基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范復(fù)習(xí)模擬資料

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范復(fù)習(xí)模擬資料

單選題（共50題）1、對(duì)非公開募集基金推介方式的限制不包括（）。A.私募基金管理人不可以向投資者承諾投資本金不受損失B.非公開募集基金不可以通過分析會(huì)和布告方式向不特定對(duì)象宣傳推介C.不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金D.通過報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式向特定對(duì)象宣傳推介【答案】D2、集合投資的優(yōu)點(diǎn)是（）。A.強(qiáng)化監(jiān)管B.具有規(guī)模優(yōu)勢(shì)C.收益穩(wěn)定D.風(fēng)險(xiǎn)固定【答案】B3、對(duì)基金交易賬戶進(jìn)行管理是屬于（）的功能。A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)B.中臺(tái)查詢系統(tǒng)C.后臺(tái)管理系統(tǒng)D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)【答案】A4、目前，國(guó)內(nèi)的銷售機(jī)構(gòu)可分為（）。A.直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)B.直銷機(jī)構(gòu)和包銷機(jī)構(gòu)C.代銷機(jī)構(gòu)和包銷機(jī)構(gòu)D.營(yíng)銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)【答案】A5、（2016年真題）下列關(guān)于合規(guī)投訴處理的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.正確處理投訴是合規(guī)管理中的重要項(xiàng)目B.合規(guī)部門收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C.隨著基金管理人運(yùn)作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來(lái)越多D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理【答案】B6、（2016年真題）基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.獨(dú)立董事D.督察長(zhǎng)【答案】B7、（2017年真題）甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙已經(jīng)購(gòu)買了100萬(wàn)元該基金產(chǎn)品。甲打電話詢問乙，得知單個(gè)投資人最少投資額需要100萬(wàn)元，但甲手頭只有60萬(wàn)元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬(wàn)元進(jìn)行聯(lián)合投資。后來(lái)甲找到同事丙和丁，丙只有15萬(wàn)元，丁只有10萬(wàn)元。甲將湊齊的85萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己出資65萬(wàn)元，以自己的名義購(gòu)買了150萬(wàn)元的基金產(chǎn)品。A.乙B.丙C.丁D.甲【答案】A8、（2016年真題）關(guān)于私募基金管理人的投資運(yùn)作行為，下列正確的是（）。A.無(wú)需向基金份額持有人披露杠桿運(yùn)用情況B.因投資策略相同，將旗下兩個(gè)基金的資金合并賬戶管理C.自基金清算終止后，保存基金的投資決策文件10年D.因需要臨時(shí)籌措資金頭寸，管理人借用其他基金的資金【答案】C9、票據(jù)市場(chǎng)按（）分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)。A.交易對(duì)象B.交易方式C.交割期限D(zhuǎn).交易工具【答案】B10、關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)屬于()的職責(zé)。A.合規(guī)管理部門B.管理層C.督察長(zhǎng)D.監(jiān)事會(huì)【答案】C11、（2016年真題）基本管理制度的內(nèi)容不包括（）。A.收益核算B.投資管理C.信息披露D.公司財(cái)務(wù)【答案】A12、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。A.基金月度報(bào)告和基金半年報(bào)告B.基金季度報(bào)告和基金年度報(bào)告C.基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告D.基金季度報(bào)告和基金半年度報(bào)告【答案】C13、B證券公司前員工李某，多次利用自己掌握的計(jì)算機(jī)知識(shí)，破解密碼登入A基金公司的信息系統(tǒng)，非法侵入高管賬號(hào)，獲取員工通訊錄、客戶信息和公募基金組合持倉(cāng)部分信息。監(jiān)管部門核查，發(fā)現(xiàn)如下事實(shí):A基金公司已設(shè)立信息技術(shù)委員會(huì)和信息技術(shù)部，人員經(jīng)驗(yàn)豐富。A基金公司允許員工以六位數(shù)字為密碼并每年強(qiáng)制更新一次。每年開展防攻擊防滲透演練，但未發(fā)現(xiàn)異常。A基金公司發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)外泄事件發(fā)生后，未第一時(shí)間報(bào)案或向公司所在地的監(jiān)管部門派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。李某獲取信息后，對(duì)外出售客戶信息。并根據(jù)公募基金投資信息以父母證券賬戶買入部分股票。A.信息披露違規(guī)B.利用末公開信息交易C.竊取并買賣個(gè)人信息涉嫌侵權(quán)D.非法侵入計(jì)算機(jī)系統(tǒng)【答案】A14、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金上市交易特點(diǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額折算后，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化B.基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%C.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回采用份額申購(gòu)、份額贖回的方式D.不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法接受申購(gòu)和贖回，基金管理人可以暫停接受投資者的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)【答案】B15、基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】B16、（）針對(duì)直接關(guān)系型群體。A.緣故法B.介紹法C.陌生拜訪法D.電話約訪法【答案】A17、（2017年真題）下列需要基金托管人出具托管人報(bào)告的是（）。A.ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D18、（2017年真題）私募基金管理人推介其產(chǎn)品，下列做法合規(guī)的是（）。A.銷售人員在銀行高凈值客戶見面會(huì)上推介產(chǎn)品B.銷售人員在自己的微信朋友圈里推送公司產(chǎn)品介紹C.銷售人員在五星級(jí)酒店前臺(tái)擺放介紹公司產(chǎn)品的易拉寶D.銷售人員按照公司提供的大客戶名單一對(duì)一介紹公司新產(chǎn)品【答案】D19、李先生收到一筆10W的稿酬后，到某銀行網(wǎng)點(diǎn)向大堂經(jīng)理陸經(jīng)理咨詢近期哪些基金表現(xiàn)良好，希望陸經(jīng)理能為其提供投資建議，推薦基金、辦理基金開戶，而后決定購(gòu)買基金。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D20、下列不屬于QDII基金認(rèn)購(gòu)程序的是（）。A.開戶B.認(rèn)購(gòu)C.確認(rèn)D.登記【答案】D21、關(guān)于證券投資基金持有人，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金持有人是基金投資的受益人B.基金持有人是基金的管理人C.基金持有人是基金的出資人D.基金持有人是基金資產(chǎn)的所有者【答案】B22、基金市場(chǎng)的違法犯罪行為不具有的特點(diǎn)是()。A.智商高B.電子化C.手段多樣D.涉案金額低【答案】D23、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次一般不包括（）。A.員工自律B.部門主管自律C.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢査、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)【答案】B24、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是()。A.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.保護(hù)投資人利益C.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展【答案】B25、公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)從管理基金的報(bào)酬中計(jì)提（）。A.凈資本B.基金手續(xù)費(fèi)C.交易傭金D.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金【答案】D26、下列不屬于基金售后服務(wù)的是（）。A.定期提供產(chǎn)品凈值信息B.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)C.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑D.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)【答案】D27、基金年度報(bào)告是存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件，應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi)披露。A.30B.60C.90D.120【答案】C28、下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容的說(shuō)法中，不正確的是()。A.對(duì)基金托管人進(jìn)行全面調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法D.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法【答案】A29、甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，管理多只基金。甲的哥哥大量購(gòu)買了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增發(fā)新股時(shí)，因?yàn)槌霈F(xiàn)超額認(rèn)購(gòu)的情況，甲為了避免利益沖突，并沒有將其哥哥購(gòu)買的那只基金投資于該新股，而用其管理的其他基金投資。甲的做法不符合（）。A.公平對(duì)待客戶的要求B.保守秘密的要求C.專業(yè)審慎的要求D.基金份額持有人優(yōu)先的要求【答案】A30、A基金持有的一只債券的發(fā)行人違約，基金管理人在該基金年度報(bào)告中披露其代表基金起訴并獲得賠償，但事實(shí)上法院尚未就該案做出判決?；鸸芾砣松鲜鲂袨樯嫦樱ǎ┑刃畔⑴哆`法行為。A.承諾效應(yīng)B.虛假記載C.重大遺漏D.誤導(dǎo)性陳述【答案】B31、以下關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.公司型基金具有財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性，而信托財(cái)產(chǎn)不具有獨(dú)立性B.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，基金管理人、基金托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)，基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)C.無(wú)論是哪種法律形式，基金財(cái)產(chǎn)在法律上都具有獨(dú)立性D.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷【答案】A32、基金客戶服務(wù)中售后服務(wù)的內(nèi)容不包括（）。A.定期提供產(chǎn)品凈值信息B.介紹基金產(chǎn)品C.向客戶介紹客戶服務(wù)D.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)【答案】B33、以下不屬于保本基金的分析指標(biāo)的有（）。A.保本周期B.贖回費(fèi)C.安全墊D.投資比例【答案】D34、對(duì)非公開募集基金推介方式的限制，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.私募基金管理人不可以向投資者承諾投資本金不受損失B.非公開募集基金不可以通過分析會(huì)和布告方式向不特定對(duì)象宣傳推介C.不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金D.不得通過電話、短信和電子郵件等方式向特定對(duì)象宣傳推介【答案】D35、(2016年)（）通常只能夠被申購(gòu)和贖回。A.母基金份額B.子基金份額C.A類份額D.B類份額【答案】A36、金融資產(chǎn)分為（）和（）金融資產(chǎn)。A.債券類和股權(quán)類B.債券類和基金類C.股權(quán)類和基金類D.基金類和所有權(quán)類【答案】A37、ETF與投資者交換的是（）。A.基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)B.基金份額與一籃子股票C.股票與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)D.基金份額與現(xiàn)金【答案】B38、依據(jù)基金的法律形式來(lái)看，我國(guó)目前設(shè)立的基金主要是（）基金。A.公司型B.平準(zhǔn)基金C.對(duì)沖基金D.契約型【答案】D39、（）是指通過事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。A.系列基金B(yǎng).基金中的基金C.ETFD.分級(jí)基金【答案】D40、（2016年真題）下列關(guān)于證券投資基金在全球的發(fā)展特征的說(shuō)法，不正確的是（）。A.美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C.基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化D.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出【答案】B41、根據(jù)基金銷售費(fèi)用其他規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人和基金銷售應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付方式B.除客戶維護(hù)費(fèi)外，基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)不得就銷售費(fèi)用簽訂其他補(bǔ)充協(xié)議C.客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)和基金銷售服務(wù)費(fèi)中列支D.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)【答案】C42、申請(qǐng)登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知（）并變更申請(qǐng)登記內(nèi)容。A.證券業(yè)協(xié)會(huì)B.證監(jiān)會(huì)C.銀監(jiān)會(huì)D.基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】D43、ETF基金份額折算比例應(yīng)以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后()位。A.2B.3C.5D.8【答案】D44、公開募集基金合同的內(nèi)容包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D45、對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。A.3B.5C.7D.9【答案】C46、（）以日常經(jīng)營(yíng)中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動(dòng)。A.行為監(jiān)控B.控制活動(dòng)C.內(nèi)部環(huán)境D.事項(xiàng)識(shí)別【答案】A47、下列關(guān)于基金從業(yè)人員關(guān)于內(nèi)幕交易的行為規(guī)范說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.不得自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息牟取不正當(dāng)利益B.不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公開信息從事交易活動(dòng)C.不得泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開信息D.暗示他人從事內(nèi)幕交易活動(dòng)【答案】D48、基金公司股東按其在基金公司（）對(duì)公司享有權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。A.職位B.權(quán)利C.出資比例D.貢獻(xiàn)【答案】C49、關(guān)于基金公司的股東行為，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.股東不得直接或者間接要求公司董事、管理層人員或者員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息利資料；B.不得利用提供技術(shù)支持將所獲得的非公開信息用于謀利；C.通過行使知情權(quán)的方式將所獲得的非公開信息用于謀利D.不得將非公開信息泄露給他人?！敬鸢浮緾50、(2016年)下列關(guān)于經(jīng)理層人員，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)