企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管控體系文件全套實(shí)例

PAGEPAGE1企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管控體系文件全套實(shí)例企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管控體系文件全套實(shí)例：一、背景與目標(biāo)在現(xiàn)今市場競爭激烈，全球化程度加劇的時(shí)代，企業(yè)面臨各種內(nèi)部和外部風(fēng)險(xiǎn)。為了規(guī)范企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理，提高企業(yè)管理效率和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，特制定本企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管控體系文件。本企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管控體系的目標(biāo)是通過風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)和管控，使企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)可識(shí)別、可區(qū)分、可管控、可改善，并進(jìn)一步提高企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的科學(xué)化、精細(xì)化、個(gè)性化和系統(tǒng)化水平，為實(shí)現(xiàn)公司的戰(zhàn)略目標(biāo)提供強(qiáng)有力的支持。二、管理體系本企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管控體系由六個(gè)部分組成，分別是：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)體系、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與匯總、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與處理、風(fēng)險(xiǎn)事故管理與溯源。1.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)體系：通過公司內(nèi)部和外部風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)分析，建立風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)分類體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)不同等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)的劃分，減少不同等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)的影響。2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與匯總：通過對(duì)企業(yè)內(nèi)外部的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行波及分析、趨勢分析和影響程度等維度的分析，對(duì)企業(yè)可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別，并匯總形成風(fēng)險(xiǎn)清單。3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)清單進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與控制措施，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)措施的實(shí)施情況進(jìn)行跟蹤。4.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與預(yù)警：通過建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對(duì)企業(yè)存在的多樣性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測和預(yù)警，及時(shí)提出警告和應(yīng)對(duì)措施。5.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與處理：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)所在關(guān)鍵過程，采取相應(yīng)措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和處理，確保企業(yè)的正常經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)管控的有效性。6.風(fēng)險(xiǎn)事故管理與溯源：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事故進(jìn)行分析溯源，總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)事件的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，優(yōu)化企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)體系。三、具體實(shí)現(xiàn)方法1.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)體系根據(jù)企業(yè)的行業(yè)特性、經(jīng)營管理方向、社會(huì)環(huán)境要素等情況，建立不同等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)分類體系，包括核心風(fēng)險(xiǎn)、重要風(fēng)險(xiǎn)、一般風(fēng)險(xiǎn)、基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)和微觀風(fēng)險(xiǎn)等五個(gè)等級(jí)。在此基礎(chǔ)上，設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)部門，組建具備相應(yīng)能力的風(fēng)險(xiǎn)專業(yè)團(tuán)隊(duì)，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)分類和管理的全員參與。2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與匯總通過定期主題走訪、實(shí)地考察、經(jīng)驗(yàn)總結(jié)等方法，發(fā)現(xiàn)企業(yè)內(nèi)外部存在的各種風(fēng)險(xiǎn)，定期更新風(fēng)險(xiǎn)清單，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和評(píng)估。3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件的嚴(yán)重性、概率等性質(zhì)進(jìn)行分類，建立風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃，采取相應(yīng)措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)控制。4.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與預(yù)警通過建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和預(yù)警機(jī)制，提前獲悉風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生和變化的趨勢，并迅速制定應(yīng)對(duì)措施，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)緩解或者風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等處理。5.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與處理針對(duì)不同等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的要求采取相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施，有計(jì)劃的提前處理風(fēng)險(xiǎn)事件，減輕風(fēng)險(xiǎn)事件的影響。6.風(fēng)險(xiǎn)事故管理與溯源針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事故，進(jìn)行原因剖析和溯源，找到風(fēng)險(xiǎn)事件產(chǎn)生的具體因素，總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)事件的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，并優(yōu)化企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)體系，做到風(fēng)險(xiǎn)管控的持續(xù)性、穩(wěn)定性、精細(xì)性。四、管理機(jī)構(gòu)及職責(zé)1.公司董事會(huì)：負(fù)責(zé)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理體系的制定、修改、調(diào)整和審議，對(duì)重要的風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)施進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)估。2.內(nèi)部監(jiān)督部門：負(fù)責(zé)企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)督和評(píng)估，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃，有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。3.風(fēng)險(xiǎn)部門：承擔(dān)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的任務(wù)，協(xié)助各業(yè)務(wù)部門，做好日常風(fēng)險(xiǎn)管控工作，管理全流程風(fēng)險(xiǎn)，并為公司的決策提供數(shù)據(jù)支持和決策參考。4.業(yè)務(wù)部門：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)部門的要求，協(xié)助該部門進(jìn)行日常風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)控制要求，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃，實(shí)施針對(duì)性控制措施。五、風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)1.集中管控：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)整體進(jìn)行監(jiān)控和管控，集中在風(fēng)險(xiǎn)部門進(jìn)行協(xié)調(diào)、管理和控制。2.分散管控：將風(fēng)險(xiǎn)管控下放至各業(yè)務(wù)部門，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制策略深入反應(yīng)，強(qiáng)化部門風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。3.綜合管控：針對(duì)公司戰(zhàn)略、任務(wù)、關(guān)鍵業(yè)務(wù)、重要位置和重要客戶等方面，實(shí)施專門風(fēng)險(xiǎn)管理。六、管理要求1.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類管理。2.首要、穩(wěn)定、不可轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)，必須在最短時(shí)間內(nèi)進(jìn)行有效的應(yīng)對(duì)和控制。3.風(fēng)險(xiǎn)管理需要在企業(yè)內(nèi)部和外部開展，同時(shí)各部門需要高度配合、互相協(xié)作。4.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)通過監(jiān)測預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)處理管理，在業(yè)務(wù)過程中主動(dòng)開展風(fēng)險(xiǎn)防范行動(dòng)。5.風(fēng)險(xiǎn)管理需要經(jīng)常進(jìn)行評(píng)估，根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整和改進(jìn)。七、作用和效果通過企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管控體系的建立，可以有效地識(shí)別、分析和控制企業(yè)內(nèi)部和外部因素帶來的風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)對(duì)各