2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范練習(xí)題(二)及答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范練習(xí)題(二)及答案單選題（共180題）1、基金銷售機構(gòu)應(yīng)監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.3B.5C.10D.15【答案】C2、與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】D3、私募基金可以進行推介渠道的是（）。A.公開出版資料B.海報戶外廣告C.公共門戶網(wǎng)站D.有特定對象的講座【答案】D4、一般情況下，以下基金信息的披露時間無法事先預(yù)見的是（）。A.臨時信息披露B.基金募集信息披露C.基金份額上市交易公告書D.基金季度報告【答案】A5、通過（），投資者可以隨時隨地獲得包括投資常識、行情、開放式基金凈值、投資者賬戶信息等信息服務(wù)，以及基金交易、基金資訊等服務(wù)。A.電話服務(wù)中心B.自動傳真C.電子信箱D.互聯(lián)網(wǎng)【答案】D6、我國分級基金的募集包括（）兩種方式。A.合并募集和分開募集B.現(xiàn)金募集和非現(xiàn)金募集C.場內(nèi)募集和場外募集D.直銷募集和分銷募集【答案】A7、關(guān)于操作風(fēng)險的表述，以下錯誤的是（）。A.操作風(fēng)險包括制度和流程風(fēng)險、信息技術(shù)風(fēng)險、新業(yè)務(wù)風(fēng)險和人力資源風(fēng)險B.操作風(fēng)險是全公司所有部門要應(yīng)對的風(fēng)險C.操作風(fēng)險是指由于公司內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失靈帶來的風(fēng)險D.操作風(fēng)險不包括關(guān)鍵崗位人員配置不當(dāng)造成的業(yè)務(wù)差錯的風(fēng)險【答案】D8、關(guān)于基金合同對基金份額持有人權(quán)利的約定，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額持有人可參與基金投資運作B.基金份額持有人可要求召開基金份額持有人大會并對大會審議事項行使表決權(quán)C.基金份額持有人可對基金里人、托管人或基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為提起行政訴訟D.基金份額持有人可參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)【答案】A9、申請登記期間，登記事項發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時告知（）并變更申請登記內(nèi)容。A.證券業(yè)協(xié)會B.證監(jiān)會C.銀監(jiān)會D.基金業(yè)協(xié)會【答案】D10、下列不屬于貨幣市場基金的申購和贖回原則的是()。A.確定價原則B.未知價交易原則C.金額申購原則D.份額贖回原則【答案】B11、開放式基金的發(fā)售基金管理人辦理，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前（）日公布招募說明書、基金合同和其他相關(guān)文件。A.3B.2C.4D.1【答案】A12、基金管理人董事會可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險管理委員會，負責(zé)（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C13、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金類型是（）。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.對沖基金D.契約型基金【答案】B14、按運作方式可以將分級基金分為（）。A.股票型分級基金和債券型分級基金B(yǎng).封閉式分級基金和開放式分級基金C.簡單融資型分級基金和復(fù)雜型分級基金D.主動投資型分級基金和被動投資型分級基金【答案】B15、基金銷售機構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實務(wù)操作不包括（）。A.建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.信息技術(shù)負責(zé)人和信息安全負責(zé)人可以由同一人兼任D.在內(nèi)部建立完善的信息管理體系【答案】C16、“產(chǎn)品設(shè)計同質(zhì)化、市場細分不到位、產(chǎn)品定位不明確”屬于基金的（）銷售策略的不足之處。A.價格B.促銷C.渠道D.產(chǎn)品【答案】D17、(2017年)下列關(guān)于基金銷售適用性的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A18、投資者提交基金認購申請后，一般可于（）日后到辦理申購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】C19、根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。A.可轉(zhuǎn)換債券基金B(yǎng).金融債券基金C.政府債券基金D.企業(yè)債券基金【答案】A20、當(dāng)基金銷售機構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)()保障基金投資人的合法利益。A.優(yōu)先B.其次C.最后D.不必【答案】A21、QDⅡ是（）的首字母縮寫。A.境外機構(gòu)投資者B.合格的境外機構(gòu)投資者C.境內(nèi)機構(gòu)投資者D.合格的境內(nèi)機構(gòu)投資者【答案】D22、(2016年)基金公司監(jiān)事會履行合規(guī)責(zé)任不包括（）。A.當(dāng)董事或經(jīng)理人員采集業(yè)務(wù)違法時，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止違法行為B.審議批準公司年度合規(guī)報告C.監(jiān)事會有權(quán)委托會計師或其他第三方人員對公司業(yè)務(wù)及財務(wù)狀況進行調(diào)查D.可以提議召開臨時股東會【答案】B23、（2016年真題）據(jù)專業(yè)審慎要求，基金管理公司以下崗位全部必須取得基金從業(yè)資格的是（）。A.基金會計、公司出納B.基金經(jīng)理、行政經(jīng)理C.人事經(jīng)理、客服坐席D.資金清算、基金銷售【答案】D24、下列關(guān)于開放式基金認購份額的計算的說法不正確的是（）。A.認購份額=（認購金額+認購利息）/基金份額面值B.認購費用=凈認購金額*認購費率C.基金認購費率將統(tǒng)一以凈認購金額為基礎(chǔ)收取D.“認購金額”指投資人在認購申請中填寫的認購金額總額【答案】A25、(2016年)下列關(guān)于保本基金風(fēng)險投資額的表述，不正確的是（）。A.風(fēng)險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×安全墊B.風(fēng)險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×（投資組合現(xiàn)時凈值-價值底線）C.風(fēng)險資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險資產(chǎn)投資額÷基金凈值×100%D.風(fēng)險資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險資產(chǎn)投資額÷保本資產(chǎn)投資額【答案】D26、依據(jù)《證券法》的規(guī)定，證券交易所不可以制定（）。A.上市規(guī)則B.交易規(guī)則C.會員管理規(guī)則D.信息披露監(jiān)管規(guī)則【答案】D27、（）可以成立專業(yè)委員會。A.股東會B.監(jiān)事會C.風(fēng)險管理委員會D.董事會【答案】D28、基金管理公司的督察長直接對()負責(zé)。A.董事會B.股東大會C.中國證監(jiān)會D.監(jiān)事會【答案】A29、基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額應(yīng)達到準予注冊規(guī)模的（）以上。A.25％B.30％C.50％D.80％【答案】D30、（）是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容A.基金職業(yè)道德規(guī)范教育B.品質(zhì)培養(yǎng)C.道德教育D.專業(yè)技能【答案】A31、（2017年真題）某封閉式基金最新公布的基金份額凈值為0．9元，市場交易價格過去一個月平均為0．65元，該基金的折價率為（）。A.27.78％B.25％C.38.46％D.28.86％【答案】A32、基金銷售協(xié)議的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D33、(2016年)合規(guī)獨立性中，（）的獨立性最為重要A.部門B.機制C.人員D.問責(zé)【答案】A34、（）是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容A.基金職業(yè)道德規(guī)范教育B.品質(zhì)培養(yǎng)C.道德教育D.專業(yè)技能【答案】A35、下列材料不屬于基金宣傳推介材料的是（）。A.公開出版資料B.海報C.通信資料D.基金合同【答案】D36、不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。A.1.50%B.0.75%C.1%D.0.50%【答案】A37、基金管理人應(yīng)將不低于申購贖回費用總額的（）歸入基金財產(chǎn)。A.15%B.25%C.35%D.45%【答案】B38、目前，證券投資基金的主流產(chǎn)品是（）。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.公募基金D.私募基金【答案】B39、基金管理公司或基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C40、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）》，投資合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B.重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定D.加強從業(yè)人員的崗前教育【答案】D41、（2021年真題）某貨幣基金總份額為100億份，T+1日接受申購3億份，贖回15億份，基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1億份，轉(zhuǎn)入4億份，以下說法正確的是（）。A.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認為有能力兌付全部贖回申請時，可以接受全部贖回B.T+1日未觸發(fā)巨額贖回，管理人接受全額贖回C.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認為兌付全部贖回有困難，可以暫停贖回D.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認為兌付全部贖回有困難，可以拒絕金額較大的贖回申請【答案】B42、A銀行基金風(fēng)險管理部門對其代銷的基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價，其需要考慮的因素包括（）。A.I、II、ⅢB.I、ⅢC.I、II、Ⅲ、IVD.I、II【答案】C43、一個規(guī)模10億的基金在單個開放日凈贖回份額為（）時,可以認為出現(xiàn)了巨額贖回。A.8000萬B.1億C.9000萬D.7000萬【答案】B44、養(yǎng)老基金投資具有（）等特點。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C45、《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺的日期是（）。A.1999年12月B.2001年9月C.2002年2月D.2005年3月【答案】C46、以下不屬于我國開放式基金注冊登記體系模式的是（）A.內(nèi)置和外置兼有的以“混合”模式B.委托中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機構(gòu)的“外置”模式C.委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機構(gòu)的“外置”模式D.基金管理人自建登記系統(tǒng)的"內(nèi)置〃模式【答案】B47、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的證券投資基金是()。A.指數(shù)基金B(yǎng).增長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】D48、美國資產(chǎn)管理機構(gòu)之一銀行，通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。此項業(yè)務(wù)屬于銀行的（）。A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.負債業(yè)務(wù)C.表外業(yè)務(wù)D.代理業(yè)務(wù)【答案】C49、公司管理層對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)直接責(zé)任，履行的風(fēng)險管理職責(zé)是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】C50、關(guān)于提供ETF的申購清單和贖回清單，以下表述正確的是（）A.在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)提供ETF的申購清單和贖回清單B.在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、基金業(yè)協(xié)會提供ETF的申購清單和贖回清單C.在每日開市前，基金托管人需向證券經(jīng)營所、證券登記結(jié)算機構(gòu)提供ETF的申購清單和贖回清單D.在每日開市前，基金托管人需向證券交易所、基金業(yè)協(xié)會提供ETF的申購清單和贖回清單【答案】A51、（）是對投資產(chǎn)品和服務(wù)做出選擇的行為或過程，是整個投資者教育體系的基礎(chǔ)。A.市場參與教育B.資產(chǎn)管理教育C.知識普及教育D.投資決策教育【答案】D52、公募基金管理人的下列行為中，屬于違規(guī)行為的是（）。A.利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人爭取利益B.將其固有財產(chǎn)與基金財產(chǎn)分開投資C.向基金份額持有人承諾5%的預(yù)期收益D.公平的對待其管理的不同基金財產(chǎn)【答案】C53、基金銷售人員陳述所推介基金的業(yè)績時，以下錯誤的是（）A.未對所推介基金的未來業(yè)績作出預(yù)測B.弓I用第三方基金評價機構(gòu)的評價結(jié)果推介基金C.用所推介基金的過往業(yè)績在一定程度上預(yù)示其未來表現(xiàn)D.述推介基金的歷史業(yè)績，并提供業(yè)績信息的原始出處【答案】C54、關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，下列說法中不正確的是（）。A.功能互補B.相互促進C.內(nèi)容交叉D.手段一致【答案】D55、（）構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.信息溝通D.內(nèi)部監(jiān)控【答案】A56、(2017年)基金募集期間購買基金份額的行為通常稱為基金的（）。A.認購B.申購C.開放D.發(fā)售【答案】A57、下列關(guān)于4Ps營銷理論的說法錯誤的是（）。A.所包含的營銷要素是指產(chǎn)品、價格、渠道、促銷B.要把產(chǎn)品的特色擺在首位C.基金公司需要直接面對客戶D.基金銷售機構(gòu)在進行產(chǎn)品銷售時要注重銷售的適用性【答案】C58、（2020年真題）以下屬于指數(shù)基金特點的是（）。A.I、II、ⅢB.II、Ⅲ、IVC.II、ⅢD.I、Ⅲ、IV【答案】B59、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，（）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。A.80%B.60%C.70%D.50%【答案】A60、基金銷售機構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時，應(yīng)嚴格遵守監(jiān)管部門在基金銷售費用、基金銷售宣傳推介等方面的規(guī)定，體現(xiàn)了基金營銷的（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.適用性D.持續(xù)性【答案】A61、基金行為監(jiān)管的三條底線是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B62、關(guān)于證券投資基金利益共享，風(fēng)險共擔(dān)的特點，以下說法錯誤的是()A.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔(dān)B.基金管理人也可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動報酬C.基金扣除費用后的盈余由基金合同當(dāng)事人共同享有D.基金投資收益可以根據(jù)基金合同約定分配而不按份額比例分配【答案】C63、中國證監(jiān)會的職責(zé)不包括（）。A.辦理基金備案B.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況C.制定基金從業(yè)人員的資格標準和行為準則，并監(jiān)督實施D.依法辦理非公開募集基金的登記、備案【答案】D64、TF與LOF在申購、贖回機制上存在區(qū)別，主要體現(xiàn)在（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D65、(2017年)某投資管理有限公司經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案為私募證券投資管理人，主要業(yè)務(wù)為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發(fā)行產(chǎn)品以及擔(dān)任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產(chǎn)品的投資顧問。?A.擔(dān)任投資顧問需具備3年以上連續(xù)可追溯證券、期貨投資管理業(yè)績的投資管理人員不少于3人，無不良從業(yè)記錄B.擔(dān)任投資顧問需在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記滿一年，無重大違法違規(guī)記錄的會員C.不得以其自有資金或募集資金投資于專戶產(chǎn)品的劣后級份額D.投資顧問應(yīng)要求管理公司不得拒絕其投資建議【答案】D66、公司管理層對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)直接責(zé)任，履行的風(fēng)險管理職責(zé)不包括（）。A.根據(jù)董事會的風(fēng)險管理戰(zhàn)略，制定與公司發(fā)展戰(zhàn)略、整體風(fēng)險承受能力相匹配的風(fēng)險管理制度，并確保風(fēng)險管理制度得以全面、有效執(zhí)行B.在董事會授權(quán)范圍內(nèi)批準重大事件、重大決策的風(fēng)險評估意見和重大風(fēng)險的解決方案，并按章程或董事會相關(guān)規(guī)定履行報告程序C.根據(jù)公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和各職能部門與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實施風(fēng)險解決方案D.確定公司風(fēng)險管理總體目標，制定公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和風(fēng)險應(yīng)對策略【答案】D67、基金管理人以及依法取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)，可以依法辦理開放式基金份額的()。A.認購、場內(nèi)買賣B.認購、申購和贖回C.場內(nèi)買賣、申購和贖回D.份額登記、申購和贖回【答案】B68、狹義的基金監(jiān)管，一般專指（）依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。A.社會力量B.基金機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門C.基金行業(yè)自律組織D.有法定監(jiān)管權(quán)的政府機構(gòu)【答案】D69、關(guān)于專業(yè)審慎的職業(yè)道德規(guī)范，以下行為正確的是（）。A.某基金管理公司的新員工甲，已取得證券從業(yè)資格但尚未獲取基金從業(yè)資格，鑒于該員工在證券公司曾有較為豐富的工作經(jīng)驗，公司聘任期為某重要業(yè)務(wù)部門負責(zé)人B.某基金銷售機構(gòu)的員工甲，尚未取得基金從業(yè)資格，為方便工作，在宣傳推介活動中自稱已取得基金從業(yè)資格C.某基金銷售機構(gòu)的員工甲，尚未取得基金從業(yè)資格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙從事基金宣傳推介活動D.某基金管理公司要求員工積極完成中國證券投資基金業(yè)協(xié)會組織的從業(yè)人員后續(xù)培訓(xùn)，并作為人事考核的參考信息之一【答案】D70、價值型股票基金與成長型股票基金相比（）。A.安全性一樣B.安全性無法比較C.安全性相對較低D.安全性相對較高【答案】D71、按照投資對象不同，可將基金分為（）。A.契約性基金、公司型基金B(yǎng).股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金C.股票基金、債券基金D.成長型基金、收入型基金【答案】B72、關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯誤的是（）。A.基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任，在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范。B.是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的簡稱C.是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化D.與一般社會道德、職業(yè)道德沒有任何關(guān)系【答案】D73、（2016年真題）下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金申購和贖回的對價、費用，說法錯誤的是（）。A.場內(nèi)申購和贖回時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金B(yǎng).申購或贖回參與券商可按照0.5％的標準收取傭金C.場內(nèi)申購對價、贖回對價根據(jù)申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定D.T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計算，并在T1日公告【答案】A74、目前，（）是世界上最大的ETF市場。A.英國B.美國C.中國D.法國【答案】B75、（）的職責(zé)是監(jiān)督檢查基金運作和公司運作的合法、合規(guī)情況及公司內(nèi)部控制情況，并及時向管理層報告。A.投資決策部B.權(quán)益保護部C.風(fēng)險控制部D.監(jiān)察稽核部【答案】D76、()是以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風(fēng)險的基金。A.單一國家型股票基金B(yǎng).區(qū)域型股票基金C.國際股票基金D.國內(nèi)股票基金【答案】C77、（）是指基金管理公司設(shè)立專門的子公司，投資于未通過證券交易所轉(zhuǎn)讓的股權(quán)、債權(quán)及其他財產(chǎn)權(quán)利以及中國證監(jiān)會認可的其他資產(chǎn)的特定資產(chǎn)管理計劃。A.公開募集基金B(yǎng).特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.專項資產(chǎn)管理計劃D.私募股權(quán)投資基金【答案】C78、下列不屬于傘型基金的優(yōu)勢的是（）。A.既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回B.簡化管理C.降低成本D.強大的擴張功能【答案】A79、（2016年真題）下列關(guān)于貨幣市場的說法錯誤的是（）。A.貨幣市場進入門檻通常很高B.貨幣市場屬于場外交易市場C.貨幣市場基金的投資門檻很高D.買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價格完成【答案】C80、(2017年)基金公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點，體現(xiàn)了公司內(nèi)部控制的核心是（）。A.成本控制B.風(fēng)險控制C.效益控制D.人員控制【答案】B81、基金從業(yè)人員勤勉審慎地開展業(yè)務(wù)，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為，這是對基金從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)和執(zhí)業(yè)能力方面的（）。A.職業(yè)要求B.道德要求C.紀律要求D.法律要求【答案】B82、某投資人贖回某基金1萬份基金份額，持有時間為8個月，對應(yīng)的贖回費率為0．5％，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1．05元，則其可得到的贖回金額為（）元。A.10347.5B.10227.5C.10497.5D.10447.5【答案】D83、(2016年)以下關(guān)于投資、研究業(yè)務(wù)控制中，表述正確的是（）。A.基金公司建立固定的晨會交流機制，由研究員、基金經(jīng)理進行業(yè)務(wù)交流B.基金經(jīng)理為立即投資某股票，要求研究員即時將該股票申請加入公司投資庫，并在事后及時補充研究報告C.研究員根據(jù)基金經(jīng)理的需求專門對某上市公司進行調(diào)研，事后該研究報告優(yōu)先提供給該基金經(jīng)理決策使用D.研究員的研究結(jié)論應(yīng)聽取基金經(jīng)理的建議，并在研究報告中體現(xiàn)【答案】A84、（2019年真題）關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，以下表述錯誤的是（）。A.不得登陸專業(yè)人士的推薦性文字B.不得和基金招募說明書同時刊登C.不得有選擇性的披露重大信息D.不得預(yù)測基金的投資業(yè)績【答案】B85、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的形成途徑是基金從業(yè)人員主動自覺的（）。A.自我認識、自我學(xué)習(xí)、自我培訓(xùn)B.自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善C.自我評價、自我完善、自我學(xué)習(xí)D.自我改善、自我改造、自我學(xué)習(xí)【答案】B86、(2016年)對于基金活動中存在的違法違規(guī)行為，中國證監(jiān)會可以采取的行政處罰措施不包括（）。A.沒收違法所得B.罰款C.強制整頓D.撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可【答案】C87、以下關(guān)于契約型基金的表述，錯誤的是（）。A.契約型基金是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間簽署的基金合同設(shè)立的B.基金投資者依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)C.基金投資者是基金投資的股東D.基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人【答案】C88、債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的()。A.利率風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.購買力風(fēng)險D.政策風(fēng)險【答案】B89、關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下說法錯誤的是（）。A.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶B.計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申贖價格C.安全保管基金財產(chǎn)D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會【答案】B90、（2016年真題）（）可以臨時指定基金托管人。A.證券交易所B.中國證監(jiān)會C.基金業(yè)協(xié)會D.基金管理公司【答案】B91、(2016年)關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動，以下做法錯誤的是（）。A.不同基金的資產(chǎn)分別核算B.重要業(yè)務(wù)部門和崗位物理隔離C.基金會計擔(dān)任公司會計D.基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨立運作【答案】C92、基金托管人資格由中國證監(jiān)會和（）核準。A.中國銀監(jiān)會B.中國人民銀行C.中國證監(jiān)會的派出機構(gòu)D.財政部【答案】A93、下列屬于內(nèi)部風(fēng)險的是（）。A.決策失誤B.經(jīng)濟C.文化D.法律法規(guī)【答案】A94、基金客戶服務(wù)宣傳與推介圍繞（）而展開的，且隨著整個基金銷售業(yè)務(wù)的實踐不斷發(fā)展、修正變化。A.管理人需求B.托管人需求C.投資人需求D.社會大眾需求【答案】C95、根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的有關(guān)規(guī)定，下列屬于會員權(quán)利的是（）。A.按規(guī)定繳納會費?B.遵守協(xié)會的有關(guān)規(guī)定及各項決議C.維護協(xié)會的合法權(quán)益和聲譽D.參加協(xié)會的活動，獲得協(xié)會提供的服務(wù)【答案】D96、（2017年真題）根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》的規(guī)定，從事私募基金業(yè)務(wù)不得有以下哪些行為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D97、基金募集申請期間，申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起（）個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。A.1B.3C.5D.10【答案】C98、基金監(jiān)管活動的要素不包括（）。A.目標B.原則C.內(nèi)容D.方式【答案】B99、基金合同生效10年以上的基金，宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)符合以下要求（）。A.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近5個完整會計年度的業(yè)績B.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近2個完整會計年度的業(yè)績C.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績D.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近8個完整會計年度的業(yè)績【答案】C100、某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金準予注冊的文件，那么該基金最遲開始募集的日期應(yīng)該為（）。A.2018年5月31日B.2018年3月31日C.2018年8月31日D.2019年2月28日【答案】C101、(2016年)基金管理人的高級管理層負責(zé)制定書面的合規(guī)政策，應(yīng)報經(jīng)（）審議批準后傳達給全體員工。A.股東大會B.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會C.董事會D.合規(guī)管理部門【答案】C102、（2017年真題）依據(jù)基金銷售適用性原則，下列做法正確的是（）。A.六一兒童節(jié)向兒童優(yōu)惠銷售基金B(yǎng).向低風(fēng)險偏好投資人推薦分級8級基金C.基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)每年更新一次D.把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人【答案】D103、股票、債券和基金的區(qū)別是（）。A.股票、債券和基金都是一種直接投資工具B.股票、債券和基金都是一種間接投資工具C.股票和債券是一種直接投資工具，基金是一種間接投資工具D.股票、債券和基金所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品【答案】C104、（2016年真題）下列關(guān)于基金投資顧問機構(gòu)的敘述中，錯誤的是（）。A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議B.是從事基金投資顧問活動的機構(gòu)C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益D.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)【答案】C105、（2016年真題）我國基金監(jiān)管的目標不包括（）。A.保護市場的公平、效率和透明B.保證基金管理公司不倒閉C.規(guī)范證券投資基金活動D.保護投資者的利益【答案】B106、A是具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行，B是A銀行控股的公募基金管理公司，在A與B建立銷售合同關(guān)系之前，以下做法正確的是（）。A.A不必對B進行審慎調(diào)查，B應(yīng)當(dāng)對A進行審慎調(diào)查B.A不必對B進行審慎調(diào)查，B也不必對A進行審慎調(diào)查C.A應(yīng)當(dāng)對B進行審慎調(diào)查，B也不必對A進行審慎調(diào)查D.A與B應(yīng)當(dāng)相互進行審慎調(diào)查【答案】D107、下列指標不屬于避險策略基金分析指標的是（）。A.保本期B.保本比例C.安全墊D.久期【答案】D108、基金銷售機構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實務(wù)操作中，說法錯誤的是。（）A.明確對基金份額持有人信息的維護利使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄B.對系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年C.信息技術(shù)負責(zé)人和信息安全負責(zé)人可以由同一人兼任，便于管理D.實行信息技術(shù)開發(fā)、運營維護、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度【答案】C109、證券投資基金市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，這主要體現(xiàn)了證券投資基金銷售具有（）。A.一次性B.效益性C.適用性D.靈活性【答案】C110、某投資者贖回上市開放式基金1.5萬份基金單位，持有時間為1年半，對應(yīng)的贖回費率為1.50%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.2250元，則其可得凈贖回金額為（）元。A.18065.625B.18079.625C.18099.375D.18142.375【答案】C111、基金認購與基金申購略有不同，其區(qū)別一般不包括（）。A.認購費一般低于申購費B.認購是按1元進行認購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r確認C.認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期D.申購份額通常在T+1日之內(nèi)確認【答案】D112、開放式股票基金的申購采用（）。A.已知價法B.金額申購C.明知價法D.份額申購【答案】B113、對非上市企業(yè)進行的權(quán)益性投資，通過上市、并購或管理層回購等方式出售持股獲利的基金是（）。A.證券投資基金B(yǎng).私募股權(quán)基金C.風(fēng)險投資基金D.對沖基金【答案】B114、ETF份額申購和贖回的程序不包括()。A.申購和贖回申請的提出B.申購和贖回申請的確認與通知C.申購和贖回的清算交收與登記D.申購和贖回申請的場所【答案】D115、（2019年真題）基金管理人辦理開放式基金份額贖回所收取的贖回費，應(yīng)歸入基金資產(chǎn)的比例為（）。A.不低于50%B.不受限制C.不低于25%D.不低于75%【答案】C116、（2016年真題）下列哪一項屬于基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容?（）A.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念B.規(guī)范基金執(zhí)業(yè)行為C.學(xué)習(xí)基金職業(yè)道德準則D.提升基金專業(yè)知識水平【答案】A117、（）是對已經(jīng)識別的風(fēng)險點進行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進行分析，確定風(fēng)險的等級。A.風(fēng)險應(yīng)對B.風(fēng)險管理體系的評價C.風(fēng)險報告和監(jiān)控D.風(fēng)險評估【答案】D118、（2016年真題）下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的表述錯誤的是（）。A.公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門應(yīng)獨立于其他部門B.基金管理人應(yīng)自主控制業(yè)務(wù)活動的運作C.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度D.基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)自身經(jīng)營特點設(shè)立順序遞進、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴密有效的內(nèi)控防線【答案】B119、一般規(guī)定基金份額份數(shù)以四舍五入的方法保留小數(shù)點后（）位以上。A.2B.3C.5D.8【答案】A120、（2016年真題）傳統(tǒng)4Ps營銷理論涉及的要素不包括（）。A.產(chǎn)品B.價格C.規(guī)模D.促銷【答案】C121、（2016年真題）下列行為違反了審慎開展執(zhí)業(yè)活動要求的是（）。A.樹立風(fēng)險控制意識，強化投資風(fēng)險管理B.合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素C.區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設(shè)D.交易結(jié)束馬上銷毀記錄【答案】D122、當(dāng)存在（）時，應(yīng)審慎評估基金產(chǎn)品風(fēng)險。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D123、LOF基金份額的場內(nèi)贖回申報單位為（）。A.100份或其整數(shù)倍B.500份或其整數(shù)倍C.1元人民幣D.1份基金份額【答案】D124、基金市場的參與主體不包括（）。A.基金當(dāng)事人B.基金市場服務(wù)機構(gòu)C.基金監(jiān)管機構(gòu)D.固定收益基金【答案】D125、（2018年真題）基金半年度報告（）披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況，年度報告（）披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況。A.無須，無須B.必須，必須C.必須，無須D.無須，必須【答案】D126、（2018年真題）開放式基金份額申購和贖回的資金清算依據(jù)（）進行。A.基金估值機構(gòu)確認的數(shù)據(jù)B.基金托管機構(gòu)確認的數(shù)據(jù)C.注冊登記機構(gòu)確認的數(shù)據(jù)D.基金銷售機構(gòu)確認的數(shù)據(jù)【答案】C127、經(jīng)中國證監(jiān)會批準，滬深兩大交易所于（）雙雙發(fā)布了《分級基金業(yè)務(wù)管理指引》，并于次年5月1日起正式施行。A.2012年11月25日B.2015年11月25日C.2016年11月25日D.2017年11月25日【答案】C128、下列關(guān)于LOF份額申購和贖回的說法，錯誤的是（）。A.LOF采用金額申購，份額贖回原則B.投資者T日賣出基金份額后的資金T+2日到賬C.LOF場內(nèi)申購申報單位為1元人民幣D.LOF場內(nèi)贖回申報單位為1份基金份額【答案】B129、以下哪項文件沒有對公募基金管理人的法定職責(zé)進行具體規(guī)定？（）A.《證券投資基金銷售管理辦法》B.《證券投資基金信息披露管理辦法》C.《公開募集證券投資基金運作管理辦法》D.《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見》【答案】D130、（2017年真題）基金托管人不需要對基金管理人的（）進行復(fù)核、審查。A.基金定期報告B.基金臨時公告C.基金資產(chǎn)凈值D.份額凈值【答案】B131、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，（）可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。A.監(jiān)管機構(gòu)B.基金管理人C.基金托管人D.證券登記結(jié)算公司【答案】B132、(2016年)基金募集申請的工作內(nèi)容中提交的相關(guān)文件不包括（）。A.申請報告B.基金合同草案C.基金托管協(xié)議D.招募說明書草案【答案】C133、基金管理公司內(nèi)部控制制度由（）等組成。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B134、《證券投資基金法》規(guī)定,基金份額凈值計價錯誤達到或超過基金資產(chǎn)凈值的（）時，基金管理人應(yīng)及時向中國證監(jiān)會報告。。A.0.4%B.0.25%C.0.5%D.0.6%【答案】B135、從基金公司內(nèi)外部面臨的風(fēng)險來看，基金公司日常運營中的風(fēng)險可以分為。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C136、基金管理人在合規(guī)管理的過程中，需要遵循（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A137、（2021年真題）某資產(chǎn)管理公司旗下管理多個相似策略的私募基金產(chǎn)品，其中A基金是其今年主推的明星產(chǎn)品，所以某公司決定優(yōu)先將交易機會提供給A基金，以幫助其打造更佳的業(yè)績。關(guān)于某公司的做法，以下描述最恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。A.某公司的做法屬于不公平的對待其管理的不同基金財產(chǎn)B.某公司的做法屬于從事內(nèi)幕交易的投資活動C.某公司的做法屬于是為了打造A基金的良好業(yè)績，對投資者有利D.某公司的做法符合商業(yè)邏輯，是合理的銷售策略【答案】A138、（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.協(xié)調(diào)性原則B.獨立性原則C.公正性原則D.專業(yè)性原則【答案】A139、匯集多位投資者資金間接或直接投資于股權(quán)基金，需要穿透調(diào)查最終投資者是否符合合格投資者條件的是（）。A.慈善基金B(yǎng).企業(yè)年金C.在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃D.合伙企業(yè)【答案】D140、（2017年真題）某基金銷售機構(gòu)按照風(fēng)險承受能力從高到低將普通投資者分為A、B、C、D、E五類，下列違反銷售適用性的行為是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B141、（2020年真題）中國證監(jiān)會最新發(fā)布的指引中規(guī)定了新的投資限制，但某公基金管理公司因風(fēng)控人員離職而未能及時在投資系統(tǒng)中設(shè)置閾值，導(dǎo)致投資違規(guī)，該公司違反了內(nèi)部控制的（）。A.獨立性原則B.健全性原則C.相互制約原則D.有效性原則【答案】B142、開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但延緩期限不得超過（）個工作日。A.20B.5C.10D.30【答案】A143、證券投資基金由（）進行基金財產(chǎn)的保管。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資者D.證監(jiān)會【答案】B144、金融資產(chǎn)通常劃分為（）金融資產(chǎn)。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B145、基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A.基金客戶B.基金管理人C.基金托管人D.監(jiān)管機構(gòu)【答案】B146、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。A.基金份額持有人人數(shù)達到100人以上B.基金份額總額達到核準規(guī)模的60%以上C.基金份額總額超過核準的最低募集份額總額D.基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上【答案】D147、(2017年)關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)，下列表述準確的是（）。A.行業(yè)的自律性組織B.監(jiān)管機構(gòu)C.營利性社會組織D.行政機關(guān)【答案】A148、貨幣市場基金可以投資于以下金融工具（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).股票C.可轉(zhuǎn)換債券D.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券【答案】A149、按投資市場分類，股票型基金的分類不包括（）。A.國內(nèi)股票型基金B(yǎng).國外股票型基金C.區(qū)域股票型基金D.全球股票型基金【答案】C150、（2017年真題）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的會員類別不包括（）。A.一般會員B.聯(lián)席會員C.特別會員D.普通會員【答案】A151、以下不屬于我國基金監(jiān)管的原則有（）。A.股東利益優(yōu)先原則B.高效監(jiān)管原則C.審慎監(jiān)管原則D.保障投資人利益原則【答案】A152、以下中國基金業(yè)協(xié)會（全稱為“中國證券投資基金業(yè)協(xié)會”）會員中，為普通會員的是（）。A.基金服務(wù)機構(gòu)B.證券期貨交易所C.公募基金管理人D.地方基金業(yè)協(xié)會【答案】C153、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜B.及時辦理基金的清算、交割事宜C.保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值【答案】B154、基金管理人必須在（）上披露貨幣市場基金的年報摘要。A.基金投管人的官網(wǎng)B.基金代銷機構(gòu)的官網(wǎng)C.基金注冊登記機構(gòu)的官網(wǎng)D.中國證監(jiān)會指定的報刊【答案】D155、基金季度報告的內(nèi)容主要包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C156、在基金招募說明書封面的顯著位置，管理人一般會作出的風(fēng)險提示中不包括（）。A.基金過往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn)B.可預(yù)計一定區(qū)間的盈利C.不保證基金一定盈利D.不保證最低收益【答案】B157、（2017年真題）下列關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的說法中，錯誤的是（）。A.是證券投資基金行業(yè)的自律性組織B.是接受中國證券監(jiān)督管理委員會和民政部業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督管理的社會團體法人C.是全國性、行業(yè)性、營利性社會組織D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會【答案】C158、當(dāng)基金募集期限屆滿時，以下選項會導(dǎo)致基金募集失敗的是（）A.公開募集開放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數(shù)200人B.公開募集開放式基金募集份額總額1.5億份，基金份額持有人數(shù)260人C.非公開募集開放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數(shù)260人D.公開募集開放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數(shù)260人【答案】B159、投資人認購基金的申請被銷售機構(gòu)受理并不代表該申請一定成功，僅代表銷售機構(gòu)確實接受了認購申請，一般可于()日查詢認購申請的受理情況，認購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+7【答案】B160、(2017年)基金資產(chǎn)保管方面的信息披露屬于（）的義務(wù)。A.基金托管人B.基金聘請的會計師事務(wù)所C.基金管理人D.基金份額持有人【答案】A161、關(guān)于基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下說法正確的是（）。A.基金募集申請獲證監(jiān)會核準前，基金銷售機構(gòu)可向公眾開展預(yù)約銷售活動B.基金銷售結(jié)算資金應(yīng)放置于基金銷售結(jié)算專用賬戶中C.經(jīng)審慎選擇，基金銷售機構(gòu)可委托其他機構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)D.基金銷售機構(gòu)在自身流動性不足時可臨時借用基金銷售結(jié)算資金【答案】B162、私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于（）萬元且符合相關(guān)標準的單位和個人。A.50B.100C.200D.500【答案】B163、投資者的投資決策受到多種因素的影響，其中（）屬于個人背景的因素。A.倫理道德B.法律意識C.社會制度D.科技發(fā)展【答案】B164、（2017年真題）關(guān)于公募證券投資基金宣傳推