢靠、企業(yè)資產(chǎn)平安、經(jīng)營(yíng)效率提高、有關(guān)法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標(biāo)的過(guò)程。

2、所謂有效的內(nèi)部掌握包含有四層含義，即：其一，它是無(wú)時(shí)不控的貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;其二，它是無(wú)處不控的.——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以表達(dá)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無(wú)人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部掌握才是至高無(wú)尚的;其四，它是無(wú)事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)無(wú)不在其掌握之下進(jìn)行，沒(méi)有例外與“個(gè)案”處理。

那么企業(yè)要建立怎樣的內(nèi)部掌握呢?首先我本人認(rèn)為：增添自律意識(shí)是根本。一切活動(dòng)離不開人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部掌握不能例外。良好的內(nèi)部掌握既是經(jīng)營(yíng)管理者設(shè)計(jì)構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。假如說(shuō)設(shè)計(jì)構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難。由于，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說(shuō)，自律意識(shí)堅(jiān)固樹立之日，才是內(nèi)部掌握運(yùn)行完全到位之時(shí)。

增添自律意識(shí)，從基本面來(lái)看，就是要增添全員的自律意識(shí)。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“閱歷”操作。其次，要樹立制度面前人人公平的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部掌握人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。

增添自律意識(shí)，從重點(diǎn)對(duì)象看，就是要增添兩級(jí)經(jīng)營(yíng)管理班子的自律意識(shí)，真正做到經(jīng)營(yíng)與管理兩手抓，業(yè)務(wù)進(jìn)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。

增添自律意識(shí)可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度;通過(guò)學(xué)習(xí)，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)閱歷上有標(biāo)桿，吸取教訓(xùn)上有對(duì)象。要頂住一切壓力，對(duì)那些置內(nèi)掌握度于不顧的我行我素者，果敢地進(jìn)行調(diào)整，直到清理出隊(duì)伍，以儆效尤。嚴(yán)格嚴(yán)峻查處是保障。內(nèi)掌握度的建立并不意味著就肯定能有效貫徹執(zhí)行，這是由于還存在減弱其效力的主客觀因素。如：嚴(yán)格檢查，嚴(yán)峻處置。即嚴(yán)格檢查：就是要堅(jiān)持以制度為標(biāo)準(zhǔn)，事實(shí)為根據(jù)，甄別是非，確認(rèn)對(duì)錯(cuò)，分清主次，界定責(zé)任。不搞雙重或多重標(biāo)準(zhǔn)，不有意夸大或縮小問(wèn)題，不回避沖突，混淆是非，不當(dāng)“和事老”，報(bào)實(shí)情、說(shuō)實(shí)話、辦實(shí)案。

綜上所述，通過(guò)對(duì)內(nèi)掌握課程的學(xué)習(xí)，使我在今后的工作中，必需忠于職守，弘揚(yáng)創(chuàng)新之風(fēng)，履職責(zé);弘揚(yáng)學(xué)習(xí)之風(fēng)，強(qiáng)素養(yǎng);弘揚(yáng)務(wù)實(shí)之風(fēng)，講效率;弘揚(yáng)艱苦奮斗之風(fēng)，樹形象。堅(jiān)固樹立“勤政、廉潔、求實(shí)、高效”的工作作風(fēng)，帶頭模范執(zhí)行制度，促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營(yíng)，營(yíng)造公司和諧奮進(jìn)環(huán)境和秩序。

最終，我將以此次學(xué)習(xí)的開展為契機(jī)，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績(jī)，為促進(jìn)公司的各項(xiàng)工作得到健康的進(jìn)展做出自己的奉獻(xiàn)。

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近日，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行召開“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)電視電話會(huì)議，確定用3年的時(shí)間，在全國(guó)郵政金融板塊范圍內(nèi)開展“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”“內(nèi)控優(yōu)化年”和“內(nèi)控提升年”內(nèi)控建設(shè)活動(dòng)。這是郵儲(chǔ)銀行繼20xx年“合規(guī)大商量”、20xx年“合規(guī)大行動(dòng)”、20xx年“合規(guī)回頭看”活動(dòng)取得良好效果后，為進(jìn)一步提高全行內(nèi)控合規(guī)管理水平實(shí)行的重大舉措。集團(tuán)公司副總經(jīng)理、郵儲(chǔ)銀行行長(zhǎng)呂家進(jìn)出席會(huì)議并講話。

呂家進(jìn)充分確定了過(guò)去三年全行合規(guī)管理工作取得的重要成果，指出內(nèi)控建設(shè)活動(dòng)是合規(guī)活動(dòng)的連續(xù)和進(jìn)展，要提高熟悉，高度重視，將“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)作為當(dāng)前一項(xiàng)重點(diǎn)工作來(lái)抓，確?；顒?dòng)有效貫徹和全面落地;要全員參加，合力推動(dòng)，每個(gè)單位、每位員工都要主動(dòng)投身其中，對(duì)比活動(dòng)詳細(xì)要求，仔細(xì)學(xué)習(xí)、對(duì)標(biāo);要借鑒閱歷，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，汲取專業(yè)詢問(wèn)機(jī)構(gòu)的先進(jìn)理念和專業(yè)閱歷，使郵儲(chǔ)銀行的內(nèi)控體系建設(shè)有一個(gè)高的起點(diǎn);要循序漸進(jìn)，注意實(shí)效，通過(guò)3年時(shí)間的積累和沉淀，使全行內(nèi)控工作實(shí)現(xiàn)質(zhì)的飛躍。呂家進(jìn)強(qiáng)調(diào)，在內(nèi)控體系建設(shè)過(guò)程中也要注意進(jìn)展，內(nèi)控建設(shè)和進(jìn)展猶如“鳥之兩翼”“車之兩輪”，需要統(tǒng)籌兼顧，協(xié)調(diào)共進(jìn)。

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平安性是銀行經(jīng)營(yíng)的三原則之一，在社會(huì)經(jīng)濟(jì)不景氣的大環(huán)境下，平安性越加受到各銀行的重視。內(nèi)控建設(shè)作為銀行平安經(jīng)營(yíng)的重要內(nèi)容，對(duì)銀行進(jìn)展具有重要作用。為加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，促進(jìn)銀行更加平安穩(wěn)健運(yùn)行，依據(jù)上級(jí)行分行關(guān)于做好20xx-2023年“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)文件精神，10月17日，郵儲(chǔ)銀行崇仁縣支行召開了“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)啟動(dòng)大會(huì)。

會(huì)上，成立了由一把手擔(dān)當(dāng)內(nèi)控建設(shè)活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)小組并制定了詳細(xì)活動(dòng)實(shí)施方案。同時(shí)，該行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)總體要求等相關(guān)事宜進(jìn)行了宣貫并對(duì)本年“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)的“三個(gè)對(duì)標(biāo)、一項(xiàng)考試”做了重要布署。該行行長(zhǎng)表示，今年是郵儲(chǔ)銀行上市的元年，為到達(dá)與上市規(guī)范對(duì)標(biāo)、與監(jiān)管要求對(duì)標(biāo)和內(nèi)控評(píng)價(jià)對(duì)標(biāo)要求，全行要深化查找支行在內(nèi)控管理上存在的差距，全面梳理在內(nèi)控管理上存在的問(wèn)題并做好整改。

會(huì)后，參會(huì)人員表示將把內(nèi)控建設(shè)和業(yè)務(wù)進(jìn)展放在同等重要的位置上來(lái)抓，加大對(duì)網(wǎng)點(diǎn)資金、信貸員違規(guī)行為及十條禁令等檢查頻次，同時(shí)協(xié)作稽查員的檢查，共同做好支行的內(nèi)控建設(shè)工作。

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為進(jìn)一步提高郵銀內(nèi)控合規(guī)管理水平，近日，郵儲(chǔ)銀行江門市分行在全轄范圍內(nèi)啟動(dòng)了“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)。郵儲(chǔ)銀行江門市分行打算用三年的時(shí)間，在全轄范圍內(nèi)開展“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”、“內(nèi)控優(yōu)化年”和“內(nèi)控提升年”系列內(nèi)控建設(shè)活動(dòng)，旨在推動(dòng)內(nèi)控管理工