榮縣分公司8月合規(guī)培訓(xùn)附有答案

榮縣分公司8月合規(guī)培訓(xùn)[復(fù)制]基本信息：[矩陣文本題]姓名：________________________部門：________________________員工編號:________________________1、我行開展代銷理財產(chǎn)品遵循（“”）的原則。？[單選題]A、買者自愿、賣者自由B、買者自由、賣自負責C、買者自負、賣者盡責(正確答案)D、買者盡責，賣者自負2、加強個人銀行結(jié)算賬戶風險分級，開戶（）天應(yīng)開展電話回訪，記錄填寫完整的《個人結(jié)算賬戶風險等級管理臺賬》？[單選題]A、3(正確答案)B、5C、7D、103、（）是指在管理人、托管人和銷售機構(gòu)盡責的情況下，客戶享受購買投資理財產(chǎn)品的收益，同時應(yīng)自己承擔投資理財產(chǎn)品的風險，包括收益達不到預(yù)期或者本金虧損的風險。？[單選題]A、買者自負(正確答案)B、買者盡責賣者自負D、賣者盡責4、具備聯(lián)入理財類業(yè)務(wù)系統(tǒng)的各項硬件條件，具備符合監(jiān)管和行，至少配備（）具備理財經(jīng)理崗位資格的營銷人員？[單選題]A、1名(正確答案)B、2名C、3名D、5名5、在銷售專區(qū)進行產(chǎn)品信息公示、銷售人員資質(zhì)公示、離職人員公告等信息公開；離職人員公告自人員離職之日起公告（）天。銷售專區(qū)內(nèi)要區(qū)分理財與其他金融產(chǎn)品。[單選題]A、30B、60C、90(正確答案)D、1206、榮縣分公司高頻交易從集中授權(quán)拒絕理由來看，占比最高的問題是（）？[單選題]A、系統(tǒng)錄入(正確答案)B、不符合業(yè)務(wù)制度辦理規(guī)定C、上傳影像不全D、拍照不全7、反洗錢盡職調(diào)查目前共存在（）類。[單選題]A、二B、三(正確答案)C、四D、五8、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當確保第三方已經(jīng)采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任。？[單選題]A、第三方B、該金融機構(gòu)(正確答案)C、該客戶自身D、該金融機構(gòu)與第三方9、反洗錢系統(tǒng)盡職調(diào)查目前有的類型為（）？A、省分行反洗錢團隊下發(fā)普通客戶盡職調(diào)查(正確答案)B、反洗錢系統(tǒng)自動下發(fā)高風險客戶盡職調(diào)查(正確答案)C、反洗錢系統(tǒng)自動下發(fā)司法查凍扣客戶盡職調(diào)查(正確答案)D、可疑分析10、根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機構(gòu)應(yīng)當建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的（）。A、交易性質(zhì)(正確答案)B、交易目的(正確答案)C、交易的受益人(正確答案)D、交易的資金風險11、金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立（）A、匿名賬戶(正確答案)B、假名賬戶(正確答案)C、一般賬戶D、基本賬戶12、止付記錄確認的方法？A、網(wǎng)點經(jīng)辦人員每日通過“止付解止付登記簿”（統(tǒng)一柜面交易碼：219005，邏輯集中交易碼：050225）查詢，確認賬戶止付原因為“公安部涉詐模型X”。(正確答案)B、確認賬戶是否存在其他止付，解止付記錄，如存在查控平臺止付解止付記錄，請重點關(guān)注，初步確定為可疑賬戶。公安止付周期一般為兩天。(正確答案)C、比對市分行整理下發(fā)的涉案賬戶數(shù)據(jù)，核實客戶是否為涉案賬戶、是否在他行開立的賬戶被認定為了涉案賬戶。(正確答案)D、網(wǎng)點經(jīng)辦人員比對“凍結(jié)解凍結(jié)登記簿”，查看客戶賬戶是否被公安機關(guān)凍結(jié)，如被凍結(jié)，基本可認定為涉案賬戶。(正確答案)13、有下列情形的，可由代理保險銷售人員代填投保單（）？A、投保人填寫有困難，并進行了書面授權(quán)B、投保人填寫有困難，且無法書面授權(quán)，在錄音錄像的情況下進行了口頭授權(quán)C、投保人填寫有困難，并進行了書面授權(quán)，授權(quán)內(nèi)容包括但不限于客戶姓名、證件類型、證件號碼、授權(quán)原因、授權(quán)事項(正確答案)D、投保人填寫有困難，且無法書面授權(quán)，在錄音錄像的情況下進行了口頭授權(quán)，授權(quán)內(nèi)容包括但不限于客戶姓名、證件類型、證件號碼、授權(quán)原因、授權(quán)事項等(正確答案)14、營業(yè)網(wǎng)點負責人和綜合柜員分別按照40%、60%的比例，每周對網(wǎng)點所有雙錄視頻檢查一遍，對有問題的視頻應(yīng)立即整改。[判斷題]對(正確答案)錯15、本網(wǎng)點員工及無法確認代理關(guān)系的人員，不得代理開立個人結(jié)算賬戶。[判斷題]對(正確答案)錯16、高風險客戶盡職調(diào)查要求必須先登錄反洗錢系統(tǒng)查詢，不必經(jīng)過實地調(diào)查、電話問詢等手段后填寫盡職調(diào)查內(nèi)容。[判斷題]對錯(正確答案)17、層機構(gòu)業(yè)務(wù)條線人員反洗錢培訓(xùn)可主要采取晨會或夕會等跟崗培訓(xùn)形式，每月不少于一次[判斷題]對(正確答案)錯18、網(wǎng)點經(jīng)辦人員每日通過“止付解止付登記簿”（統(tǒng)一柜面交易碼：219005，邏輯集中交易碼：050225）查詢，確認賬戶止付原因為“公安部涉詐模型X”。[判斷題]對(正確答案)錯19、若有客戶到網(wǎng)點咨詢卡無法使用的，郵銀各網(wǎng)點應(yīng)按要求進行相關(guān)查詢后，對于止付原因為的“公安部涉詐模型1”，需加強客戶資料和交易情況核實排查。經(jīng)開戶資料調(diào)閱、交易行為排查，聯(lián)系客戶核實用卡行為，排除涉賭涉詐、洗錢風險的，由二級分行提請省分行審核后報總行認定情況說明，通過反欺詐系統(tǒng)管理端進行解止付操作。對于確為可疑風險賬戶的，移送反洗錢管理部門，上報可疑報告，同步報告當?shù)胤丛p中心。[判斷題]對(正確答案)錯20.《中華人民共和國反洗錢法》第