代客外匯買(mǎi)賣(mài)

代客外匯買(mǎi)賣(mài)經(jīng)濟(jì)術(shù)語(yǔ)01分類(lèi)基本要求意義目錄0302基本信息代客外匯買(mǎi)賣(mài)又稱(chēng)中介性買(mǎi)賣(mài)，是指為滿(mǎn)足銀行同業(yè)對(duì)不同幣種即期或遠(yuǎn)期的支付需求，銀行可接受銀行同業(yè)委托辦理即期或遠(yuǎn)期外匯買(mǎi)賣(mài)。即期交易于成交日后兩個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行交割，遠(yuǎn)期交易于約定的特定時(shí)間(成交日后兩個(gè)工作日以上)，按照約定的幣種、金額及匯率進(jìn)行交割。分類(lèi)分類(lèi)1．即期外匯買(mǎi)賣(mài)即期外匯買(mǎi)賣(mài)是指交易雙方按當(dāng)天外匯市場(chǎng)的即期匯率成交，并在成交后的第二個(gè)工作日進(jìn)行交割的外匯交易。交割日必須是交易雙方的工作日，如遇節(jié)假日則順延至下一個(gè)工作日。2．遠(yuǎn)期外匯買(mǎi)賣(mài)遠(yuǎn)期外匯買(mǎi)賣(mài)是指買(mǎi)賣(mài)雙方先簽定合同，合同中規(guī)定買(mǎi)賣(mài)外匯的數(shù)量、匯率、幣種和交割日期，到交割日按合同規(guī)定進(jìn)行交割的外匯交易。約定的期限一般為1年以?xún)?nèi)，1—3個(gè)月的遠(yuǎn)期交易最為常見(jiàn)。遠(yuǎn)期外匯交易中所使用的匯率稱(chēng)為遠(yuǎn)期匯率，遠(yuǎn)期匯率是以即期匯率為基礎(chǔ)，通過(guò)加減遠(yuǎn)期與即期匯率的差額來(lái)確定的，如果遠(yuǎn)期匯率高于即期匯率稱(chēng)為升水，如果遠(yuǎn)期匯率低于即期匯率稱(chēng)為貼水。升貼水額是由兩種貨幣之間的利率差所決定的。3．擇期外匯買(mǎi)賣(mài)擇期外匯買(mǎi)賣(mài)是指遠(yuǎn)期外匯的購(gòu)買(mǎi)者(或出賣(mài)者)在合約有效期內(nèi)的任何一天，有權(quán)要求銀行實(shí)行交割的一種外匯業(yè)務(wù)。意義意義代客外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)的意義在于：1、可避免匯價(jià)風(fēng)險(xiǎn)，使持有一種外匯而需支付另一種外匯的客戶(hù)，在支付日能夠持有足夠的支付數(shù)額，解除后顧之憂(yōu)；2、有利于成本核算，使成本穩(wěn)定，便于資金的安排運(yùn)用；3、可固定人民幣買(mǎi)匯資金，不致因匯價(jià)變動(dòng)使原安排用于進(jìn)口買(mǎi)匯的人民幣資金短缺、擴(kuò)大額外支出；4、有利于維護(hù)國(guó)家整體利益，節(jié)約外匯支出。河南中行的代客外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)種類(lèi)范圍包括即期外匯買(mǎi)賣(mài)、遠(yuǎn)期外匯買(mǎi)賣(mài)、調(diào)期外匯買(mǎi)賣(mài)、擇期外匯買(mǎi)賣(mài)和期權(quán)外匯買(mǎi)賣(mài)5種，貨幣包括美元、英鎊、馬克、日元、瑞士法朗、法國(guó)法朗、比利時(shí)法朗、荷蘭盾、澳大利亞元、意大利里拉、港幣、加拿大元等多種可自由兌換貨幣。

基本要求基本要求(一)金額起點(diǎn)。代辦外匯買(mǎi)賣(mài)每筆交易的金額起點(diǎn)為一定數(shù)量的美元或等值的其他外匯。各行的金額起點(diǎn)不一。(二)履約保證。委托代辦遠(yuǎn)期外匯買(mǎi)賣(mài)的委托人，必須提供履約擔(dān)保，可以使用現(xiàn)匯全額預(yù)交保證金，也可提供其開(kāi)戶(hù)銀行保函。(三)按期交割。遠(yuǎn)期外匯交易一經(jīng)成交，便不可撤銷(xiāo)，必須按期辦理交割手續(xù)。如遇特殊情況，需要提前或推遲交割者，應(yīng)于交割日前規(guī)定的幾個(gè)工作日提出修改申請(qǐng)書(shū)，經(jīng)雙方協(xié)商同意，重新確定新的交割日期。由此產(chǎn)生的一切額外支出，均由修改申請(qǐng)人負(fù)擔(dān)。(四)代客外匯買(mǎi)賣(mài)的收費(fèi)。代客外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)收費(fèi)的方式，可按國(guó)際