基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬資料

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬資料

單選題（共50題）1、廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金內(nèi)部監(jiān)督部門以及（）對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理。A.專業(yè)評估機(jī)構(gòu)B.審計機(jī)構(gòu)C.會計機(jī)構(gòu)D.社會力量【答案】D2、下列關(guān)于增長、收入、平衡型基金風(fēng)險與收益大小的比較，正確的是（）。A.增長型基金的風(fēng)險>收入型基金的風(fēng)險>平衡型基金的風(fēng)險B.收入型基金的風(fēng)險>增長型基金的風(fēng)險>平衡型基金的風(fēng)險C.收入型基金的收益>平衡型基金的收益>增長型基金的收益D.增長型基金的收益>平衡型基金的收益>收入型基金的收益【答案】D3、下列選項中，不屬于風(fēng)險應(yīng)對措施的是（）A.風(fēng)險接受B.風(fēng)險共擔(dān)C.風(fēng)險回避D.風(fēng)險評估【答案】D4、（2017年真題）中國證監(jiān)會的職責(zé)包括下列各項中的（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C5、（）是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。A.股票市場和債券市場B.金融市場和非金融市場C.金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)D.證券投資市場和銀行間貨幣市場【答案】C6、我國分級基金的募集包括（）和（）兩種方式。A.合并募集;分開募集B.現(xiàn)金募集;非現(xiàn)金募集C.直銷募集;分銷募集D.場內(nèi)募集;場外募集【答案】A7、負(fù)責(zé)按照不同類別私募基金的特點(diǎn)，制定私募行業(yè)投資者風(fēng)險識別能力和承擔(dān)能力問卷及風(fēng)險揭示書的內(nèi)容與格式指引的機(jī)構(gòu)是（）。A.私募基金銷售機(jī)構(gòu)B.私募基金管理人C.中國證監(jiān)會D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會【答案】D8、通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種（）的投資品種。A.高風(fēng)險、高收益B.低風(fēng)險、低收益C.風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健D.基本沒有風(fēng)險【答案】C9、某銷售機(jī)構(gòu)在基金發(fā)行時，基金宣傳材料中出現(xiàn)"業(yè)內(nèi)最強(qiáng)基金經(jīng)理操刀，坐享財富增長"、"搶！搶！槍!"等語并登載某硏究機(jī)構(gòu)對市場點(diǎn)位的判斷。該宣傳材料違反的規(guī)定包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A10、關(guān)于基金半年度報告的特點(diǎn)，下列說法錯誤的是。（）A.半年度報告不要求進(jìn)行審計B.半年度報告只需披露當(dāng)期的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)C.半年度報告的管理人報告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報告D.半年度報告無須披露近3年每年的基金收益分配情況【答案】C11、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)向()進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。A.中國人民銀行B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.中國銀保監(jiān)會D.工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)【答案】D12、下列不屬于基金業(yè)的地位和作用的是（）。A.完善金融體系和社會保障體系B.促進(jìn)了金融行業(yè)交易成本的降低C.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長D.為中小投資者拓寬投資渠道【答案】B13、（）也稱為“結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”。A.依法監(jiān)管B.審慎監(jiān)管C.適度監(jiān)管D.高效監(jiān)管【答案】B14、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)。A.0.5%B.1%C.1.5%D.2%【答案】C15、（2017年真題）下列關(guān)于基金認(rèn)購的概念的說法中，正確的是（）。A.投資者在開放期內(nèi)購買某只基金份額的行為B.投資者通過基金直銷渠道確認(rèn)購買某只基金份額的行為C.投資者首次購買某只基金份額的行為D.投資者在募集期內(nèi)購買某只基金份額的行為【答案】D16、下列關(guān)于價值型股票與成長型股票的表述，錯誤的是（）。A.價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票B.價值型股票的市盈率、市凈率通常較高C.成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善盌.成長型股票的市盈率、市凈率通常較高【答案】B17、（2016年真題）基金份額通常在（??）萬份以上才能參與ETF的申購、贖回交易。A.10B.20C.30D.50【答案】D18、某投資人將所持有的X證券投資基金轉(zhuǎn)換成Y證券投資基金，假定T日的X基金份額凈值為1.1000元、贖回費(fèi)為零，Y基金凈值為1.2000元，轉(zhuǎn)出份額為100萬份，那么轉(zhuǎn)出金額為（）。A.100萬元B.110萬元C.120萬元D.330萬元【答案】B19、（2016年真題）（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，提高風(fēng)險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。A.忠誠盡責(zé)B.誠實(shí)守信C.守法合規(guī)D.專業(yè)審慎【答案】D20、基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到()人以上。A.100B.150C.200D.300【答案】C21、客戶甲的風(fēng)險承受能力為中等，基金公司銷售人員乙主動向其推薦高等風(fēng)險基金，乙的行為違反了（）職業(yè)道德要求。A.誠實(shí)守信B.客戶利益優(yōu)先C.客戶至上D.專業(yè)審慎【答案】D22、（2019年真題）基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的自律措施B.崗前及崗位職業(yè)道德教育C.基金從業(yè)人員的自律和主觀努力D.樹立基金職業(yè)道德典型【答案】C23、當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)()保障基金投資人的合法利益。A.優(yōu)先B.其次C.最后D.不必【答案】A24、基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（）。A.基金管理人對基金持有人給予公正待遇B.要求基金市場具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息的公開化C.市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利D.監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正待遇【答案】D25、（2019年真題）某基金管理公司的總經(jīng)理在內(nèi)部會議上談到自己對風(fēng)險管理的認(rèn)識，以下他的觀點(diǎn)存在錯誤的是（）。A.公司應(yīng)當(dāng)圍繞總體經(jīng)營戰(zhàn)略制定風(fēng)險管理戰(zhàn)略B.風(fēng)險管理是公司風(fēng)險管理職能部門獨(dú)自承擔(dān)的職責(zé)C.風(fēng)險管理是公司有效管理各環(huán)節(jié)風(fēng)險的持續(xù)過程D.公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身風(fēng)險偏好制定風(fēng)險應(yīng)對策略【答案】B26、關(guān)于股票和股票基金的說法不正確的是（）。A.單一股票的投資風(fēng)險一般大于股票基金的投資風(fēng)險B.股票基金份額凈值不會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響C.對股票基金投資時一般會根據(jù)上市公司的基本面來評判股票基金份額凈值的合理性D.每一交易日股票基金只有1個價格【答案】C27、下列基金銷售機(jī)構(gòu)中不屬于代銷機(jī)構(gòu)的是（）。A.基金公司B.商業(yè)銀行C.證券公司D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)【答案】A28、貨幣市場基金于每個開放日的（）日在中國證監(jiān)會指定報刊和基金管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】B29、(2016年)政府基金監(jiān)管活動的原則不包括（）。A.適當(dāng)性B.規(guī)范性C.必要性D.相稱性【答案】B30、基金公司在風(fēng)險管理中應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則（）。A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】A31、職業(yè)道德相比于一般社會道德以及其他領(lǐng)域的道德，具有()更強(qiáng)的特征。A.規(guī)范性B.強(qiáng)制性C.連續(xù)性D.具體性【答案】A32、一般而言，風(fēng)險從小到大的順序是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅳ、Ⅲ、Ⅱ、IC.Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A33、基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)（）。A.及時交所在機(jī)構(gòu)建檔保管B.不泄露投資者買賣、持有基金份額的信息C.依法為投資者保守秘密D.以上都是【答案】D34、一般來說，基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。A.1／2B.1／3C.3／4D.1／4【答案】A35、封閉式基金的交易遵從（）的原則。A.價格優(yōu)先B.時間優(yōu)先C.價格優(yōu)先、時間優(yōu)先D.面值量優(yōu)先【答案】C36、ETF與LOF的區(qū)別不包括（）。A.申購、贖回的標(biāo)的不同B.申購、贖回的場所不同C.基金投資策略不同D.基金投資目的不同【答案】D37、(2017年)下列關(guān)于基金從業(yè)人員“忠誠盡責(zé)”職業(yè)道德規(guī)范的描述中，正確的是（）。A.忠誠盡責(zé)高于基金從業(yè)人員的所有其他職業(yè)道德規(guī)范B.忠誠盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于投資人C.忠誠盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對待所在機(jī)構(gòu)的工作D.忠誠盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)避免投資人利益與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突【答案】C38、關(guān)于基金上市交易，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D39、對社?；鹳Y產(chǎn)進(jìn)行投資管理屬于基金管理公司的（）。A.受托管理業(yè)務(wù)B.基金銷售業(yè)務(wù)C.基金管理業(yè)務(wù)D.募集資金活動【答案】A40、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每（）的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。A.月度B.季度C.半年度D.年度【答案】B41、關(guān)于發(fā)起式基金的成立和存續(xù)條件，以下說法中正確的是（）。A.發(fā)起資金不得少于3000萬元人民幣B.發(fā)起式基金合同生效三年后,若持有人數(shù)量低于200人的,基金合同自動終止C.發(fā)起式基金合同生效三年后,若基金資產(chǎn)凈值低于2億元人民幣的,基金合同自動終止D.基金份額持有人可少于200人【答案】C42、(2017年)在開展基金銷售渠道審慎調(diào)查時，基金管理人需對基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查了解的內(nèi)容包括（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D43、張某擬投資上市開放式基金（LOF），關(guān)于其可以采取的交易方式，以下說法正確的包括（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B44、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責(zé)，有權(quán)采取的監(jiān)管措施不包括（）。A.刑事處罰B.行政處罰C.限制交易D.調(diào)查取證【答案】A45、按照《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，股票基金的股票投資比重在（）以上。A.80%B.70%C.60%D.50%【答案】A46、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有效維護(hù)投資者合法權(quán)益的要求，綜合考慮（）等因素，確定普通投資者的風(fēng)險承受能力，對其進(jìn)行細(xì)化分類和管理。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C47、目前人們大多認(rèn)為1868年英國成立的（）是最早的證券投資基金。A.海外及殖民地政府信托B.蘇格蘭美國投資信托C.馬薩諸塞投資信托基金D.英國投資信托