基金從業(yè)資格考試模擬試題練習(xí)題

基金從業(yè)資格考試模擬試題練習(xí)題一、單項(xiàng)選擇題(共80道，每小題0.5分；以下每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將該項(xiàng)答案對(duì)應(yīng)序號(hào)填寫(xiě)在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。)(1)“能夠?qū)λㄐ畔⒘骱唾Y金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)”是《證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理要求》中要求哪一系統(tǒng)功效：（）。A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)B.后臺(tái)管理系統(tǒng)C.應(yīng)用系統(tǒng)D.應(yīng)用系統(tǒng)支持系統(tǒng)(2)基金季報(bào)中不會(huì)披露信息是()。A.投資組合情況B.基金份額變動(dòng)信息C.基金持有些人結(jié)構(gòu)D.管理人匯報(bào)(3)買(mǎi)入LOF申報(bào)數(shù)量應(yīng)該為100份或者其整數(shù)倍，申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）A.0.001B.0.005C.0.01D.0.05(4)以下沒(méi)有權(quán)力召開(kāi)基金份額持有些人大會(huì)是()。A.基金管理人B.基金托管人C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.代表基金份額10%以上基金份額持有些人(5)基金托管人在基金運(yùn)作中具備非常主要作用，以下哪一項(xiàng)沒(méi)有表現(xiàn)基金托管人作用。A.預(yù)防基金資產(chǎn)被挪作它用，有效保障資產(chǎn)安全。B.對(duì)基金管理人投資運(yùn)作監(jiān)督。C.進(jìn)行會(huì)計(jì)核實(shí)和估值，及時(shí)掌握基金資產(chǎn)情況。D.對(duì)基金運(yùn)作全程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，預(yù)防出現(xiàn)違法違紀(jì)、損害投資者利益事件發(fā)生。(6)以下那個(gè)基金不能在二級(jí)市場(chǎng)交易()。A.廣發(fā)小盤(pán)成長(zhǎng)股票型證券投資基金(LOF)B.天元證券投資基金(封閉式)C.嘉實(shí)增加開(kāi)放式證券投資基金(通常開(kāi)放式基金)D.中小企業(yè)板交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)(7)以下關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)控制說(shuō)法錯(cuò)誤是（）。A.基金投資管理中，由基金經(jīng)理違規(guī)、違法行為所造成風(fēng)險(xiǎn)屬于基金企業(yè)管理水平風(fēng)險(xiǎn)。B.證券投資風(fēng)險(xiǎn)是指證券未來(lái)收益不確定性。C.證券投資風(fēng)險(xiǎn)與證券投資損失并不等價(jià)。D.外部風(fēng)險(xiǎn)包含市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)等系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。(8)依照()不一樣，能夠?qū)⒒鸱譃橹鲃?dòng)型基金和被動(dòng)指數(shù)型基金。A.投資理念B.組織形式C.投資目標(biāo)D.募集方式(9)當(dāng)二級(jí)市場(chǎng)ETF交易價(jià)格高于其份額凈值，即發(fā)生折價(jià)交易時(shí)，大投資者能夠經(jīng)過(guò)在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)進(jìn)()，然后在一級(jí)市場(chǎng)贖回份額，再于二級(jí)市場(chǎng)上賣(mài)掉（）而實(shí)現(xiàn)套利交易。A.ETF,一攬子股票B.ETF,ETFC.一攬子股票，一攬子股票D.一攬子股票，ETF(10)封閉式基金募集期限自基金份額出售日開(kāi)始計(jì)算，我國(guó)封閉式基金募集期限通常為（）。A.1個(gè)月B.2個(gè)月C.3個(gè)月D.6個(gè)月(11)貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下投資品種中哪項(xiàng)?()A.現(xiàn)金B(yǎng).大額存單C.剩下期限在397天以?xún)?nèi)(含397天)資產(chǎn)支持證券D.股票(12)10月，（）頒布，并于6月1日實(shí)施，推進(jìn)基金業(yè)在愈加規(guī)范法制軌道上穩(wěn)健發(fā)展A.證券法B.開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)方法C.證券投資基金法D.證券投資基金管理暫行方法(13)()是指標(biāo)有票面金額，用于證實(shí)持有些人或該證券指定特定主體對(duì)特定財(cái)產(chǎn)擁有全部權(quán)或債權(quán)憑證。A.資本證券B.有價(jià)證券C.貨幣證券D.商品證券(14)下面不能夠作為基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)定指標(biāo)有()。A.累計(jì)收益率B.平均收益率C.stutzer指標(biāo)D.折溢價(jià)率(15)債券型基金面臨風(fēng)險(xiǎn)較多，其中債券發(fā)行人沒(méi)有能力按時(shí)支付利息或者到期償還本金風(fēng)險(xiǎn)屬于()。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)(16)依照()不一樣，能夠?qū)⒒鸱譃橹鲃?dòng)型基金與被動(dòng)（指數(shù)）型基金。A.運(yùn)作方式B.法律形式C.投資理念D.投資目標(biāo)(17)基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)成基金份額凈值()時(shí)，屬于基金重大事件，需要在暫時(shí)公告中披露。A.0.1%B.0.2%C.0.5%D.1%(18)證券投資基金起源于19世紀(jì)()。A.英國(guó)B.美國(guó)C.法國(guó)D.荷蘭(19)現(xiàn)在，我國(guó)開(kāi)放式基金銷(xiāo)售體系以商業(yè)銀行、證券企業(yè)()和基金企業(yè)()為主。A.直銷(xiāo)、代銷(xiāo)B.代銷(xiāo)、直銷(xiāo)C.外銷(xiāo)、內(nèi)銷(xiāo)D.內(nèi)銷(xiāo)、外銷(xiāo)(20)申請(qǐng)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格基金企業(yè)要求是凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣，經(jīng)營(yíng)基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上，在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于（）億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。A.100B.200C.300D.400(21)基金管理人內(nèi)部控制()要求經(jīng)過(guò)科學(xué)內(nèi)控伎倆和方法，建立合理內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度有效執(zhí)行。A.健全性標(biāo)準(zhǔn)B.有效性標(biāo)準(zhǔn)C.獨(dú)立性標(biāo)準(zhǔn)D.相互制約標(biāo)準(zhǔn)(22)債券與股票區(qū)分主要表現(xiàn)在（）上。A.收益性B.流動(dòng)性C.風(fēng)險(xiǎn)性D.期限性(23)基金業(yè)發(fā)展使得以()關(guān)系為關(guān)鍵理財(cái)方式被越來(lái)越多人所認(rèn)同和接收。A.債權(quán)債務(wù)B.全部權(quán)C.信托D.產(chǎn)權(quán)(24)專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格應(yīng)該具備取得基金從業(yè)資格人員不少于()人，且不低于員工人數(shù)二分之一條件。A.20B.30C.40D.50(25)現(xiàn)在，我國(guó)股票型基金大都按照（）百分比計(jì)提基金管理費(fèi)。A.1%B.1.5%C.0.25%D.0.35%(26)以下不屬于證券市場(chǎng)顯著特征選項(xiàng)是（）。A.證券市場(chǎng)是價(jià)值實(shí)現(xiàn)增值場(chǎng)所B.證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換場(chǎng)所C.證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換場(chǎng)所D.證券市場(chǎng)是風(fēng)險(xiǎn)直接交換場(chǎng)所(27)我國(guó)基金會(huì)計(jì)年度為公歷（）。A.每年1月1日至12月31日B.每年7月1日至12月31日C.每年1月1日至6月30日D.每年1月1日至第二年1月1日(28)（）是基金信息披露最根本、最主要標(biāo)準(zhǔn)A.真實(shí)性標(biāo)準(zhǔn)B.準(zhǔn)確性標(biāo)準(zhǔn)C.完整性標(biāo)準(zhǔn)D.及時(shí)性標(biāo)準(zhǔn)(29)債券型基金面臨風(fēng)險(xiǎn)較多，其中債券發(fā)行人沒(méi)有能力按時(shí)支付利息或者到期償還本金風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)(30)以下發(fā)行證券籌集資本屬于自有資本是()。A.發(fā)行股票B.發(fā)行政府債C.發(fā)行央票D.發(fā)行金融債(31)《證券法》制訂機(jī)關(guān)是（）A.全國(guó)人大常委會(huì)B.國(guó)務(wù)院C.證監(jiān)會(huì)D.以上都錯(cuò)(32)專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格應(yīng)該具備取得基金從業(yè)資格人員不少于（）人，且不低于員工人數(shù)二分之一條件。A.20B.30C.40D.50(33)基金信息披露最根本、最主要標(biāo)準(zhǔn)是()。A.真實(shí)性標(biāo)準(zhǔn)B.準(zhǔn)確性標(biāo)準(zhǔn)C.完整性標(biāo)準(zhǔn)D.及時(shí)性標(biāo)準(zhǔn)(34)基金托管人內(nèi)部控制制度中()是指托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)必須在發(fā)生時(shí)能準(zhǔn)確及時(shí)地統(tǒng)計(jì)；按照“內(nèi)控優(yōu)先”標(biāo)準(zhǔn)，新設(shè)機(jī)構(gòu)或新增業(yè)務(wù)品種時(shí)，必須做到已建立相關(guān)規(guī)章制度。A.正當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)B.完整性標(biāo)準(zhǔn)C.及時(shí)性標(biāo)準(zhǔn)D.審慎性標(biāo)準(zhǔn)(35)配置型基金是指股票部分投資百分比通常介于()之問(wèn)混合型基金。A.20％一40％B.40％一60％C.50％一70％D.60％一80％(36)按照《基金法》要求，債券型基金債券投資比重必須在()以上。A.80％B.60％C.50％D.30％(37)商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格時(shí)，企業(yè)及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)部門(mén)取得基金從業(yè)資格人員不低于該部門(mén)員工人數(shù)()。A.1／2B.1／3C.1／4D.1／5(38)企業(yè)繳納所得稅后利潤(rùn)，在支付普通股票紅利之前，應(yīng)首先用于：（）A.填補(bǔ)虧損B.提取法定公積金C.提取任意公積金D.支付優(yōu)先股紅利(39)以下,()不是證券市場(chǎng)作用。A.處理資本供求矛盾B.實(shí)現(xiàn)資本結(jié)構(gòu)調(diào)整C.處理資本流動(dòng)性D.處理資本盈利性要求(40)基金管理人內(nèi)部控制()要求企業(yè)各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，企業(yè)基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其余資產(chǎn)運(yùn)作應(yīng)該分離。A.健全性標(biāo)準(zhǔn)B.有效性標(biāo)準(zhǔn)C.獨(dú)立性標(biāo)準(zhǔn)D.相互制約標(biāo)準(zhǔn)(41)9月，第一只創(chuàng)新型封閉式基金()設(shè)置。A.大成創(chuàng)新B.大成優(yōu)選C.華安創(chuàng)新D.南方優(yōu)選(42)依照要求，基金管理企業(yè)為單一客戶(hù)辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，客戶(hù)委托初始資產(chǎn)不得低于()元人民幣。A.5000萬(wàn)B.萬(wàn)C.1000萬(wàn)D.1億(43)混合型基金風(fēng)險(xiǎn)通常()股票型基金，()債券型基金。A.高于，低于B.高于，高于C.低于，高于D.低于，低于(44)以下風(fēng)險(xiǎn)不屬于國(guó)內(nèi)股票型基金投資風(fēng)險(xiǎn)有()A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.基金管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)D.匯率風(fēng)險(xiǎn)(45)我國(guó)現(xiàn)在已形成以（）為關(guān)鍵、覆蓋主要基金活動(dòng)、多層次基金法規(guī)體系。A.《證券投資基金法》B.《中華人民共和國(guó)信托法》C.《證券投資基金管理企業(yè)管理方法》D.《基金托管資格管理方法》(46)基金銷(xiāo)售適用性管理制度不包含以下哪一選項(xiàng)?（）A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配方法C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查方式和方法D.基金銷(xiāo)售人員管理監(jiān)督和投訴機(jī)制(47)基金募集期間三大信息披露穩(wěn)健不包含()。A.基金協(xié)議B.招募說(shuō)明書(shū)C.基金托管協(xié)議D.基金上市交易公告書(shū)(48)為投資者構(gòu)建適宜基金組合，應(yīng)選擇在預(yù)計(jì)投資期內(nèi)，預(yù)期收益與投資計(jì)劃最為靠近，風(fēng)險(xiǎn)收益配比與投資者自己風(fēng)險(xiǎn)偏好最為相同投資組合，表現(xiàn)了基金銷(xiāo)售（）標(biāo)準(zhǔn)。A.差異性B.適用性C.趨同性D.類(lèi)別型(49)以下哪條標(biāo)準(zhǔn)不屬于基金管理企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)該遵照標(biāo)準(zhǔn)()。A.正當(dāng)、合規(guī)性標(biāo)準(zhǔn)B.健全性標(biāo)準(zhǔn)C.相互制約標(biāo)準(zhǔn)D.成本效益標(biāo)準(zhǔn)(50)以下哪項(xiàng)歸屬于基金投資運(yùn)作步驟業(yè)務(wù)（）。A.基金交易B.基金績(jī)效衡量C.基金資產(chǎn)估值D.基金會(huì)計(jì)核實(shí)(51)QFII制度試行是從()年開(kāi)始。A.B.C.D.(52)下面關(guān)于一級(jí)市場(chǎng)描述不正確是()。A.流通市場(chǎng)基礎(chǔ)B.又叫初級(jí)市場(chǎng)C.是籌集資金市場(chǎng)D.是買(mǎi)賣(mài)已發(fā)行證券市場(chǎng)(53)基金托管人內(nèi)部控制制度中()是指托管業(yè)務(wù)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)都必須有對(duì)應(yīng)規(guī)范程序和監(jiān)督制約；監(jiān)督制約應(yīng)滲透到托管業(yè)務(wù)全過(guò)程和各個(gè)操作步驟，覆蓋全部部門(mén)、崗位和人員。A.正當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)B.完整性標(biāo)準(zhǔn)C.及時(shí)性標(biāo)準(zhǔn)D.審慎性標(biāo)準(zhǔn)(54)以下關(guān)于基金定時(shí)匯報(bào)說(shuō)法錯(cuò)誤是()。A.基金季度匯報(bào)投資組合匯報(bào)主要披露基金資產(chǎn)組合、按行業(yè)分類(lèi)股票投資組合、前10名股票明細(xì)、前5名債券明細(xì)及投資組合匯報(bào)附注等內(nèi)容。B.管理人通常應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)自然日內(nèi)編制基金季度匯報(bào)，并將其登載在指定媒體上。C.基金六個(gè)月報(bào)會(huì)披露匯報(bào)期末基金所持股票明細(xì)及匯報(bào)期內(nèi)基金累計(jì)買(mǎi)人賣(mài)出前20大股票明細(xì)。D.基金年度匯報(bào)應(yīng)提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)指標(biāo)、基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況。(55)（）是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額基礎(chǔ)，也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)基礎(chǔ)指標(biāo)之一。A.基金資產(chǎn)估值B.基金資產(chǎn)總值C.基金資產(chǎn)凈值D.基金份額凈值(56)證券市場(chǎng)在交換財(cái)產(chǎn)權(quán)利過(guò)程中()。A.只轉(zhuǎn)讓收益權(quán)B.只轉(zhuǎn)讓全部權(quán)C.只轉(zhuǎn)讓風(fēng)險(xiǎn)D.收益和風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)轉(zhuǎn)讓(57)在細(xì)節(jié)市場(chǎng)上，基金面正確客戶(hù)群體是縮小，客戶(hù)忠誠(chéng)度卻是()。A.縮小B.增大C.不變D.先增大后縮小(58)依據(jù)關(guān)于要求，基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)選擇代銷(xiāo)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)該對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查；一樣，基金管理人在選擇基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)時(shí)，也應(yīng)對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查。其中內(nèi)容相同一項(xiàng)是：（）。A.誠(chéng)信情況B.經(jīng)營(yíng)管理能力C.內(nèi)部控制情況D.賬戶(hù)管理制度(59)對(duì)于基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)有違規(guī)情形，以下哪一個(gè)方式不能由中國(guó)證監(jiān)會(huì)來(lái)采取?（）A.暫停代銷(xiāo)業(yè)務(wù)B.終止代銷(xiāo)業(yè)務(wù)C.罰款D.吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照(60)（）是指信息披露義務(wù)人將不存在事實(shí)在基金信息披露文件中給予記載行為。A.虛假陳說(shuō)B.誤導(dǎo)性陳說(shuō)C.重大遺漏D.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)(61)我國(guó)現(xiàn)行《證券法》頒布于：（）A.1999年7月B.9月C.3月D.11月(62)按募集方式分類(lèi)，有價(jià)證券能夠分為（）。A.上市證券與非上市證券B.政府證券、金融證券、企業(yè)證券C.公募證券和私募證券D.股票、債券和其余證券(63)《證券投資基金銷(xiāo)售內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》中關(guān)于內(nèi)部環(huán)境控制要求，確保銷(xiāo)售適用性標(biāo)準(zhǔn)有效落實(shí)和投資人資金安全，是以下哪一體系主要內(nèi)容（）。A.有效風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定體系B.健全授權(quán)控制體系C.科學(xué)人力資源管理制度D.銷(xiāo)售業(yè)務(wù)執(zhí)行控制體系(64)以下()不屬于貨幣市場(chǎng)基金所禁止投資對(duì)象。A.股票B.剩下期限在397天以?xún)?nèi)(含397天)資產(chǎn)支持證券C.可轉(zhuǎn)換債券D.剩下期限超出397天債券(65)()是保障基金資產(chǎn)安全、保護(hù)基金持有些人利益關(guān)鍵所在。A.基金管理人B.基金托管人C.商業(yè)銀行D.證監(jiān)會(huì)(66)以下關(guān)于基金托管人職責(zé)說(shuō)法，不正確是()。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照要求開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)C.按照要求監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作D.編制中期和年度基金匯報(bào)(67)（）在對(duì)我國(guó)基金監(jiān)管上負(fù)有最主要責(zé)任。A.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C.證券交易所D.證券登記結(jié)算企業(yè)(68)《證券投資基金銷(xiāo)售管理方法》要求申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本不少于()。A.1000萬(wàn)B.1500萬(wàn)C.萬(wàn)D.3000萬(wàn)(69)投資者能夠從基金六個(gè)月度匯報(bào)中查到匯報(bào)期內(nèi)累計(jì)買(mǎi)入、賣(mài)出前（）名股票明細(xì)情況，這些信息將有利于把握基金操作策略和投資格調(diào)。A.10B.20C.30D.50(70)《證券投資基金法》立法宗旨是（）A.規(guī)范證券交易活動(dòng)B.保護(hù)基金管理人正當(dāng)權(quán)益C.促進(jìn)基金和證券市場(chǎng)健康發(fā)展D.以上均錯(cuò)(71)編造并傳輸證券交易虛假信息罪是指（）A.編造并傳輸影響證券、期貨交易虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場(chǎng)，造成嚴(yán)重后果行為B.編造并傳輸影響證券、期貨交易虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場(chǎng)行為C.編造并傳輸影響證券、期貨交易虛假信息D.以上都錯(cuò)(72)基金份額凈值是在每個(gè)開(kāi)放日閉市后，按照以下公式計(jì)算（）。A.基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額B.基金資產(chǎn)凈值除以前一交易日基金份額C.基金資產(chǎn)總值除以當(dāng)日基金份額D.基金資產(chǎn)總值除以前一交易日基金份額(73)以下金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高是()。A.銀行理財(cái)產(chǎn)品B.銀行儲(chǔ)蓄存款C.基金D.券商集共計(jì)劃(74)基金資產(chǎn)估值是指經(jīng)過(guò)對(duì)基金所擁有（）按一定標(biāo)準(zhǔn)和方法進(jìn)行從新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允值過(guò)程。A.全部資產(chǎn)B.凈資產(chǎn)C.全部資產(chǎn)及全部負(fù)債D.負(fù)債(75)股票型基金因?yàn)榇蟀俜直韧顿Y于股票，通常具備()特征。A.低風(fēng)險(xiǎn)、高收益B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益C.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益D.高風(fēng)險(xiǎn)、低收益(76)《企業(yè)法》調(diào)整對(duì)象為（）A.中國(guó)境內(nèi)有限責(zé)任企業(yè)和股份有限企業(yè)B.個(gè)人合作企業(yè)C.無(wú)限責(zé)任企業(yè)D.以上都錯(cuò)(77)1998年12月，《證券法》正式頒布，并于()實(shí)施，是新中國(guó)第一部規(guī)范證券發(fā)行與交易行為法律。A.1999年1月B.1999年7月C.1999年3月D.1月(78)基金管理企業(yè)通常設(shè)有監(jiān)察稽核部門(mén)和風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，全方面負(fù)責(zé)基金管理企業(yè)監(jiān)察稽核和風(fēng)險(xiǎn)控制工作，對(duì)()負(fù)責(zé)。A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.股東會(huì)D.總經(jīng)理(79)安全墊高低對(duì)保本型基金在風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)上配置百分比影響較大，它是指保本型基金設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)投資()可承受損失金額，通常來(lái)說(shuō)安全墊較()基金操作更為靈活。A.最大，高B.最小，高C.最大，低D.最小，低(80)有以下特點(diǎn)投資者，哪個(gè)不提議投資保本型基金：()。A.不能忍受投資虧損B.比較穩(wěn)健C.保守D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力強(qiáng)二、多項(xiàng)選擇題。（共40道，每小題1分；以下每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中最少有一項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將符合題意選項(xiàng)對(duì)應(yīng)序號(hào)填寫(xiě)在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多項(xiàng)選擇、不選，均不得分。）(1)基金管理企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)該遵照（）。A.健全性標(biāo)準(zhǔn)和有效性標(biāo)準(zhǔn)B.適當(dāng)控制標(biāo)準(zhǔn)C.相互制約標(biāo)準(zhǔn)D.成本效益標(biāo)準(zhǔn)(2)以下屬于自律性規(guī)范有（）A.《上市開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)指導(dǎo)》B.《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)公員條約》C.《金融企業(yè)會(huì)計(jì)制度》D.《證券投資基金運(yùn)作管理方法》(3)基金管理企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)表現(xiàn)以下哪些標(biāo)準(zhǔn)？（）。A.健全性B.有效性C.相互制約性D.成本效益性(4)以下選項(xiàng)正確是（）A.基金管理人應(yīng)該自收到投資人申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)申購(gòu)、贖回有效性進(jìn)行確認(rèn)。B.基金管理人應(yīng)該自接收投資人有效贖回申請(qǐng)之日起7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。C.基金管理人應(yīng)該自收到投資人申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起5個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)申購(gòu)、贖回有效性進(jìn)行確認(rèn)。D.基金管理人應(yīng)該自接收投資人有效贖回申請(qǐng)之日起15個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。(5)下面關(guān)于ETF說(shuō)法，正確是（）A.當(dāng)基金二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格高于基金份額凈值時(shí)，為溢價(jià)交易，對(duì)應(yīng)是溢價(jià)率；當(dāng)二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格低于基金份額凈值時(shí)，為折價(jià)交易，對(duì)應(yīng)是折價(jià)率。B.作為被動(dòng)型指數(shù)基金，ETF投資目標(biāo)不是超越指數(shù)表現(xiàn)，而是希望取得與指數(shù)樣本一致收益，所以基金收益與標(biāo)指數(shù)收益之間偏離程度成為判斷ETF運(yùn)作效果主要指標(biāo)。C.日跟蹤誤差等于ETF日凈值增加率與標(biāo)指數(shù)日收益率之差。D.信息比率等于基金相對(duì)于指數(shù)取得超額收益除以跟蹤誤差，即單位跟蹤誤差上基金取得超額收益。(6)證券市場(chǎng)基本功效包含（）_。A.籌資投資功效B.資本定價(jià)功效C.資本配置功效D.流通功效(7)在從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)過(guò)程中可能包括違法行為有（）A.非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)B.證券業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)聘請(qǐng)不具備任職資格、證券從業(yè)資格人員C.在證券交易活動(dòng)中做出虛假陳說(shuō)或者信息誤導(dǎo)D.未經(jīng)客戶(hù)委托，私自為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券(8)對(duì)于信息披露義務(wù)人違反法律法規(guī)或者基金協(xié)議約定，給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有些人造成損害，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將依據(jù)法律法規(guī)對(duì)違規(guī)機(jī)構(gòu)及其相關(guān)人員進(jìn)行處罰。對(duì)于違規(guī)機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)主管人員和其余直接責(zé)任人員，處罰類(lèi)別有（）。A.警告B.暫停或者取消基金從業(yè)資格C.罰款D.追究刑事責(zé)任(9)下面對(duì)有價(jià)證券描述是正確。A.標(biāo)有票面金額B.能夠證實(shí)全部權(quán)C.能夠證實(shí)債權(quán)D.本身也有價(jià)值(10)以下關(guān)于基金交易價(jià)格與基金資產(chǎn)凈值敘述正確是（）。A.對(duì)于封閉式基金而言，交易價(jià)格與基金份額資產(chǎn)凈值毫無(wú)關(guān)聯(lián)B.對(duì)于開(kāi)放式基金而言，交易價(jià)格就是份額資產(chǎn)凈值C.對(duì)于封閉式基金而言，交易價(jià)格即使受到資金供求關(guān)系影響而波動(dòng)。但最終取決于基金份額資產(chǎn)凈值D.基金資產(chǎn)凈值是經(jīng)過(guò)基金估值來(lái)實(shí)現(xiàn)(11)以下屬于ETF特點(diǎn)是（）A.被動(dòng)操作指數(shù)型基金B(yǎng).獨(dú)特實(shí)物申購(gòu)贖回機(jī)制C.實(shí)施一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存交易制度D.一級(jí)市場(chǎng)上通常具備較高折溢價(jià)率(12)中國(guó)證監(jiān)會(huì)主要職責(zé)包含（）。A.制訂關(guān)于證券市場(chǎng)監(jiān)督管理規(guī)章和規(guī)則，依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán)；B.對(duì)證券募集、發(fā)行、交易以及證券發(fā)行人、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)證券業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理；C.對(duì)證券市場(chǎng)信息披露情況進(jìn)行監(jiān)督檢驗(yàn)；D.制訂從事證券業(yè)務(wù)人員資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則并監(jiān)督實(shí)施(13)現(xiàn)階段我國(guó)基金已出現(xiàn)類(lèi)型有（）A.LOFB.ETFC.創(chuàng)新型封閉式D.分級(jí)基金(14)基金監(jiān)督部主要經(jīng)過(guò)（）兩種方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管。A.市場(chǎng)禁入監(jiān)管B.市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管C.日常連續(xù)監(jiān)管D.現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管(15)債券特征主要包含（）。A.償還性B.流動(dòng)性C.安全性D.收益性(16)《證券投資基金信息披露管理方法》中“基金信息披露通常要求”明確了（）A.禁止在公開(kāi)披露基金信息是存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳說(shuō)或者重大遺漏B.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)、C.違規(guī)承諾收益或者負(fù)擔(dān)損失D.詆毀其余基金管理人(17)我國(guó)QDII基金募集程序主要包含（）等步驟。A.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格申請(qǐng)及審核B.QDII產(chǎn)品申請(qǐng)及核準(zhǔn)C.經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)D.基金份額出售、立案和協(xié)議生效(18)《證券投資基金運(yùn)作管理方法》中要求，申請(qǐng)募集基金應(yīng)符合以下哪些條件?（）A.符合條件基金管理人B.符合條件基金托管人C.符合條件基金產(chǎn)品D.符合條件申請(qǐng)材料(19)基金資產(chǎn)估值需要考慮原因有（）。A.估值頻率B.交易價(jià)格C.價(jià)格操縱及濫估問(wèn)題D.估值方法一致性及公開(kāi)性(20)基金信息披露標(biāo)準(zhǔn)包含(）兩種形式A.實(shí)質(zhì)性標(biāo)準(zhǔn)B.形式性標(biāo)準(zhǔn)C.公平性標(biāo)準(zhǔn)D.完整性標(biāo)準(zhǔn)(21)關(guān)于基金周轉(zhuǎn)率說(shuō)法，正確是（）。A.基金周轉(zhuǎn)率是衡量基金買(mǎi)賣(mài)股票活躍程度指標(biāo)B.等于基金股票交易金額二分之一與基金平均持有股票市值之比C.周轉(zhuǎn)率為基金平均持股時(shí)間D.通常來(lái)說(shuō)，低周轉(zhuǎn)率基金傾向于長(zhǎng)久(22)商品證券包含（）。A.提貨單B.運(yùn)貨單C.倉(cāng)庫(kù)棧單D.商業(yè)本票(23)證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，應(yīng)該具備以下條件：（）。A.注冊(cè)資本不低于兩千萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本B.連續(xù)從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)五個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度C.最近三年沒(méi)有代理投資人從事證券買(mǎi)賣(mài)行為D.高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，并具備從事兩年以上基金業(yè)務(wù)或者五年以上證券、金融業(yè)務(wù)工作經(jīng)歷(24)關(guān)于QDII基金說(shuō)法，正確是（）A.QDII基金作為在于分散單一國(guó)家市場(chǎng)特有風(fēng)險(xiǎn)。B.QDII基金給國(guó)內(nèi)投資者提供了實(shí)現(xiàn)投資全球化機(jī)會(huì)。C.QDII基金申購(gòu)、贖回時(shí)間要長(zhǎng)于國(guó)內(nèi)其余基金。D.QDII基金在全球范圍內(nèi)進(jìn)行資產(chǎn)配置，成本較高，所以QDII基金管理費(fèi)率遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其余國(guó)內(nèi)基金。(25)組成“背信利用受托財(cái)產(chǎn)罪”主體是（）A.商業(yè)銀行B.證券交易所C.期貨交易所D.證券企業(yè)(26)保本型基金比較適合那些（）投資者。A.不能忍受投資虧損B.期望取得高回報(bào)C.比較穩(wěn)健且保守D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力強(qiáng)(27)基金托管人內(nèi)部控制內(nèi)容主要包含（）。A.資產(chǎn)投資B.資金清算C.投資監(jiān)督D.會(huì)計(jì)核實(shí)和估值(28)現(xiàn)在我國(guó)開(kāi)放式基金銷(xiāo)售逐步形成了以（）渠道為主銷(xiāo)售體系。A.銀行代銷(xiāo)B.專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)代銷(xiāo)C.證券企業(yè)代銷(xiāo)D.基金管理企業(yè)直銷(xiāo)(29)《企業(yè)法》對(duì)特殊企業(yè)進(jìn)行了要求，比如（）A.有限責(zé)任企業(yè)B.股份有限企業(yè)C.一人有限責(zé)任企業(yè)D.國(guó)有獨(dú)資企業(yè)(30)以下關(guān)于證券投資基金說(shuō)法，正確有()。A.證券投資基金是一個(gè)實(shí)施組合投資、專(zhuān)業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)集合投資方式B.證券投資基金是一個(gè)直接投資工具C.基金份額持有些人、基金管理人與基金托管人是基金當(dāng)事人D.基金投資者是基金資產(chǎn)全部者(31)基金信息披露禁止行為（）A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳說(shuō)或者重大遺漏B.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)C.違規(guī)承諾收益或者負(fù)擔(dān)損失D.詆毀其余基金管理人、托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)(32)下面（）對(duì)有價(jià)證券描述是正確。A.表明持有些人有權(quán)取得特定權(quán)益B.證實(shí)持有些人曾經(jīng)發(fā)生行為C.表明第三人特定權(quán)益D.證實(shí)第三人曾經(jīng)發(fā)生行為(33)貨幣市場(chǎng)基金投資組合匯報(bào)內(nèi)容有（）A.基金資產(chǎn)組合B.債券回購(gòu)融資情況C.債券投資組合D.攤余成本法與影子定價(jià)法確定基金資產(chǎn)偏離度(34)貨幣市場(chǎng)基金特點(diǎn)為（）A.風(fēng)險(xiǎn)低B.安全性高C.流動(dòng)性好D.收益高(35)基金監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)包含以下哪些內(nèi)容?（）A.依法監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)B.公開(kāi)、公平、公正標(biāo)準(zhǔn)C.監(jiān)管與自律并重標(biāo)準(zhǔn)D.監(jiān)管連續(xù)性和有效性標(biāo)準(zhǔn)(36)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)在對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查時(shí)，應(yīng)了解基金管理人（）A.誠(chéng)信情況B.經(jīng)營(yíng)管理能力C.投資管理能力D.賬戶(hù)管理制度(37)合資證券企業(yè)能夠從事業(yè)務(wù)是（）。A.A股承銷(xiāo)B.A股交易C.B殷承銷(xiāo)D.B股交易(38)封閉式基金基金份額上市交易，應(yīng)符合以下條件（）。A.基金份額總額達(dá)成核準(zhǔn)規(guī)模80%以上B.基金協(xié)議期限為3年以上C.基金募集金額不低于2億元人民幣D.基金份額持有些人不少于200人(39)貨幣證券包含。A.商業(yè)匯票B.銀行匯票C.銀行本票D.存款單(40)截至年底，我國(guó)基金銷(xiāo)售主要渠道有()。A.保險(xiǎn)企業(yè)B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所C.商業(yè)銀行D.證券企業(yè)三、判斷題。（共20道，每小題1分；依照題意，判斷以下題目標(biāo)對(duì)錯(cuò)。正確在括號(hào)中標(biāo)出“對(duì)”（正確），錯(cuò)在括號(hào)中標(biāo)出“錯(cuò)”（錯(cuò)誤），選錯(cuò)或不選不得分。）(1)安全墊是指?jìng)突鹪O(shè)定風(fēng)險(xiǎn)投資最大可承受損失金額。（）(2)有價(jià)證券因?yàn)榇硪欢控?cái)產(chǎn)權(quán)利，所以能夠在市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)流通。()(3)信用工具備流通變現(xiàn)要求，所以要求有流通市場(chǎng)。()(4)封閉式基金在披露暫時(shí)匯報(bào)前，管理人只需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案即可。（）(5)基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)是實(shí)現(xiàn)基金管理企業(yè)及基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)關(guān)鍵活動(dòng)之一。（）(6)世界范圍內(nèi)，20世紀(jì)80年代以來(lái)，開(kāi)放式基金數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，已成為基金中主流產(chǎn)品。（）(7)行業(yè)投資集中度是指前十大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值比重。（）(8)依據(jù)《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)守則》中要求，基金銷(xiāo)售人員.在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹，在投資者提出要求時(shí)，須出示身份證實(shí)及從業(yè)資格證實(shí)。（）(9)投資回報(bào)率高資本，市場(chǎng)需求就大，對(duì)應(yīng)證券價(jià)格就高。()(10)在進(jìn)行基金投資時(shí)應(yīng)對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行合理判斷（）。(11)基金業(yè)發(fā)展促進(jìn)了社會(huì)保障體系改革。（）(12)現(xiàn)在，商業(yè)銀行、證券企業(yè)、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求其余機(jī)構(gòu)均能夠向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格。（）(13)國(guó)內(nèi)企業(yè)從事以套期保值為目標(biāo)境外期貨交易，交易品種需要中國(guó)商務(wù)部核準(zhǔn)。()(14)《證券投資基金運(yùn)作管理方法》要求，封閉式基金收益分配，每年不得少于一次，年度收益分配百分比不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益百分之九十。（）(15)基金募集期限自基金份額出售之日起不得超出3個(gè)月。（）(16)相對(duì)于通常開(kāi)放式基金，考評(píng)ETF基金經(jīng)理主動(dòng)投資管理能力更為主要。（）(17)以客觀(guān)事實(shí)為基礎(chǔ)，以沒(méi)有扭曲和不加粉飾方式反應(yīng)真實(shí)狀態(tài)，是基金信息披露最根本、最主要標(biāo)準(zhǔn)。（）(18)全球股票型基金與國(guó)內(nèi)股票型基金相比費(fèi)用更高（）。(19)上市交易證券，有是籌資工具，有是投資工具。()(20)依照要求，基金管理人對(duì)于認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)費(fèi)率，一律實(shí)施統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。（）答案和解析一、單項(xiàng)選擇題(共80道，每小題0.5分；以下每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將該項(xiàng)答案對(duì)應(yīng)序號(hào)填寫(xiě)在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。)(1):B(2):C(3):A(4):C(5):D(6):C(7):A(8):A(