2022-2023年度基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識自我提分評估(含答案)

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識自我提分評估(含答案)

單選題（共54題）1、在（）中，按照結(jié)算機構(gòu)在結(jié)算中是否擔當中央對手方,可以分為中央對手方凈額結(jié)算和非中央對手方凈額結(jié)算兩種模式。A.多邊凈額結(jié)算B.凈額結(jié)算C.雙邊凈額結(jié)算D.單邊凈額結(jié)算【答案】A2、目前，國際上可交易的農(nóng)產(chǎn)品類大宗商品主要包括玉米、大豆、小麥、稻谷、咖啡、棉花、雞蛋、棕櫚油、菜油、白砂糖等，其中，三大農(nóng)產(chǎn)品期貨不包括（）。A.大豆B.稻谷C.玉米D.小麥【答案】B3、關(guān)于基金業(yè)績評價，以下表述錯誤的是（）A.同一基金在不同時間區(qū)間內(nèi)的收益，風險不具可比性B.風險調(diào)整前的收益比風險調(diào)整后的超額收益更加重要C.同一基金在不同時間區(qū)間內(nèi)的表現(xiàn)差距可能也很大D.需要考慮基金的規(guī)?！敬鸢浮緽4、下列不屬于中央銀行的貨幣政策采用的三項政策工具的是（）。A.公開市場操作B.調(diào)節(jié)稅收C.利率水平的調(diào)節(jié)D.存款準備金率的調(diào)節(jié)【答案】B5、可轉(zhuǎn)換公司債券享受轉(zhuǎn)換特權(quán)，在轉(zhuǎn)換前與轉(zhuǎn)換后的形式分別是（）。A.股票、公司債券B.公司債券、股票C.都屬于股票D.都屬于債券【答案】B6、下列關(guān)于貨幣市場基金的利潤分配，說法錯誤的是（）。A.每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可在基金合同中將收益分配方式約定為紅利再投資B.每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，應當每日進行收益分配C.當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益D.當日贖回的基金份額自本日起不享有基金的分配權(quán)益【答案】D7、指數(shù)基金所投資的標的指數(shù)成分股一般不能低于基金凈資產(chǎn)的（）。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】A8、關(guān)于貝塔（β)的含義，以下理解錯誤的是（）。A.β是描述資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的非系統(tǒng)風險大小的指標B.P絕對值越大的資產(chǎn)，在市場變動時，其收益波動也越大C.β可理解為資產(chǎn)或資產(chǎn)組合對市場收益變動的敏感性D.某股票的β值為1.5,表述市場下跌1%時，該股票將下跌1.5%【答案】A9、不動產(chǎn)投資的類型不包括（）。A.地產(chǎn)投資B.商業(yè)房地產(chǎn)投資C.工業(yè)用地投資D.基金產(chǎn)品投資【答案】D10、在目前的法規(guī)下，開放式債券基金的杠桿率上限為（），封閉式債券基金的杠桿率上限為（）。A.100%；200%B.140%；100%C.140%；200%D.100%；140%【答案】C11、以下關(guān)于基金業(yè)績計算說法錯誤的是（）。A.基金收益率計算一般要求采用考慮了基金分紅再投資的算術(shù)平均收益率B.常見的基金回報率計算期間有：最近一月、最近三月、最近六月、今年以來、最近一年、最近兩年、最近三年、最近五年、最近十年等C.夏普比率、信息比率等風險調(diào)整后收益也是基金業(yè)績計算的重要部分D.風險調(diào)整后收益使得兩只基金可以在風險水平相等的條件下進行對比【答案】A12、量化投資是將投資理念及策略通過具體指標、參數(shù)設計體現(xiàn)到具體的模型中，讓模型對市場進行不帶任何情緒的跟蹤。量化投資策略有很多種類，包括自上而下的資產(chǎn)配置、行業(yè)配置和風格配置，以及自下而上的數(shù)量化（）。A.基本分析B.選股C.分層分析D.選時【答案】B13、我國債券市場剛剛起步的階段，債券投資者以（）為主體。A.外國投資者B.個人投資者和機構(gòu)投資者C.機構(gòu)投資者D.個人投資者【答案】D14、從（）起，對證券交易印花稅實行單向征收。A.2007年6月5日B.2008年6月5日C.2008年9月19日D.2009年9月19日【答案】C15、（）是以一個高于股票市價的價格回購一定數(shù)量的股票，此法回購成本較高。A.場內(nèi)協(xié)議回購B.場外公開市場回購C.要約回購D.憑證回購【答案】C16、下列不屬于權(quán)益類證券種類的是（）。A.公司債券B.可轉(zhuǎn)換債券C.存托憑證D.股票【答案】A17、以下關(guān)于方差和標準差的說法，錯誤的是()。A.通過研究方差或標準差，可以預測隨機變量未來取值的離散程度B.一組數(shù)據(jù)的方差越大表明其離散程度越高C.樣本的方差值是標準差的平方D.方差可以用于衡量一組數(shù)據(jù)的離散程度【答案】A18、（）是一種用來評價企業(yè)盈利能力和股東權(quán)益回報水平的方法，它利用主要的財務比率之間的關(guān)系來綜合評價企業(yè)的財務狀況，其基本思想是將企業(yè)凈資嚴收益率逐繳分解為多項財務比率乘積，從而有助于深入分析比較企業(yè)經(jīng)營業(yè)績。A.財務比率分析法B.財務數(shù)據(jù)分析法C.杜邦分析法D.李斯特分析法【答案】C19、“自上而下”的層析分析法的第三步是（）。A.行業(yè)分析B.宏觀經(jīng)濟分析C.公司內(nèi)在價值與市場價格D.經(jīng)濟周期【答案】C20、已知某債券久期為5.5，市場利率是10％，則修正的麥考利久期為（）。A.3B.5C.6D.8【答案】B21、下列不屬于市場風險的是（）。A.政策風險B.操作風險C.利率風險D.購買力風險【答案】B22、（）雖然計算量較大，但這種方法被認為是最精準貼近的計算VaR值方法。A.參數(shù)法B.歷史模擬法C.蒙特卡洛模擬法D.線性回歸模擬法【答案】C23、私募股權(quán)投資基金的組織結(jié)構(gòu)不包括()。A.會員制B.有限合伙制C.公司制D.信托制【答案】A24、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換權(quán)利價值的說法中，正確的是（）。A.轉(zhuǎn)換權(quán)利價值為可轉(zhuǎn)換債券價值與純粹債券價值的差額B.股價上升，轉(zhuǎn)換價值下降C.普通股的價格遠低于轉(zhuǎn)換價格，則轉(zhuǎn)換價值就很高D.轉(zhuǎn)換價值的大小，與普通股的價格無關(guān)【答案】A25、以下關(guān)于基金銷售服務的表述，不正確的有（）。A.可以通過人員推銷、廣告促銷、營銷推廣、公關(guān)關(guān)系等進行促銷B.基金銷售服務費目前只有貨幣市場基金可以從基金資產(chǎn)列支，費率大概為0.5%C.基金管理公司可以進行直銷D.專業(yè)投資人員可以為客戶提供個性化理財服務【答案】B26、()是指在一定程度上無法通過一定范圍內(nèi)的分散化投資來降低的風險。A.系統(tǒng)性風險B.市場風險C.政策風險D.非系統(tǒng)性風險【答案】A27、如果兩種資產(chǎn)的收益受到某些因素的共同影響，那么它們的波動會存在一定的聯(lián)系:由于存在一系列同時影響多個資產(chǎn)收益的因素，大多數(shù)證券資產(chǎn)的收益之間都會存在一定的相關(guān)性這種說法（）。A.正確B.錯誤C.部分正確D.部分錯誤【答案】A28、投資者參與以下投資，要求風險溢價最低的是（）。A.某國有銀行發(fā)行的一年期理財產(chǎn)品B.一年期國債C.滬深300指數(shù)D.某股份制銀行發(fā)行的一年期債券【答案】B29、在自主權(quán)限內(nèi)，()通過交易系統(tǒng)向交易室下達交易指令。A.托管人B.經(jīng)紀人C.基金公司D.基金經(jīng)理【答案】D30、對于優(yōu)先股而言，以下說法正確的是（）。A.優(yōu)先股的股息率是固定的，因此是固定收益證券B.當公司經(jīng)營不善時，優(yōu)先股和普通股一樣具有表決權(quán)C.優(yōu)先翻有股權(quán)和債權(quán)雙重屬性D.雖然優(yōu)秀股在發(fā)行時約定了股息率，但公司當年弓損時董事會可以決定調(diào)整【答案】C31、關(guān)于上市公司股票估值有關(guān)方法的表述中,不正確的是（）。A.交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值B.交易所上市的有價證券以其估值日在證券交易所掛牌的市價估值C.有充足理由表明估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種公允價值的，基金管理公司應根據(jù)具體情況與托管人進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值D.交易所上市的有價證券以其估值日在證券交易所掛牌的公允價值估值【答案】D32、信用利差隨著經(jīng)濟周期的擴張而（），隨著市場風險偏好降低而（）A.擴大，擴大B.縮小，擴大C.縮小，縮小D.擴大，縮小【答案】B33、期末可供分配利潤是指期末可供基金進行利潤分配的金額，為期末資產(chǎn)負債表中未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)部分的孰低數(shù)。由于基金本期利潤包括已實現(xiàn)和未實現(xiàn)兩部分，如果期末未分配利潤的未實現(xiàn)部分為（），則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤的已實現(xiàn)部分；如果期末未分配利潤的未實現(xiàn)部分為（），則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤（已實現(xiàn)部分扣減未實現(xiàn)部分）。A.負數(shù)，正數(shù)B.正數(shù)，負數(shù)C.正數(shù)，正數(shù)D.負數(shù)，負數(shù)【答案】B34、以下關(guān)于貨銀對付原則說法錯的是（）。A.又稱錢貨兩清原則B.貨銀對付是指證券登記結(jié)算機構(gòu)與結(jié)算參與人在交收過程中，并且僅當資金交付時給付證券，證券交付時給付資金C.可以理解為一手交錢，一手交貨D.使得交易雙方無須擔心交易對手的信用風險【答案】D35、對單個基金業(yè)績的分析和研究主要采用的方法是()。A.定量分析法B.定性分析法C.資本資產(chǎn)定價模型D.套利定價理【答案】A36、目前，國際上可交易的農(nóng)產(chǎn)品類大宗商品主要包括玉米、大豆、小麥、稻谷、咖啡、棉花、雞蛋、棕櫚油、菜油、白砂糖等，其中，三大農(nóng)產(chǎn)品期貨不包括（）。A.大豆B.稻谷C.玉米D.小麥【答案】B37、某基金前一日基金資產(chǎn)總值110000萬元，基金資產(chǎn)凈值為100000萬元，基金合同規(guī)定基金管理費的年費率為1.5%(一年按365天計算)，則當日應計提的基金管理費為()萬元。A.3.6B.2.5C.4.2D.4.1【答案】D38、跟蹤誤差是度量一個股票組合相對于某基準組合偏離程度的重要指標。該指標被廣泛用于被動投資及主動投資管理者的業(yè)績考核，并且這里指的業(yè)績既可以是事前的，也可以是事后的。跟蹤誤差是證券組合相對基準組合的跟蹤偏離度的（），其中跟蹤偏離度=證券組合的真實收益率一基準組合的收益率。A.標準差B.方差C.凸性D.久期【答案】A39、關(guān)于債券基金，下列說法錯誤的是（）。A.債券基金指的是基金資產(chǎn)60%以上投資于債券的基金B(yǎng).債券基金主要的投資風險包括利率風險、信用風險等C.相比股票基金，債券基金具有低風險、低收益的特點D.債券基金的投資對象主要是國債、可轉(zhuǎn)債、企業(yè)債【答案】A40、（）是反映債券違約風險的重要指標。A.風險評級B.公司評級C.債券評級D.債務評級【答案】C41、就債券研究而言，它主要側(cè)重于()。A.債券的久期判斷B.債券的走勢形態(tài)判斷C.債券的到期時間判斷D.債券的到期收益率判斷【答案】A42、發(fā)行時不規(guī)定利率，券面也不附息票的債券是（）。A.浮動利率債券B.附息債券C.貼現(xiàn)債券D.息票累積債券【答案】C43、技術(shù)分析是建立在否定()的基礎之上。A.有效市場B.半強有效市場C.強有效市場D.弱有效市場【答案】D44、某投資組合在持有期為12個月，置信水平95%的情況下，若所計算的風險價值為5%，則表明()。A.該資產(chǎn)組合在12個月中的損失有5%的可能不超過95%B.該資產(chǎn)組合在12個月中的損失有5%的可能不超過5%C.該資產(chǎn)組合在12個月中的最大損失為5%D.該資產(chǎn)組合在12個月中的損失有95%的可能不超過5%【答案】D45、其他條件不變，債券的到期日越長，債券價格受市場利率的影響就（）。A.越小B.不能確定C.越大D.無影響【答案】C46、關(guān)于場內(nèi)證券交易場所，以下表述錯誤的是（）A.證券交易所可以決定證券交易的價格B.證券交易所的設立和解散由國務院決定C.上交所和深交所都設有會員大會、理事會和專門委員會D.我國的證券交易所目前都采用會員制【答案】A47、UCITS四號指令的修改主要體現(xiàn)的方面不包括（）。A.為UCITS基金的國內(nèi)和跨境合并創(chuàng)建法律框架，允許UCITS整合，設立便利跨境基金并購的程序，加快現(xiàn)有的小型基金并購大型基金的趨勢B.以最新標準化的“投資人關(guān)鍵信息”文件替換原有的簡化募股書C.跨境分銷程序?qū)崿F(xiàn)簡化，注冊流程更簡便，并支持UCITS部門更快速地啟動跨境營銷D.引進基金管理公司通行證【答案】A48、下列關(guān)于基金估值的說法，正確的是（）。A.復核無誤的基金份額凈值由基金托管人對外公布B.開放式基金每個交易日公告基金份額凈值C.封閉式基金每周進行一次估值D.開放式基金每個交易日進行估值【答案】D49、下列不屬于期貨市場交易制度的是（）A.信息披露制度B.對沖平倉制度C.保證金制度D.盯市制度【答案】A50、目前，我國債券市場已經(jīng)形成了以銀行間債券市場、交易所市場和（）三個基本子市場為主的統(tǒng)一分層的市場體系。A.民間市場B.行業(yè)間市場C.商業(yè)銀行柜臺市場D.第三方市場【答案】C51、以下不屬于風險敏感度