基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前沖刺參考A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前沖刺參考A卷帶答案

單選題（共50題）1、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)中需要取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的人員是（）。A.專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的人員B.從事基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢(xún)的人員C.證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)總部從事基金宣傳推介的人員D.以上人員都需要【答案】D2、貨幣市場(chǎng)工具的（）。A.流動(dòng)性好、安全性高、收益率低B.流動(dòng)性好、風(fēng)險(xiǎn)較高、收益率低C.流動(dòng)性差、安全性低、收益率高D.流動(dòng)性差、風(fēng)險(xiǎn)較低、收益率高【答案】A3、（2017年真題）近年來(lái)我國(guó)基金業(yè)的投資者保護(hù)工作參與者主要有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A4、（）指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。A.健全性B.最優(yōu)化C.有效性D.成本效益【答案】D5、下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法，不正確的是（）。A.正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀(guān)念B.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范C.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐D.崗前職業(yè)道德教育【答案】D6、開(kāi)放式基金于2017年7月3日成立，并于8月8日開(kāi)放日常申購(gòu)贖回業(yè)務(wù)，下列凈值披露事項(xiàng)違反法規(guī)規(guī)定的是（）。A.8月8日披露該基金每個(gè)開(kāi)放日的份額凈值和累計(jì)凈值B.7月3日至8月7日披露該基金每日的資產(chǎn)凈值C.7月3日至8月7日每周披露一次該基金的份額凈值D.8月8日起每周披露一次該基金的份額凈值和累計(jì)凈值【答案】D7、（2017年真題）下列關(guān)于投資者保護(hù)工作的說(shuō)法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A8、（2017年真題）關(guān)于基金銷(xiāo)售協(xié)議，下列描述錯(cuò)誤的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B9、ETF份額的交易要遵循下列交易規(guī)則中,錯(cuò)誤的是（）。A.基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%B.基金買(mǎi)入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣(mài)出C.基金上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為前一工作日的基金份額凈值D.基金申報(bào)價(jià)格的最小變動(dòng)單位為0.01元【答案】D10、(2016年)聯(lián)接基金的目的不在于套利．而是通過(guò)把場(chǎng)外渠道的資金引進(jìn)來(lái)，做大（）的規(guī)模，推動(dòng)指數(shù)化投資。A.指數(shù)基金B(yǎng).分級(jí)基金C.混合基金D.綜合指數(shù)基金【答案】A11、是否要求權(quán)利與義務(wù)的對(duì)等表現(xiàn)了法律與道德在（）的不同。A.表現(xiàn)形式B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)C.調(diào)整范圍D.調(diào)整手段【答案】B12、（2017年真題）對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力的調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C13、對(duì)通過(guò)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)資質(zhì)考核并獲得基金銷(xiāo)售資格的基金銷(xiāo)售人員，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不需要為其統(tǒng)一辦理（）。A.后續(xù)培訓(xùn)B.執(zhí)業(yè)注冊(cè)C.從業(yè)證書(shū)D.執(zhí)業(yè)年檢【答案】C14、下列關(guān)于LOF份額的申購(gòu)和贖回的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.以金額申購(gòu)，以份額贖回B.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回申報(bào)單位分別為1元人民幣和1份基金份額C.在深圳證券交易所申購(gòu)的基金份額，T+1日可在深圳證券交易所賣(mài)出或贖回D.T日買(mǎi)入的基金份額，T日可在深圳證券交易所賣(mài)出或者贖回【答案】D15、（）通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)【答案】B16、根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為（）。A.在岸基金和離岸基金B(yǎng).公募基金和私募基金C.契約型基金和公司型基金D.股票基金、債券基金、混合基金和貨幣市場(chǎng)基金等【答案】B17、(2016年)政府基金監(jiān)管活動(dòng)的原則不包括（）。A.適當(dāng)性B.規(guī)范性C.必要性D.相稱(chēng)性【答案】B18、(2017年)為了控制信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，基金公司可采取的措施是（）。A.要求基金托管人承擔(dān)信息披露的首要責(zé)任B.在公司內(nèi)部建立信息披露制度和流程，將風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任落實(shí)到相關(guān)部門(mén)C.將信息披露工作外包基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，由該機(jī)構(gòu)承擔(dān)信息披露全部風(fēng)險(xiǎn)D.要求信息披露責(zé)任人簽署承諾函，信息披露責(zé)任人承諾自行承擔(dān)信息披露的全部對(duì)外責(zé)任【答案】B19、私募基金管理人的客戶(hù)經(jīng)理在向客戶(hù)銷(xiāo)售私募產(chǎn)品時(shí)發(fā)生了以下行為，客戶(hù)經(jīng)理涉及違規(guī)的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C20、根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》關(guān)于合格投資者的規(guī)定，以下說(shuō)法正確的是（）。A.投資于所管理私募基金的私募基金管理人的從業(yè)人員是合格投資者B.社會(huì)保障基金達(dá)到一定資產(chǎn)規(guī)模的投資組合方可視為合格投資者C.依法設(shè)立并在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃應(yīng)當(dāng)滿(mǎn)足一定存續(xù)年限方可視為合格投資者D.企業(yè)年金基金應(yīng)由特定的投資管理人管理方可視為合格投資者【答案】A21、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，反洗錢(qián)合規(guī)性管理措施主要不包括（）。A.嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控B.信息披露前應(yīng)經(jīng)過(guò)必要的合規(guī)性審査C.制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶(hù)流程，規(guī)范對(duì)客戶(hù)的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶(hù)的身份證明材料予以保存D.建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢(qián)防控體系，合理配置資源【答案】B22、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次一般不包括（）。A.員工自律B.部門(mén)主管自律C.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的檢査、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)【答案】B23、場(chǎng)外募集的LOF基金份額注冊(cè)登記在（）。A.中央國(guó)債登記結(jié)算公司的注冊(cè)登記系統(tǒng)B.中國(guó)證券登記結(jié)算公司的開(kāi)放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)C.基金管理人的注冊(cè)登記系統(tǒng)D.基金托管人的注冊(cè)登記系統(tǒng)【答案】B24、督察長(zhǎng)應(yīng)享有（）。A.部分知情權(quán)和聯(lián)合調(diào)查權(quán)B.部分知情權(quán)和獨(dú)立調(diào)查權(quán)C.充分知情權(quán)和聯(lián)合調(diào)查權(quán)D.充分知情權(quán)和獨(dú)立調(diào)查權(quán)【答案】D25、關(guān)于資產(chǎn)管理的特征，以下表述正確的是（）。A.資產(chǎn)管理的委托方為投資人，受托方為資產(chǎn)管理人B.資產(chǎn)管理的委托人委托受托人管理資產(chǎn)往往是以非盈利為目的的C.受托管理的資產(chǎn)主要是能產(chǎn)生現(xiàn)金流入的固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)D.資產(chǎn)管理的受托人主要通過(guò)投資于實(shí)物資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)管理資產(chǎn)的增值【答案】A26、基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)()負(fù)責(zé)，經(jīng)()聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。A.董事會(huì)；經(jīng)營(yíng)層B.理事會(huì)；董事會(huì)C.總經(jīng)理；董事會(huì)D.董事會(huì)；董事會(huì)【答案】D27、下列屬于基金托管協(xié)議包含的重要信息的是（）。A.基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查B.托管協(xié)議訂立的依據(jù)、目的和原則C.基金管理人的報(bào)酬和基金托管人的托管費(fèi)D.信息披露【答案】A28、關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下說(shuō)法正確的是（）。A.基金募集申請(qǐng)獲證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可向公眾開(kāi)展預(yù)約銷(xiāo)售活動(dòng)B.基金銷(xiāo)售結(jié)算資金應(yīng)放置于基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)中C.經(jīng)審慎選擇，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在自身流動(dòng)性不足時(shí)可臨時(shí)借用基金銷(xiāo)售結(jié)算資金【答案】B29、基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的事項(xiàng)不包括（）。A.基金份額持有人名錄B.召開(kāi)時(shí)間C.表決方式D.審議事項(xiàng)【答案】A30、公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）。A.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的基金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)C.辦理基金備案手續(xù)D.對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資【答案】B31、(2017年)某基金公司推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績(jī)。下述指數(shù)中可以用來(lái)計(jì)算模擬歷史業(yè)績(jī)的是（）。A.金牛基金指數(shù)B.中證500指數(shù)C.央視財(cái)經(jīng)50指數(shù)D.淘金100指數(shù)【答案】B32、按照現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定，以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.I、II、II、IVB.I、II、IVC.I、IID.I、II、III【答案】B33、開(kāi)放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)C.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)D.基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)【答案】C34、(2017年)關(guān)于ETF的現(xiàn)金替代，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.可以現(xiàn)金替代是指在申購(gòu)和贖回基金份額時(shí)，該成分證券可以使用現(xiàn)金作為替代B.采用現(xiàn)金替代是為了在某些情況下便利投資者的申購(gòu)，提高基金運(yùn)行的效率C.禁止現(xiàn)金替代是指在申購(gòu)和贖回基金份額時(shí)，該成分證券不允許使用現(xiàn)金作為替代D.必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)的調(diào)整，即將被剔除的成分證券【答案】A35、關(guān)于基金宣傳推介材料審批報(bào)備流程，以下說(shuō)法正確的是（）A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送的宣傳材料內(nèi)容主要為基金宣傳推介材料的用途說(shuō)明B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起5個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局報(bào)備C.基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員無(wú)需對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見(jiàn)D.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)在報(bào)送基金推介材料至當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局時(shí)，只需要提供書(shū)面報(bào)告【答案】B36、基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過(guò)程為（）。A.分級(jí)基金建倉(cāng)階段B.LOF建倉(cāng)階段C.ETF建倉(cāng)階段D.系列基金建倉(cāng)階段【答案】C37、投資者教育的內(nèi)容不包括（）。A.投資決策教育B.資產(chǎn)配置教育C.權(quán)益保護(hù)教育D.風(fēng)險(xiǎn)判斷教育【答案】D38、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)不屬于信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的原則?（）A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.公正性原則【答案】D39、(2016年)基金監(jiān)管工作的目標(biāo)不包括（）。A.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益C.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展【答案】A40、關(guān)于私募股權(quán)基金特定對(duì)象確定，說(shuō)法錯(cuò)誤的是。（）A.私募基金募集機(jī)構(gòu)僅可以通過(guò)合法途徑公開(kāi)宣傳私募基金管理人的投資策略、管理團(tuán)隊(duì)等B.未經(jīng)特定對(duì)象確定程序，不得問(wèn)任何人宣傳推介私募基金；C.募集機(jī)構(gòu)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)媒介在線(xiàn)直接向投資者推介私募基金；D.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)驗(yàn)證碼等有效方式核實(shí)用戶(hù)的注冊(cè)信息，屬于在線(xiàn)特定對(duì)象確定程序之一；【答案】C41、(2017年)下列行為違反基金從業(yè)人員忠誠(chéng)盡責(zé)職業(yè)道德要求的是（）。A.基金從業(yè)人員應(yīng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同B.基金從業(yè)人員已提出辭職但是工作尚未移交完畢的，可以先行離崗C.基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人應(yīng)遵守相關(guān)規(guī)定進(jìn)行證券投資的報(bào)批與備案D.基金從業(yè)人員有義務(wù)保護(hù)公司財(cái)產(chǎn)、信息安全【答案】B42、（）是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。A.內(nèi)部控制大綱B.部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章C.基本管理制度D.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度【答案】A43、（2017年真題）監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金機(jī)構(gòu)檢查的主要內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A44、開(kāi)放式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。A.每季度B.每周C.每月D.每日【答案】D45、(2017年)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件要求其基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，聯(lián)網(wǎng)測(cè)試的對(duì)象是基金管理人和（）。A.基金托管人B.證券交易所C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)證券登記結(jié)算公司【答案】D46、甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢(shì)，操作其親屬開(kāi)立的證券賬戶(hù)，先于自己管理的基金多次買(mǎi)入，賣(mài)出相同個(gè)股，為自己牟取利益。關(guān)于這一行為以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D47、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式是指（）。A.封閉式基金B(yǎng).公司型