初級銀行從業(yè)資格之初級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力題庫資料匯編

初級銀行從業(yè)資格之初級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力題庫資料匯編

單選題（共100題）1、金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。A.第三方B.客戶C.該金融機構D.該金融機構和第三方共同【答案】C2、中國人民銀行根據執(zhí)行貨幣政策和維護金融穩(wěn)定的需要，可以建議國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當自收到建議之日起()日內予以回復。A.5B.10C.20D.30【答案】D3、下列關于商業(yè)銀行進行信貸分析的說法，不正確的是（)。A.銀行信貸分析主要采用財務分析和非財務分析兩種方法B.財務分析偏重于定量分析C.非財務分析偏重于定性分析D.財務分析主要包括宏觀分析、行業(yè)分析等【答案】D4、我國的銀行監(jiān)管在改革調整階段，以下選項中不屬于監(jiān)管運行機制的突出特點是（）。A.增加了非現場監(jiān)管，并注意與現場檢查的配合運用B.改變了過去一個法人金融機構由多個部門分割監(jiān)管的格局C.對主要銀行業(yè)機構實行了管、監(jiān)在部門間的職責分離D.監(jiān)管部門之間“各自為戰(zhàn)”的現象較為突出【答案】A5、在我國，銀行業(yè)金融機構的設立要經過（）批準。A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B.中國銀行業(yè)協(xié)會C.財政部D.中國人民銀行【答案】A6、（）不屬于銀行的二級資本工具。A.符合條件的次級債B.符合條件的超額貸款損失準備金C.符合條件的可轉債D.符合條件的可交債【答案】D7、當事人采用合同書形式訂立合同的，合同成立的時間是（）。A.雙方當事人都同意約定的事項時B.簽訂合同確認書時C.合同所載事件開始實施時D.自雙方當事人簽字或者蓋章時【答案】D8、洗錢最容易被偵察到的階段是()。A.培植階段B.處置階段C.融合階段D.清洗階段【答案】B9、《統(tǒng)一國際銀行資本計量和資本標準的國際協(xié)議》不包括的內容是（）。A.規(guī)定監(jiān)管資本定義B.規(guī)定市場風險內容C.規(guī)定風險加權資產計算D.規(guī)定資本充足率監(jiān)管要求【答案】B10、中國某公司生產的輕工產品年銷售額中約一半為應收賬款。國內某銀行對其應收賬款進行了無追索權“購買”，為其注入現金，加速了資金周轉，促進了該公司經營規(guī)模的擴張，然后由銀行去向買方要求付款。這屬于銀行的（）。A.保理業(yè)務B.負債業(yè)務C.代理業(yè)務D.貸款業(yè)務【答案】A11、()，上海證券交易所和深圳證券交易所先后成立，標志著我國股票市場正式形成。A.1985年底B.1987年底C.1990年底D.1999年底【答案】C12、根據操作風險引起原因的不同，其分類不包括（）。A.信用違約B.內部欺詐C.業(yè)務中斷和系統(tǒng)失靈D.流程管理不完善【答案】A13、貨幣的本質是()。A.商品B.交換價值C.使用價值D.固定充當一般等價物的特殊商品【答案】D14、票據貼現體現了票據的（）作用。A.流通B.支付C.結算D.融資【答案】D15、下列處分不屬于銀行內部紀律處分的是（）。A.警告B.開除C.撤職D.起訴【答案】D16、為了犯罪，準備工具、制造條件的，是（）。A.犯罪預備B.犯罪未遂C.犯罪實施D.犯罪中止【答案】A17、在債券回購交易中，債券買方的收益是（）。A.投資收益B.利息收入C.買賣差價和利息收入D.買賣差價【答案】C18、下列處分不屬于銀行內部紀律處分的是（）。A.警告B.開除C.撤職D.起訴【答案】D19、禁止商業(yè)賄賂是《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中()的基本準則要求。A.守法合規(guī)B.公平競爭C.勤勉盡職D.誠實信用【答案】B20、客戶開立用途為日常轉賬結算和現金收付的賬戶名稱是（）。A.臨時存款賬戶B.基本存款賬戶C.一般存款賬戶D.專用存款賬戶【答案】B21、針對逾期支取的定期存款計息，超過原定存期的部分，除約定自動轉存外()A.按存入日掛牌公告的活期存款利率計付利息B.按存入日掛牌公告的定期存款利率計付利息C.按支取日掛牌公告的活期存款利率計付利息D.按支取日掛牌公告的定期存款利率計付利息【答案】C22、支付結算業(yè)務的方式不包括（）。A.現金支付B.信用卡C.匯款D.托收【答案】A23、存款人因辦理日常轉賬結算和現金收付需要開立的銀行結算賬戶是()。A.基本存款賬戶B.—般存款賬戶C.專用存款賬戶D.臨時存款賬戶【答案】A24、關于個人存款業(yè)務，下列說法中正確的是（）。A.定期存款不能提前支取B.所有存款種類，均按復利計算利息C.定期存款利率視期限長短而定，通常期限越長，利率越低D.存款人必須使用實名【答案】D25、久期指某項金融資產(或負債)在未來時間內產生的收益現金流的加權平均（）。A.時間B.收益C.現值D.終值【答案】A26、政治風險不包括()A.政權風險B.法律風險C.政局風險D.對外關系風險【答案】B27、根據《個人外匯管理辦法》規(guī)定，下列說法不正確的是（）。A.外匯賬戶按主體類別區(qū)分為境內個人外匯賬戶和境外個人外匯賬戶B.外匯賬戶按賬戶性質區(qū)分為外匯結算賬戶、資本項目賬戶及外匯儲蓄賬戶C.結算賬戶用于轉賬匯款等資金清算支付D.儲蓄賬戶可用于外匯存取與轉賬【答案】D28、()是指人民法院根據票據權利人的申請，以向社會公示的方法，將喪失的票據加以公示，催促不明利害關系的有關當事人在一定期間向法院申報票據權利。A.公示催告B.提起訴訟C.掛失止付D.背書【答案】A29、下列選項中體現了商業(yè)銀行金融服務職能的是（）。A.貨幣結算B.代收代付C.存款轉移D.貨幣收付【答案】B30、行為人不具有代理權，但以他人的名義與第三人進行的代理行為，稱為（）。A.無權代理B.有權代理C.授權代理D.法定代理【答案】A31、被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般都具有一些相應特征，以下不屬于其特征的是()。A.嚴格的銀行保密法B.寬松的金融規(guī)則C.有自南的公司法和嚴格的公司保密法D.嚴格的金融規(guī)則【答案】D32、有擔保流動資金貸款的貸后與檔案管理中，不屬于需要特別關注（）。A.項目進展情況的檢查B.企業(yè)財務經營狀況的檢查C.借款人情況的檢查D.日常走訪企業(yè)【答案】C33、以下不屬于個人存款的是（）。A.定活兩便存款B.教育儲蓄存款C.協(xié)定存款D.保證金存款【答案】C34、李某為一家銀行客戶經理，他的下列行為中符合規(guī)定的是()。A.知道其他部門的同事有受賄行為，不予以揭發(fā)B.未經內部職責調整或批準，不為其他崗位人員代為履行職責C.利用職務便利為朋友辦事，并收取一定的財物報酬D.周末，將辦公筆記本帶回自家使用【答案】B35、一般來說，市凈率（）的股票，投資價值（）。但在判斷投資價值時還要考慮當時的市場環(huán)境以及公司經營情況、盈利能力等因素。A.較低；較高B.較低；較低C.較高；較高D.較高；不變【答案】A36、由法律規(guī)定而直接產生的代理關系是（）。A.法定代理B.委托代理C.指定代理D.連帶代理【答案】A37、建立有效的信息溝通機制，確保董事會、監(jiān)事會、高級管理層及時了解本行的經營和風險狀況，確保相關部門和員工及時了解與其職責相關的制度和信息。這屬于公司內部控制保障體系中的（）。A.信息系統(tǒng)控制B.報告機制C.人員管理D.內控文化【答案】B38、我國《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定銀行的附屬資本不得超過核心資本的（）。A.100%B.75%C.50%D.25%【答案】A39、按照是否實際收到現金為標準，而不是企業(yè)經濟業(yè)務是否實際發(fā)生來確認收入和費用的原則是()。A.權責發(fā)生制B.收付實現制C.收付現金制D.配比原則【答案】B40、單位活期存款賬戶中的一般存款賬戶不得辦理()。A.現金繳存B.借款業(yè)務C.轉賬結算D.現金支取【答案】D41、商業(yè)銀行向客戶提供財務分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產品推介等專業(yè)化服務屬于()。A.財務融資顧問B.財務制度顧問C.財務重組顧問D.理財投資顧問【答案】D42、初步核算，中國2008年全年國內生產總值300670億元，經濟增長率為9.0%，這也是自2002年以來首次增長率低于10%，下列關于經濟增長率的說法中，正確的是（）。A.經濟增長率越高越好B.反映了2008年中國的通貨膨脹情況C.反映了國民生產總值的增長情況D.是反映中國2008年經濟發(fā)展水平變化程度的動態(tài)指標【答案】D43、（）是最常用、最重要的風險緩釋措施。A.擔保B.凈額結算C.抵押D.保證【答案】A44、下列關于信用卡透支操作的表述，正確的是（）。A.信用額度一般不能循環(huán)使用B.消費透支有免息期C.所有透支都是免息的D.取現透支有免息期【答案】B45、()是指自然人或法人自愿組成，從事社會公益、文學藝術、學術研究、宗教等活動的各類法人組織。A.社會團體法人B.機關法人C.事業(yè)單位法人D.企業(yè)法人【答案】A46、借款人申請商業(yè)助學貸款的條件有（）。A.應無不良信用記錄，不良信用等行為，評價標準由貸款銀行制訂B.家庭經濟確實困難，無法支付正常完成學業(yè)所需的基本費用C.學習刻苦，能夠正常完成學業(yè)D.誠實守信，遵紀守法，無違法違紀行為【答案】A47、《資本辦法》規(guī)定商業(yè)銀行資本規(guī)劃應至少設定內部資本充足率（）目標。A.3年B.2年C.5年D.1年【答案】A48、當日成交，當日、次E1或隔日等幾日內進行交割(即一方支付款項、另一方支付證券等金融工具)的市場是（）。A.流通市場B.發(fā)行市場C.期貨市場D.現貨市場?【答案】D49、金融監(jiān)督最根本的目標是（）。A.維護公眾對銀行業(yè)的信心B.保障金融體系的安全C.提高金融業(yè)的競爭力D.維護金融業(yè)公平競爭【答案】B50、標準法將銀行全部業(yè)務劃分為（）個業(yè)務線條。A.7B.8C.9D.10【答案】C51、下列措施中不屬于銀監(jiān)會對違反國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施的有（）。A.經濟處罰?B.取消董事、高級管理人員任職資格C.禁止從事銀行業(yè)工作?D.剝奪政治權利【答案】D52、影響高負債經營的銀行業(yè)穩(wěn)定性的直接因素是()。A.負債規(guī)模B.市場信心C.投資者投資理念D.投資者風險偏好【答案】B53、中國銀行業(yè)協(xié)會的宗旨之一是（）。A.依法制定和執(zhí)行貨幣政策B.對銀行業(yè)金融機構進行監(jiān)管C.促進會員單位實現共同利益D.通過審慎有效的監(jiān)管，保護廣大存款人和消費者的利益【答案】C54、出票、背書、承兌、保證均屬于（）。A.票據的匯兌作用B.票據權利C.票據信用作用D.票據行為【答案】D55、按利息支付方式，債券不包括（）。A.公司債券B.普通債券C.附息債券D.零息債券【答案】A56、信用證按開證行保證性質的不同，可分為（）。A.進口信用證和出口信用證B.可撤銷信用證和不可撤銷信用證C.跟單信用證和光票信用證D.即期信用證和遠期信用證【答案】B57、一般認為，以消費為主的零售業(yè)務具有更大的發(fā)展空間，其中（）較高，可以獲取更高的收益，銀行應擴大零售貸款的份額。A.消費性貸款利率B.投資貸款利率C.經營性貸款利率D.生產貸款利率【答案】C58、下列行為中，涉嫌信用卡詐騙罪的是（）。A.甲某使用已經作廢的信用卡購物B.乙某使用信用卡購房C.丙某使用信用卡時透支D.丁某同時持有兩家銀行發(fā)售的信用卡【答案】A59、商業(yè)銀行在不影響日常經營或財務狀況的情況下，無法及時有效滿足資金需求的風險稱為（）。A.財務風險B.融資流動性風險C.市場流動性風險D.經營風險【答案】B60、《民法典》規(guī)定了法人應當具備的條件，（）不是法人成立的要件。A.有必要的財產和經費B.以營利為目的C.有自己的名稱和場所D.能夠獨立承擔民事責任【答案】B61、民法是調整平等的民事主體之間（）法律規(guī)范的總稱。A.人身關系B.財產關系C.人身關系和財產關系D.利益關系【答案】C62、關于合同成立條件的錯誤表述是（）。A.雙方當事人簽字或蓋章時合同成立B.雙方當事人訂立合同必須是依法進行的C.當事人必須就合同的主要條款協(xié)商一致D.合同的成立不必須具備要約和承諾階段【答案】D63、公積金個人住房貸款在貸款逾期90天以內，應當采取的措施是（）。A.電話催收B.向借款人發(fā)出“提前還款通知書”C.就抵押物的處置與借款人達成協(xié)議D.對借款人提起訴訟【答案】A64、甲在家私設銀行、錢莊，非法辦理存款貸款業(yè)務，他這種非法吸收公眾存款的行為屬于（）。A.主體不合法B.方式不合法C.客體不合法D.形式不合法【答案】A65、關于抵押的說法，正確的有（）。A.債務人或者第三人不轉移財產的占有B.作為抵押的財產只能是不動產C.債務人或者第三人是抵押權人，債權人是抵押人D.土地所有權、荒地等土地承包經營權可以抵押【答案】A66、銀行工作人員制作虛假的銀行存單交付他人屬于()。A.偽造、變造金融票證罪B.金融憑證詐騙罪C.民事糾紛D.非法吸收公眾存款罪【答案】A67、金融市場的主體是()。A.貨幣資金B(yǎng).融資活動的參與者C.金融工具D.金融交易對象【答案】B68、期權的賣方由于具有將來為買方承兌選擇權的（），所以應（）一筆期權費。A.義務；得到B.權利；得到C.義務；支付D.權利；支付【答案】A69、（）是風險管理的最高決策機構，承擔商業(yè)銀行風險管理的最終責任。A.股東大會B.行長聯席會議C.風險管理委員會D.董事會【答案】D70、某銀行2010年資本為500億，其中商業(yè)銀行對自用不動產的資本投資為10億，風險加權資產800億，市場風險資本200億，操作風險資本100億，那么該銀行2010年的資本充足率為（）。A.10%B.10.77%C.10.98%D.11%【答案】B71、以下哪一項用于衡量銀行實際承接損失超出預計損失的那部分損失（）A.經濟資本B.監(jiān)管資本C.會計資本D.核心資本【答案】A72、金融監(jiān)督最根本的目標是（）。A.維護公眾對銀行業(yè)的信心B.保障金融體系的安全C.提高金融業(yè)的競爭力D.維護金融業(yè)公平競爭【答案】B73、()是全面風險管理、資本監(jiān)管和經濟資本配置得以有效實施的基礎。A.風險計量B.風險識別C.風險監(jiān)測D.風險控制【答案】A74、供保證擔保方式的個人住房貸款適用于期限不超過（）年的貸款，貸款額度不得超過所購住房價值的（）。A.5；50％B.5；60％C.10；50％D.10；60％【答案】A75、洗錢的階段不包括（）。A.處置階段B.培植階段C.洗白階段D.融合階段【答案】C76、下列不屬于代理活動包含的法律關系的是（）。A.被代理人與代理人之間的基礎法律關系B.代理人與第三人所為的民事法律行為C.被代理人與第三人之間承受代理行為產生的法律后果D.代理人與第三人之間的基礎法律關系【答案】D77、商業(yè)銀行向客戶提供財務分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產品推介等專業(yè)化服務屬于()。A.財務融資顧問B.財務制度顧問C.財務重組顧問D.理財投資顧問【答案】D78、下列財產中，不得抵押的財產是（）。A.國有建設用地使用權B.個人享有的房屋產權C.醫(yī)院的醫(yī)療設施D.企業(yè)所有的汽車【答案】C79、信用證開證銀行依照客戶（開證申請人）的要求和指示，承諾在符合信用證條款情況下，憑規(guī)定的單據不需要承擔的是()。A.向第三者（受益人）或其指定人進行付款或承兌B.授權另一銀行進行該項付款或承兌C.授權另一銀行議付D.保證出口商品的質量【答案】D80、以人民幣標明面值、以人民幣認購和進行交易、供國內投資者買賣的股票是()。A.B股B.A股C.H股D.N股【答案】B81、傳統(tǒng)信貸業(yè)務中，資金的來源為（）。A.投資者投資B.銀行存款C.同行拆借D.其他方式【答案】B82、（）是商業(yè)銀行董事會，監(jiān)事會，高級管理層和全體員工參與的，通過制定和實施系統(tǒng)化的制度流程和A.公司治理B.風險管理C.合規(guī)管理D.內部控制【答案】D83、單位結算賬戶中（）是存款人的主辦賬戶。A.—般存款賬戶B.基本存款賬戶C.專用存款賬戶D.臨時存款賬戶【答案】B84、按照《反洗錢法》規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務關系結束后，客戶交易信息在交易結束后，金融機構應當()。A.至少保存五年B.至少保存十年C.立即銷毀D.退還給客戶【答案】A85、《證券法》在（）年正式實施。A.1991年B.1990年C.1995年D.1999年【答案】D86、我國中央銀行貨幣政策的首要目標是（）。A.經濟增長B.充分就業(yè)C.物價穩(wěn)定D.國際收支平衡【答案】C87、當事人訂立合同，應當具有()。A.民事權利能力B.民事行為能力C.民事權利能力和民事行為能力D.完全的民事權利能力和民事行為能力【答案】D88、成本推動型通貨膨脹的根源在于社會總供給的變化，在商品和勞務的（）不變的情況下，因生產成本的提高而推動物價上漲。A.市場B.需求C.結構D.預期【答案】B89、下列屬于自律組織的是（）。A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B.中國銀行業(yè)協(xié)會C.中央銀行D.商業(yè)銀行【答案】B90、下列不屬于中國人民銀行職責的是（）。A.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通B.維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行C.監(jiān)管銀行業(yè)金融機構D.制定和執(zhí)行貨幣政策?【答案】C91、銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務”有關規(guī)定的是（）。A.不了解風險控制框架B.不了解銀行業(yè)的起源和發(fā)展C.不了解安全生產守則D.不了解理財產品的設計原理【答案】A92、關于商業(yè)銀行基金托管業(yè)務，下列說法正確的是（）。A.商業(yè)銀行不能托管全國社會保障基金B(yǎng).基金管理公司向商業(yè)銀行支付基金托管費C.基金公司辦理有關資金清算、資產估值、會計核算等業(yè)務D.所有商業(yè)銀行都可以開辦基金托管業(yè)務【答案】B93、甲公司于2016年3月2日簽發(fā)同城使用的支票1張給乙公司，金額為10萬元人民幣，付款人為丁銀行。次日，乙公司將支票背書轉讓給丙公司。2016年3月17日，丙公司請求丁銀行付款時遭拒絕。丁銀行拒絕付款的正當理由是()。A.甲公司在丁銀行賬戶上的存款僅有2萬元人民幣B.甲公司未按期提示付款C.丁銀行不是該支票的債務人D.該支票的債務人應該是甲公司和乙公司【答案】B94、撤銷權自債權人知道或者應當知道撤銷事由之日起（）內行使。A.1個月B.3個月C.6個月D.12個月【答案】D95、根據《商業(yè)銀行法》規(guī)定，目前商業(yè)銀行在中國境內可以從事（）。A.買賣金融債券B.證券經營業(yè)務C.非自用房地產投資D.信托投資【答案】A96、下列關于宏觀經濟發(fā)展目標及對應的衡量指標中，不正確的是()。A.經濟增長——國民生產總值B.充分就業(yè)——失業(yè)率C.物價穩(wěn)定——通貨膨脹率D.國際收支平衡——國際收支【答案】A97、關于抵押擔保，下列說法不正確的是()。A.當事人應當采取書面形式訂立抵押合同B.抵押合同生效的同時抵押權生效C.動產抵押需要向抵押人住所地的工商行政管理部門辦理登記D.以抵押方式設定的擔保方式最突出的特點在于不轉移財產的占有【答案】B98、關于并購基金的表述正確的是（）A.并購基金的收益主要來源于因管理增值帶來的股權增值B.并購基金投資又橡主要誠長期企業(yè)C.并購基金往往通過注資的形式對企業(yè)增量股權進行投資D.并購基金因規(guī)模較大，往往以自有資金進行并購【答案】A99、個人外匯買賣業(yè)務多本著鈔變鈔、匯變匯的原則。下列說法正確的是()。A.現鈔可以隨意兌換成現匯B.現鈔不能隨意兌換成現匯，需要支付一定的鈔變匯手續(xù)費C.現匯買人價與現鈔買人價總是相同的D.現匯賣出價與現鈔賣出價總是不同的【答案】B100、根據《民法典》的規(guī)定，下列不能成為保證人的是（）。A.以公益為目的的非營利法人B.私人企業(yè)C.法人組織D.國有企業(yè)【答案】A多選題（共40題）1、下列屬于證券交易所決定終止上市公司股票上市交易情形的有（）。A.公司股本總額、股權分布等發(fā)生變化不再具備上市條件，在證券交易所規(guī)定的期限內4不能達到上市條件B.公司不按照規(guī)定公開其財務狀況，或者對財務會計報告作虛假記載，且拒絕糾正C.公司最近3年連續(xù)虧損，在其后1個年度內未能恢復盈利D.公司解散或者被宣告破產E.公司高層發(fā)生重大人員變化【答案】ABCD2、小王是某銀行分行的信貸經理，行長要求他關照一筆貸款，而他發(fā)現該筆貸款明顯不符合規(guī)定，則小王的下列做法中正確的有（）。A.可以書面匯報請示有關領導B.嚴格按照貸款審批程序辦理C.下級服從上級，按領導指示辦事D.若受到該行長的巨大壓力，可以向監(jiān)管部門報告E.可以同該分行行長解釋相關規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方【答案】ABD3、以下做法違法的有（）。A.不執(zhí)行有關向關系人發(fā)放貸款的限制性規(guī)定，違規(guī)向關系人發(fā)放優(yōu)于一般交易的貸款，或以優(yōu)于一般交易的條件與關系人達成交易B.不按照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則要求，執(zhí)行回避制度，在存在利益沖突時不做任何披露而參與業(yè)務營銷決策或交易處理C.不當利用朋友關系、親屬關系或同事關系，向客戶推銷不適合的產品服務D.利用在銀行工作的優(yōu)勢，在沒有明確的內部優(yōu)惠政策的情況下，以明顯優(yōu)于其他普通金融消費的條件購買本機構銷售的產品或提供的服務E.利用在銀行工作的優(yōu)勢，以明顯優(yōu)于其他普通金融消費者的條件為親屬或朋友等提供金融產品，損害所在機構的利益?！敬鸢浮緼BCD4、銀行業(yè)金融機構應按照（）的衡量標準，選拔任用政治過硬、素質過硬、踏實肯干的干部人才。A.忠B.專C.實D.仁E.善【答案】ABC5、對于不良貸款，商業(yè)銀行可以采取的處置方法有（）。A.訴訟B.減免息C.打包處置D.貸款重組E.債權轉讓【答案】ABCD6、銀行業(yè)金融機構違反審慎經營規(guī)則且限期未改的，銀監(jiān)會或者其省一級派出機構經負責人批準，可以區(qū)別情形，采取的措施有（）。A.停止批準增設分支機構B.限制分配紅利和其他收入C.責令調整董事、高級管理人員或者限制其權利D.責令暫停部分業(yè)務、停止批準開辦新業(yè)務E.限制資產轉讓【答案】ABCD7、關于國家風險，下列說法錯誤的是()A.在債權人的控制范圍之內B.在同一個國家范圍內不存在國家風險C.個人不會遭受國家風險帶來的損失D.國家風險是由債權人所在國家的行為引起的E.在國際金融活動中，政府不可能遭受國家風險所帶來的損失【答案】ACD8、下列屬于洗錢的常見方式的有（）。A.借用金融機構B.藏身于保密天堂C.使用空殼公司D.偽造商業(yè)票據E.走私【答案】ABCD9、再貼現政策主要包括（）方面的內容。A.調整再貼現率B.規(guī)定再貼現票據的種類C.再貸款D.調整法定存款準備金率E.調整基礎貨幣量【答案】AB10、微觀層面的金融創(chuàng)新大致可以分為以下()類型。A.信用創(chuàng)造型創(chuàng)新B.風險轉移型創(chuàng)新C.增強流動性創(chuàng)新D.股權創(chuàng)造型創(chuàng)新E.金融市場的創(chuàng)新【答案】ABCD11、如果沒有發(fā)現交易可疑的，免予大額交易報告的金融交易有()。A.金融機構內部調撥資金B(yǎng).單筆現金支取20萬元C.金融機構在黃金交易所進行的黃金交易D.金融機構之間同業(yè)拆借E.個人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間單筆轉賬60萬元【答案】ACD12、我國商業(yè)銀行的會計資本包括()。A.實收資本B.資本公積C.一般準備D.未分配利潤E.外幣報表折算差額【答案】ABCD13、下列國家屬于“保密天堂”的是（）。A.瑞士B.巴拿馬C.巴哈馬D.加勒比海島國E.丹麥【答案】ABCD14、商業(yè)銀行工作人員配合監(jiān)管機構的監(jiān)管，應當（）。A.若會影響本行聲譽，應盡量通過各種方式婉拒監(jiān)管B.向監(jiān)管人員提供財物，以便建立并保持良好關系，使所在銀行避免處罰C.安排監(jiān)管人員住宿或宴請監(jiān)管人員D.按照要求提供監(jiān)管機構需要的數據E.建立重大事項報告制度【答案】D15、共同犯罪的成立條件有（）A.必須有共同的犯罪故意B.必須有共同犯罪的行為C.必須二人以上D.必須有共同的犯罪程度E.必須有共同的犯罪手段【答案】ABC16、下列選項中關于個人存款業(yè)務的表述，錯誤的有()。A.個人通知存款不約定存期B.凡個人存款都要征利息所得稅C.教育儲蓄存款是父母為子女接受非義務教育而儲蓄的存款D.整存整取的取款方式為到期一次支取本息E.教育儲蓄存款起存金額為100元【答案】B17、保理業(yè)務中銀行提供的金融服務主要有（）。A.貿易融資B.商業(yè)資信調查C.應收賬款管理D.信用風險擔保E.促進公司經營規(guī)模擴張【答案】ABCD18、下列屬于非融資類保函的是()。A.經營租賃保函B.延期付款保函C.預付款保函D.投標保函E.融資租賃保函【答案】ACD19、下列屬于商業(yè)銀行代理業(yè)務范圍的有()。A.代理國債兌付B.代理證券資金清算C.代理股票的經紀業(yè)務D.代理財政性存款E.代理人壽保險的銷售【答案】ABD20、貨幣政策中介目標選擇的標準有（）。A.間接性B.可控性C.可觀測性D.相關性E.外生性【答案】BCD21、下列選項中，屬于信用風險的有（）。A.某銀行由于美元持續(xù)貶值，只是所擁有的1億美元資產價值下跌B.某企業(yè)向銀行申請股票質押貸款5億元，因股票價格大幅下跌，質押股票價值已低于貨款C.某日銀行營業(yè)結束，運鈔車接款時受到一伙蒙面黑衣人搶劫，200萬現金被搶D.某企業(yè)運用虛假良好信息蒙混過關，草到銀行貨款5000萬元挪用炒房，后因虧損無法償還銀行貸款E.某企業(yè)向銀行開立500萬美元信用證從事大豆貿易，因大豆價格大幅下降，企業(yè)現金流緊張，信用證出現墊款【答案】BD22、根據資本市場估值理論，商業(yè)銀行市場價值主要取決于（）因素。A.與現金流量相關的風險B.銀行的資產負債率C.銀行的凈現金流量D.獲取現金流量的時間E.銀行的投入產出比【答案】ACD23、甲自己制作了某銀行支行的業(yè)務印章，并印制了空白存單，然后制作了一張100萬元的銀行存單，并以此從另一家銀行獲得抵押貸款100萬元。根據《刑法》的有關規(guī)定，下列說法正確的有（）。A.這是偽造金融票證的行為B.這是合法的，因為甲自己在銀行有抵押C.這種行為不構成犯罪D.這已構成貸款詐騙罪E.這種行為屬于一般民事糾紛，甲應當賠償銀行損失【答案】AD24、銀行業(yè)監(jiān)管機構包括（）。A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B.中國人民銀行C.國務院D.國家外匯管理局E.中國銀行業(yè)協(xié)會【答案】ABD25、我國銀行監(jiān)管構成的層次包括（）。A.銀行自我監(jiān)管B.外部監(jiān)管C.行業(yè)自律D.市場約束E.法律制裁【答案】ABCD26、風險識別的目標在于幫助銀行了解自身面臨的風險及嚴重程度，包括（）。A.感知風險B.計量風險C.分析風險D.檢測風險E.控制風險【答案】AC27、經濟周期一般分為四個階段，下列（）屬于繁榮階段的特點。A.社會購