基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫檢測備考題帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫檢測備考題帶答案

單選題（共50題）1、下列關于開放式基金認購份額的計算的說法不正確的是（）。A.認購份額=（認購金額+認購利息）/基金份額面值B.認購費用=凈認購金額*認購費率C.基金認購費率將統(tǒng)一以凈認購金額為基礎收取D.“認購金額”指投資人在認購申請中填寫的認購金額總額【答案】A2、（2019年真題）根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，改基金銷售有限公司“XX號紅包活動”屬于以下哪種禁止性行為？（）A.采取抽獎、回扣等方式銷售基金B(yǎng).以低于成本的銷售費用銷售基金C.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平D.承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送【答案】A3、現(xiàn)代居民經(jīng)濟生活中，（）理財活動構成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D4、在基金管理公司的各項內部控制制度中，以下用于明確內控目標、內控原則、控制環(huán)境及內控措SS等內容的文件是（）。A.基本管理制度B.業(yè)務操作手冊C.部門業(yè)務規(guī)章D.內部控制大綱【答案】D5、(2016年)關于信息數(shù)據(jù)管理，以下表述錯誤的是（）。A.電子信息數(shù)據(jù)需要即時保存B.信息技術系統(tǒng)應當進行排除故障、災難恢復的演習C.為確保數(shù)據(jù)安全，重要數(shù)據(jù)應本地備份D.信息技術系統(tǒng)應當定期對數(shù)據(jù)信息進行檢查【答案】C6、某投資人投資1萬元認購基金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應的認購費率為1.2%；基金份額面值為1元/份，則其認購費用及認購份額為（）。A.117.45，9881.42B.119.27，9963.22C.118.58，9884.42D.109.45，9901.19【答案】C7、(2017年)下列關于道德與法律的區(qū)別的說法中，錯誤的是（）。A.法律以權利義務為內容，而道德一般只以義務為內容B.法律主要依靠國家強制力保障實施，而道德主要依靠社會輿論等力量來實現(xiàn)其約束力C.法律通常以文字作為載體，而道德沒有特定的表現(xiàn)形式D.一般認為，法律調整的范圍比道德調整的范圍更為廣泛【答案】D8、衍生金融工具不包括（）。A.遠期合約B.期權合約C.金融債券D.互換協(xié)議【答案】C9、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會職責的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D10、（2017年真題）下列不屬于基金公司投資者教育活動內容的是（）。A.投資理念教育B.權益保護教育C.投資決策教育D.資產(chǎn)配置教育【答案】A11、(2017年)某開放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構成巨額贖回的是（）。A.贖回1500萬份，申購1300萬份，通過基金轉換轉出1800萬份，轉入900萬份B.贖回700萬份，申購100萬份，通過基金轉換轉出1500萬份，轉入1000萬份C.贖回1000萬份，申購100萬份，通過基金轉換轉出800萬份，轉入900萬份D.贖回2000萬份，申購1500萬份，通過基金轉換轉出1300萬份.轉入700萬份【答案】C12、關于避險策略基金的描述，不正確的是（）。A.在任意時點保證投資者本金安全B.投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報C.產(chǎn)品風險較低D.通常將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券【答案】A13、（）就是識別和分析與實現(xiàn)目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。A.事項識別B.風險評估C.風險應對D.控制活動【答案】B14、基金管理人合規(guī)管理旨在（）。A.①②③④⑥B.①②③⑤⑦C.②③⑤⑥⑦D.②③④⑤⑦【答案】B15、下列哪一項不屬于合規(guī)風險的主要種類?（）A.投資合規(guī)性風險B.監(jiān)管合規(guī)性風險C.銷售合規(guī)性風險D.反洗錢合規(guī)性風險【答案】B16、某投資者投資10000元認購基金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應的認購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認購份額為（）。A.9884.42B.9881.42C.10000D.9884【答案】A17、資產(chǎn)管理的特點不包括（）。A.受托資產(chǎn)主要是貨幣等金融資產(chǎn)B.資產(chǎn)管理包括委托方和受托方C.幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務D.通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或實體企業(yè)股權以及其他可被證券化的資產(chǎn)實現(xiàn)增值【答案】C18、關于依法監(jiān)管原則，以下說法錯誤的是（）。A.基金監(jiān)管機構職權的取得應當有法律依據(jù)B.基金監(jiān)管機構不能為提高監(jiān)管效率而在法定標準的基礎上提高制裁力度C.基金監(jiān)管活動的依據(jù)主要包括法律和中國證監(jiān)會的規(guī)章，但不包括行業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則D.基金監(jiān)管機構的設置必須有法律依據(jù)【答案】C19、（2016年真題）（）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。A.守法合規(guī)B.專業(yè)審慎C.誠實守信D.保守秘密【答案】C20、當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的（）時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。A.5%B.15%C.10%D.20%【答案】C21、（）類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主。A.債券B.股權C.證券D.實物【答案】A22、以下關于基金從業(yè)人員審慎開展執(zhí)業(yè)活動基本要求的說法錯誤的是()。A.基金從業(yè)人員應該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高風險管理水平B.基金從業(yè)人員應該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素C.基金從業(yè)人員應當區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設D.基金從業(yè)人員應當記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關事項【答案】D23、股票型、債券型、貨幣市場基金的分類是按（）進行劃分的。A.運作方式不同B.法律形式不同C.投資對象不同D.投資理念不同【答案】C24、基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）內報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。A.3日B.3個工作日C.5日D.5個工作日【答案】D25、與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比，關于上市交易型開放式指數(shù)基金（ETF）的優(yōu)勢，以下表述錯誤的是（）。A.跟蹤某一標的市場指數(shù)，復制效果好B.買賣更方便，可以在交易日隨時進行買賣C.管理費用更低，交易成本更低D.無套利機會，相對更加公平【答案】D26、（2017年真題）下列關于基金的銷售協(xié)議的說法中，錯誤的是（）。A.銷售協(xié)議應明確銷售費用分配的比例和方式B.銷售協(xié)議應明確對基金持有人的持續(xù)服務責任C.銷售協(xié)議應明確代銷機構委托其他機構代辦基金銷售業(yè)務的責任D.銷售協(xié)議應明確代銷機構需履行的反洗錢義務【答案】C27、(2017年)下列關于督察長工作的說法中，錯誤的是（）。A.督察長可對內部控制制度執(zhí)行情況提出建議B.基金公司不采納督察長的合規(guī)意見，應當將相關事項提交總經(jīng)理決定C.督察長應當審查，并在申報材料報告上簽署合規(guī)審查意見D.督察長向董事會、總經(jīng)理等報告基金公司合法合規(guī)情況和合規(guī)管理工作的開展情況【答案】B28、基金銷售人員禁止性規(guī)范包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D29、（2017年真題）基金管理人以及依法取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構，可以依法辦理開放式基金份額的（）。A.場內買賣、申購和贖回B.份額登記、申購和贖回C.認購、申購和贖回D.認購、場內買賣【答案】C30、基金代銷機構使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。A.中央銀行或財政部B.中央銀行或證監(jiān)會C.中國證監(jiān)會或證監(jiān)局D.中國證監(jiān)會或財政部【答案】C31、(2016年)在進行投資決策業(yè)務控制時，應建立（），在設定的風險權限額度內進行投資決策。A.投資決策授權制度B.業(yè)務交流制度C.投資風險評估與管理制度D.實質性審查制度【答案】C32、金融市場是指資金供應者和資金需求者雙方通過（）進行交易而融通資金的市場。A.金融工具B.衍生工具C.貨幣D.商品【答案】A33、無需披露上市交易公告書的基金品種是（）A.上市開放式基金B(yǎng).開放式基金C.交易型開放式指數(shù)基金D.封閉式基金【答案】B34、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投資基本要素B.基金的運作方式C.當事人的權利和義務D.基金的持有人結構【答案】D35、將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構、基金的監(jiān)管機構和自律組織三大類依據(jù)的是（）的不同。A.設立條件B.服務方式C.參與方式D.所承擔的職責與作用【答案】D36、（）是基金管理人違反相關法律法規(guī)和公司內部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進行非法資金轉移，受到相關處罰和損失的風險。A.信息披露合規(guī)性風險B.銷售合規(guī)性風險C.反洗錢合規(guī)性風險D.投資合規(guī)性風險【答案】C37、根據(jù)中國證監(jiān)會2010年10月26日公布的《關于保本基金的指導意見》，下列關于我國保本基金的保本保障機制，說法錯誤的是（）。A.基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔保本清償義務B.保本義務人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時，負責向基金份額持有人償付相應損失C.基金管理人與符合條件的保本義務人簽訂風險買斷合同的，保本義務人在向基金份額持有人償付損失后，仍有向基金管理人追償?shù)臋嗬鸇.基金管理人與符合條件的擔保人簽訂保證合同，由擔保人和基金管理人對投資人承擔連帶責任【答案】C38、（）屬于股票基金、債券基金、貨幣市場基金三者共同遵守的申購和贖回原則。A.未知價交易原則B.確定價原則C.金額申購、份額贖回原則D.份額申購、金額贖回原則【答案】C39、以下是某基金銷售機構編制的公募證券投資基金宣傳推介材料中的描述，不符合法律法規(guī)規(guī)定的是（）。A.“本基金最佳預期年化收益率8%,但本基金屬于高風險品種，上述預期存在無法實現(xiàn)的可能”B.“本材料僅載明基金部分信息，敬請投資人查閱基金合同和招募說明書以了解基金的具體情況”C.“本銷售機構保證以上基金信息的真實、準確和完整”D.“本基金是基金管理人精心為震蕩市投資理財而設計的投資工具，請投資人主要投資風險”【答案】A40、保本基金的安全墊等于()。A.價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額B.投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額C.投資組合中風險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例D.保本資產(chǎn)與投資組合中風險資產(chǎn)的比例【答案】B41、QDII基金不能（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D42、以下選項中，()不是證券投資基金的特點。A.集合理財、專業(yè)管理B.個人自愿、風險自擔C.利益共享、風險共擔D.組合投資、分散風險【答案】B43、基金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度，不包括的內容為（）。A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法B.對基金銷售宣傳推介材料審查的方式和方法C.對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置，對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式或方法D.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法【答案】B44、（2017年真題）基金管理人自收到基金核準文件之日起6個月內未開始發(fā)售，但原注冊事項未發(fā)生實質變化的，應該報國務院證券監(jiān)督管理機構（）。A.核準B.重新注冊C.審批D.備案【答案】D45、（2017年真題）我國基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的內容不包括（）。A.誠實守信B.專業(yè)審慎C.大客戶利益優(yōu)先D.守法合規(guī)【答案】C46、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)（）以上投資于股票的為股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D47、開放式基金份額登記，是指（）通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。A.基金份額持有人B.證券登記結算機構C.證券交易所D.基金注冊登記機構【答案】D48、(2017年)關于基金銷售機構人員的資格管理，下列表述錯誤的是（）。A.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動B.基金銷