個人理財規(guī)劃師

個人理財規(guī)劃師CIFM協(xié)會個人理財領域的基礎性和標準性認證01簡介認證步驟誠信對策認證標準誠信原則失信原因目錄0305020406基本信息個人理財規(guī)劃師（PersonalFinancialPlanner、PFP）個人理財規(guī)劃師是CIFM協(xié)會個人理財領域的基礎性和標準性認證，PFP認證的推出為包括美國在內的許多國家監(jiān)管、民間協(xié)會團體、金融機構的理財服務提供的標準化的知識體系和執(zhí)行標準。簡介簡介PFP認證在北美地區(qū)的從業(yè)人員中具有廣泛的認同，并隨著CIFM的國際化進程成為世界性的認證標準。PFP作為標準體系化的認證，擁有完善的標準化教育流程、認證流程和會員管理流程。擁有PFP資格被認為具備了CIFM協(xié)會要求的五大標準，會贏得客戶的廣泛認可和同行的尊敬！理財CIFM中國管理中心率先引進PFP資格認證就是將國際化認證標準成為中國金融從業(yè)者在職業(yè)生涯中的前進階梯，幫助從業(yè)者盡快實現(xiàn)自己的職業(yè)夢想！PFP是理財人員的基礎性認證，有著嚴格的從業(yè)道德和職業(yè)規(guī)范要求，并對其他協(xié)會的專業(yè)資格持較開放的態(tài)度。目前，北美和亞太地區(qū)已經(jīng)有超過20000多名金融從業(yè)者通過本項目提高了自身的能力。PFP通過對學員的全面理財知識的專業(yè)培訓，使學員掌握理財?shù)膶I(yè)技能，并通過持續(xù)的教育與學習確保專業(yè)能力的勝任，通過獨有的監(jiān)管程序確保職業(yè)道德水準的維系。認證標準認證標準受過不少于108個小時的CIFM規(guī)定課程的訓練；2、通過PFP考試；理財3、至少有1年的理財相關工作經(jīng)驗；4、嚴格遵守從業(yè)操守；5、持續(xù)不斷的學習；6、能夠為客戶提供優(yōu)質服務；7、在享受CIFM授權的同時，履行CIFM協(xié)會的義務。認證步驟認證步驟1、登陸CIFM中國管理中心官方網(wǎng)站填寫候選人申請表或者通過CIFM中國教育聯(lián)盟機構填寫報名表。2、參加由許可教育機構專業(yè)培訓并取得培訓合格證書。個人理財規(guī)劃師3、報名參加由CIFM組織的全球統(tǒng)一考試。4、通過PFP考試，取得成績合格證書。5、向CIFM中國管理中心提出申請，并由中國管理中心出具書面意見后統(tǒng)一交CIFM美國總部。這一過程通常需要30天的時間。6、經(jīng)CIFM審核通過后，郵寄PFP資格證書。誠信原則誠信原則個人理財現(xiàn)階段我國個人理財規(guī)劃師的信用狀況及原因：理財規(guī)劃師是提供中介服務的職業(yè)，其個人理財服務的主要對象是需要理財?shù)目蛻?。富人需要理財，廣大工薪階層、平民百姓則更需要理財，如何盤活手頭有限的資金，改善生活條件、提高生活質量，為自己養(yǎng)老等生活目標做準備是他們的現(xiàn)實需求。如果說富人來錢容易、花錢快，賺點、賠點無所謂的話，但對那些工薪階層、平民百姓來說，錢要重要得多，是“血汗錢”甚至是“棺材本錢”，因此，個人理財規(guī)劃來不得半點馬虎。受人之托，當忠人之事，從理財規(guī)劃師職業(yè)誕生起，誠信就應該是其必須恪守的準則。古往今來，因誠實守信而獲得事業(yè)成功的事例不勝枚舉，如享有“輕財尚義，業(yè)商而無市之氣”美譽的“晉商”，從古代晉國時期原始、半原始經(jīng)營的小販，發(fā)展到明代販運銷售活動遍及全國最有經(jīng)營實力的北方“晉幫集團”，再到清代成為全國商界和商戰(zhàn)競爭中舉足輕重、左右局勢的商界巨頭。他們經(jīng)商成功的秘訣就在于一直奉行“平則人易信，信則公道著，到處樹根基，無往而不利”的經(jīng)營處世準則，并嚴守信譽、代代相傳，從而使之成為中國古代商業(yè)信用的典范。然而，當今我國社會信用缺失的問題比較嚴重。在這樣的環(huán)境下，新興的理財規(guī)劃師行業(yè)也不可避免地出現(xiàn)了誠信問題。誠信對策誠信對策在當前情況下，要貫徹個人理財規(guī)劃中的誠信原則，須解決以下幾方面問題：建立良好的社會誠信環(huán)境要先從社會大環(huán)境著手，重建社會信用，確保良好的社會主義市場經(jīng)濟秩序。黨的十六屆三中全會就明確提出要形成以道德為支撐、產(chǎn)權為基礎、法律為保障的社會信用體系，建立有效的監(jiān)督機制，把加強行業(yè)自律與完善社會監(jiān)督結合起來。要實現(xiàn)這一目標，要從以下方面著手：(1)加強公民的誠信道德教育，增強每個人的誠信意識，在全社會形成相互幫助、誠實守信、平等友愛、積極向上的社會風尚，真正做到“以誠實守信為榮、以見利忘義為恥”。(2)健全、完善市場機制和市場體系。市場機制作用的發(fā)揮，是信用建設的基礎和前提，要消除不必要的體制障礙和政策限制，建立統(tǒng)一、開放的市場體系，創(chuàng)造各類市場主體平等的環(huán)境。(3)建立信用法律保障體系，建立信用公開機制、信用產(chǎn)品供求機制和失信懲罰機制。現(xiàn)代市場經(jīng)濟是信用經(jīng)濟，同時也是法制經(jīng)濟。沒有法律的規(guī)范和保護，經(jīng)濟和信用將難以正常地運行。應對《商業(yè)銀行法》、《反不正當競爭法》、《訴訟法》等法律的有關條款進行修改，增加有關征信數(shù)據(jù)的范圍、取得方式、程序或法律保障等內容，還應當修改《刑法》等處罰法中涉及失信者刑事、行政、民事責任的條款。失信原因失信原因主要有以下幾點：缺乏良好的社會誠信環(huán)境理財規(guī)劃師行業(yè)的誠信是整個社會信用體系中的一部分，拋開整個社會的誠信現(xiàn)狀，而談單個行業(yè)的誠信問題是不切合實際的。目前我國社會誠信缺失嚴重的主要原因是：個人理財規(guī)劃師(I)體制方面的原因。我國的市場經(jīng)濟體制還沒有完全角成，市場經(jīng)濟的運行機制、秩序還在完善之中，因而就會直接導致社會誠信缺失。首先表現(xiàn)在嚴重的信息不對稱。由于缺乏有效機制來保證市場上信息的公正、公開和有效傳遞，使市場上主體間所了解的信息不對稱，從而給失信和欺詐行為的產(chǎn)生提供了方便；其次是信用中介市場存在嚴重的供給不足，信用中介服務十分落后，我國缺少有實力提供高質量信用服務的機構或企業(yè)；再次是市場信用監(jiān)督機制不健全。市場主體沒有辦法及時地取得不講信用者的信息，使不講信用者能繼續(xù)騙取信用、繼續(xù)獲取高額的利潤。制度方面的原因