基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫練習試卷A卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫練習試卷A卷附答案

單選題（共50題）1、以下基金宣傳推介材料內容中，符合規(guī)定的是（）。A.某基金公司在知名搜索網站上通過鏈接形式以醒目字體標明“最后搶購”B.某基金募集資金投向是AAA級國家債券，業(yè)績穩(wěn)健，收益可期C.某基金宣傳推介材料注明管理人曾獲獎項詳細信息D.某基金路演現(xiàn)場茶歇期間以PPT展示“抓住牛市輕松賺”【答案】C2、基金份額登記機構的主要職責不包括（）。A.建立并管理投資人的基金賬戶B.負責基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.基金資金清算、會計復核【答案】D3、關于公開募集的基金中基金（FOF），以下表述正確的是（）。A.基金管理人不得對FOF財產中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理費B.FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產凈值的25%C.基金托管人不得對FOF財產中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管費D.FOF可以投資分級基金【答案】A4、(2017年)依據《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A5、關于基金銷售機構從業(yè)人員規(guī)范，下列說法錯誤的是（）。A.基金銷售人員應具備與崗位要求相適應的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力B.基金管理公司委托的基金銷售機構人員不需取得基金從業(yè)資格C.未經基金管理人或者基金銷售機構聘任，可人員不得從事基金銷售活動D.負債基金銷售業(yè)務的管理人員應取得基金從業(yè)資格【答案】B6、報告期內基金估值程序事項說明屬于（）的披露。A.基金投資組合報告B.基金凈值表現(xiàn)C.基金財務指標D.管理人報告【答案】D7、關于基金的投資收益與風險，以下表述正確的是（）。A.基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入B.基金相對股票風險更高C.基金的投資收益和風險主要取決于基金的種類以及其投資對象D.基金相對債券風險更低【答案】C8、（2019年真題）M基金銷售機構正在向普通投資者銷售分級股票型基金，下列行為合規(guī)的是（）。A.以分級股票型基金過去兩年的歷史業(yè)績推算未來一年的投資回報B.向普通投資者說明，分級股票型基金的分級A類的投資回報類似于銀行存款C.向全部普通投資者群發(fā)郵件，推薦分級股票型基金D.向風險承受能力最強的普通投資者解釋說明分級基金的基本原理、操作流程及可能面臨的風險【答案】D9、管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前（）公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.30日B.60日C.90日D.120日【答案】A10、ETF屬于（）。A.主動操作的指數基金B(yǎng).被動操作的指數基金C.只在一級市場交易D.只在二級市場交易【答案】B11、（2017年真題）有權召集基金份額持有人大會的主體有（）。A.ⅠB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B12、基金管理公司內部控制制度的組成部分不包括（）。A.內部控制大綱B.基本管理制度C.經營理念D.部門業(yè)務規(guī)章【答案】C13、(2017年)托管人應當在事件發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時公告書的重大事項包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B14、危機處理應遵循的原則是（）。A.Ⅰ.Ⅱ..Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】C15、開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時，已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但延緩期限不得超過（）個工作日。A.10B.20C.5D.30【答案】B16、（2017年真題）申請公開募集開放式基金，擬募集的基金需具備的條件不包括（）。A.符合中國證券業(yè)協(xié)會關于基金品種的規(guī)定B.招募說明書真實、準確、完整披露投資者做出投資決策所需的重要信息C.基金的投資管理、銷售、登記和估值制度健全D.有明確、合法的投資方向【答案】A17、關于股票基金，錯誤的說法是（）。A.50%以上的基金資產投資于股票的為股票基金B(yǎng).股票基金是各國廣泛采用的基金類型C.80%以上的基金資產投資于股票的為股票基金D.主要投資于股票【答案】A18、基金的宣傳推介應當突出（）。A.“投資風險”B.“業(yè)績穩(wěn)健”C.“盡享牛市”D.“有保障、高收益”【答案】A19、(2016年)相比其他開放式基金，QDII基金在募集認購的具體規(guī)定上的獨特之處不包括（）。A.發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內機構投資者資格和經營外匯業(yè)務資格B.基金管理人可以根據產品特點確定QDII基金份額面值的大小C.QDII基金份額可以用人民幣、美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購D.QDII基金份額的認購程序與一般開放式基金不同【答案】D20、對于基金投資人主動認購或申購的基金產品風險超越基金投資人風險承受能力的情況，()。A.在基金投資人認購或申購基金后告知基金投資人B.以基金公司的風險準備金作為擔保C.要求基金投資人在認購或申購基金的同時進行確認D.隱瞞風險【答案】C21、關于申購費用及申購份額的計算，錯誤的是（）。A.凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）B.申購費用=凈申購金額*申購費率C.申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值D.申購份額=申購金額/申購當日基金份額凈值【答案】D22、下列關于申購份額及贖回金額的計算公式中，正確的是（）。A.凈申購金額=申購金額/（1-申購費率）B.申購費用=申購金額+凈申購金額C.贖回金額=贖回數量×贖回當日基金份額凈值D.申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值【答案】D23、A公司進行基金銷售時，推出名為“勝百八”的年終客戶大回饋活動，該活動宣傳資料中指出：“凡參加活動并將活動信息分享給好友，即可獲得相應數量貨幣基金份額，投資者參加活動的投資收益率最高檔可達到8．8%”。對此案例的評析，下列說法錯誤的是（）。A.最高可享8.8%年化收益為宣傳資料中的不當用語B.根據《證券投資基金銷售管理辦法》相關規(guī)定，該公司需改正其宣傳資料C.基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔損失D.A公司違反了宣傳推介材料關于過往業(yè)績刊登的規(guī)范【答案】D24、（）是通過科學的內部控制手段和方法,建立合理的內部控制程序，維護內部控制制度的有效執(zhí)行。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則【答案】B25、(2016年)基金管理人可設總經理（），副總經理（）。A.一人；若干人B.若干人；一人C.兩人；若干人D.若干人；兩人【答案】A26、基金管理人應當在（）和（）中披露從基金財產中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額。A.基金月度報告；基金半年度報告B.基金半年度報告；基金年度報告C.基金季度報告；基金年度報告D.基金季度報告；基金半年度報告【答案】B27、與傳統(tǒng)的指數基金相比，ETF的復制效果更好、效率更（）、成本更（），買賣更為方便。A.高，高B.低，低C.低，高D.高，低【答案】D28、基金管理人需至少每周公告（）次封閉式基金的資產凈值和份額凈值。A.一B.二C.三D.五【答案】A29、基金銷售機構每半年開展（）投資者適當性管理自查。A.三次B.二次C.一次D.五次【答案】C30、下列哪一項不屬于前臺業(yè)務系統(tǒng)的功能?（）A.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能B.對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能C.對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能D.為基金投資人提供服務的功能【答案】C31、（）是查處基金違法案件的基礎。A.調查取證B.日常檢查C.限制交易D.行政處罰【答案】A32、我國《證券投資基金法》于（）開始實施。A.2003年6月1日B.2003年7月1日C.2004年6月1日D.2004年7月1日【答案】C33、對非公開募集基金監(jiān)管的重點集中在募集環(huán)節(jié)的主要表現(xiàn)為（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D34、基金行業(yè)要健康發(fā)展，必須以（）為本。A.客戶至上B.忠誠盡責C.保守秘密D.誠實守信【答案】D35、管理層在經營管理中，應遵守的原則不包括（）。A.展現(xiàn)良好的職業(yè)操守B.區(qū)別對待股東和客戶C.維護公司的獨立性和完整性D.完善內部控制制度和流程【答案】B36、基金季度報告應當在每個季度結束之日起（）個工作日內公布。A.10B.15C.30D.45【答案】B37、基金銷售市場細分的原則不包括（）。A.易入原則B.可測原則C.可控原則D.識別原則和利潤原則【答案】C38、根據中國證監(jiān)會2012年發(fā)布的《證券投資基金管理公司管理辦法》的規(guī)定，基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權比例最高且不低于（）的股東。A.10%B.20%C.25%D.50%【答案】C39、某投資者通過互聯(lián)網基金代銷平臺看到某基金10月24日單位凈值為1.020元，且10月25日為開放日，遂投資1萬元申購該基金，該基金招募說明列明申購費率1.5%，互聯(lián)網基金代銷平臺為促進銷售，四折申購，開放日單位凈值為1.025元，則可得到的基金份額是（）。A.9789.24B.9659.04C.9611.92D.9697.91【答案】D40、不屬于基金托管人職責的內容是（）。A.投資風險管理B.資產保管和資金清算C.投資監(jiān)督D.會計復核【答案】A41、（2021年真題）關于基金、股票與債券的特點，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C42、開放式基金份額的認購、申購和贖回業(yè)務可以由（）直接辦理也可以由其委托其他機構代為辦理。A.基金管理人B.基金銷售機構C.商業(yè)銀行D.保險公司【答案】A43、下列關于公司型基金的表述中，正確的是()。A.是獨立的法人機構B.依據基金合同營運基金C.基金持有者的權利相對較小D.是不具有獨立法人的機構【答案】A44、(2017年)基金銷售機構應當具備的準入條件不包括（）。A.完善的內部控制B.完善的風險管理制度C.有效的投資研究團隊D.健全的治理結構【答案】C45、（2017年真題）下列關于私募基金風險評級的說法中，錯誤的是（）。A.私募基金管理人自行銷售私募基金，可委托第三方機構對私募基金進行風險評級B.私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機構銷售私募基金，應當自行或者委托第三方機構對私募基金進行風險評級C.私募基金管理人委托銷售機構銷售私募基金，可自行對私募基金進行風險評級D.私募基金管理人自行銷售私募基金，不能自行對私募基金進行風險評級【答案】D46、國外許多著名的基金管理公司如富達、摩根在向國外擴張時都紛紛采取了（）的形式。A.QDII基金B(yǎng).LOFC.ETFD.傘形基金【答案】D47、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，()可以辦理其募集的基金產品的銷售業(yè)務。A.監(jiān)管機構B.基金托管人C.基金管理人D.證券登記結算公司【答案】C48、關于守法合規(guī)職業(yè)道德的要求，以下表述錯誤的是（）。A.不負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員，也應當監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求B.當不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，基金從業(yè)人員可選擇遵守寬松的規(guī)范內容C.基金從業(yè)人員應當積極配合監(jiān)管機構的監(jiān)管D.守法合規(guī)的前提是熟悉相關的法律法規(guī)等行為規(guī)范【答案】B49、基金募集失敗，基金管理人應承擔的責任有（）。A.以固有財產承擔因募集行為而產