潛山市郵政分公司2021年8月合規(guī)考試

潛山市郵政分公司2021年8月合規(guī)考試[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________所屬網(wǎng)點(diǎn)：[填空題]*_________________________________一、單選

1、違規(guī)自辦第三方支付機(jī)具，如郵驛付、?？迫谕?、拉卡拉、嘉聯(lián)、通聯(lián)、開店寶等，給予（）[單選題]*A、告誡B、警告C、記過D、開除(正確答案)2、個(gè)人貸款未結(jié)清額度（不含房貸、車貸）不得超（）萬元[單選題]*A、10B、20C、30D、50(正確答案)3、信用卡授信總額不得超過（）萬元。[單選題]*A、5B、10C、20D、30(正確答案)4、信用卡月均使用額度不得超過（）萬元。[單選題]*A、1B、2(正確答案)C、3D、45、信用卡與各類網(wǎng)貸月均使用額度不得超過個(gè)人月收入（）倍。[單選題]*A、1B、2C、3D、5(正確答案)6、信用卡不得超（）張。[單選題]*A、1B、2C、3(正確答案)D、47、信用卡套現(xiàn)目前給予（）處理。[單選題]*A、告誡B、警告C、記過(正確答案)D、開除8、員工違規(guī)行為四級(jí)處置措施中的一級(jí)處置措施是（）。[單選題]*A、教育、談話、責(zé)令限期改正(正確答案)B、持續(xù)關(guān)注，關(guān)注方式包含但不限于現(xiàn)場(chǎng)談話、走訪、提供征信信息等，直至風(fēng)險(xiǎn)隱患消除。C、采取離崗檢查、施行強(qiáng)制休假、調(diào)離本職崗位等措施。D、案件調(diào)查和處理9、員工違規(guī)行為四級(jí)處置措施中的二級(jí)處置措施是（）。[單選題]*A、教育、談話、責(zé)令限期改正B、持續(xù)關(guān)注，關(guān)注方式包含但不限于現(xiàn)場(chǎng)談話、走訪、提供征信信息等，直至風(fēng)險(xiǎn)隱患消除。(正確答案)C、采取離崗檢查、施行強(qiáng)制休假、調(diào)離本職崗位等措施。D、案件調(diào)查和處理10、員工違規(guī)行為四級(jí)處置措施中的三級(jí)處置措施是（）。[單選題]*A、教育、談話、責(zé)令限期改正B、持續(xù)關(guān)注，關(guān)注方式包含但不限于現(xiàn)場(chǎng)談話、走訪、提供征信信息等，直至風(fēng)險(xiǎn)隱患消除。C、采取離崗檢查、施行強(qiáng)制休假、調(diào)離本職崗位等措施。(正確答案)D、案件調(diào)查和處理11、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，對(duì)同一會(huì)計(jì)年度內(nèi)與超過3家保險(xiǎn)公司開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)合作承擔(dān)直接責(zé)任，銀保監(jiān)給予的行政處罰決定是警告，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第二項(xiàng)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處（）罰款。[單選題]*A、一萬元以下B、一萬元以上五萬元以下C、五萬元以上五十萬元以下(正確答案)D、五十萬元以上12、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)（）至少組織1次服務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急處理演練，做好演練登記并附演練照片（紙質(zhì)資料）。[單選題]*A、每周B、每月(正確答案)C、每季D、每年13、網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)（）開展本網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)質(zhì)量自查，自查問題整改到位。[單選題]*A、每周B、每月(正確答案)C、每季D、每年14、消保、服務(wù)質(zhì)量、反洗錢、反假幣學(xué)習(xí)，內(nèi)控會(huì)議記錄（）至少1次。[單選題]*A、每周B、每月(正確答案)C、每季D、每年15、員工行為排查（）開展一次。[單選題]*A、每周B、每月C、每季(正確答案)D、每年16、“服務(wù)監(jiān)督卡”自（）起開始實(shí)施。[單選題]*A、2021/8/13(正確答案)B、2021/7/13C、2021/6/13D、2021/5/1317、網(wǎng)點(diǎn)在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)將（）交給客戶，卡片注明了網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人電話、市分公司金融部監(jiān)督電話，以便上級(jí)機(jī)構(gòu)快速介入客戶投訴，爭(zhēng)取將投訴化解在內(nèi)部，避免客戶撥打監(jiān)管部門投訴電話。[單選題]*A、服務(wù)監(jiān)督卡(正確答案)B、支局長(zhǎng)名片C、理財(cái)經(jīng)理名片D、積分卡二、判斷題

1、可以提供信用卡給父母、子女、配偶或其他親朋使用。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)2、貸款資金可以流入房市、股市。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)3、可以經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)中兼職（包括開網(wǎng)店、微店等）。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)4、本人在工商稅務(wù)等部門無經(jīng)商辦企記錄、實(shí)際參與企