2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范每日一練試卷A卷包含答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范每日一練試卷A卷包含答案

單選題（共57題）1、下列關(guān)于開放式基金贖回金額的計(jì)算公式中，正確的是（）。A.贖回金額=（贖回總額-贖回費(fèi)用）×贖回費(fèi)率B.贖回總額=贖回日基金份額凈值/贖回?cái)?shù)量C.贖回費(fèi)用=贖回總額/贖回?cái)?shù)量×贖回費(fèi)率D.實(shí)行后端收費(fèi)模式的基金，贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用-后端收費(fèi)金額【答案】D2、下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是（）。A.基金信息披露的原則一般可分為實(shí)質(zhì)性原則與完整性原則B.在基金運(yùn)作過程中可以不定期披露投資組合及基金財(cái)務(wù)狀況的信息C.強(qiáng)制性信息披露是世界各國(guó)證券投資基金監(jiān)管的普遍作法D.基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對(duì)基金招募說明書等信息的披露【答案】C3、關(guān)于開放式基金份額的登記，下列表述正確的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)維護(hù)B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立和維護(hù)C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立，基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)維護(hù)D.基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立和維護(hù)【答案】B4、（）是“投資者適當(dāng)性”原則的體現(xiàn)。A.合格投資者制度B.適度監(jiān)管制度C.行政審批制度D.市場(chǎng)準(zhǔn)入限制【答案】A5、下列可能給基金公司造成銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的行為是（）。A.某銷售人員在微信中介紹其公司新發(fā)的公募基金相關(guān)信息B.某銷售人員在進(jìn)行宣傳推介時(shí)發(fā)現(xiàn)PPT上寫有“欲購(gòu)從速”字樣后立即進(jìn)行了刪除C.某銷售人員要求在某工作日有申購(gòu)需求的保險(xiǎn)公司務(wù)必在當(dāng)天15:00點(diǎn)前辦完基金申購(gòu)手續(xù)D.某銷售人員說服一位80歲的老人用全部退休金認(rèn)購(gòu)了其公司的一只股票型基金【答案】D6、基金從業(yè)人員勤勉審慎地開展業(yè)務(wù)，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為，這是對(duì)基金從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)和執(zhí)業(yè)能力方面的（）。A.職業(yè)要求B.道德要求C.紀(jì)律要求D.法律要求【答案】B7、設(shè)立基金管理公司，擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于（）人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。A.7B.10C.15D.30【答案】C8、基金托管協(xié)議（）。A.基金管理人與基金份額持有人簽訂的協(xié)議B.用以明確當(dāng)事人在管理、托管基金財(cái)產(chǎn)方面權(quán)利、職責(zé)及義務(wù)的協(xié)議C.基金管理人與基金登記機(jī)構(gòu)簽訂的協(xié)議D.經(jīng)基金份額持有人大會(huì)批準(zhǔn)即可生效的協(xié)議【答案】B9、投資決策委員會(huì)所議事項(xiàng)具體為（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】D10、(2017年)下列關(guān)于居民理財(cái)?shù)恼f法中，錯(cuò)誤的是（）。A.理財(cái)是指居民的財(cái)務(wù)管理行為，目的是實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值B.居民理財(cái)需求的產(chǎn)生源于居民希望將其貨幣盈余使用出去以獲得更高的回報(bào)C.貨幣儲(chǔ)蓄是居民理財(cái)?shù)闹饕绞?，?chǔ)蓄首先須保證能戰(zhàn)勝通貨膨脹D.居民若期望獲得比儲(chǔ)蓄利息更多的收益回報(bào)，通常需要投資【答案】C11、貨幣市場(chǎng)基金可以投資的金融工具有（）。A.信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券B.股票C.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券D.可轉(zhuǎn)換債券【答案】C12、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為C.每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定D.加強(qiáng)從業(yè)人員的崗前教育【答案】D13、基金管理公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性，應(yīng)具備（）等功能。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B14、持有（）以上基金份額的基金份額持有人可以自行要求召開持有人大會(huì)。A.5%B.10%C.20%D.25%【答案】B15、（2019年真題）某基金公司的監(jiān)察稽核控制如下：A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A16、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開放式基金的募集期限為自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算不得超過（）個(gè)月。A.6B.5C.3D.1【答案】C17、（）是指基金管理公司應(yīng)當(dāng)明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)（執(zhí)行監(jiān)事）、經(jīng)理層、督察長(zhǎng)的職責(zé)權(quán)限，完善決策程序，形成協(xié)調(diào)高效、相互制衡的制度安排。A.股東誠(chéng)信與合作原則B.制衡原則C.業(yè)務(wù)與信息隔離原則D.公司獨(dú)立運(yùn)作原則【答案】B18、(2017年)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)包括下列各項(xiàng)中的（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C19、關(guān)于強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，下列說法不正確的是（）。A.可以消除投資者和基金管理人的信息不對(duì)稱B.可以防范基金管理人做出違背投資者利益的行為C.可以保障基金財(cái)產(chǎn)的安全D.可以保障投資者和基金管理人雙方的利益【答案】A20、按所投資的股票性質(zhì)分類，股票基金可分為成長(zhǎng)型股票基金和（）。A.小盤股票基金B(yǎng).平衡型基金C.價(jià)值型股票基金D.全球股票基金【答案】C21、（2017年真題）下列關(guān)于基金宣傳材料的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金宣傳材料與基金合同保持一樣，具有同等法律效力B.基金宣傳材料是投資者了解基金的渠道C.基金宣傳冊(cè)材料應(yīng)避免夸大業(yè)績(jī)或以誘導(dǎo)性語(yǔ)言吸引投資者D.基金宣傳材料是基金對(duì)外展示的平臺(tái)【答案】A22、投資者張某打算用1000萬(wàn)閑置人民幣資金進(jìn)行投資，基金銷售機(jī)構(gòu)工作人員小王向他推薦了4支基金，Ⅰ是公募貨幣基金，Ⅱ是公募股票基金，Ⅲ是私募股權(quán)基金，Ⅳ是私募藝術(shù)品基金。假設(shè)張某是該基金銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)定的高風(fēng)險(xiǎn)承受能力合格投資者，則以上4支基金中小王可以向張某推薦的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A23、采用開放式基金的非交易過戶的情形不包括（）。A.繼承B.捐贈(zèng)C.收購(gòu)D.經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況【答案】C24、以下哪項(xiàng)要求不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件（）。A.基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任B.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定C.設(shè)有專門的基金托管部門D.注冊(cè)資本不低于3億元人民幣【答案】D25、（2016年真題）封閉式基金的基金管理人聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資前，募集的基金份額總額需達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的（）以上。A.70％B.75％C.80％D.90％【答案】C26、（2016年真題）證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于（）年。A.5B.10C.15D.20【答案】D27、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，信息批露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。A.建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制B.將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門，并明確其對(duì)提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任C.對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核D.信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查【答案】C28、（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)B.證券公司C.基金管理公司D.基金投資顧問【答案】D29、下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)的說法錯(cuò)誤的是()。A.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻通常很高B.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)C.貨幣市場(chǎng)基金的投資門檻很高D.買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價(jià)格完成【答案】C30、（）以自身名義在中國(guó)結(jié)算公司上海分公司、深圳分公司分別開立結(jié)算備付金賬戶，用于與中國(guó)結(jié)算公司之間完成最終不可撤銷的證券與資金交收。。A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金托管人C.證券投資基金D.基金管理人【答案】B31、(2017年)有權(quán)召集基金份額持有人大會(huì)的主體有（）。A.ⅠB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B32、公開募集基金合同的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D33、(2017年)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員類別不包括（）。A.一般會(huì)員B.聯(lián)席會(huì)員C.特別會(huì)員D.普通會(huì)員【答案】A34、（2017年真題）關(guān)于公募證券投資基金宣傳推介材料，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.在基金銷售機(jī)構(gòu)某網(wǎng)點(diǎn)1ED屏幕滾動(dòng)播放的基金信息介紹短片也屬于宣傳推介材料B.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶經(jīng)理向特定高端個(gè)人客戶發(fā)送的產(chǎn)品介紹微信不屬于宣傳推介材料C.在真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的前提下，宣傳推介材料可以登載證券行業(yè)專業(yè)人士對(duì)基金的推薦文字D.基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字【答案】C35、誠(chéng)實(shí)守信的基本要求不包括()。A.不得欺詐客戶B.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)C.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)D.不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)【答案】B36、開放式基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人決定部分延期贖回，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的百分之十，對(duì)其余贖回申請(qǐng)可以延B.基金管理人應(yīng)當(dāng)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，同時(shí)在指定媒介上予以公告C.基金管理人對(duì)未辦理的贖回份額，可延遲至下一個(gè)開放日辦理，轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日辦理D.基金管理人對(duì)未辦理的贖回份額，可延遲至下一個(gè)開放日辦理，贖回價(jià)格仍為發(fā)生巨額贖回當(dāng)天的凈值【答案】D37、避險(xiǎn)策略基金的核心是（）。A.動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略B.買入并持有策略C.投資組合保險(xiǎn)策略D.對(duì)沖保險(xiǎn)策略【答案】C38、(2017年)下列關(guān)于私募基金的合格投資者的說法中，正確的是（）。A.李四，配偶名下的銀行存款單記載有400萬(wàn)元，擬投資單只私募基金150萬(wàn)元B.張三，A銀行員工，無(wú)兼職，最近三年個(gè)人年均收入60萬(wàn)元，擬投資單只私募基金80萬(wàn)元C.甲公司，最近一期經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)為800萬(wàn)元，擬投資單只私募基金100萬(wàn)元D.王五，證券賬戶中有市值500萬(wàn)元的股票，擬投資單只私募基金100萬(wàn)元【答案】D39、（2016年真題）以下從基金財(cái)產(chǎn)計(jì)提的費(fèi)用是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A40、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后（）個(gè)月內(nèi)向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告。A.1B.4C.3D.6【答案】B41、關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法B.基金份額的轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額的數(shù)量C.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，不需要補(bǔ)費(fèi)用差額D.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用【答案】C42、關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員類別，以下說法正確的是（）。A.基金托管人可以選擇是否入會(huì)B.分為特殊會(huì)員和普通會(huì)員C.公募基金管理人應(yīng)當(dāng)成為普通會(huì)員D.分為境外會(huì)員和境內(nèi)會(huì)員【答案】C43、(2017年)根據(jù)證券投資基金法關(guān)于中國(guó)證監(jiān)會(huì)行政許可事項(xiàng)的規(guī)定，下列事項(xiàng)中需要中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的是（）。A.非公開募集基金的募集B.從事非公開募集基金管理業(yè)務(wù)的基金管理人從事公開募集基金管理業(yè)務(wù)C.非公開募集基金的基金財(cái)產(chǎn)清算D.非公開募集基金的基金管理人資格【答案】B44、（）是指基金銷售活動(dòng)中基金銷售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)。A.基金銷售支付B.基金份額登記C.基金投資顧問D.基金估值核算【答案】A45、某基金公司向特定客戶募集——特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃，共有150個(gè)客戶各委托200萬(wàn)元，40個(gè)客戶各委托300萬(wàn)元，20個(gè)客戶各委托1000萬(wàn)元，1個(gè)客戶委托10億元，2個(gè)客戶委托20億元。該資產(chǎn)在管理計(jì)劃在審計(jì)機(jī)構(gòu)驗(yàn)資時(shí)，未獲得通過，原因是（）。A.委托人人數(shù)超過200人B.單筆委托金額超過10億元C.委托總金額超過50億元D.單筆委托金額超過2億元【答案】A46、特殊類型的基金不包括（）。A.基金中的基金B(yǎng).保本基金C.ETFD.股票基金【答案】D47、公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由不包括（）。A.被依法取消基金管理資格B.被基金份額持有人大會(huì)解任C.依法解散或者被依法宣告破產(chǎn)D.被無(wú)故撤銷【答案】D48、（）是除本國(guó)以外的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，能夠分散本國(guó)市場(chǎng)外的投資風(fēng)險(xiǎn)的基金。A.全球股票基金B(yǎng).國(guó)外股票基金C.國(guó)內(nèi)股票基金D.國(guó)際股票基金【答案】A49、金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證,債券類金融資產(chǎn)不包括（）。A.票據(jù)B.債券C.契約型投資工具D.各類股票【答案】D50、基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)制作發(fā)布的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)規(guī)定要求報(bào)送的報(bào)告材料不包括（）。A.宣傳推介材料的形式和用途說明B.基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見書C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函的原件D.相關(guān)獲獎(jiǎng)證明復(fù)印件【答案】C51、（）調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。A.誠(chéng)實(shí)守信B.守法合規(guī)C.忠誠(chéng)盡責(zé)D.專業(yè)審慎【答案】B52、（2017年真題）基金銷售人員基本行