某公司年度經(jīng)營分析實(shí)施報(bào)告

-.z.**公司年度公司年度經(jīng)營分析報(bào)告****年,我公司在分公司黨委總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下，以"嚴(yán)管控，防風(fēng)險(xiǎn)，抓隊(duì)伍，促發(fā)展，優(yōu)結(jié)構(gòu)，增效益”的十八字方針為指引，很抓業(yè)務(wù)發(fā)展，和公司文化建設(shè)，公司和各項(xiàng)工作均取得了一定的成績，現(xiàn)將公司****年度的分析報(bào)告上報(bào)：業(yè)務(wù)完成情況分析：從柱狀圖上分析，我公司****年的各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)除短險(xiǎn)外，均出現(xiàn)了大幅度的增長，其中增幅較大的為：總量全年實(shí)現(xiàn)****萬元，增幅為18.9%，首年新單實(shí)現(xiàn)****萬元，增幅為****，首年期交實(shí)現(xiàn)****萬，增幅達(dá)到**%，躉繳業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)***萬，增幅達(dá)到**%。但是短險(xiǎn)業(yè)務(wù)令人感到惋惜，出現(xiàn)了負(fù)的增長，短險(xiǎn)全年實(shí)現(xiàn)***萬元，這是公司業(yè)務(wù)發(fā)展上的一個(gè)名顯的不足，也是公司影響公司長期發(fā)展的一個(gè)短板，我公司將在今年的工作中，克服這一不足。公司短險(xiǎn)賠款****萬,培付率為***%。公司費(fèi)用完成及執(zhí)行情況費(fèi)用提取情況長險(xiǎn)可提費(fèi)用短險(xiǎn)可提費(fèi)用集團(tuán)件數(shù)提取可提費(fèi)用合計(jì)126.9萬37.072.03165.99費(fèi)用支付情況手續(xù)費(fèi)支出工資性及統(tǒng)籌資產(chǎn)費(fèi)用分?jǐn)偙O(jiān)管費(fèi)招待費(fèi)已支費(fèi)用合計(jì)77.2354.71-1.752.870.14191.72從費(fèi)用提取和支付情況分析公司的經(jīng)營情況，公司今年虧損**萬元，但今年公司短險(xiǎn)僅只完成**萬元，公司提取費(fèi)用為**萬余元，若公司短險(xiǎn)多發(fā)展***萬元，在賠付率不變的情況下，公司經(jīng)營就可以實(shí)現(xiàn)不虧的狀態(tài)。因此公司在新的一年中要正確規(guī)劃好自已的短險(xiǎn)目標(biāo)，為公司經(jīng)營扭虧為盈打下良好的基礎(chǔ)。從公司的工資性及統(tǒng)籌來分析，公司今年為****萬元。而****年為***萬，增長了****%，其中工資***年為****萬，****年為****萬。增長了***%，社會(huì)統(tǒng)籌保險(xiǎn)費(fèi)****年為**萬，****年為***萬，增長了***%。在公司發(fā)展的同時(shí)，讓全體員工享受到發(fā)展的成果。二、人力發(fā)展情況分析公司人力去年也呈現(xiàn)出明顯的增長的態(tài)勢(shì)，總?cè)肆_(dá)到***人，較去年增長了36%，其中個(gè)險(xiǎn)***人，增長了24%，中介***人，增長了470%，實(shí)現(xiàn)了中介隊(duì)伍的大發(fā)展。在和同業(yè)隊(duì)伍的比較上，我公司盡管在數(shù)量上仍占優(yōu)勢(shì)，但我們?nèi)匀桓械綁毫?，下同是同業(yè)人力的餅狀圖；從圖上我們可以分析出，其它同業(yè)的發(fā)展也快，我們只有時(shí)刻保持對(duì)市場的警醒態(tài)度，敢于拼搏，千萬不可麻痹大意，以老大自居，否則我們很快就會(huì)落后。三、個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展及隊(duì)伍現(xiàn)狀分析1、業(yè)務(wù)發(fā)展月線狀圖從線狀圖上分析個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展，表現(xiàn)在月發(fā)展上極不均衡，3月份，6月份的業(yè)務(wù)呈高峰狀態(tài)，而4月，7月，10月份的業(yè)務(wù)發(fā)展又表現(xiàn)為低谷，反映出業(yè)務(wù)發(fā)展的不均衡。分析其原因在于業(yè)務(wù)的發(fā)展依賴于公司推動(dòng)，團(tuán)隊(duì)自主發(fā)展的意愿和建立良性的業(yè)務(wù)發(fā)展循環(huán)系統(tǒng)是我們必須重視的問題。2、個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)傭金及津貼柱狀圖從柱狀圖上分析，我公司直接傭金和津貼的絕對(duì)值不是最多的，但其增長率在全區(qū)卻是最高的，分別達(dá)到18%和52%，反映出公司全體伙伴在致富的路上又邁進(jìn)一步。在公司伙伴的收入中，高績效**人，人均首年傭金收入****元，中級(jí)效人員為***人，人均首年傭金收入***元，低績效***，人均首年傭金收入***元，其中農(nóng)村業(yè)務(wù)員低績效人力占比過大人均產(chǎn)能過低，公司業(yè)務(wù)員人均收入達(dá)到***元。關(guān)注低績效人力的產(chǎn)能提升將是我們常抓不懈的工作。3、個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)件數(shù)及件均保費(fèi)分析從個(gè)險(xiǎn)件數(shù)上來分析，件數(shù)的增長率達(dá)到7.96%，從件均保費(fèi)上來分析，來公司在件均保費(fèi)的增長上達(dá)到22.84，又居全區(qū)各公司首位。反映出伙伴們個(gè)人展業(yè)能力的提高。4、舉績率及創(chuàng)富達(dá)標(biāo)率的提高舉績率來分析，我公司的舉績率較高，但創(chuàng)富率極低，其在全市各家公司之中入于較低的水平，激勵(lì)和幫助伙伴致富，提高所有伙伴的創(chuàng)富能力和水平，將是公司今后長期的重要工作。5、公司***人力層級(jí)分析我公司目前人力高績效為**人，中績效人力為**人，低績效人力為***人，從***人力層級(jí)來分析，我公司高績效人力及中績效人力明顯低于全市平均水平，反映出我公司業(yè)務(wù)員創(chuàng)富能力急需提高。6，公司新增人力及持證情況分析在職人力新入司轉(zhuǎn)正持證人數(shù)持證率***************%中介業(yè)務(wù)發(fā)展情況中介全年累實(shí)現(xiàn)保費(fèi)****萬，中介業(yè)務(wù)險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)明顯優(yōu)化，期交占比明顯提升達(dá)15.4%，其中期交業(yè)務(wù)中三效業(yè)務(wù)占比達(dá)28.3%。1、中介險(xiǎn)種餅狀分析2、人力發(fā)展情況分析中介隊(duì)伍人力規(guī)模發(fā)展較快，由****年底的**人發(fā)展到****年的****人。3、網(wǎng)均產(chǎn)能嚴(yán)重下降，2008年為68.5萬元，2009年僅為53.8萬元，同比下降21.4%；4、中介業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)分析但也存在有很多不足，如整體業(yè)務(wù)中代理業(yè)務(wù)占比較低，僅為46%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于全市83.1%的平均水平；來自代理渠道的業(yè)務(wù)總量明顯下降，而自營業(yè)務(wù)的比例上升。占到54%。今后應(yīng)加大渠道業(yè)務(wù)的開拓力度。5、中介業(yè)務(wù)月線分析從線圖上分析中介業(yè)務(wù)的發(fā)展也表現(xiàn)出明顯的不均衡，發(fā)展起伏波動(dòng)顯而易見常明顯這也是今后工作中要克服的，保持業(yè)務(wù)平穩(wěn)健康地發(fā)展。四、短險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展情況：****年我司短險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展不近人意，是公司業(yè)務(wù)發(fā)展中的短板，業(yè)務(wù)發(fā)展為負(fù)增長，人力發(fā)展沒有變化，隊(duì)伍發(fā)展不穩(wěn)定，仍是**個(gè)人的小團(tuán)隊(duì)從短險(xiǎn)業(yè)務(wù)構(gòu)成情況圖中可以看出，****年我司短險(xiǎn)中卡折業(yè)務(wù)占比較低，團(tuán)體業(yè)務(wù)發(fā)展較為緩慢，影響了我司短險(xiǎn)業(yè)務(wù)的整體發(fā)展，也影響了公司經(jīng)營績效的提升。以上是我公司的年度工作分析報(bào)告，今年，我公司的規(guī)模目標(biāo)為突破****萬，其中續(xù)期保費(fèi)為***萬，個(gè)險(xiǎn)確保***萬，努力***，短險(xiǎn)***