初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理試題庫(kù)(有答案)打印版

初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理試題庫(kù)(有答案)打印版

單選題（共50題）1、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》最新修訂于()。A.2003年10月31日B.2004年10月31日C.2005年10月31日D.2006年10月31日【答案】D2、（2017年真題）汽車金融公司是指經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的，為中國(guó)境內(nèi)的汽車（）提供金融服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。A.購(gòu)買者及生產(chǎn)者B.贖買者、銷售者及生產(chǎn)者C.購(gòu)買者及銷售者D.銷售者及生產(chǎn)者【答案】C3、下列屬于貸款業(yè)務(wù)創(chuàng)新的是()。A.可轉(zhuǎn)換債券B.可交換債券C.結(jié)構(gòu)性票據(jù)D.背對(duì)背貸款【答案】D4、再貼現(xiàn)是中央銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)持有的()予以貼現(xiàn)的行為。A.未到期已貼現(xiàn)銀行本票B.未到期已貼現(xiàn)商業(yè)匯票C.已到期未貼現(xiàn)銀行本票D.已到期未貼現(xiàn)商業(yè)匯票【答案】B5、下列關(guān)于信托公司處理事務(wù)的說法中，表述錯(cuò)誤的是（）。A.信托公司應(yīng)當(dāng)親自處理信托事務(wù)B.信托文件另有約定或有不得已事由時(shí)，可委托他人代為處理C.委托他人處理事務(wù)時(shí)，對(duì)他人處理信托事務(wù)的行為不承擔(dān)責(zé)任D.委托他人處理事務(wù)時(shí)，信托公司應(yīng)盡足夠的監(jiān)督義務(wù)【答案】C6、經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的，為中國(guó)境內(nèi)的汽車購(gòu)買者及銷售者提供金融服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)是()。A.汽車消費(fèi)公司B.汽車貸款公司C.汽車金融公司D.汽車投資公司【答案】C7、()是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)【答案】B8、審慎確認(rèn)操作風(fēng)險(xiǎn)損失，進(jìn)行客觀、公允統(tǒng)計(jì)，準(zhǔn)確計(jì)量損失金額，避免出現(xiàn)多計(jì)或少計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)損失的情況，屬于監(jiān)管要求商業(yè)銀行制定操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)收集統(tǒng)計(jì)實(shí)施細(xì)則中的（）。A.及時(shí)性原則B.統(tǒng)一性原則C.謹(jǐn)慎性原則D.重要性原則【答案】C9、國(guó)際上通行的金融監(jiān)管評(píng)級(jí)制度，即駱駝評(píng)級(jí)制度CAMELS，其中字母E代表的是()。A.流動(dòng)性B.收益水平C.市場(chǎng)敏感性D.經(jīng)營(yíng)管理水平【答案】B10、加強(qiáng)()，根據(jù)客戶面臨的環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和嚴(yán)重程度，確定合理的授信權(quán)限和審批流程。A.授信審批管理B.授信盡職調(diào)查C.綠色信貸能力建設(shè)D.信貸資金撥付管理【答案】A11、（2018年真題）因利率的不利變動(dòng)而使銀行遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】A12、（2019年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，向符合條件的同一申請(qǐng)人核發(fā)學(xué)生信用卡的發(fā)卡銀行不得超過（）家（附屬卡除外）。A.1B.2C.3D.4【答案】B13、下列屬于破壞金融管理秩序罪的是()。A.非國(guó)家工作人員受賄罪B.簽訂、履行合同失職被騙罪C.危害貨幣管理罪D.挪用資金罪【答案】C14、銀行對(duì)消費(fèi)者的主要義務(wù)中銀行提供銀行產(chǎn)品或服務(wù)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定向消費(fèi)者出具合法的交易憑證或者服務(wù)單據(jù)屬于（）義務(wù)。A.遵守相關(guān)法律B.交易信息公開C.交易有憑有據(jù)D.交易留痕【答案】C15、Ⅲ類戶賬戶余額不得超過()元，賬戶剩余資金應(yīng)原路返回同名I類戶。A.1000B.2000C.5000D.10000【答案】A16、下列選項(xiàng)中，不屬于銀行高級(jí)管理層內(nèi)部控制職責(zé)的是（）。A.負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)，保證內(nèi)部控制的各項(xiàng)職責(zé)得到有效履行B.負(fù)責(zé)組織對(duì)內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估C.負(fù)責(zé)根據(jù)董事會(huì)確定的可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平，制定系統(tǒng)化的制度、流程和方法，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施D.負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層完善內(nèi)部控制體系【答案】D17、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制是（）。A.商業(yè)銀行股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層參與的，通過制定和實(shí)施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)的內(nèi)部控制治理和組織架構(gòu)B.商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)管理目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制C.商業(yè)銀行的一種自律行為，是商業(yè)銀行為完成既定的工作目標(biāo)和防范風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)內(nèi)部各職能部門及其工作人員從事的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制、制度管理和相互制約的方法、措施和程序的總稱D.商業(yè)銀行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層和全體員工參與的，通過制定和實(shí)施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制【答案】D18、發(fā)達(dá)國(guó)家商業(yè)銀行實(shí)踐中常見的績(jī)效評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)不包括()。A.成本標(biāo)準(zhǔn)B.歷史標(biāo)準(zhǔn)C.預(yù)算標(biāo)準(zhǔn)D.相對(duì)業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)【答案】A19、債券回購(gòu)中的正回購(gòu)方的交易程序是（）。A.出售債券與收購(gòu)債券同時(shí)進(jìn)行B.出售債券，同時(shí)用現(xiàn)金還款C.先購(gòu)入債券、后出售債券D.先出售債券、后購(gòu)回債券【答案】D20、在金融管理體制中，分業(yè)經(jīng)營(yíng)是指()。A.各子行業(yè)相對(duì)獨(dú)立，一類予行業(yè)機(jī)構(gòu)不得從事另一類子行業(yè)機(jī)構(gòu)的有關(guān)業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)主體在市場(chǎng)層面互為隔離，并按照機(jī)構(gòu)分類受到不同監(jiān)管主體監(jiān)管B.各子行業(yè)相對(duì)獨(dú)立，一類子行業(yè)機(jī)構(gòu)不得從事另一類子行業(yè)機(jī)構(gòu)的有關(guān)業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)主體在交易產(chǎn)品數(shù)量層面互為隔離C.各子行業(yè)相對(duì)獨(dú)立，一類子行業(yè)機(jī)構(gòu)不得從事另一類子行業(yè)機(jī)構(gòu)的有關(guān)業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)主體在法人層面互為隔離，并按照機(jī)構(gòu)分類受到不同監(jiān)管主體監(jiān)管D.各子行業(yè)相對(duì)獨(dú)立，但受到同一監(jiān)管主體監(jiān)管【答案】C21、（）是指企業(yè)、事業(yè)單位對(duì)原有設(shè)施進(jìn)行固定資產(chǎn)更新和技術(shù)改造，以及相關(guān)配套的工程和有關(guān)工作。A.基本建設(shè)投資B.更新改造投資C.房地產(chǎn)開發(fā)投資D.其他固定資產(chǎn)投資【答案】B22、下列關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管，說法錯(cuò)誤的是（）。A.人民銀行負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理B.銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融的監(jiān)督管理C.銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)的監(jiān)督管理D.證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)借貸的監(jiān)督管理【答案】D23、下列關(guān)于資產(chǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新的說法中，正確的是()。A.背對(duì)背貸款是銀行對(duì)個(gè)人投資于外匯提供的一種融資便利B.平行貸款是兩個(gè)國(guó)家的公司之間簽訂合約，均以本幣向?qū)Ψ桨l(fā)放等值貸款，并在約定到期日還本付息C.多種貨幣貸款是在不同國(guó)家的兩個(gè)母公司分別為對(duì)方設(shè)在本國(guó)境內(nèi)的子公司提供金額相當(dāng)?shù)谋編刨J款，并承諾在指定到期日，各自歸還所借貨幣D.資產(chǎn)支持證券是由特定目的信托受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、代表特定目的信托的信托受益權(quán)份額【答案】D24、（2017年真題）下列選項(xiàng)中，不屬于造成商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)中操作風(fēng)險(xiǎn)外部事件的是（）。A.委托方偽造收付款憑證騙取資金B(yǎng).通過代理收付款進(jìn)行洗錢活動(dòng)C.行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈D.由于新的監(jiān)管規(guī)定出臺(tái)而引起的風(fēng)險(xiǎn)【答案】C25、根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，搶劫商業(yè)銀行或運(yùn)鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金（）萬(wàn)元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額（）萬(wàn)元以上的案件，被定義為重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件。A.10；100B.50；500C.30；1000D.100；1000【答案】C26、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在最低資本要求的基礎(chǔ)上計(jì)提儲(chǔ)備資本，儲(chǔ)備資本要求為風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的()。A.0.5％B.1.5％C.2.5％D.3.5％【答案】C27、()是指商業(yè)銀行運(yùn)用合格的抵質(zhì)押品、凈額結(jié)算、保證和信用衍生工具等方式轉(zhuǎn)移或降低信用風(fēng)險(xiǎn)。A.信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移B.信用風(fēng)險(xiǎn)分散C.信用風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖D.信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋【答案】D28、以下關(guān)于商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷相關(guān)監(jiān)管要求的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育，向投資者傳遞“賣者盡責(zé)、買者自負(fù)”的理念B.商業(yè)銀行開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，可允許不超過3家保險(xiǎn)公司人員派駐銀行網(wǎng)點(diǎn)C.商業(yè)銀行要加強(qiáng)對(duì)產(chǎn)品體系的梳理，特別對(duì)理財(cái)?shù)戎攸c(diǎn)產(chǎn)品要加強(qiáng)管理D.商業(yè)銀行在固定營(yíng)業(yè)場(chǎng)所以外，由外部營(yíng)銷人員向消費(fèi)者推介個(gè)人銀行業(yè)務(wù)或零售銀行業(yè)務(wù)的各類產(chǎn)品和服務(wù)的外部營(yíng)銷業(yè)務(wù)也應(yīng)向所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告【答案】B29、商業(yè)銀行應(yīng)向理財(cái)產(chǎn)品投資人充分披露投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)情況的內(nèi)容不包括（）。A.剩余融資期限B.到期收益分配C.交易結(jié)構(gòu)D.融資對(duì)象【答案】D30、根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將加強(qiáng)內(nèi)部控制作為操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效手段．與此相關(guān)的內(nèi)部措施錯(cuò)誤的是()。A.主管及關(guān)鍵崗位輪崗輪調(diào)、強(qiáng)制性休假制度和離崗審計(jì)制度B.密切監(jiān)測(cè)遵守指定風(fēng)險(xiǎn)限額或權(quán)限的情況C.部門之間具有明確的職責(zé)分工以及相關(guān)職能的適當(dāng)分離，以避免潛在的利益沖突D.重要崗位或敏感環(huán)節(jié)員工8小時(shí)之內(nèi)行為規(guī)范，8小時(shí)之外的可不用關(guān)注【答案】D31、（2019年真題）2008年國(guó)際金融危機(jī)前，英國(guó)“三頭監(jiān)管體制”中，負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施審慎監(jiān)管的是（）。A.英格蘭銀行B.大英匯豐銀行C.金融服務(wù)局D.英國(guó)財(cái)政部【答案】C32、不良貸款是銀行信用風(fēng)險(xiǎn)最直接的體現(xiàn)，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，不良貸款率不得高于（）。A.2％B.3％C.5％D.8％【答案】C33、（2019年真題）按存款的（）不同，對(duì)公存款可分為活期存款、定期存款、通知存款。A.業(yè)務(wù)品種B.期限C.支取方式D.流動(dòng)性【答案】C34、（2019年真題）按存款的（）不同，對(duì)公存款可分為活期存款、定期存款、通知存款。A.業(yè)務(wù)品種B.期限C.支取方式D.流動(dòng)性【答案】C35、根據(jù)《行政復(fù)議法》的規(guī)定，下列關(guān)于行政復(fù)議的說法不正確的是()。A.公民、法人或者其他組織認(rèn)為行政機(jī)關(guān)的具體行政行為侵犯其合法權(quán)益的，可以依法申請(qǐng)行政復(fù)議B.認(rèn)為行政機(jī)關(guān)的具體行政行為所依據(jù)的規(guī)定不合法，在對(duì)具體行政行為申請(qǐng)行政復(fù)議時(shí)，可以一并向行政復(fù)議機(jī)關(guān)提出對(duì)該規(guī)定的審查申請(qǐng)C.復(fù)議可附帶審查的規(guī)定包括國(guó)務(wù)院部、委員會(huì)規(guī)章和地方人民政府規(guī)章D.行政復(fù)議不受理不服行政機(jī)關(guān)對(duì)民事糾紛作出的調(diào)解或者其他處理等事項(xiàng)【答案】C36、銀行的下列做法中，不符合市場(chǎng)定位原則的是（）。A.著力發(fā)展主要核心競(jìng)爭(zhēng)力但具有一定短期利潤(rùn)的業(yè)務(wù)B.設(shè)置分支機(jī)構(gòu)時(shí)區(qū)分出不同的特色C.從全局戰(zhàn)略的角度出發(fā)進(jìn)行定位D.確定與其他銀行不同的特色定位【答案】A37、根據(jù)《商業(yè)銀行實(shí)施統(tǒng)一授信制度指引(試行)》，()應(yīng)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行統(tǒng)一授信管理方式的監(jiān)督，重點(diǎn)審查商業(yè)銀行內(nèi)部控制機(jī)制的建設(shè)和執(zhí)行情況。A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀行C.銀監(jiān)會(huì)D.行業(yè)協(xié)會(huì)【答案】A38、投資組合決策的基本原則是()。A.期望收益最大化B.收益率最大化C.給定期望收益條件下最小化投資風(fēng)險(xiǎn)D.風(fēng)險(xiǎn)最小化【答案】C39、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，匯票的()必須與付款人具有真實(shí)的委托付款關(guān)系，并且具有支付匯票余額的可靠資金來源。A.出票人B.背書人C.保證人D.承兌人【答案】A40、（2021年真題）A銀行對(duì)所有客戶的貸款定價(jià)均一視同仁，即無論客戶信用等級(jí)高低均適用同樣的貸款利率。為改進(jìn)業(yè)務(wù)，A銀行應(yīng)采取的風(fēng)險(xiǎn)管理措施是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避D.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖【答案】A41、關(guān)于人民幣的法律地位和單位，以下說法錯(cuò)誤的是()。A.中華人民共和國(guó)的法定貨幣是人民幣B.人民幣的法律地位和人民幣單位由《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定C.人民幣可支付中華人民共和國(guó)境內(nèi)的一切公共的和私人的債務(wù)D.人民幣的單位為元、角、分【答案】D42、下列關(guān)于商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防控的說法，正確的是（）。A.審計(jì)監(jiān)督條線作為第二道防線，應(yīng)加大對(duì)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)隱患的監(jiān)督檢查，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)問題提出整改意見B.人力資源管理?xiàng)l線作為第四道防線，應(yīng)針對(duì)突出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)明確員工從業(yè)禁止性規(guī)定和職業(yè)操守“底線”，對(duì)其違反禁止性規(guī)定的發(fā)現(xiàn)一起、嚴(yán)厲查處一起C.業(yè)務(wù)管理?xiàng)l線作為第一道防線，應(yīng)承擔(dān)起風(fēng)險(xiǎn)防控的首要責(zé)任D.風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)條線作為第三道防線，應(yīng)認(rèn)真落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)檢查、風(fēng)險(xiǎn)事件牽頭處置及實(shí)施問責(zé)等職責(zé)【答案】C43、在我國(guó)分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管的背景下，唯一能跨越貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)和實(shí)體領(lǐng)域的金融機(jī)構(gòu)是()。A.銀行B.證券公司C.保險(xiǎn)公司D.信托公司【答案】D44、()依法對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)管，檢查和評(píng)價(jià)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)保監(jiān)會(huì)【答案】A45、()指同一金融企業(yè)同時(shí)開展銀行、證券、保險(xiǎn)、基金等多種金融業(yè)務(wù)。A.同質(zhì)化經(jīng)營(yíng)B.綜合化經(jīng)營(yíng)C.統(tǒng)一化經(jīng)營(yíng)D.多樣化經(jīng)營(yíng)【答案】B46、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，避免存在盲區(qū)和空白，這是內(nèi)部控制的()原則。A.制衡性B.全覆蓋C.匹配性D.審慎性【答案】B47、（2017年真題）下列選項(xiàng)中，不屬于《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》中符合條件的財(cái)務(wù)公司可以向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)從事的業(yè)務(wù)有（）。A.對(duì)成員單位產(chǎn)品的融資租賃B.對(duì)成員單位產(chǎn)品的買方信貸C.對(duì)金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)投資D.對(duì)成員單位的融資租賃【答案】D48、商業(yè)匯票的付款期限不得超過()。A.2個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.1個(gè)月【答案】C49、下列關(guān)于財(cái)務(wù)公司同業(yè)負(fù)債業(yè)務(wù)的內(nèi)容，說法錯(cuò)誤的是（）。A.財(cái)務(wù)公司同業(yè)負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括同業(yè)拆入和賣出回購(gòu)B.財(cái)務(wù)公司拆入資金的最長(zhǎng)期限為7天C.財(cái)務(wù)公司拆入資金余額不得超過實(shí)收資本的120%D.賣出回購(gòu)業(yè)務(wù)項(xiàng)下的金融資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)為銀行承兌匯票、債券、央票等在銀行間市場(chǎng)、證券交易所市場(chǎng)交易的具有合理公允價(jià)值和較高流動(dòng)性的金融資產(chǎn)【答案】C50、下列關(guān)于銀行業(yè)保護(hù)客戶隱私的說法錯(cuò)誤的是（）。A.出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為可能侵犯客戶隱私B.在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供服務(wù)，銀行業(yè)從業(yè)人員可以將客戶資料及其交易信息帶至新機(jī)構(gòu)C.銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開戶服務(wù)時(shí)所了解到的客戶財(cái)務(wù)狀況信息D.銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息【答案】B多選題（共20題）1、一性投訴處理的基本原則有()。A.積極主動(dòng)原則B.客觀公正原則C.專業(yè)原則D.效率原則E.合規(guī)謹(jǐn)慎原則【答案】ABCD2、(2019年真題)虛報(bào)注冊(cè)資本、欺詐取得公司登記、虛假出資的法律責(zé)任包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ【答案】B3、可采取自主支付的情況包括（）。A.借款人貸款資金用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)且金額不超過五十萬(wàn)元人民幣的B.借款人交易對(duì)象不具備條件有效使用非現(xiàn)金結(jié)算方式的C.借款人無法事先確定具體交易對(duì)象且金額不超過三十萬(wàn)元人民幣的D.借款人貸款資金用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)且金額不超過三十萬(wàn)元人民幣的E.借款人貸款資金用于消費(fèi)且金額不超過五十萬(wàn)元人民幣的【答案】ABC4、下列屬于商業(yè)銀行在吸收存款過程中使用的不正當(dāng)手段的有()。A.發(fā)放各種名目攬儲(chǔ)費(fèi)B.利用各種名目多付利息、獎(jiǎng)品或其他費(fèi)用C.利用不確切的廣告宣傳D.利用匯款、貸款或其他業(yè)務(wù)手段強(qiáng)迫儲(chǔ)戶存款E.以散發(fā)有價(jià)饋贈(zèng)品為條件吸收儲(chǔ)蓄存款【答案】ABCD5、以下屬于銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的有（）A.堅(jiān)持以人為本，堅(jiān)持服務(wù)至上，堅(jiān)持社會(huì)責(zé)任B.遵守公開交易的原則C.履行公正對(duì)待銀行業(yè)消費(fèi)者的責(zé)任D.踐行向銀行業(yè)消費(fèi)者公開信息的義務(wù)E.依法維護(hù)銀行業(yè)消費(fèi)者的合法權(quán)益【答案】ACD6、(2019年真題)按照法律關(guān)系發(fā)生的方式,可以將法律關(guān)系分為（）A.雙邊法律關(guān)系與多邊法律關(guān)系B.確認(rèn)性法律關(guān)系與創(chuàng)設(shè)性法律關(guān)系C.第一性法律關(guān)系與第二性法律關(guān)系D.縱向法律關(guān)系與橫向法律關(guān)系【答案】B7、(2019年真題)下列關(guān)于證券公司信息披漏報(bào)送的事項(xiàng)中，符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的是（）。A.未上市證券公司無須向社會(huì)公開披露企業(yè)基本情況。B.證券公司的向社會(huì)公開披露的信息包括財(cái)務(wù)收支狀況，高級(jí)管理人員薪酬等信息。C.只有上市證券公司采取向社會(huì)公開披露企業(yè)參股及控股情況。D.證券公司控股的企業(yè)無需向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)狀況等有關(guān)信息?！敬鸢浮緽8、績(jī)效考評(píng)結(jié)果的應(yīng)用包括()。A.評(píng)定等級(jí)行B.確定管理授權(quán)C.分配信貸資源和財(cái)務(wù)費(fèi)用D.核定績(jī)效薪酬總額E.評(píng)價(jià)高級(jí)管理人員和確定其績(jī)效薪酬【答案】ABCD9、下列各項(xiàng)中，屬于間接融資工具的有()。A.國(guó)庫(kù)券B.企業(yè)債券C.銀行債券D.人壽保險(xiǎn)單E.銀行承兌匯票【答案】CD10、下列貸款中，應(yīng)至少歸為次級(jí)類貸款的有()。A.需要重組的貸款B.借新還舊，或者需通過其他融資方式償還C.同一借款人對(duì)本行或其他銀行的部分債務(wù)已經(jīng)不良D.逾期(含展期后)超過一定期限、其應(yīng)收利息不再計(jì)人當(dāng)期損益E.借款人利用合并、分立等形式惡意逃廢銀行債務(wù)，本金或者利息已經(jīng)逾期【答案】AD11、首席風(fēng)險(xiǎn)官和內(nèi)部審計(jì)部門在審計(jì)事項(xiàng)結(jié)束后，應(yīng)及時(shí)向董事會(huì)和高級(jí)管理層主要負(fù)責(zé)人報(bào)送審計(jì)報(bào)告的內(nèi)容包括（）。A.審計(jì)概況B.審計(jì)依據(jù)C.審計(jì)對(duì)象反饋意見D.審計(jì)決定E.審計(jì)建議【答案】ABCD12、金融租賃公司的融資租