中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理復(fù)習(xí)考試資料匯編

中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理復(fù)習(xí)考試資料匯編

單選題（共50題）1、區(qū)域信貸資源配置的主要考慮因素不包括（）。A.利潤目標(biāo)、風(fēng)險偏好和市場預(yù)期B.區(qū)域信貸資產(chǎn)風(fēng)險收益屬性C.國家區(qū)域發(fā)展規(guī)劃和區(qū)域信貸資源儲備情況D.銀行區(qū)域市場競爭地位【答案】A2、銀行承兌匯票保證金一般不低于承兌匯票金額的()。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】C3、銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)在監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行利率風(fēng)險管理中存在問題的，()。A.可以對商業(yè)銀行進(jìn)行罰款等處罰B.可以要求商業(yè)銀行增加提交利率風(fēng)險報表、報告的頻率C.應(yīng)當(dāng)要求商業(yè)銀行限期提交整改方案并采取整改措施D.應(yīng)當(dāng)與商業(yè)銀行高級管理層、董事會召開審慎性會談【答案】C4、下列關(guān)于違約概率（PD）的說法，正確的是（）。A.借款人完成貸款協(xié)議規(guī)定的所有義務(wù)所需要的最長剩余時間B.債務(wù)人違約時預(yù)期表內(nèi)和表外項(xiàng)目的風(fēng)險暴露總額C.債務(wù)人在未來一段時間內(nèi)(一般是一年)發(fā)生違約的可能性D.某一債項(xiàng)違約導(dǎo)致的損失金額占該違約債項(xiàng)風(fēng)險暴露的比例【答案】C5、不良貸款主要包括貸款五級分類中劃分的銀行貸款，其中不包括（）。A.次級類貸款B.可疑類貸款C.損失類貸款D.正常類貸款【答案】D6、《資本辦法》規(guī)定，符合條件的優(yōu)先股屬于（）。A.資本扣除項(xiàng)B.核心一級資本C.其他一級資本D.二級資本【答案】C7、下列關(guān)于國際公認(rèn)的流動性風(fēng)險監(jiān)管的定性標(biāo)準(zhǔn)說法不正確的是（）。A.原則1統(tǒng)領(lǐng)性地提出了流動性風(fēng)險管理和監(jiān)管的基本要求B.原則2～4提出了銀行流動性風(fēng)險信息披露要求，通過使市場參與者獲得必要信息，以便對銀行流動性風(fēng)險管理和流動性風(fēng)險水平進(jìn)行恰當(dāng)評價，發(fā)揮市場約束的作用C.原則5～12對流動性風(fēng)險計量和管理的主要內(nèi)容、方法、技術(shù)和工具提出了要求，涵蓋現(xiàn)金流預(yù)測、融資管理、抵押品管理、流動性資產(chǎn)儲備管理、壓力測試、應(yīng)急計劃和日間流動性管理等D.原則14～17從全面檢查評估、及時糾正整改、監(jiān)管合作和信息溝通等方面對監(jiān)管者在流動性風(fēng)險監(jiān)管方面的職責(zé)提出了具體要求【答案】B8、行政處罰原則中的公平原則最初來源于（）。A.民法領(lǐng)域B.商法領(lǐng)域C.刑法領(lǐng)域D.行政法領(lǐng)域【答案】A9、()是指在商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債表上反映的貸款。A.信用貸款B.表外業(yè)務(wù)C.表內(nèi)貸款D.擔(dān)保貸款【答案】C10、關(guān)于買賣合同中出賣人交付標(biāo)的物義務(wù)的履行及責(zé)任承擔(dān)，下列說法正確的有()。A.可以由出賣人親自履行，產(chǎn)生的違約責(zé)任自己承擔(dān)B.可以由第三人代為履行，產(chǎn)生的違約責(zé)任由第三人承擔(dān)C.可以由第三人代為履行，產(chǎn)生的違約責(zé)任由出賣人承擔(dān)D.可以由第三人代為履行，產(chǎn)生的違約責(zé)任由第三人與出賣人共同承擔(dān)E.可以由出賣人根據(jù)自己的情況延遲履行，產(chǎn)生的違約責(zé)任自己承擔(dān)【答案】A11、優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債品種結(jié)構(gòu)的原則是發(fā)展（）的業(yè)務(wù)。A.高風(fēng)險、高收益B.低風(fēng)險、低收益C.低風(fēng)險、高收益D.高風(fēng)險、低收益【答案】C12、目前同業(yè)業(yè)務(wù)的利率價格基本上屬于（），市場供求敏感性較高，市場化程度較其他業(yè)務(wù)開放，因此會承受一定程度的市場風(fēng)險。A.國家法定B.隨行就市C.集中定價D.集中競價【答案】B13、某企業(yè)生產(chǎn)5種產(chǎn)品，每種產(chǎn)品下各有3個品牌，該企業(yè)的產(chǎn)品組合長度為()。A.5B.3C.15D.8【答案】C14、下列企業(yè)集團(tuán)中不符合設(shè)立財務(wù)公司的基本條件的是（）。A.企業(yè)集團(tuán)C擁有100多家成員單位B.企業(yè)集團(tuán)A資產(chǎn)總額1200億元，凈資產(chǎn)為500億元C.企業(yè)集團(tuán)B前兩年稅前利潤分別為2.1億元和3.2億元人民幣D.企業(yè)集團(tuán)D最近一個會計年度實(shí)收資本為6億元人民幣【答案】D15、在全面風(fēng)險管理中，A銀行要對面臨的信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、市場風(fēng)險等風(fēng)險類型進(jìn)行加總，下列說法不正確的是（）。A.應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險加總的政策、程序B.選取合理可行的加總辦法C.充分考慮風(fēng)險之間的相互影響和相互傳染D.在加總過程中不需要考慮集中度風(fēng)險【答案】D16、同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人作為主要股東參股商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過（）家。A.1B.2C.3D.4【答案】B17、如果消費(fèi)者接受金融督察服務(wù)機(jī)構(gòu)的解決結(jié)果，則金融機(jī)構(gòu)必須接受，如果消費(fèi)者對解決結(jié)果不滿意，還可通過（）途徑申請。A.民事訴訟B.刑事訴訟C.司法D.公開調(diào)解【答案】C18、當(dāng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存在著嚴(yán)重違規(guī)的關(guān)聯(lián)交易行為，有可能低價轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)時，可采?。ǎ┑膹?qiáng)制措施。A.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)B.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓C.限制分配紅利和其他收入D.撤換董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利【答案】B19、以下各項(xiàng)不屬于《2012年金融服務(wù)法》對監(jiān)管體制改革內(nèi)容的是（）。A.加強(qiáng)宏觀審慎監(jiān)管，在英格蘭銀行內(nèi)部設(shè)立金融政策委員會，關(guān)注金融系統(tǒng)整體情況，維護(hù)金融穩(wěn)定B.將金融服務(wù)局改為金融行為局，監(jiān)管在英注冊的所有金融機(jī)構(gòu)行為，并對審慎監(jiān)管局監(jiān)管范圍外的金融機(jī)構(gòu)（多數(shù)為中小型金融服務(wù)機(jī)構(gòu)）進(jìn)行微觀審慎監(jiān)管C.在英格蘭銀行內(nèi)部設(shè)立審慎監(jiān)管局，以提高被監(jiān)管機(jī)構(gòu)的安全性和穩(wěn)健性為主要目標(biāo)，進(jìn)行微觀審慎監(jiān)管D.金融行為監(jiān)管局直接對英格蘭銀行負(fù)責(zé)，并在全國設(shè)有地方代表處【答案】D20、資產(chǎn)證券化的作用不包括（）。A.減少資本占用，提高資產(chǎn)回報率B.創(chuàng)新融資渠道，降低融資成本C.改善資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)D.實(shí)現(xiàn)風(fēng)險隔離【答案】D21、從商業(yè)銀行的經(jīng)營情況看，儲蓄存款的主要風(fēng)險點(diǎn)不包括的是（）。A.內(nèi)控不完善B.業(yè)務(wù)不合規(guī)C.核算不真實(shí)D.利率風(fēng)險及信息科技風(fēng)險等新型風(fēng)險【答案】D22、下列不屬于銀行支票的監(jiān)管要求的是（）。A.檢查有無不具備條件的申請人簽發(fā)支票B.檢查商業(yè)銀行支票的賬表核對情況.是否存在賬實(shí)不符的情況C.檢查商業(yè)銀行商業(yè)匯票承兌時的貿(mào)易真實(shí)性證明文件D.檢查商業(yè)銀行對支票業(yè)務(wù)費(fèi)用的收取是否及時足額.核算是否正確【答案】C23、金融資產(chǎn)管理公司長期股權(quán)投資和資本金劃轉(zhuǎn)股權(quán)投資余額不得超過資本金或賬面所有者權(quán)益的（）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】C24、大額風(fēng)險暴露是指商業(yè)銀行對單一客戶或一組關(guān)聯(lián)客戶超過其一級資本凈額（）的風(fēng)險暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】C25、中國的金融租賃公司起始于()年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】D26、下列選項(xiàng)中，無法體現(xiàn)內(nèi)部控制薄弱的是()。A.業(yè)務(wù)內(nèi)控制度不健全B.業(yè)務(wù)內(nèi)控制度不合規(guī)C.內(nèi)控制度執(zhí)行不力D.業(yè)務(wù)內(nèi)控制度不清晰【答案】D27、（）是居民個人將閑置不用的貨幣資金存人商業(yè)銀行?？呻S時或按約定時間支取款項(xiàng)的一種信用行為，是商業(yè)銀行對存款人的負(fù)債。A.儲蓄存款B.對公存款C.活期存款D.保證金存款【答案】A28、下列屬于二級資產(chǎn)中BB級資產(chǎn)的是（）。A.中央銀行發(fā)行的證券B.多邊開發(fā)銀行擔(dān)保的證券C.住房抵押支持證券D.公共部門實(shí)體發(fā)行的證券【答案】C29、同樣的風(fēng)險對不同的業(yè)務(wù)可能產(chǎn)生不同的影響，單個信息科技風(fēng)險在不同系統(tǒng)、不同時段造成的財務(wù)、運(yùn)營、聲譽(yù)等損失也存在不同程度的不確定性，這體現(xiàn)了信息科技風(fēng)險的（）特征。A.風(fēng)險因素復(fù)雜B.影響范圍廣C.不確定性突出D.風(fēng)險外延性強(qiáng)【答案】C30、下列關(guān)于商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的說法中，錯誤的是（）。A.商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要由存款和借款構(gòu)成B.按資金來源分類，可分為存款負(fù)債、借入負(fù)債和結(jié)算性負(fù)債三種C.按業(yè)務(wù)品種分類，可分為對公存款、儲蓄存款、同業(yè)存放、同業(yè)拆入、向人民銀行借款、債券融資、應(yīng)付款項(xiàng)以及或有負(fù)債等D.按資金來源分類，可分為存款負(fù)債、借入負(fù)債兩種【答案】D31、合規(guī)風(fēng)險報告是銀行合規(guī)部門的一項(xiàng)重要職責(zé)，合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)定期就合規(guī)事項(xiàng)向銀行（）報告。A.高級管理層B.董事會C.監(jiān)事會D.風(fēng)險控制部門【答案】A32、（）是指對會計資料及其他資料中涉及的有關(guān)數(shù)據(jù)，由檢查人員按照規(guī)定重新進(jìn)行計算，以驗(yàn)證其是否正確的方法。A.問詢法B.審閱法C.詳查法D.復(fù)算法【答案】D33、同業(yè)拆入業(yè)務(wù)種類，按組織形式可分為（）。A.從網(wǎng)上市場拆入和從網(wǎng)下市場拆入B.有擔(dān)保拆入和無擔(dān)保拆入C.通過中介交易拆入和不通過中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】A34、可用的穩(wěn)定資金是指銀行的資本和負(fù)債在未來至少（）年內(nèi)所能提供的可靠資金來源。A.1B.2C.3D.5【答案】A35、根據(jù)《金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法》，金融資產(chǎn)管理公司母公司的資本充足率不得低于（）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】C36、下列不屬于銀行卡用戶使用管理中的風(fēng)險的是（）。A.信用卡透支違反規(guī)定用于生產(chǎn)經(jīng)營、投資等領(lǐng)域B.刷卡交易過程中銀行卡信息泄露的風(fēng)險C.銀行從業(yè)人員非法存儲、竊取、泄露、買賣支付敏感信息D.銀行卡的偽造及涂改風(fēng)險【答案】D37、《第三版巴塞爾協(xié)議：流動性風(fēng)險計量標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)測的國際框架》規(guī)定流動性覆蓋率（LCR）的最低標(biāo)準(zhǔn)是（）。A.不得低于60%B.不得低于80%C.不得低于100%D.不得低于150%【答案】C38、根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，金融創(chuàng)新是商業(yè)銀行以______為中心，以______為導(dǎo)向。（）A.利潤；政策B.市場；客戶C.政策；利潤D.客戶；市場【答案】D39、重組貸款的分類檔次在至少（）的觀察期內(nèi)不得調(diào)高，觀察期結(jié)束后，應(yīng)嚴(yán)格按照《貸款風(fēng)險分類指引》進(jìn)行分類。A.1個月B.3個月C.6個月D.12個月【答案】C40、商業(yè)銀行董事會應(yīng)下設(shè)審計委員會，其負(fù)責(zé)人原則上應(yīng)由（）擔(dān)任。A.職工監(jiān)事B.獨(dú)立董事C.審計人員D.董事長【答案】B41、固定資產(chǎn)貸款的監(jiān)管要求不包括()。A.強(qiáng)化合同管理B.加強(qiáng)風(fēng)險評價C.全流程管理D.明確法律責(zé)任【答案】D42、根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》，金融租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過資本凈額的（）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】B43、《金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法》發(fā)布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】D44、根據(jù)《企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)考核暫行辦法》，財務(wù)公司風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)分為監(jiān)控指標(biāo)和監(jiān)測指標(biāo)，下列指標(biāo)屬于監(jiān)測指標(biāo)的是（）。A.不良資產(chǎn)率B.存貸款比例C.資本充足率D.流動性比例【答案】B45、下列選項(xiàng)中，不屬于合規(guī)管理基本機(jī)制的是()。A.合規(guī)績效考核機(jī)制與合規(guī)問責(zé)機(jī)制B.全面管理制度C.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度D.誠信舉報機(jī)制【答案】B46、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級管理人員任職資格管理辦法》，下列選項(xiàng)中不適用辦法的是（）。A.中資商業(yè)銀行監(jiān)事長的任職資格管理B.外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的董事(理事)和高級管理人員的任職資格管理C.農(nóng)村信用合作聯(lián)社的董事(理事)和高級管理人員的任職資格管理D.金融資產(chǎn)管公司的董事(理事)和高級管理人員的任職資格管理【答案】A47、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部審計指引》，商業(yè)銀行應(yīng)配備充足的內(nèi)部審計人員，原則上不得少于員工總數(shù)的（）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】C48、食管癌的常見病理分型是（）A.鱗狀上皮癌B.乳頭狀腺癌C.腺角化癌D.腺鱗癌E.透明細(xì)胞癌【答案】A49、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，下列關(guān)于員工崗位的內(nèi)部控制措施的說法，不正確的是（）。A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)各分支機(jī)構(gòu)和各部門的經(jīng)營能力、管理水平、風(fēng)險狀況和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，建立相應(yīng)的授權(quán)體系，明確各級機(jī)構(gòu)、部門、崗位、人員辦理業(yè)務(wù)和事項(xiàng)的權(quán)限，并實(shí)施動態(tài)調(diào)整B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)全面系統(tǒng)地分析、梳理業(yè)務(wù)流程和管理活動中所涉及的不相容崗位，實(shí)施相應(yīng)的分離措施，形成相互制約的崗位安排C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確重要崗位，并制定重要崗位的內(nèi)部控制要求，對重要崗位人員實(shí)行輪崗或強(qiáng)制休假制度，不相容崗位人員之間不得同時輪崗D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)經(jīng)營管理需要，合理確定部門、崗位的職及權(quán)限，形成規(guī)范的部門、崗位職責(zé)說明，明確相應(yīng)的報告路線【答案】C50、健全普惠金融多元化廣覆蓋的機(jī)構(gòu)體系，要強(qiáng)化（）政策性功能定位，加大對農(nóng)業(yè)開發(fā)和水利、貧困地區(qū)公路等農(nóng)業(yè)農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的貸款力度。A.大型銀行B.農(nóng)業(yè)銀行C.農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行D.郵政儲蓄銀行【答案】C多選題（共20題）1、商業(yè)銀行年度披露的信息包括（）。A.基本信息B.財務(wù)會計報告C.戰(zhàn)略規(guī)劃信息D.年度重大事項(xiàng)E.公司重組信息【答案】ABD2、信用風(fēng)險緩釋應(yīng)遵循的原則有（）。A.合法性原則B.有效性原則C.審慎性原則D.一致性原則E.獨(dú)立性原則【答案】ABCD3、企業(yè)物流活動的起始階段是()。A.倉儲中心物流B.企業(yè)供應(yīng)物流C.配送中心物流D.企業(yè)生產(chǎn)物流【答案】B4、下列關(guān)于商業(yè)銀行從事項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)，說法正確的是（）。A.具備對所從事項(xiàng)目的風(fēng)險識別能力B.具備對所從事項(xiàng)目的風(fēng)險管理能力C.配備業(yè)務(wù)開展所需要的專業(yè)人員D.建立完善的操作流程E.建立完善的風(fēng)險管理機(jī)制【答案】ABCD5、借款人申請流動資金貸款應(yīng)具備的條件包括（）。A.借款人依法設(shè)立B.借款用途明確、合法C.借款人生產(chǎn)經(jīng)營合法、合規(guī)D.借款人具有持續(xù)經(jīng)營能力，有合法的還款來源E.借款人信用狀況良好，無重大不良信用記錄【答案】ABCD6、《資本辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)通過公開渠道，向投資者和社會公眾披露相關(guān)信息，確保信息披露的（）。A.集中性B.及時性C.可訪問性D.公開性E.真實(shí)性【答案】ACD7、企業(yè)資源計劃(ERP)試驗(yàn)運(yùn)行及實(shí)用化階段主要工作有()。A.成立組織，明確分工和工作目標(biāo)、具體任務(wù)B.將基礎(chǔ)數(shù)據(jù)錄入，進(jìn)行軟件原型測試C.模擬運(yùn)行及逐步過渡到實(shí)用化D.完善ERP工作準(zhǔn)則、工作規(guī)程E.進(jìn)行驗(yàn)收、分步切換運(yùn)行【答案】CD8、根據(jù)《商業(yè)銀業(yè)董事履職評價辦法(試行)》，下列關(guān)于董事履職評價應(yīng)用的說法，正確的有（）。A.被評為基本稱職的董事，董事會和監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)組織會談B.被評為不稱職的董事，監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)將評價結(jié)果通知董事本人，并組織培訓(xùn)，幫助董事提高履職能力C.監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)將評價結(jié)果通知董事本人，根據(jù)評價結(jié)果提出工作建議或處理意見D.被評為不稱職的董事，商業(yè)銀行成當(dāng)給予內(nèi)部處分，提出限期改進(jìn)要求E.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將董事履職評價結(jié)果報告銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【答案】AC9、行政處罰證據(jù)包括（）。A.書證B.視聽資料C.電子數(shù)據(jù)D.證人證言E.現(xiàn)場筆錄【答案】ABCD10、商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)按資金來源分類?？煞譃椋ǎ.對公存款B.同業(yè)拆入C.結(jié)算負(fù)債D.存款負(fù)債E.借入負(fù)債【答案】CD11、下列屬于信息科技風(fēng)險監(jiān)管的目標(biāo)的是（）。A.有效保障銀行業(yè)信息安全B.有效保障銀行業(yè)持續(xù)運(yùn)作C.維護(hù)社會穩(wěn)定D.確保金融安全E.保障公眾利益【答案】ABCD12、佝僂病的發(fā)病機(jī)制，下列哪項(xiàng)是錯誤的（）A.維生素D的缺