基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)提分題型+答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)提分題型+答案

單選題（共100題）1、（2016年真題）基金監(jiān)管工作的目標(biāo)不包括（）。A.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益C.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展【答案】A2、（2016年真題）（）是指基金的份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或贖回的一種基金運(yùn)作方式。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.契約型基金D.公司型基金【答案】A3、金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)作為現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過(guò)（）在金融市場(chǎng)的活動(dòng)，以各種金融工具將資金的供給者和資金的需求者連接起來(lái)，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。A.企業(yè)B.非金融機(jī)構(gòu)C.居民D.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)【答案】D4、（2020年真題）關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金幕集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理指引（試行）》，以下說(shuō)法正確的是（）。A.沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)容忍度的投資者風(fēng)險(xiǎn)類別是C4B.C5為風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的類型C.C2風(fēng)險(xiǎn)類別投資者通常不愿承受任何投資損失D.C1風(fēng)險(xiǎn)類別投資者可以認(rèn)購(gòu)貨幣市場(chǎng)基金【答案】D5、（2016年真題）下列各項(xiàng)，不屬于封閉式基金內(nèi)容的是（）。A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B.一般有一個(gè)固定的存續(xù)期C.基金份額不固定D.是在證券市場(chǎng)的投資者之間進(jìn)行轉(zhuǎn)讓【答案】C6、(2016年)以下選項(xiàng)不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者B.基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應(yīng)持續(xù)向投資者營(yíng)銷C.基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明D.基金銷售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠(chéng)懇，穩(wěn)重大方，語(yǔ)言和行為舉止文明禮貌【答案】B7、一般來(lái)說(shuō)，開放式基金中的債券基金的申購(gòu)、贖回價(jià)是以（）為基準(zhǔn)計(jì)算的。A.基金份額凈值B.基金市場(chǎng)供求關(guān)系C.基金發(fā)行時(shí)的面值D.基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格【答案】A8、(2016年)基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）人民幣，且在境外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。A.3000萬(wàn)元B.5000萬(wàn)元C.1億元D.2億元【答案】A9、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)有權(quán)采取的監(jiān)管措施，下列說(shuō)法正確的是（）。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦案人員在調(diào)查與違法案件有關(guān)的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶時(shí)，必須獲得公安機(jī)關(guān)的協(xié)助B.在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣C.經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，辦案人員可以復(fù)制基金公司的任意交易記錄D.對(duì)懷疑已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財(cái)產(chǎn)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦案人員可以直接予以凍結(jié)或者查封【答案】B10、混合型基金不包括（）。A.偏股型基金B(yǎng).偏債型基金C.平衡型基金D.配置型基金【答案】D11、證券投資基金銷售協(xié)議的主要內(nèi)容不包括（）。A.銷售費(fèi)用分配的比例和方式B.對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任C.反洗錢義務(wù)的履行及責(zé)任劃分D.基金投資收益的分配方式【答案】D12、如果非公開募集基金的對(duì)象累計(jì)人數(shù)超過(guò)（）人，就構(gòu)成了公開募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開募集基金接受監(jiān)管。A.50B.100C.200D.500【答案】C13、（2016年真題）對(duì)基金管理人的監(jiān)管，不包括以下哪個(gè)方面?（）A.基金管理人的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管B.對(duì)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的注冊(cè)或者備案的監(jiān)管C.對(duì)基金管理人及其從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)管D.對(duì)基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管【答案】B14、2012年6月，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原（）的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部B.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)各地證監(jiān)局【答案】C15、按照（），基金可分為契約型基金與公司型基金。A.法律形式不同B.運(yùn)作方式不同C.約束機(jī)制不同D.期限不同【答案】A16、金融市場(chǎng)按（）分為國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)和國(guó)際金融市場(chǎng)。A.交易工具的不同期限B.交易標(biāo)的物C.地理范圍D.按交割期限【答案】C17、關(guān)于我國(guó)開放式基金贖回的說(shuō)法中，不正確的是（）。A.必須以金額贖回方式進(jìn)行B.贖回申請(qǐng)的辦理開放日為證券交易所交易日C.采取份額贖回的方式D.采取未知價(jià)法【答案】A18、公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.ⅠC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A19、（2018年真題）依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)以下哪一類產(chǎn)品的登記和備案工作（）。A.養(yǎng)老金產(chǎn)品B.信托產(chǎn)品C.非公開募集基金D.公開募集基金【答案】C20、下列說(shuō)法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D21、（）《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺(tái)。A.2002年2月B.2001年9月C.1999年12月D.1999年3月【答案】A22、（2016年真題）只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金是（）。A.主動(dòng)型基金B(yǎng).被動(dòng)型基金C.公募基金D.私募基金【答案】D23、根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）的規(guī)定》，以下屬于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站公示的私募基金管理人信息的是（）。A.私募基金管理人的股東介紹B.私募基金管理人的過(guò)往業(yè)績(jī)C.私募基金管理人的管理規(guī)模D.私募基金管理人的基本誠(chéng)信信息【答案】D24、某投資人投資3萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期產(chǎn)生的利息為9元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認(rèn)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)購(gòu)份額為（）。A.442.12，29556.65B.443.35，29756.35C.443.35，29565.65D.443.35，29334.65【答案】C25、以下事項(xiàng)不屬于基金托管人及托管業(yè)務(wù)重大事項(xiàng)的是（）A.托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更B.托管人發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟C.基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)D.托管部?jī)?nèi)部職能調(diào)整【答案】D26、（2018年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)可以開展的業(yè)務(wù)不包括（）。A.基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢B.辦理基金份額的登記C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購(gòu)和贖回【答案】B27、（2016年真題）私募基金管理人應(yīng)當(dāng)提供私募基金信息，并保證所披露信息的（）。A.合理性、準(zhǔn)確性、完整性B.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、合理性C.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性D.真實(shí)性、合理性、完整性【答案】C28、(2016年)下列屬于基金募集發(fā)售工作內(nèi)容的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B29、按股票性質(zhì)的不同分類，股票基金分為（）。A.價(jià)值型股票和成長(zhǎng)型股票B.成長(zhǎng)型股票和平衡型股票C.價(jià)值型股票和收入型股票D.平衡型股票和收入型股票【答案】A30、基金交易應(yīng)實(shí)行（），基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。A.集中交易制度B.投資決策授權(quán)制度C.審查制度D.投資對(duì)象備選庫(kù)制度【答案】A31、基金管理人在基金發(fā)售（）前，將招募說(shuō)明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。A.1日B.3日C.5日D.10日【答案】B32、基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員類別不包括（）。A.觀察會(huì)員B.聯(lián)席會(huì)員C.臨時(shí)會(huì)員D.普通會(huì)員【答案】C33、（2016年真題）下列關(guān)于證券投資基金在全球的發(fā)展特征的說(shuō)法，不正確的是（）。A.美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C.基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化D.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出【答案】B34、關(guān)于基金銷售費(fèi)用，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付方式C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)?！敬鸢浮緿35、（2016年真題）對(duì)于短期交易而言，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于贖回金額（）的贖回費(fèi)用。A.1.0％B.1.5％C.2％D.0.75％【答案】B36、（）是基金業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。A.會(huì)員大會(huì)B.董事會(huì)C.理事會(huì)D.監(jiān)事會(huì)【答案】C37、關(guān)于基金托管人的信息披露，以下表述正確的是（）。A.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上B.當(dāng)媒體報(bào)道的消息可能導(dǎo)致基金價(jià)格發(fā)生重大波動(dòng)的，托管人應(yīng)當(dāng)予以公告C.托管產(chǎn)品擬在證券交易所上市的，由托管人向證券交易所提交申請(qǐng)材料并予以公告D.基金管理人職責(zé)終止時(shí)，基金托管人應(yīng)該委托律師事務(wù)所對(duì)基金管理人是否履行職責(zé)出具法律意見書【答案】A38、基金從業(yè)人員的下列行為中，符合職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A.從業(yè)人員甲在介紹自己所在基金管理公司的投資業(yè)績(jī)時(shí)，只介紹表現(xiàn)好的基金，刻意忽略表現(xiàn)不好的基金B(yǎng).從業(yè)人員丁在推介基金時(shí)沒(méi)有對(duì)所推介的基金的未來(lái)業(yè)績(jī)作預(yù)測(cè)C.從業(yè)人員乙向客戶分發(fā)自己私下制作的宣傳推介材料D.從業(yè)人員丙動(dòng)員一名退休老工人用自己的退休金購(gòu)買結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計(jì)劃劣后級(jí)份額【答案】B39、關(guān)于基金管理公司崗位分離制度，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.交易與清算的分離B.基金會(huì)計(jì)與公司會(huì)計(jì)的分離C.投資與交易的分離D.清算與核算的分離【答案】D40、下列選項(xiàng)不屬于基金銷售人員禁止性規(guī)范的是()。A.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏B.適當(dāng)夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)C.基金銷售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證D.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)【答案】B41、（）是指利用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產(chǎn)生錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，最終做出錯(cuò)誤的判斷。A.欺詐B.隱瞞C.隱藏D.泄露【答案】A42、各類私募基金管理人向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記時(shí)，需要報(bào)送的基本信息不包括（）A.主要股東或者合伙人名單B.公司章程或者合伙人協(xié)議C.高級(jí)管理人員的基本信息D.公司內(nèi)部控制制度【答案】D43、（）指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。A.有效性B.健全性C.相互獨(dú)立D.相互制約【答案】D44、基金管理公司董事會(huì)審議事項(xiàng)必須經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事通過(guò)的是()。A.I、II、III、ⅣB.I、ⅢC.II、IIID.I、II、III【答案】A45、我國(guó)基金管理人的主要職責(zé)不包括（）。A.辦理基金備案手續(xù)B.依法募集基金C.召集基金份額持有人大會(huì)D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)【答案】D46、（2017年真題）下列投資者中，不可直接視為合格投資者的是（）。A.規(guī)模在1000萬(wàn)元人民幣以下的慈善基金B(yǎng).規(guī)模在3000萬(wàn)元人民幣以上的家族信托C.社會(huì)保障基金D.企業(yè)年金【答案】B47、（2020年真題）關(guān)于QDII基金的申購(gòu)贖回，投資者甲認(rèn)為，由于境外交易所的開市時(shí)間不同，因此QDII基金的申購(gòu)贖回的開放時(shí)間與一般開放式基金不同；投資者乙認(rèn)為，QDII基金的申購(gòu)贖回與一般開放式基金相同，在T+1日對(duì)申購(gòu)和贖回申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)。關(guān)于兩位投資者的觀點(diǎn)，下列判斷正確的是（）。A.甲、乙的觀點(diǎn)都錯(cuò)誤B.甲、乙的觀點(diǎn)都正確C.甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤D.甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)正確【答案】A48、下列基金類型中投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是（）。A.指數(shù)基金B(yǎng).股票基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.債券基金【答案】C49、開放式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。A.每年B.每季度C.每周D.每日【答案】D50、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.10；10B.10；15C.15；15D.15；20【答案】C51、與其他金融工具相比較，基金是一種（）。A.受益憑證B.股權(quán)憑證C.信用憑證D.債權(quán)憑證【答案】A52、王先生投資6萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)開放式基金份額，認(rèn)購(gòu)基金在募集期產(chǎn)生的利息10元,其對(duì)應(yīng)認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.8%,凈值為1元。王先生凈認(rèn)購(gòu)金額為（）元。A.58949.1B.58930C.58920D.58939.1【答案】D53、以下關(guān)于證券投資基金分類的意義的說(shuō)法正確的是（）。A.有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較B.對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)C.對(duì)監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管D.以上說(shuō)法都對(duì)【答案】D54、關(guān)于股票基金的特點(diǎn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高B.適合短期波段操作，通過(guò)買賣價(jià)差盈利C.以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)D.是應(yīng)對(duì)通貨膨脹有效的手段【答案】B55、下列各項(xiàng)中，（）不屬于基金宣傳推介材料在語(yǔ)言表述方面應(yīng)當(dāng)特別注意的問(wèn)題。A.在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)繢穩(wěn)健”、“業(yè)績(jī)優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強(qiáng)”、“唯一”等表述。B.不得使用“坐享財(cái)富増長(zhǎng)”、“安心享受成長(zhǎng)”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述。C.不得使用“欲購(gòu)從速”、“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。D.注重對(duì)行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳。【答案】D56、（）為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行靈活配置的投資工具，比較適合較為保守的投資者。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.混合基金【答案】D57、我國(guó)基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.保證市場(chǎng)的公平、效率、透明C.保護(hù)投資者利益D.推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展【答案】C58、督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問(wèn)題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司（）和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。A.董事長(zhǎng)B.董事會(huì)C.股東會(huì)D.總經(jīng)理【答案】D59、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)（）以上投資于股票的為股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D60、關(guān)于分級(jí)基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.是一種結(jié)構(gòu)化基金B(yǎng).可以同時(shí)滿足不同風(fēng)險(xiǎn)收益偏好投資者的需要C.普遍具有杠桿化特點(diǎn)D.我國(guó)大多數(shù)分級(jí)基金屬于復(fù)雜型分級(jí)基金【答案】D61、基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于（）萬(wàn)元人民幣，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。A.1000B.1500C.2000D.3000【答案】D62、封閉式基金的募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、注冊(cè)、（）、基金合同生效等四個(gè)步驟。A.批準(zhǔn)B.發(fā)售C.發(fā)行D.核準(zhǔn)【答案】B63、按投資市場(chǎng)分類，股票型基金的分類不包括（）。A.國(guó)內(nèi)股票型基金B(yǎng).國(guó)外股票型基金C.區(qū)域股票型基金D.全球股票型基金【答案】C64、基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資人銷售不同（）等級(jí)的產(chǎn)品。A.收益B.風(fēng)險(xiǎn)C.資金限制D.信用【答案】B65、銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.不可測(cè)原則C.成長(zhǎng)原則D.利潤(rùn)原則【答案】B66、關(guān)于開放式基金贖回金額的計(jì)算公式，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率B.贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值C.贖回金額=贖回總額-后端收費(fèi)金額D.贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用【答案】C67、（2018年真題）私募基金管理人自成為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的觀察會(huì)員之日起（）年，同時(shí)符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的，可以申請(qǐng)成為普通會(huì)員。A.3B.1C.半D.2【答案】B68、世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂不盡相同在中國(guó)香港的稱謂是（）。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資計(jì)劃D.證券投資信托基金【答案】B69、投資者申購(gòu)基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在（）日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在（）日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。A.TT+1B.T+1T+2C.T+1T+1D.T+2T+2【答案】B70、（2017年真題）某投資者通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺(tái)看到某基金10月24日單位凈值為1．020元，且10月25日為開放日，遂投資1萬(wàn)元申購(gòu)該基金，該基金招募說(shuō)明書列明申購(gòu)費(fèi)率1．5％，互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺(tái)為促進(jìn)銷售，四折申購(gòu)，開放日單位凈值為1．025元。則可得到的基金份額是（）份。A.9659.04B.9697.91C.9611.92D.9789.24【答案】B71、上市開放式基金的中報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）元人民幣。A.0.1B.0.001C.0.01D.0.0001【答案】B72、（2017年真題）基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，下列（）是不可以對(duì)外披露或報(bào)告所在機(jī)構(gòu)、客戶或基金組合的信息。A.為宣傳基金業(yè)績(jī)，基金管理人認(rèn)為可以披露該信息B.客戶允許披露該信息C.該信息涉及客戶或所在機(jī)構(gòu)的違法活動(dòng)D.該信息屬于法律要求披露的信息【答案】A73、（2017年真題）我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀為（）。A.Ⅰ、Ⅳ、VB.Ⅰ、Ⅲ、VC.Ⅱ、Ⅲ、VD.Ⅱ、Ⅳ、Ⅵ【答案】A74、基金投資組合一般在（）中公布。A.周報(bào)B.季報(bào)C.臨時(shí)報(bào)告D.月報(bào)【答案】B75、出現(xiàn)下列（）情形時(shí)，公開募集基金管理人的職責(zé)終止。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D76、（）應(yīng)當(dāng)貫穿于公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的始終。A.授權(quán)控制B.審批控制C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.業(yè)務(wù)控制【答案】A77、(2016年)（）要求用精確的語(yǔ)言披露信息，不使人誤解，不得使用模棱兩可的語(yǔ)言。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.規(guī)范性原則【答案】B78、(2016年)以下選項(xiàng)中，不屬于證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)的是（）。A.制定基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)B.對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告C.指導(dǎo)和管理基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況【答案】C79、修改公司章程、批準(zhǔn)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)范圍的任何修改屬于（）的職權(quán)范圍。A.董事會(huì)B.股東會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.督察長(zhǎng)【答案】B80、()就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問(wèn)題、獲得必要信息、進(jìn)行理性選擇的同時(shí)，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。A.資產(chǎn)配置教育B.投資決策教育C.權(quán)益保護(hù)教育D.投資風(fēng)險(xiǎn)教育【答案】B81、關(guān)于招募說(shuō)明書，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.招募說(shuō)明書是指導(dǎo)投資者認(rèn)購(gòu)基金份額的規(guī)范性文件B.招募說(shuō)明書中包含基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期C.招募說(shuō)明書中包含基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要D.招募說(shuō)明書應(yīng)當(dāng)披露支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)【答案】D82、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.25%B.20%C.30%D.10%【答案】A83、基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提交報(bào)告；經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求后，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。A.10B.5C.7D.3【答案】D84、封閉式基金()公布基金單位資產(chǎn)凈值。A.每日B.每周C.每月D.每季度【答案】B85、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.守法合規(guī)是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金公司之間關(guān)系的基礎(chǔ)要求B.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范C.誠(chéng)實(shí)守信是調(diào)整各種社會(huì)人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則D.專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范【答案】A86、根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則規(guī)定，關(guān)于股權(quán)投資基金管理人募集資金，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.委托有資質(zhì)的銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介其管理的基金B(yǎng).自行宣傳推介股權(quán)投資基金C.委托銷售機(jī)構(gòu)募集基金的，可以豁免管理人的募集應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任D.委托銷售機(jī)構(gòu)推介基金應(yīng)當(dāng)建立遴選機(jī)制【答案】C87、正常情況下，ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與（）總是比較接近。A.基金份額凈值B.基金份額總值C.市場(chǎng)價(jià)格D.交易價(jià)格【答案】A88、（）是指基金管理人應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分析，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。A.環(huán)境控制B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.信息溝通【答案】B89、內(nèi)部控制的（）是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。A.健全性B.有效性C.獨(dú)立性D.成本效