“百萬客戶大走訪”營銷活動實施方案

“百萬客戶大走訪”營銷活動實施方案實施方案

為進一步做好郵政服務方式的轉(zhuǎn)型升級，切實提高金融業(yè)務精準營銷水平，深度挖掘優(yōu)質(zhì)客戶資源，夯實金融業(yè)務發(fā)展基礎，市局決定在全市范圍內(nèi)，開展以金融客戶為主的“百萬客戶大走訪”營銷活動，結(jié)合我局實際情況，特出臺此方案。一、走訪目的

活動主題是“百萬客戶大走訪，百萬客戶大拜年”。通過有針對性的客戶走訪，實施“一對一”的精準營銷，宣傳郵政金融業(yè)務，提高金融業(yè)務知名度，擴大客戶群體，增強客戶粘度，促進金融業(yè)務發(fā)展。二、組織領導

（一）縣局成立領導小組。（二）市場部負責活動的總體策劃、指導、協(xié)調(diào)、督導、支撐、跟進、通報和評估。各網(wǎng)點具體負責走訪工作的實施和落實。三、參加單位

各支局、所

四、走訪時間

2023年10月1日-2023年3月31日五、走訪內(nèi)容

（一）分步推進

走訪活動具體分兩個階段：第一階段為“客戶大走訪”，主要內(nèi)容是業(yè)務宣傳、信息采集，時間為2023年10月1日-2023年1月31日。第二階段為“客戶大拜年”，主要內(nèi)容是業(yè)務促銷、客戶回訪，時間為2015年2月1日-3月31日。在第一階段的“客戶大走訪”分農(nóng)村市場和城區(qū)市場。農(nóng)村市場分兩步進行實施：第一步，結(jié)合“攜手杯”方案與臺區(qū)員到各村、組進行宣傳繳電費有禮活動，與客戶建立初步印象。（讓客戶認識你）；第二步，與客戶建立了初步印象之后，再進組進行精準走訪，精準走訪的對象：①請臺區(qū)員勾選本村用電較多的客戶；②從網(wǎng)點的客戶信息中（包括儲蓄、保險等）篩選客戶信息，為精準走訪作準備；③“十必訪”原則：重點富裕戶必訪；村組主要干部必訪；種養(yǎng)植戶必訪；個體經(jīng)商戶（小商超）必訪；運輸大戶必訪、“三外”（外出務工、外出經(jīng)商、外出求學）人員必訪；“三農(nóng)服務站”（便民服務站）必訪、現(xiàn)有網(wǎng)點萬元以上及即將到期客戶必訪；保險滿期給付客戶必訪；專業(yè)銀行大戶必訪。城區(qū)市場：城區(qū)網(wǎng)點人員（負責人、營業(yè)員、理財經(jīng)理等）要進行分析和篩選，提高走訪的針對性和有效性。走訪前要通過聯(lián)系小區(qū)物業(yè)、單位聯(lián)系人等發(fā)送宣傳資料、贈送小禮品進行預熱造勢。（二）確定目標

以網(wǎng)點“日訪20戶”為目標，對精準走訪的準備階段所欠進度必須通過精準走訪進行彌補，初步走訪和精準走訪交叉進行實施。走訪的目的是有效采集客戶信息，實現(xiàn)全縣郵政金融潛力客戶的開發(fā)，優(yōu)質(zhì)客戶資源的提升。（三）規(guī)劃線路

各網(wǎng)點根據(jù)“日訪20戶”的目標，以網(wǎng)點服務地圖為依據(jù)，以周為單位劃分時間段落，制定走訪推進計劃表。各單位嚴格按照走訪計劃表進行走訪。六、訪前準備

（一）制定方案

各網(wǎng)點要根據(jù)此方案要求，根據(jù)網(wǎng)點的服務范圍，制定詳細的走訪計劃，于9月30日前報市場部。（二）培訓動員

方案確定后召開全局動員會并舉行大走訪培訓，做到專題布置，明確目的，掌握方法，統(tǒng)一行動，氣氛濃厚，人人皆知

（三）備足資料

1.走訪資料：縣局統(tǒng)一印制一批業(yè)務宣傳資料、信息采集表、網(wǎng)點便民服務卡。2.促銷用品：主要用于春節(jié)期間業(yè)務促銷，縣局將統(tǒng)一訂制。（四）系統(tǒng)錄入。各網(wǎng)點必須按要求每天將當天采集的信息直接錄入客戶信息資料。（五）精心組織。各網(wǎng)點成立走訪營銷小組，初步走訪由支局長和投遞員一同與臺區(qū)員一起進行走訪，精準走訪時，網(wǎng)點周邊5KM外的服務范圍由支局長和投遞員白天進行走訪；網(wǎng)點周邊

5KM的服務范圍由支局長帶領營業(yè)員在下午18：30-20：00進行走訪。2.支局（網(wǎng)點）每天晨會盤點先天走訪情況，并進行講評，形成記錄?？h局每周從客戶管理系統(tǒng)中抽取各網(wǎng)點走訪情況，并進行通報。3.統(tǒng)一話術?！茫∥覀兪?*郵政局或**郵政儲蓄銀行的客戶經(jīng)理**，今天到您家來拜訪，聽取一下您對郵政銀行業(yè)務的意見?！覀冋陂_展**“積分有禮”活動，有多種禮品贈送，您來就留個電話給我們，順便留下您的詳細信息，我們好準備禮品給您！——您好！我是**郵政儲蓄銀行，您的客戶經(jīng)理**，那天到您家拜訪了，明天我們網(wǎng)點***促銷（慶典）活動，請問您明天什么時候來？我好準備禮品！您來就找我或打我電話！七、實施走訪（一）進村入戶農(nóng)村市場：入戶走訪人員必須攜帶《金融客戶走訪信息采集表》、宣傳資料、名片、禮品冊，走訪一個村組，要在村組留下宣傳痕跡（不干膠粘貼、照片等，以備核查），同時要結(jié)合秋糧款攬收、代發(fā)工資、商易通等一系列重點項目開展綜合營銷，提高客戶粘度，相關客戶走訪流程及營銷話術。城區(qū)市場：走訪人員要深入市場、深入客戶，采取召開理財沙龍、走訪及采集信息相結(jié)合的方式，了解客戶情況及對綠卡、商易通等產(chǎn)品使用和需求情況，通過走訪清楚掌握各類客戶信息，加大二次營銷力度。（三）發(fā)放資料走訪人員盡量帶足宣傳資料，通用性的資料可每人發(fā)放一份，專題性的資料應分類發(fā)放。發(fā)放資料同時，務必向走訪對象介紹資料的內(nèi)容，盡量做到發(fā)放到位，宣傳到位。海報、公告等資料務必在村民（居民）集居區(qū)、三農(nóng)服務站、小商超等地方張貼。（四）現(xiàn)場營銷著重推介郵政儲蓄雄厚的實力以及郵政金融產(chǎn)品的優(yōu)勢，重點介紹郵政儲蓄協(xié)議存款、綠卡業(yè)務以及理財產(chǎn)品、國債等收益率高的產(chǎn)品，吸引客戶到網(wǎng)點辦理業(yè)務。其他方式如：一是通過村組主要負責人統(tǒng)一組織返鄉(xiāng)務工人員和準外出務工人員辦理郵政儲蓄業(yè)務，辦理郵政綠卡發(fā)放手續(xù)。二是找準村里一位返鄉(xiāng)外工人員，先辦理郵政業(yè)務，然后現(xiàn)身說法，召集其他回鄉(xiāng)務工人員使用郵政儲蓄，辦理郵政綠卡，細致的服務更容易拉近彼此的距離。（五）采集信息1.現(xiàn)場采集。走訪時注意收集有效客戶信息，并正確登記至《金融客戶走訪信息采集表》，其中客戶姓名、聯(lián)系電話、身份證號、家庭住址四欄為必填信息項，是評判有效信息的重要依據(jù)。支局每天將客戶信息錄入客戶信息管理系統(tǒng)。2.事后采集。一是以行政村為單位，以郵路段道為基礎，通過投遞人員逐戶上門走訪進行采集；二是通過網(wǎng)點電子匯兌等業(yè)務進行采集；三是通過村、鎮(zhèn)辦公室對外出人員的統(tǒng)計信息進行采集；四是通過鎮(zhèn)計生辦（國策樓）對已婚人員的計劃生育管理進行采集；五是通過縣商務局的外出經(jīng)商人員統(tǒng)計信息進行采集；六是通過縣教育局對大學新生進行采集；七是通過郵政便民服務站、三農(nóng)服務站等代辦網(wǎng)點進行采集；八是通過“同鄉(xiāng)會”、“老鄉(xiāng)會”、商會、民間協(xié)會等形式采集。八、維護推廣（一）直接維護向外出務工人員寄遞郵政明信片，傳遞節(jié)日信息、溫馨提示和郵政業(yè)務信息。提示內(nèi)容包括政府政策內(nèi)容、用卡須知和安全取款的有關知識。（二）間接維護聯(lián)系村組主要負責人和在家成員，聯(lián)合召開座談會，下鄉(xiāng)送電影等活動，面對面開展宣傳及服務。（三）電話維護安排專人直接向外出人員打電話，用家鄉(xiāng)話介紹郵政業(yè)務。通過電話、短信等形式，利用節(jié)假日、網(wǎng)點開業(yè)特別是春節(jié)等時機，以上門有獎、進門有禮等方式增加吸引力。（四）短信維護用短信群發(fā)形式向外出人員發(fā)送促銷活動及業(yè)務宣傳等情況。（五）友情維護節(jié)假日，對不能回家的外出人員，通過電話等形式了解到有需要幫助的，可采取代為家人購物、代為家里幫忙等形式，解決一些實際問題。（六）有償維護可根據(jù)外出人員辦理業(yè)務的多少，提供送火車票上門、免費上車站接送、為家里提供免費用車、送農(nóng)資上門、為父母祝壽送一場電影等形式進行維護。（七）大客戶聯(lián)誼會組織轄區(qū)內(nèi)大客戶召開座談會，宣介業(yè)務，交流情況，聽取意見，如中小企業(yè)主聯(lián)誼會、商戶聯(lián)誼會、種養(yǎng)植戶聯(lián)誼會、務工人員聯(lián)誼會等。九、檢查督導（一）分片包點縣局包點人員每周不少于1次參與網(wǎng)點走訪活動。（二）縣局核查包括人員要每周核查各網(wǎng)點晨（夕）會記錄、《金融客戶走訪信息采集表》、等有效登記情況。專業(yè)部門每周通報各支局走訪對抗賽開展情況，并實地抽查是否存在走訪痕跡，如不干膠張?zhí)闆r、宣傳折頁、名片發(fā)放情況，客戶對金融產(chǎn)品知曉情況等。（三）市局核查數(shù)據(jù)通報：市代理金融局每天通報各縣區(qū)局客戶信息完整率情況，每周定期在《金融信息》上，對走訪成功經(jīng)驗和案例在全市進行推廣。定期抽查：市場經(jīng)營部組織定期對各縣區(qū)局走訪活動開展情況進行抽查。十、評價考核1、獎勵：對完成信息采集計劃任務的網(wǎng)點，獎勵網(wǎng)點負責人1000元，掛點督導人員1000元，并按0.2元/條對網(wǎng)點進行獎勵，網(wǎng)點按個人實際采集數(shù)量進行獎勵分配。2、考核：對于連續(xù)兩天達不到“日訪20戶”目標的網(wǎng)點，網(wǎng)點負責人向局長說明原因，對于連續(xù)三天達不到要求的，將下發(fā)督辦單，并按100元/天對網(wǎng)點負責人進行考核。活動結(jié)束后，未完成信息采集計劃的，按每件0.1元處罰。同時分別考核網(wǎng)點負責人2023年四季度、2023年一季度業(yè)績分各10分。檢查過程中，如發(fā)現(xiàn)宣傳區(qū)域內(nèi)無任何宣傳痕跡，或回訪10名以上客戶有超過50%反映未見支局人員走訪宣傳的，視為該支局未進行走訪。首次檢查發(fā)現(xiàn)未開展走訪營銷的支局，對該支局進行全市通報批評，第二次發(fā)現(xiàn)的，由縣局主管局長帶領支局長到市局說明原因。對《金融客戶走訪信息采集表》、《郵政金融客戶大走訪信息采集匯總表》客戶信息登記不完整、敷衍了事的支局，市場部每月對相關責任人予以考核。為貫徹落實市委市政府關于《民情“大走訪”活動實施方案》的工作要求，全面扎實做好2023年度提升群眾滿意度工作，進一步密切黨群、干群關系，不斷轉(zhuǎn)變?nèi)?zhèn)黨員干部工作作風，切實有效解決群眾關心關注的熱點和難點問題，決定今年7月至10月期間在全鎮(zhèn)開展民情“大走訪”活動。一、目標任務全鎮(zhèn)各村(社區(qū))、機關各辦(室)集中4個月時間，扎實開展民情“大走訪”活動，堅持邊走訪、邊收集、邊整改、邊反饋的原則，強化“三個100%”的目標(入戶走訪率100%，意見訴求收集率100%，問題整改和反饋率100%)。廣泛收集群眾訴求和意見建議，推動解決落實一批突出矛盾和民生問題，切實促進干部職工工作作風轉(zhuǎn)變，全力推動經(jīng)濟社會發(fā)展，進一步增強廣大群眾滿意度。二、時間安排民情“大走訪”活動開展時間為2023年7月至10月，分為動員部署、問題收集、整改反饋、督辦回訪四個階段。(一)動員部署階段(完成時限:7月10日前)組建民情“大走訪”工作領導小組，由黨群辦制定具體實施方案，各村(社區(qū))、機關各辦(室)安排專人負責此項工作的具體落實。組織召開全鎮(zhèn)干部職工動員會，統(tǒng)一思想認識，詳細安排部署，加大宣傳力度，提高群眾對活動的知曉率。(二)問題收集階段(完成時限:8月底前完成第一輪走訪)1.收集問題方式。線下:采取入戶走訪、召開壩壩會、村民代表大會、座談會等。線上:依托“為村”平臺“書記信箱”，在“大同鎮(zhèn)人民政府”微信公眾號,上開設“大同民情大走訪”板塊，收集群眾問題訴求。2.收集問題要求。各村(社區(qū))入戶走訪、收集問題要實現(xiàn)全覆蓋，問題臺賬要動態(tài)更新。各職能辦(室)要結(jié)合職責，加強對群眾關心關注、惠民利民政策落實、企業(yè)管理服務等問題的全面收集。3.收集問題時限。每周五12:00前村組走訪組、商家企業(yè)走訪組、信訪工作組、線上工作組副組長將問題臺賬報黨群辦匯總。(三)整改反饋階段(完成時限:9月30日)1.問題反饋要求。對收集的問題要分級負責處理，逐一進行整改對本單位能解決的問題要確定整改措施盡快予以解決;對本單位不能解決的問題，要積極與主管部門溝通，通過上下聯(lián)動配合予以解決;對短期內(nèi)不能解決的復雜問題，要向群眾做好解釋工作。問題實行銷號管理，整改一項、銷號一項，并及時向群眾反饋整改情況。2.問題反饋時限。每周五12:00前每個責任單位將工作推進情況反饋至黨群辦匯總。(四)督辦回訪階段(完成時限:10月31日)督辦回訪組在整改反饋工作結(jié)束后，通過電話、入戶等方式，及時將已解決和交辦的問題向反映問題企業(yè)、受訪群眾進行回訪。對整改效果較好的，要注重發(fā)現(xiàn)經(jīng)驗做法;對整改效果欠佳、群眾滿意度較低的問題進行跟蹤督辦;對出現(xiàn)問題反彈反復、虛假整改的堅決追究問責。三、工作要求(一)提高思想認識各村(社區(qū))、機關各辦(室)要充分認識到開展民情“大走訪”活動的重要性，務必高度重視，精心組織安排，要以此活動為此契機，扎實有力開展“大走訪”活動，不斷贏得廣大群眾理解信任。(二)細化目標任務各工作組要合理安排時間開展工作，對照群眾意見訴求，認真分析自身存在的問題，建立臺賬，指定專人負責，確定整改時限并加強對臺賬動態(tài)管理，確保問題及時解決和回應。(三)強化工作紀律各黨員干部要以此為契機，切實轉(zhuǎn)變思想觀念，改進工作作風，真心實意地幫助群眾解決實際困難，堅決杜絕形式主義和官僚主義問題發(fā)生。鎮(zhèn)紀委將加大監(jiān)督檢查力度，對敷衍塞責、作風漂浮等嚴肅追責問責。為全面鞏固和提升群眾滿意度，更好地推進脫貧攻堅工作，順利實現(xiàn)全縣脫貧摘帽目標。根據(jù)宜辦字〔2023〕48號文件精神，結(jié)合天塘鎮(zhèn)實際，鎮(zhèn)黨委、政府研究決定，在“三走訪三簽字”“送政策、住農(nóng)家、促幫扶”活動的基礎上，全面動員和組織全鎮(zhèn)廣大干部職工集中開展“訪民情、聽民聲、解民憂”大走訪活動，及時了解和掌握群眾生產(chǎn)生活中突出的問題，采取針對性的措施，進行有效幫扶，全力解決群眾實際困難。為確保活動組織有序、開展有效，特制定如下方案。一、活動目標通過開展大走訪活動，結(jié)合建檔立卡貧困戶動態(tài)調(diào)整，組織廣大干部職工堅持帶著感情勤走訪、深入農(nóng)家摸實情、真心實意解民憂，以進村入戶談心對話、一戶一冊規(guī)范資料的方式，廣泛深入調(diào)查了解，掌握民情、精準施策、解決問題、幫扶發(fā)展，切實轉(zhuǎn)變工作作風，創(chuàng)新工作思路，與群眾建立良好、有效、長期的聯(lián)系幫扶機制，保證農(nóng)戶走到位、政策講到位、資料整到位、困難幫到位，達到干群溝通順暢、增進互信，提升群眾滿意度目標。二、活動時間2023年7月1日至8月31日。三、活動對象天塘鎮(zhèn)全體干部職工、結(jié)對幫扶責任人。四、活動安排（一）走訪安排1.鎮(zhèn)黨委書記、鎮(zhèn)長走訪20戶（除結(jié)對幫扶的4—5戶貧困戶外，再走訪駐點村或轄區(qū)內(nèi)15—16戶非貧困戶），其他黨政領導走訪其結(jié)對幫扶的貧困戶，另每人走訪15戶非貧困戶。2.駐村幫扶工作隊隊員走訪所駐點村及“1+1”面上村的所有貧困戶及非貧困戶。3.結(jié)對幫扶責任人走訪其結(jié)對幫扶的貧困戶，另每人走訪5戶非貧困戶。4.對所有村以上三種走訪方式未安排走訪的非貧困戶，由支村兩委及駐村干部負責全覆蓋走訪。（二）走訪內(nèi)容1.黨政領導。要堅持以身作則、率先垂范，深入到各自駐點聯(lián)系村開展入戶走訪，走訪時間不少于20天，走訪群眾20戶，針對群眾實際困難，解決問題10個以上。2.駐村工作隊隊員。要統(tǒng)籌安排好隊員分片分區(qū)域，實現(xiàn)常態(tài)化、全覆蓋入戶走訪，走訪時間不少于30天，走訪覆蓋所駐點村所有貧困戶及非貧困戶，收集整理走訪發(fā)現(xiàn)的問題，及時與支村“兩委”、鎮(zhèn)黨委及派出單位商議研究，并妥善處理。3.結(jié)對幫扶責任人。要按照《宜章縣結(jié)對幫扶工作考核管理辦法》和“送政策、住農(nóng)家、促幫扶”活動要求，深入走訪其結(jié)對幫扶的貧困戶，以及安排走訪的5戶非貧困戶，走訪時間不少于10天，住宿農(nóng)家不少于1晚，收集處理所結(jié)對幫扶貧困戶的實際問題不少于4個（原則上貧困戶每戶不少于1個）。（三）走訪要求1.健全組織機構。成立天塘鎮(zhèn)精準扶貧走訪問題收集處理領導小組，由鎮(zhèn)黨委書記歐云濤任組長，黨委副書記、鎮(zhèn)長李土榮、黨委副書記黃敏任副組長，其他黨政領導、鎮(zhèn)黨政辦、鎮(zhèn)扶貧辦人員為成員，下設辦公室，由黨委副書記黃敏任辦公室主任，負責收集處理問題的情況，對走訪中收集到的、未處理的問題及時報送鎮(zhèn)扶貧領導小組，并交辦到相關鎮(zhèn)直機關單位或村委會，督促限時處理到位。2.建立走訪臺賬。鎮(zhèn)主要負責人要親自抓活動開展，鎮(zhèn)黨政辦負責收集整理好走訪情況資料（走訪記錄表見附件），并形成臺賬資料。走訪記錄要認真詳實，要針對所走訪群眾的實際困難，采取分類施策進行有效幫扶，記錄好具體幫扶措施和解決的問題。在走訪過程中發(fā)現(xiàn)的問題、解決的困難以及提出的合理化建議分門別類詳細匯總后報鎮(zhèn)精準扶貧走訪問題收集處理領導小組辦公室。3.加強溝通對接。鎮(zhèn)黨委要主動對接駐點駐村工作隊，及時安排好縣級領導、部門主要負責人要走訪的農(nóng)戶。各村委要統(tǒng)籌安排好走訪對象，避免重復走訪。走訪區(qū)域重點覆蓋地理位置偏遠、通達度差、人均收入水平靠后的村組，實現(xiàn)走訪全覆蓋。走訪對象重點安排為動態(tài)調(diào)整的貧困戶、收入邊緣戶，以及思想情緒波動大的農(nóng)戶，及時掌握思想動態(tài)，針對性地講解脫貧標準和相關扶貧政策。4.上報先進典型。對走訪深入扎實、解決問題能力突出、幫扶群眾效果良好、群眾滿意度高的先進典型，加大宣傳力度，強化典型帶動，引導廣大干部職工向先進學習，促進“要我扶”到“我要扶”的思想轉(zhuǎn)變。各村要認真收集走訪幫扶先進典型信息，積極上報先進典型材料。五、活動步驟（一）宣傳發(fā)動階段（7月上旬）。制定下發(fā)《天塘鎮(zhèn)“訪民情、聽民聲、解民憂”大走訪活動實施方案》（以下簡稱《實施方案》）。各村召開動員會議，及時動員和部署安排相關工作，并加大宣傳，擴大活動聲勢和影響，營造良好的走訪氛圍。（二）全面實施階段（7月中旬至8月下旬）。根據(jù)重新調(diào)整的駐村幫扶文件要求，全鎮(zhèn)廣大干部職工及時下到聯(lián)系點和結(jié)對貧困戶，深入開展