中級銀行從業(yè)資格之中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力自我提分評估(帶答案)

中級銀行從業(yè)資格之中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力自我提分評估(帶答案)

單選題（共50題）1、關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)在行政強制中的配合義務(wù)，以下表述錯誤的是（）。A.法律規(guī)定以外的行政機關(guān)或者組織要求劃撥當(dāng)事人存款的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)拒絕B.行政機關(guān)逾期未作出處理決定或者解除凍結(jié)決定的，銀行業(yè)務(wù)金融機構(gòu)不得自行解除凍結(jié)C.銀行業(yè)金融機構(gòu)接到行政機關(guān)已發(fā)做出的凍結(jié)通知書或者劃撥存款、匯款決定后，應(yīng)當(dāng)立即即予以凍結(jié)或劃拔D.銀行業(yè)金融機構(gòu)已發(fā)配合行政機關(guān)凍結(jié)當(dāng)事人存款、匯款的，不得在凍結(jié)前向當(dāng)事人泄露信息【答案】B2、2006年9月成立的期貨交易所是()。A.中國金融期貨交易所B.上海期貨交易所C.大連商品交易所D.鄭州商品交易所【答案】A3、用來描述經(jīng)濟增長的統(tǒng)計指標(biāo)是（）。A.國內(nèi)生產(chǎn)總值B.失業(yè)率C.貨幣市場利率D.通貨膨脹率【答案】A4、銀行以年貼現(xiàn)率10％為顧客的一張面額為10000元、72天后才到期的票據(jù)辦理貼現(xiàn)，貼現(xiàn)付款額應(yīng)為（）元。A.8900B.9800C.8800D.9900【答案】B5、普通股股東的權(quán)利不包括（）。A.收益權(quán)B.公司所有權(quán)C.投票權(quán)D.優(yōu)先分配公司剩余財產(chǎn)權(quán)【答案】D6、金融工具不具有的性質(zhì)的是（）。A.風(fēng)險性B.短期性C.流動性D.收益性【答案】B7、當(dāng)日成交，當(dāng)日、次日或隔日等幾日內(nèi)進行交割(一方支付款項、另一方交付證券等金融工具)的市場是（）。A.現(xiàn)貨市場B.發(fā)行市場C.期貨市場D.流通市場【答案】A8、國際清算銀行的總部設(shè)在（）。A.倫敦B.巴塞爾C.布魯塞爾D.華盛頓【答案】B9、區(qū)域管理為主的總分行型組織架構(gòu)以（）為利潤中心。A.分行B.支行C.總行D.總行和分行【答案】A10、下列銀行從業(yè)人員在向客戶營銷時的做法，不妥的是（）。A.從有利和不利兩方面介紹產(chǎn)品B.強調(diào)金融產(chǎn)品特有的風(fēng)險C.告訴客戶產(chǎn)品合約基本都是一樣的，沒有必要仔細閱讀D.強調(diào)合約中的免責(zé)條款【答案】C11、法律明文規(guī)定為犯罪行為的，依照法律定罪處刑，法律沒有明文規(guī)定為犯罪行為的，不得定罪處刑，這屬于刑法中的（）原則。A.罪責(zé)刑相適應(yīng)B.無罪推定C.罪刑法定D.刑法面前人人平等【答案】C12、甲向乙借款并將自己的一輛汽車抵押于乙，雙方辦理了抵押登記，后甲開車出現(xiàn)交通事故，該車被損壞而送于丙處修理，因無力支付修理費而被丙扣留?，F(xiàn)乙主張抵押權(quán)，丙主張留置權(quán)，為此發(fā)生沖突。對此，下列表述正確的是（）。A.由乙優(yōu)先行使抵押權(quán)，理由是先成立的物權(quán)優(yōu)于后成立的物權(quán)B.由乙優(yōu)先行使抵押權(quán)，理由是登記物權(quán)優(yōu)于非登記物權(quán)C.由丙優(yōu)先行使留置權(quán)，理由是法定物權(quán)優(yōu)于約定物權(quán)D.由丙優(yōu)先行使留置權(quán)，理由是占有物權(quán)優(yōu)于非占有物權(quán)【答案】C13、定期存款和活期存款是按照()區(qū)分的。A.賬戶種類不同B.存款期限不同C.存款幣種不同D.客戶類型不同【答案】B14、金融機構(gòu)在銀行間市場發(fā)行金融債必須獲得()的行政許可。A.國務(wù)院B.中國人民銀行C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.中國銀行業(yè)協(xié)會【答案】B15、間接標(biāo)價法下，匯率上升（）A.本幣升值，外幣貶值B.本幣貶值，外幣升值C.本幣升值，外幣升值D.本幣貶值，外幣貶值【答案】A16、銀行業(yè)金融機構(gòu)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處（）罰款。A.十萬元以上二十萬元以下B.二十萬元以上三十萬元以下C.三十萬元以上五十萬元以下D.二十萬元以上五十萬元以下【答案】D17、就監(jiān)督管理部分而言，第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第六次會議通過的《中國人民銀行法修正案》修訂的重點是（）。A.中國人民銀行開始行使反洗錢的職能B.中國人民銀行開始行使直接檢查監(jiān)督權(quán)C.中國人民銀行開始行使直接審批金融機構(gòu)的職能D.中國人民銀行將對銀行業(yè)的監(jiān)管職能劃分出來，移交給銀監(jiān)會【答案】C18、（）是指期權(quán)買入方在規(guī)定的期限內(nèi)享有按照一定的價格向期權(quán)賣方購入某種基礎(chǔ)資產(chǎn)的權(quán)利，但不負擔(dān)必須買進的義務(wù)。A.歐式期權(quán)B.美式期權(quán)C.看漲期權(quán)D.看跌期權(quán)【答案】C19、金融市場的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險，利用組合投資可以分散投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)風(fēng)險，這屬于金融市場()功能。A.貨幣資金融通B.風(fēng)險分散與風(fēng)險管理C.資源配置D.經(jīng)濟調(diào)節(jié)【答案】B20、商業(yè)銀行的基本薪酬一般不高于其薪酬總額的（）。A.35%B.45%C.50%D.60%【答案】A21、在衡量通貨膨脹時，使用最多、最普遍的物價指數(shù)是（）。A.生產(chǎn)者物價指數(shù)B.消費者物價指數(shù)C.零售物價指數(shù)D.國民生產(chǎn)總值物價平均指數(shù)【答案】B22、《巴塞爾新資本協(xié)議》提出了監(jiān)管部門監(jiān)督檢查和市場約束的新規(guī)定，形成了資本監(jiān)管的“三大支柱”，其中第一支柱是()。A.外部監(jiān)督B.最低資本要求C.市場約束D.操作風(fēng)險控制【答案】B23、直接融資工具不包括了（）。A.股票B.可轉(zhuǎn)讓大額存單C.政府債券D.商業(yè)票據(jù)【答案】B24、匯率貼水的含義是()。A.市場匯率比官方匯率便宜B.遠期匯率比即期匯率便宜C.市場匯率比官方匯率貴D.遠期匯率比即期匯率貴【答案】B25、《行政復(fù)議法》自（）年實施。A.1999B.2000C.2001D.2002【答案】A26、中國銀行業(yè)協(xié)會屬于()。A.事業(yè)單位法人B.機關(guān)法人C.非法人組織D.社會團體法人【答案】D27、期權(quán)的()由于具有將來為買方承兌選擇權(quán)的義務(wù)，所以應(yīng)()一筆期權(quán)費。A.賣方；支付B.買方；支付C.賣方；得到D.買方；得到【答案】C28、已知某銀行擁有現(xiàn)金等流動性資產(chǎn)30萬元，預(yù)計未來30日將會購買價值30萬元機器設(shè)備（用現(xiàn)金支付），同時將有20萬元的現(xiàn)金收入。預(yù)計未來60天的總現(xiàn)金流入為45萬元，總流出為50萬元。則該銀行的流動性覆蓋率為（）。A.60%B.100%C.300%D.600%【答案】C29、下列選項中，不屬于銀行信用風(fēng)險的是（）。[2009年10月真題]A.信用質(zhì)量發(fā)生惡化B.交易對手未能履行合同C.外部欺詐D.債務(wù)人未能履行合同【答案】C30、根據(jù)《中華人民共和國行政強制法》，以下表述錯誤的是（）。A.行政強制措施不得委托，也不得由行政機關(guān)不具備資格的其他人員實施B.實施凍結(jié)存款、匯款的，凍結(jié)存款、匯款的數(shù)額應(yīng)當(dāng)與違法行為涉及的金額相當(dāng)C.實施查封、扣押的，必要時可以查封、扣押公民個人及其所扶養(yǎng)家屬的生活必需品D.實施查封、扣押的，查封、扣押限于涉案的場所、設(shè)施或者財物，不得查封、扣押與違法行為無關(guān)的場所、設(shè)施或者財物【答案】C31、2007年9月29日成立的(?)，其任務(wù)是對外以境外金融組合產(chǎn)品為主展開多元投資，實現(xiàn)外匯資產(chǎn)保值增值。A.中國國際金融公司?B.中國投資有限責(zé)任公司C.國家開發(fā)銀行?D.中國國際信托投資公司【答案】B32、關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員尊重同事、互相監(jiān)督的說法，下列選項錯誤的是()。A.相互尊重是保持良好同事關(guān)系的前提B.不因同事健康狀況而歧視同事C.不剽竊同事的工作成果D.不向所在機構(gòu)報告同事違反機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的行為【答案】D33、()叫看跌期權(quán)。A.買進商品期貨合約的期權(quán)B.買進金融資產(chǎn)權(quán)利的期權(quán)C.賣出金融資產(chǎn)權(quán)利的期權(quán)D.賣出商品期貨合約的期權(quán)【答案】C34、《行政許可法》自（）年起實施。A.2002B.2003C.2004D.2005【答案】C35、露封保管業(yè)務(wù)和密封保管業(yè)務(wù)的區(qū)別主要在于(?)。A.保管期限不同B.是否先將保管物品密封再交給銀行C.保管物品的種類D.是保管在保險箱庫還是保管在普通倉庫【答案】B36、關(guān)于銀行的資金業(yè)務(wù)，下列說法錯誤的是(?)。A.既面臨市場風(fēng)險，也面臨信用風(fēng)險和操作風(fēng)險?B.是銀行重要的資金運用，銀行可以買人證券獲得投資收益C.是銀行重要的資金來源，銀行可以拆入資金獲得資金周轉(zhuǎn)D.銀行所有資金的取得和運用都屬于資金業(yè)務(wù)【答案】D37、商業(yè)銀行操作風(fēng)險的特點是()。A.人為因素在引發(fā)操作風(fēng)險的因素中占有直接的、重要的地位B.操作風(fēng)險事件發(fā)生頻率很高，發(fā)生后造成的損失小C.操作風(fēng)險是銀行經(jīng)營中最重要的風(fēng)險D.操作風(fēng)險內(nèi)容較信用風(fēng)險、市場風(fēng)險簡單【答案】A38、下列銀行業(yè)務(wù)中，屬于中間業(yè)務(wù)是（）A.住房貸款B.理財業(yè)務(wù)C.信用證業(yè)務(wù)D.吸收存款【答案】B39、在我國，以最大限度保全資產(chǎn)、減少損失為主要經(jīng)營目標(biāo)的非金融機構(gòu)是()。A.信托公司B.貨幣經(jīng)紀(jì)公司C.金融租賃公司D.金融資產(chǎn)管理公司【答案】D40、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會成立于的（）年。A.1965B.1974C.1975D.1985【答案】C41、某銀行客戶經(jīng)理在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過程中，違反了“監(jiān)管規(guī)避”原則的行為是()。A.為客戶設(shè)計外匯結(jié)構(gòu)B.建議客戶利用關(guān)聯(lián)企業(yè)委托貸款規(guī)避所得稅C.建議投資國債(免利息稅)D.為客戶設(shè)計用匯計劃【答案】B42、商業(yè)銀行最基本的職能的是（）。A.信用中介B.支付中介C.清算中介D.金融服務(wù)【答案】A43、下列銀行業(yè)務(wù)中，在申辦時不需進行資信審查的是（）。A.個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款B.住房按揭C.借記卡D.信用卡【答案】C44、銀行業(yè)金融機構(gòu)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處（）罰款。A.十萬元以上二十萬元以下B.二十萬元以上三十萬元以下C.三十萬元以上五十萬元以下D.二十萬元以上五十萬元以下【答案】D45、國有獨資公司的法律性質(zhì)是（）。A.股份公司B.股份有限公司C.無限公司D.有限責(zé)任公司【答案】D46、銀監(jiān)會對銀行業(yè)的監(jiān)管措施中，市場準(zhǔn)人不包括()準(zhǔn)人。A.信息?B.機構(gòu)?C.業(yè)務(wù)?D.高級管理人員【答案】A47、下列大型商業(yè)銀行中，在上海證券交易所上市和香港聯(lián)合證券交易所同步上市是（）。A.工商銀行B.農(nóng)業(yè)銀行C.中國銀行D.建設(shè)銀行【答案】A48、下列哪一項不屬于金融工具劃分的標(biāo)準(zhǔn)?（）A.按融資范圍劃分B.按期限的長短劃分C.按融資方式劃分D.按投資者所擁有的權(quán)利劃分【答案】A49、某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財產(chǎn)品時，故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念，每當(dāng)客戶問到風(fēng)險時便岔開話題，并口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達到預(yù)期收益率。該從業(yè)人員在以下哪一方面未違反職業(yè)操守的有關(guān)規(guī)定?()A.禮貌服務(wù)B.風(fēng)險提示C.守法合規(guī)D.誠實信用【答案】A50、目前我國商業(yè)銀行最安全和最具流動性的投資品種是（）。A.中央銀行票據(jù)B.國債C.企業(yè)債券D.金融債券【答案】B多選題（共20題）1、銀行可以進行的代理業(yè)務(wù)有()。A.代收代付業(yè)務(wù)B.代理保險C.委托貸款D.銀行保函E.代理證券業(yè)務(wù)【答案】ABC2、某商業(yè)銀行計劃通過控制總資產(chǎn)規(guī)模結(jié)構(gòu)的方法提高資本充足率。下列選項中，有助于該銀行實現(xiàn)該目標(biāo)的有（）。A.擴大信用卡業(yè)務(wù)占比B.擴大個人住房按揭貸款占比C.擴大低評級公司類客戶貸款占比D.擴大低風(fēng)險業(yè)務(wù)占比E.要求客戶提供合格的抵質(zhì)押品【答案】ABD3、金融管理秩序是（）等的總稱。A.銀行管理秩序B.貨幣管理秩序C.外匯管理秩序D.證券管理秩序E.信貸管理秩序【答案】ABCD4、債務(wù)人的財產(chǎn)范圍包括（）。A.破產(chǎn)申請受理時屬于債務(wù)人的全部財產(chǎn)，包括固定資產(chǎn)、流動資產(chǎn)等B.破產(chǎn)申請受理后至破產(chǎn)程序終結(jié)前債務(wù)人取得的財產(chǎn)C.他人應(yīng)對債務(wù)人的出資D.債務(wù)人的董事、監(jiān)事和高級管理人員利用職權(quán)從企業(yè)獲取的非正常收入和侵占的企業(yè)財產(chǎn)，管理人應(yīng)當(dāng)追回E.取回的質(zhì)物、留置物【答案】ABCD5、我國《民法典》規(guī)定的代理種類包括（）。A.法定代理B.無權(quán)代理C.委托代理D.表見代理E.指定代理【答案】AC6、對于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定的監(jiān)督者有()。A.社會公眾B.銀行業(yè)自律組織C.銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)D.從業(yè)人員所在機構(gòu)E.證監(jiān)會【答案】ABCD7、銀行業(yè)從業(yè)人員從業(yè)過程中應(yīng)該對以下的（）客戶信息保密。A.客戶的身份證號碼B.客戶聯(lián)系電話C.客戶婚姻狀況D.客戶地址E.客戶財務(wù)狀況【答案】ABCD8、商業(yè)銀行從事的資金業(yè)務(wù)包括()。A.衍生品業(yè)務(wù)B.債券業(yè)務(wù)C.外匯業(yè)務(wù)D.短期資金業(yè)務(wù)E.證券業(yè)務(wù)【答案】ABCD9、下列屬于金融機構(gòu)工作人員的金融犯罪的是(?)。A.貪污?B.受賄C.貸款詐騙罪?D.挪用公款罪E.擅自設(shè)立金融機構(gòu)罪【答案】ABD10、不同的貨幣政策傳導(dǎo)機制理論有不同的貨幣政策傳導(dǎo)渠道，目前貨幣政策的傳導(dǎo)渠道有（）。A.利率渠道B.信貸渠道C.資產(chǎn)價格渠道D.匯率渠道E.國際收支渠道【答案】ABCD11、下列金融工具中，屬于短期金融工具的有（）。A.商業(yè)票據(jù)B.股票C.企業(yè)債券D.長期國債E.銀行承兌匯票【答案】A12、屬于“一行三會”范疇的是()。A.中國人民銀行B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C.銀行業(yè)協(xié)會D.社保理事會E.證監(jiān)會【答案】AB13、托管業(yè)務(wù)尤其是資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)是我國商業(yè)銀行最近幾年新興起來的業(yè)務(wù)，下列有關(guān)商業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)說法正確的有（）A.資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)是指具備托管資格的商業(yè)銀行作為托管人，依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，與委托人簽訂委托資產(chǎn)托管合同，履行托管人相關(guān)職責(zé)的業(yè)務(wù)B.目前，國內(nèi)商業(yè)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)品種包括QFII(合格境外機構(gòu)投資者)資產(chǎn)托管，而不包括QDII(合格境內(nèi)機構(gòu)投資者)資產(chǎn)托管C.近年來，出租保管箱業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，成為代保管業(yè)務(wù)的主要產(chǎn)品D.露封保管業(yè)務(wù)和密封保管業(yè)務(wù)在辦理保管時都注明保管期限和保管物品的名稱.種類.數(shù)量.金額等，區(qū)別在于密封保管的客戶在將保管物品交給銀行時先加以密封E.代保管業(yè)務(wù)是銀行利用自身安全設(shè)施齊全等有利條件設(shè)置保險箱庫，為客戶代理保管各種貴重物品和單證并收取手續(xù)費的業(yè)務(wù)【答案】ACD14、信息披露監(jiān)管要求銀行業(yè)金融機構(gòu)如實披露()。A.風(fēng)險管理狀況B.財務(wù)會計報告C.董事變更情況D.高級管理人員變更情況E.其他重大事項【答案】ABCD15、中國人民銀行對()有權(quán)進行檢查監(jiān)督。A.執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為B.執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為C.執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為D.執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定