基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范自我檢測(cè)B卷提分附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范自我檢測(cè)B卷提分附答案

單選題（共50題）1、當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，例如，基金托管人的專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)的負(fù)責(zé)人變動(dòng)，該部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)()%，托管人召集基金份額持有人大會(huì)，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門(mén)的調(diào)查或托管人及其托管部門(mén)的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書(shū)，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。A.10B.20C.30D.40【答案】C2、一般認(rèn)為，世界上最早的證券投資基金，產(chǎn)生于（）年。A.1868B.1768C.1686D.1420【答案】A3、（）是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿。A.基金監(jiān)管目標(biāo)B.基金監(jiān)管體制C.基金監(jiān)管內(nèi)容D.基金監(jiān)管方式【答案】A4、（）是基金管理公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。A.內(nèi)部控制大綱B.部門(mén)規(guī)章C.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)D.內(nèi)控制度清單【答案】A5、（）是指利用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產(chǎn)生錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，最終做出錯(cuò)誤的判斷。A.欺詐B.隱瞞C.隱藏D.泄露【答案】A6、關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠(chéng)實(shí)守信的基本要求，以下說(shuō)法正確的是（）A.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)B.欺詐客戶C.公平合法有序競(jìng)爭(zhēng)D.內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)【答案】C7、下列選項(xiàng)中不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)普通投資需承擔(dān)的特別責(zé)任的是（）。A.特別的注意義務(wù)B.特別告知義務(wù)C.特別風(fēng)險(xiǎn)義務(wù)D.細(xì)化分類(lèi)和管理義務(wù)【答案】C8、目前，我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般在（）日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶，贖回款于（）日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。A.T；T+1B.T+1；T+2C.T+2；T+3D.T+2；T+4【答案】C9、基金募集期限自（）起計(jì)算。A.基金份額發(fā)售前兩天B.基金份額發(fā)售之日C.基金份額發(fā)售前一天D.基金份額發(fā)售第二天【答案】B10、電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)包括為時(shí)至少（）的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷(xiāo)售文件。A.5秒鐘B.10秒鐘C.5分鐘D.10分鐘【答案】A11、(2017年)基金公司合規(guī)管理部依照所規(guī)定的程序和方法，對(duì)行為對(duì)象可以開(kāi)展的工作包括（）。A.公正客觀的檢查并對(duì)違反公司制度的人員直接進(jìn)行處罰B.公正客觀的檢查并由督察長(zhǎng)對(duì)違規(guī)的基金經(jīng)理馬上停止其投資權(quán)限C.公正客觀的檢查并提出處理建議D.公正客觀的檢查并在發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的情況下直接代替業(yè)務(wù)人員進(jìn)行操作【答案】C12、下列屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架內(nèi)容的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B13、基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。A.7日B.14日C.30日D.60日【答案】D14、（2017年真題）甲和乙為大學(xué)同學(xué)，分別擔(dān)任A基金公司基金經(jīng)理及B基金公司的基金經(jīng)理。2015年12月31日，為提升基金業(yè)績(jī)，甲乙通過(guò)其各自管理的基金，相互反復(fù)交易，人為虛增交易量來(lái)拉升股票價(jià)格。甲和乙的上述違法行為屬于（）。A.關(guān)聯(lián)交易B.證券市場(chǎng)操縱C.內(nèi)幕交易D.利用未公開(kāi)信息交易【答案】B15、關(guān)于證券投資基金能夠發(fā)揮專(zhuān)業(yè)理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.倡導(dǎo)理性的投資文化B.防止市場(chǎng)過(guò)度投機(jī)C.能夠給投資者帶來(lái)超額收益D.推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成【答案】C16、基金管理公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性，應(yīng)具備（）等功能。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B17、基金銷(xiāo)售人員獲得投資者提供的開(kāi)戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時(shí)交（）建檔保管。A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.所在機(jī)構(gòu)C.監(jiān)控中心D.基金托管人【答案】B18、金融市場(chǎng)是一個(gè)（）。A.不完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)B.完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)C.寡頭壟斷市場(chǎng)D.完全壟斷市場(chǎng)【答案】A19、（）是指公司董事會(huì)和經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示，不得偏向任何一方股東。公司開(kāi)展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。A.股東誠(chéng)信與合作原則B.業(yè)務(wù)與信息隔離原則C.公平對(duì)待原則D.制衡原則【答案】C20、從下列基金合同規(guī)定的資產(chǎn)配置比例看，屬于債券基金的是（）。A.基金資產(chǎn)中,政府債券不低于90％，申購(gòu)或在二級(jí)市場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)的股票不超過(guò)基金資產(chǎn)的5％B.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于20％，企業(yè)債券不低于60％，可以使用不超過(guò)的基金資產(chǎn)申購(gòu)新股C.基金資產(chǎn)中，企業(yè)債券不低于40％，政府債券不低于40％，可以使用不超過(guò)的基金資產(chǎn)申購(gòu)新股在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)入股票D.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于60％，可以使用不超過(guò)的基金資產(chǎn)申購(gòu)新發(fā)行的股票，可以使用不超過(guò)5％的基金資產(chǎn)用于二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)入股票【答案】A21、對(duì)沖基金，基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，（）的投資模式。A.承擔(dān)低風(fēng)險(xiǎn)、追求低收益B.承擔(dān)低風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益C.承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求低收益D.承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益【答案】D22、下列關(guān)于FOF說(shuō)法正確的是（）。A.I、II、III、IVB.II、III、IVC.I、IIID.II、IV【答案】A23、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金分類(lèi)不包括（）。A.增長(zhǎng)型基金B(yǎng).收入型基金C.平衡型基金D.價(jià)值型股票【答案】D24、某投資人認(rèn)購(gòu)1000000元的開(kāi)放式基金，基金份額面值為1．00元/份，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%，認(rèn)購(gòu)期間產(chǎn)生的利息為3元，則其認(rèn)購(gòu)份額為（）份。A.990102B.990099C.1000003D.990399【答案】A25、(2016年)下列關(guān)于基金銷(xiāo)售宣傳的說(shuō)法，正確的是（）。A.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)以低于成本的銷(xiāo)售費(fèi)率銷(xiāo)售基金B(yǎng).基金銷(xiāo)售宣傳引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，但無(wú)須注明出處C.基金銷(xiāo)售宣傳資料應(yīng)當(dāng)事前報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案D.基金銷(xiāo)售宣傳引用過(guò)往業(yè)績(jī)的，應(yīng)同時(shí)聲明過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示基金的未來(lái)表現(xiàn)【答案】D26、（2017年真題）基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A.3B.5C.2D.4【答案】B27、(2016年)A公司進(jìn)行基金銷(xiāo)售時(shí)，推出名為“勝百八”的年終客戶大回饋活動(dòng)。該活動(dòng)宣傳資料中指出：“凡參加活動(dòng)并將活動(dòng)信息分享給好友，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，投資者參加活動(dòng)的投資收益率最高檔可達(dá)到8．8％。”對(duì)此案例的評(píng)析，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.最高可享8.8％年化收益為宣傳資料中的不當(dāng)用語(yǔ)B.根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》相關(guān)規(guī)定.該公司需改正其宣傳資料C.基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失D.A公司違反了宣傳推介材料關(guān)于過(guò)往業(yè)績(jī)刊登的規(guī)范【答案】D28、貨幣市場(chǎng)工具的（）。A.流動(dòng)性好、安全性高、收益率低B.流動(dòng)性好、風(fēng)險(xiǎn)較高、收益率低C.流動(dòng)性差、安全性低、收益率高D.流動(dòng)性差、風(fēng)險(xiǎn)較低、收益率高【答案】A29、關(guān)于基金監(jiān)管的“三公原則”，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金市場(chǎng)必須要有充分的透明度，要實(shí)現(xiàn)信息的公開(kāi)化B.參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利C.監(jiān)管部門(mén)執(zhí)法必須公正D.監(jiān)管部門(mén)必須依法監(jiān)管【答案】D30、（）是指基金管理人的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)在體制機(jī)制、組織架構(gòu)、人力資源、管理流程等諸多方面獨(dú)立于內(nèi)部其他風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)、業(yè)務(wù)部門(mén)、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)等。A.合法獨(dú)立性B.合規(guī)獨(dú)立性C.隔離性D.分離性【答案】B31、（2016年真題）對(duì)于基金活動(dòng)中存在的違法違規(guī)行為，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取的行政處罰措施不包括（）。A.沒(méi)收違法所得B.罰款C.強(qiáng)制整頓D.撤銷(xiāo)相關(guān)業(yè)務(wù)許可【答案】C32、(2016年)基金的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員在銷(xiāo)售基金時(shí)，不正確的行為是（）。A.進(jìn)行基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查B.根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好，推薦其合適的基金產(chǎn)品C.向投資人承諾收益D.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況【答案】C33、金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素不包括（）。A.市場(chǎng)參與者B.流通渠道C.金融工具D.金融交易的組織方式【答案】B34、ETF上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為（）基金份額凈值。A.前五個(gè)工作日的平均B.前一日C.前一工作日D.前三個(gè)工作日的平均【答案】C35、依據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》中的相關(guān)規(guī)定，信息管理平臺(tái)的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A.安全性、實(shí)用性、系統(tǒng)化B.公開(kāi)、公平、公正C.安全性、適用性、系統(tǒng)化D.安全性、實(shí)用性、規(guī)范化【答案】A36、某股票進(jìn)行大比例折價(jià)配股時(shí)，由于負(fù)責(zé)該股票的研究員沒(méi)有及時(shí)提醒，交易部和風(fēng)險(xiǎn)管理部也沒(méi)有關(guān)注該配股信息，導(dǎo)致有該股票的基金沒(méi)有參與配股，損害了持有人利益，該風(fēng)險(xiǎn)事件的第一責(zé)任人是（）。A.基金經(jīng)理B.交易部負(fù)責(zé)人C.研究員D.風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人【答案】A37、下列關(guān)于ETF份額要遵循的交易規(guī)則，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%B.基金買(mǎi)入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣(mài)出C.基金上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值D.基金申報(bào)價(jià)格的最小變動(dòng)單位為0.01元【答案】D38、我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金募集，必須依據(jù)（）的有關(guān)規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件。A.《證券法》B.《證券投資基金法》C.《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》D.《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》【答案】B39、如果非公開(kāi)募集基金的對(duì)象累計(jì)人數(shù)超過(guò)（）人，就構(gòu)成了公開(kāi)募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開(kāi)募集基金接受監(jiān)管。A.50B.200C.100D.500【答案】B40、基金職業(yè)道德教育的途徑不包括()。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.后續(xù)職業(yè)道德教育D.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律【答案】C41、（）是證券投資基金在美國(guó)的稱謂。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資基金D.證券投資信托基金【答案】A42、根據(jù)《證券投資基金法》關(guān)于基金份額持有人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)的規(guī)定，以下選項(xiàng)中錯(cuò)誤的是()。A.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)召集基金份額持有人大會(huì)B.日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動(dòng)C.公募證券投資基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)有日常機(jī)構(gòu)D.日常機(jī)構(gòu)由基金份額持有人大會(huì)選舉產(chǎn)生的人員組成【答案】C43、事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過(guò)證券市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)的一種基金類(lèi)型是（）。A.開(kāi)放式基金B(yǎng).封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金【答案】B44、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。A.80%B.60%C.70%D.50%【答案】A45、（2016年真題）（）是投資基金對(duì)外展示的平臺(tái)，也是投資者了解基金的主要渠道。A.基金合同B.基金業(yè)務(wù)規(guī)則C.基金宣傳材料D.基金財(cái)務(wù)報(bào)表【答案】C46、股票和證券投資基金相比較，相同的方面有（）。A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系B.具有流通性C.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小D.所籌資金的投向【答案】B47、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開(kāi)發(fā)、信息系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)、信息系統(tǒng)安全保障和（）等的業(yè)務(wù)活動(dòng)。A.風(fēng)險(xiǎn)控制B.基金評(píng)價(jià)C.基金交易電子商務(wù)平臺(tái)D.基金估值【答案】C48、以下不在基金財(cái)務(wù)報(bào)表附注中披露的內(nèi)容是（）。A.主要會(huì)計(jì)政策B.基金資產(chǎn)負(fù)債表日后非調(diào)整事項(xiàng)的說(shuō)明C.投資組合重大變動(dòng)D.關(guān)聯(lián)方關(guān)