中國(guó)銀行銀企對(duì)賬

中國(guó)銀行銀企對(duì)賬篇一：中國(guó)銀行企業(yè)網(wǎng)銀網(wǎng)上對(duì)賬及下載明細(xì)對(duì)賬單(圖解)

中國(guó)銀行企業(yè)網(wǎng)銀網(wǎng)上對(duì)賬及下載明細(xì)對(duì)賬單〔圖解〕

篇二：中行銀企對(duì)賬系統(tǒng)操作手冊(cè)-企業(yè)端

中國(guó)銀行電子對(duì)賬系統(tǒng)用戶手冊(cè)

--企業(yè)端

更新日期：2022-06-27

1.引言..........................................................................................................................2

1.1.

1.2.

1.3.編寫目的.....................................................................................................2名詞解釋.....................................................................................................2運(yùn)行環(huán)境.....................................................................................................2

2.操作指導(dǎo)...................................................................................................................4

2.1.客戶登錄.....................................................................................................4

2.2.

2.3.系統(tǒng)主頁(yè)面.................................................................................................4用戶管理.....................................................................................................6

2.3.1.

2.3.2.

2.3.3.

2.3.4.

2.3.5.

2.4.增加用戶..............................................................................................6修改用戶資料.......................................................................................7刪除用戶..............................................................................................8用戶解鎖..............................................................................................8重置密碼..............................................................................................9對(duì)賬管理.....................................................................................................9

2.4.1.對(duì)賬操作..............................................................................................9

2.4.2.回單打印.............................................................................................11

2.4.3.提出疑問............................................................................................12

2.4.4.

2.4.5.打印銀行帳單.....................................................................................13查詢實(shí)時(shí)余額.....................................................................................15

2.4.6.查詢未達(dá)賬........................................................................................15

2.4.7.自動(dòng)對(duì)賬............................................................................................16

2.4.8.歷史對(duì)帳單下載..................................................................................18

2.4.9.對(duì)帳回指18

2.5.銀行回信...................................................................................................20

2.5.1.

2.5.2.

2.6.未處理信件........................................................................................20已處理信件........................................................................................21匯款查詢..................................................................................................222

2.6.1.匯入?yún)R款查詢....................................................................................233

2.6.2.匯出匯款查詢.....................................................................................24

一戶通查詢...............................................................................................24930牌價(jià)查242.7.2.8.

2.9.24

1.引言

1.1.編寫目的

本操作手冊(cè)的面向?qū)ο鬄?中國(guó)銀行銀企對(duì)賬系統(tǒng)?的簽約客戶，為企業(yè)管理員和操作員對(duì)本系統(tǒng)企業(yè)端的使用提供操作指導(dǎo)。

1.2.名詞解釋

企業(yè)操作平臺(tái)〔簡(jiǎn)稱“企業(yè)端〞，CustmorSite〕：

?中國(guó)銀行銀企對(duì)賬系統(tǒng)?的企業(yè)端操作平臺(tái)。登錄地址為：://cas.zj.bank-of-china/或者通過/點(diǎn)擊【銀企對(duì)帳】。

以下簡(jiǎn)稱“系統(tǒng)〞

簽約客戶(Custmor)：

簽約客戶首先必須是在中國(guó)銀行浙江省分行開有銀行賬戶的企業(yè)，假設(shè)希望使用?中國(guó)銀行銀企對(duì)賬系統(tǒng)?進(jìn)展對(duì)賬操作，須先與銀行簽訂協(xié)議。簽訂協(xié)議后開通客戶管理員賬號(hào)，企業(yè)即成為簽約客戶

柜員(Teller)：

銀行內(nèi)部操作人員在本系統(tǒng)的用戶賬號(hào)。

客戶管理員(Custmormanagemer)：

簽約客戶的管理員賬號(hào)。通常情況下，每個(gè)簽約客戶有一個(gè)管理員，根據(jù)實(shí)際需要也可設(shè)置多個(gè)。客戶管理員賬號(hào)由相應(yīng)的柜員從銀行端創(chuàng)立，并賦予操作賬號(hào)的權(quán)限?？蛻舨僮鲉T〔Custmoroperator〕：

客戶管理員可以通過本系統(tǒng)提供的“用戶管理〞功能，添加本企業(yè)的操作員。可以將本企業(yè)的全部或局部銀行賬號(hào)分配給其管理。

客戶用戶〔CustmorUser〕：

在本系統(tǒng)中，客戶管理員和客戶操作員，統(tǒng)稱為客戶用戶

以下統(tǒng)稱為“用戶〞

1.3.運(yùn)行環(huán)境

Windows平臺(tái)應(yīng)該安裝最新的補(bǔ)丁，閱讀器請(qǐng)使用IE6.0以上版本。

網(wǎng)站訪問地址：://cas.zj.bank-of-china/

為確保操作過程平安，網(wǎng)站使用了SSL加密技術(shù)，進(jìn)入某些頁(yè)面時(shí)，IE閱讀器可能會(huì)彈出平安警示框：

或者

請(qǐng)點(diǎn)擊“是(Y)〞按鈕，來對(duì)您的操作及數(shù)據(jù)傳輸加密，以保證平安操作。

2.操作指導(dǎo)

2.1.客戶登錄

【用戶名】輸入框：輸入用戶的用戶名?？蛻艄芾韱T的用戶名在企業(yè)與銀行簽訂協(xié)議時(shí)協(xié)商確認(rèn)，客戶操作員用戶名由客戶管理員創(chuàng)立用戶時(shí)指定。用戶名全局唯一，不能重復(fù)。

【密碼】輸入框：輸入用戶的密碼。

【登錄】按扭：輸入用戶名、密碼后點(diǎn)擊登入系統(tǒng)，進(jìn)入系統(tǒng)主頁(yè)面。

提示：請(qǐng)?jiān)谵k公室使用該系統(tǒng)，盡量做到專機(jī)專用。登錄時(shí)，假設(shè)閱讀提示“是否保存密碼〞，請(qǐng)選擇“否〞。

把密碼改變?yōu)樵瓉淼某跏贾怠?；客戶操作員那么需懇求本企業(yè)的客戶管理員為其重

置密碼。

2.2.系統(tǒng)主頁(yè)面

通過登錄驗(yàn)證后，即進(jìn)入到系統(tǒng)主頁(yè)面。

系統(tǒng)所有主要操作頁(yè)面分為三個(gè)局部：頭部、工作區(qū)、頁(yè)腳。

頭部：包括系統(tǒng)標(biāo)題〔中國(guó)銀行浙江省分行，中國(guó)銀行銀企對(duì)賬系統(tǒng)等字樣和圖片〕、菜單欄、導(dǎo)航條〔當(dāng)前頁(yè)面位置、返回按鈕、退出按鈕、修改密碼〕。

頭部的布置和操作以下頁(yè)面都一樣，不再一一贅述。

工作區(qū)：只頁(yè)面中間的主要區(qū)域，本頁(yè)面的功能操作都在工作區(qū)中完成。

頁(yè)腳：系統(tǒng)版權(quán)說明

頭部操作說明：

【返回】返回閱讀器的上一個(gè)閱讀頁(yè)。

【簽退】退出對(duì)帳系統(tǒng)。

提示：當(dāng)您完畢本次使用之后，為確保平安，請(qǐng)點(diǎn)擊簽退按鈕簽退，并且關(guān)閉閱讀器窗口。

【修改密碼】修用戶密碼。點(diǎn)擊后出現(xiàn)如下畫面：

其中用戶名處顯示的為登錄用戶的用戶名。

【舊密碼】輸入欄：輸入原來的密碼。

【新密碼】輸入欄：輸入新的密碼。

篇三：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)上銀行銀企對(duì)賬業(yè)務(wù)操作指引

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行銀企對(duì)賬業(yè)務(wù)操作指引

第一章總那么

第一條為標(biāo)準(zhǔn)企業(yè)網(wǎng)上銀行銀企對(duì)賬業(yè)務(wù)以下簡(jiǎn)稱“網(wǎng)銀對(duì)賬業(yè)務(wù)〞的管理和操作根據(jù)?中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)賬管理方法?、?中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)管理方法?等標(biāo)準(zhǔn)制定本操作指引。

第二條本操作指引適用于中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行辦理網(wǎng)銀對(duì)賬業(yè)務(wù)的各級(jí)機(jī)構(gòu)。

第二章根本規(guī)定

第三條網(wǎng)銀對(duì)賬業(yè)務(wù)是指我行為企業(yè)網(wǎng)上銀行注冊(cè)客戶提供的通過網(wǎng)上銀行獲取指定賬戶對(duì)賬單在線與銀行完成賬務(wù)核對(duì)的效勞。

第四條對(duì)賬單是我行向企業(yè)客戶提供的記載指定賬戶約定對(duì)賬周期期末余額的憑據(jù)其中對(duì)賬周期分為按月、按季、按年三種。根據(jù)對(duì)賬單載體的不同分為紙質(zhì)對(duì)賬單和電子對(duì)賬單。

第五條網(wǎng)上銀行對(duì)賬簽約。企業(yè)客戶辦理網(wǎng)上銀行對(duì)賬業(yè)務(wù)須與我行簽訂一式兩份?中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)賬效勞協(xié)議?并填寫?中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行銀企對(duì)賬要素表?以下簡(jiǎn)稱?要素表?將對(duì)賬方式指定為網(wǎng)上銀行。

第六條選擇網(wǎng)上銀行對(duì)賬方式的一份?要素表?對(duì)應(yīng)產(chǎn)生一張網(wǎng)上銀行對(duì)賬單一張網(wǎng)上銀行對(duì)賬單可以對(duì)多個(gè)賬戶進(jìn)展對(duì)賬。同一?要素表?指定的對(duì)賬賬戶須隸屬同一個(gè)一級(jí)分行。企業(yè)需對(duì)隸屬于不同一級(jí)分行的賬戶進(jìn)展對(duì)賬的須分別到不同賬戶開戶行簽約。企業(yè)對(duì)隸屬同一個(gè)一級(jí)分行的多個(gè)賬戶進(jìn)展對(duì)賬的如客戶要求也可分別

簽約。

第七條網(wǎng)銀對(duì)賬簽約行是指與客戶辦理網(wǎng)銀對(duì)賬簽約業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。根據(jù)指定賬戶的簽約狀態(tài)和對(duì)賬方式不同客戶需選擇相應(yīng)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理簽約業(yè)務(wù)。指定賬戶初次簽約并需將對(duì)賬方式指定為網(wǎng)上銀行的客戶須到網(wǎng)上銀行注冊(cè)賬戶的開戶行簽約指定賬戶已簽約為其他對(duì)賬方式其他對(duì)賬方式是指第三方、上門、客戶端等對(duì)賬方式客戶需將對(duì)賬方式變更為網(wǎng)上銀行的那么須到原指定賬戶簽約行簽約。

第八條指定賬戶初次簽約網(wǎng)上銀行對(duì)賬或指定賬戶對(duì)賬方式變更為網(wǎng)上銀行對(duì)賬的指定賬戶中應(yīng)至少包括一個(gè)網(wǎng)上銀行注冊(cè)賬戶。

第九條建立對(duì)賬單是指網(wǎng)銀對(duì)賬簽約行根據(jù)客戶與我行簽訂的對(duì)賬協(xié)議錄入對(duì)賬賬戶并約定其對(duì)賬周期、對(duì)賬方式的操作。

第十條賬單號(hào)是建立對(duì)賬單后系統(tǒng)自動(dòng)生成的合約號(hào)是對(duì)賬單的唯一標(biāo)識(shí)。

第十一條企業(yè)網(wǎng)上銀行標(biāo)準(zhǔn)版客戶和普及版客戶均可通過企業(yè)網(wǎng)上銀行進(jìn)展銀企對(duì)賬。

第三章簽約、維護(hù)

第一節(jié)簽約

第十二條網(wǎng)銀對(duì)賬簽約一企業(yè)網(wǎng)銀客戶申請(qǐng)開通網(wǎng)銀對(duì)賬業(yè)務(wù)須到網(wǎng)銀對(duì)賬簽約行辦理。并提供以下資料

1.加蓋由企業(yè)、單位法定代表人或授權(quán)代理人簽章和單位公章的?要素表?

2.法人授權(quán)委托書法定代表人本人辦理時(shí)不需要

3.經(jīng)辦人的有效身份證件原件及復(fù)印件

4.普及版客戶須提供普及版操作員的有效身份證件的原件及復(fù)印件

5.與我行簽訂?中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)賬效勞協(xié)議?。該協(xié)議銀行方由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽字并加蓋銀行業(yè)務(wù)公章企業(yè)客戶方由單位法定代表人或授權(quán)代理人簽字并加蓋企業(yè)公章。

二網(wǎng)點(diǎn)柜員對(duì)客戶提供的資料須進(jìn)展如下審核

1.對(duì)經(jīng)辦人身份信息進(jìn)展聯(lián)網(wǎng)核查并復(fù)印身份證件留存

2.審核企業(yè)提供資料是否齊全?要素表?中要素填寫是否完好填寫內(nèi)容不得涂改

3.審核企業(yè)在?要素表?填寫的根本信息是否與系統(tǒng)一致假設(shè)為普及版客戶的審核?要素表?中填寫的操作員信息是否與提供的企業(yè)操作員資料信息是否一致并是否至少設(shè)臵了兩名操作員

4.審核在簽約行開立的待對(duì)賬賬戶的賬號(hào)、戶名等內(nèi)容與業(yè)務(wù)系統(tǒng)是否相符審核在簽約行開立的對(duì)賬賬戶中是否有網(wǎng)上銀行注冊(cè)賬戶

5.資料審核無誤后在所有留存資料的原件及復(fù)印件上加蓋審核人員名章。

三業(yè)務(wù)處理流程

1.選擇“集中對(duì)賬子系統(tǒng)〞進(jìn)入“建立賬單〞菜單柜員輸入待對(duì)賬賬號(hào)和幣種。錄入的賬號(hào)須為在簽約行開立的任一網(wǎng)上銀行注冊(cè)賬戶

2.柜員對(duì)系統(tǒng)顯示的客戶信息進(jìn)展核對(duì)并根據(jù)企業(yè)提交的?要素表?錄入有關(guān)信息

3.柜員根據(jù)企業(yè)提交的協(xié)議和?要素表?將對(duì)賬方式選擇為“網(wǎng)銀〞對(duì)賬周期選擇為“默認(rèn)〞或“按月〞目前“默認(rèn)〞為“按月〞驗(yàn)印方式選擇為“預(yù)留印鑒〞

4.錄入第一個(gè)對(duì)賬賬號(hào)后賬單建立成功同時(shí)生成賬單號(hào)柜員打印相應(yīng)憑證。系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)“網(wǎng)上銀行渠道銀企對(duì)賬業(yè)務(wù)簽約〞交易柜員對(duì)系統(tǒng)顯示的簽約信息進(jìn)展核對(duì)。

5.指定賬戶開通網(wǎng)銀對(duì)賬業(yè)務(wù)成功。柜員打印?電子銀行業(yè)務(wù)注冊(cè)表企業(yè)?一式兩聯(lián)和記賬憑證?電子銀行業(yè)務(wù)注冊(cè)表企業(yè)?一式兩聯(lián)加蓋柜員名章后交客戶加蓋公章或由經(jīng)辦人簽字確認(rèn)第一聯(lián)由柜員作為本人傳票留存第二聯(lián)作為回單交客戶。

6.客戶?要素表?中指定多個(gè)賬戶且需產(chǎn)生一份對(duì)賬單的柜員需繼續(xù)